Кодекс корпоративного поведения и деловой этики 1Общие положения ОАО банк «тульский промышленник»

Скачать 329.68 Kb.

Название	Кодекс корпоративного поведения и деловой этики 1Общие положения ОАО банк «тульский промышленник»
страница	5/5
Дата публикации	09.04.2015
Размер	329.68 Kb.
Тип	Кодекс

100-bal.ru > Банк > Кодекс

1 2 3 4 5

7.2Взаимодействие с проверяющими

При осуществлении служебных обязанностей сотрудникам Банка приходится взаимодействовать с проверяющими и контролирующими органами. В этих случаях все сотрудники обязаны соблюдать следующие нормы и правила поведения:

Если в Банке проводится очередная или внеочередная проверка, необходимо убедиться в действительности предписания на проверку, полномочиях должностных лиц, проводящих проверку. Документы и информация проверяющим передаются на основании приказа или распоряжения по Банку.

Подразделение, или сотрудник, подвергнувшиеся «внезапной» проверке при наличии на то полномочий проверяющих, должны немедленно уведомить о начале проверке непосредственное руководство, а при необходимости службу безопасности и руководство Банка.

Необходимо помнить, что каждый сотрудник Банка во время проверки представляет на своем участке весь Банк, поэтому его действия должны отличаться безукоризненной вежливостью, доброжелательностью, искренним стремлением помочь проверяющим получить объективную информацию. Поскольку проверяющие делают нужную и полезную для общества работу, стремятся помочь Банку работать в правовом поле, сотрудники Банка должны на всем протяжении проверки относиться к ним с искренним уважением.

Сотрудники Банка не имеют права давать проверяющим информацию вне своей компетенции, относящуюся к работе других сотрудников и подразделений. Следует избегать оглашения излишней информации, не относящейся непосредственно к заданному вопросу, черновых записей, не утвержденных документов и расчетов, которые могут исказить объективную картину деятельности Банка.

Следует помнить, что документы и материалы, передаваемые проверяющим, необходимо еще раз просмотреть, убедиться в их соответствии запросу, по возможности исправить небрежные записи, поставить недостающие подписи и даты, и, при необходимости, проконсультироваться с руководством управления и Банка.

Взаимодействие с проверяющими должно осуществляться во время всей проверки. Не следует «бросать» проверяющих, «забывать» про них после передачи требуемой документации. Каждый сотрудник обязан убедиться, что состояние дел на его участке адекватно понято проверяющими и отражено в черновике акта проверки. Необходимо еще раз тщательно обсудить все спорные вопросы, представить недостающие доводы, чтобы по возможности исправить негативные замечаниия еще в ходе проверки или согласования акта.

Контакты с проверяющими следует поддерживать и после представления и согласования Акта проверки. Если в Акте отражены недостатки, то проверяющему следует предоставить мероприятия по их устранению и обязательно сообщить после того, как недостатки будут устранены. Поскольку проверяющие, как правило, обладают большим опытом и знаниями, следует обязательно поинтересоваться их мнением относительно путей и способов устранения недостатков. Желательно сохранение уважительных отношений и контактов с проверяющими и после проверки.

8Конфликт интересов

Конфликт интересов - это противоречие между имущественными и иными интересами Банка и работников, в результате которого действия или бездействие сторон причиняют убытки Банку, его клиентам и (или) влекут иные неблагоприятные последствия при осуществлении профессиональной деятельности.

Руководители и сотрудники Банка не должны заниматься деятельностью, которая приведет к конфликту с интересами Банка или может рассматриваться как такой конфликт. Также сотрудники не должны быть вовлеченными прямо или косвенно, через члена семьи или другого человека, действующего от его имени, в такого рода деятельность. Сотрудники не должны использовать Банк, его репутацию, информацию с целью собственной наживы или наживы других лиц.

Существуют следующие ограничения

1. Сотрудник, действуя через члена семьи или другого человека, как определено выше, не может выступать как владелец, партнер или директор какой-либо организации без письменного разрешения, полученного предварительно у Председателя Правления или должностного лица, его замещающего, если сотрудник является Членом Правления или руководителем самостоятельного структурного подразделения. В случае, если речь идет о другом сотруднике или менеджере письменное разрешение необходимо получить у руководителя самостоятельного структурного подразделения. Определяя, следует ли дать такое разрешение, руководителям необходимо принять во внимание:

будет ли это мешать сотруднику выполнять свои обязанности перед ОАО БАНК «ТУЛЬСКИЙ ПРОМЫШЛЕННИК»
будет ли это занятие выгодным для сотрудника и Банка с точки зрения приобретения опыта или других выгод, оправдает ли оно себя;

• существует ли вероятность того, что связь сотрудника с ОАО БАНК «ТУЛЬСКИЙ ПРОМЫШЛЕННИК» может быть использована для оказания помощи другой фирме в приобретении капитала или получении других выгод.

2. Сотрудник:

• не может владеть контрольным пакетом акций, или иметь другие капиталовложения в любом предприятии, которое является клиентом ОАО БАНК «ТУЛЬСКИЙ ПРОМЫШЛЕННИК», если эти вложения могут помешать сотруднику выполнять свои обязательства перед Банком или привести к конфликту интересов.

• не может быть владельцем, партнером, должностным лицом или директором организации - клиента ОАО БАНК «ТУЛЬСКИЙ ПРОМЫШЛЕННИК», за исключением тех случаев, когда на это имеется специальное письменное разрешение Председателя Правления Банка или руководителя самостоятельного структурного подразделения.

• не может использовать название Банка, списки клиентов и сотрудников с какой-либо посторонней целью без письменного разрешения Председателя Правления Банка.

Когда возникает необходимость воспользоваться услугами какого-то человека или фирмы в качестве консультанта, следует убедиться, что между этим человеком или фирмой и Банком нет столкновения интересов, ведущих к конфликту.

Сотрудники Банка обязаны сообщать своим непосредственным руководителям в письменной форме о предполагаемой работе по совместительству во внерабочее время.

Если Председатель Правления Банка решит, что осуществляемая сотрудником деятельность нарушает указанные условия, то сотрудник не имеет права сочетать эту деятельность с работой в ОАО БАНК «ТУЛЬСКИЙ ПРОМЫШЛЕННИК».

Если сотрудник рекомендует для работы в Банке своего ближайшего родственника (родители, дети, супруги, родные сестры и братья) - руководитель подразделения, филиала или дополнительного офиса должен уведомить Председателя Правления Банка о рассмотрении такого кандидата. Решение о возможности приема на работу в Банк ближайших родственников сотрудников принимается Председателем Правления Банка. Данное правило распространяется на все подразделения Банка, за исключением Административно-хозяйственного управления, и все должности, кроме технического персонала.

В случае, если ближайшие родственники сотрудника работают в организации, прямо конкурирующей с Банком, это может привести к конфликту интересов (в зависимости от характера должности). В целях предотвращения конфликта интересов сторон, сотруднику следует сообщить своему непосредственному руководителю о факте работы своих ближайших родственников в других банках.

Для некоторых сотрудников в трудовой контракт могут быть включены дополнительные условия, касающиеся этичности ведения бизнеса, либо поведения сотрудников в нерабочее время. Кроме того, для некоторых категорий сотрудников, в трудовой контракт могут быть включены условия о недоступности совершения сотрудником каких-либо коммерческих действий, которые прямо или косвенно могли бы нанести ущерб экономическим интересам Банка, либо действий, выражающихся в конкуренции с Банком, либо иных действий, ведущих к получению сотрудником, или членами его семьи, каких-либо выгод от использования служебного положения сотрудника в Банке, включая использование полученной конфиденциальной информации.

Любые спорные вопросы при возникновении конфликтной ситуации должны рассматриваться Отделом по работе с персоналом при непосредственном участии Председателя Правления Банка или его заместителя.

9Организация личного досуга

Банк должен уважать частную (личную) жизнь своих сотрудников, не допуская какого-либо вмешательства в нее.

Сотрудникам Банка не рекомендуется посещать казино, игорные заведения, а также прочие места с сомнительной репутацией. Дополнительные соглашения о запрете посещения определенных мест проведения досуга могут заключаться с сотрудниками индивидуально, принимая во внимание: специфику их деятельности; возможности доступа к финансовым средствам Банка; степень возможного возникновения (при посещении мест досуга) риска для деловой репутации Банка.

Банк приветствует увлечения сотрудников активными видами спорта и отдыха, и надеется, что сотрудники бережно относятся к своему здоровью, способствуют его укреплению. Ввиду повышенной травмоопасности некоторых видов спорта, Банк рекомендует сотрудникам соизмерять свои физические и психологические способности, прежде чем принять решение о занятии экстремальными видами спорта (альпинизм, дайвинг, авто- мотоспорт, парашютизм, горнолыжный спорт и т.д.). Сотрудникам, принявшим решение провести отпуск в странах с повышенной степенью риска заражения инфекционными заболеваниями, Банк рекомендует принять меры соответствующей медицинской профилактики.

10 Применение Кодекса

Настоящий Кодекс распространяется на всех сотрудников Банка. В случае несоблюдения положений настоящего Кодекса Банк оставляет за собой право применять соответствующие меры дисциплинарного воздействия.

Настоящий Кодекс, вступает в силу с момента его подписания. Если в результате изменения законодательства и нормативных актов Российской Федерации отдельные статьи настоящего Кодекса вступают в противоречие с ними, эти статьи утрачивают силу, и до момента внесения изменений в Кодекс следует руководствоваться законодательством и нормативными актами Российской Федерации.

11 Приложения

Приложение 1. Общие правила телефонного этикета

Основные правила

Недопустимо

1 .Снимать трубку не позднее третьего сигнала

2. Представиться - назвать учреждение, структурное подразделение, имя или фамилию. Например, если сотрудник является руководителем: "Иванов, здравствуйте".

3. Внимательно выслушать собеседника и дать
необходимую информацию в пределах

|компетенции сотрудника.

Переадресовать звонок, если вопрос не
относится к компетенции сотрудника, с указанием
номера телефона, подразделения, фамилии, имени
и отчества специалиста.
Попросить абонента перезвонить, если
сотрудник занят
Во избежание ошибок записать фамилию, имя
отчество абонента, если сотрудник незнаком с
абонентом.

7. При передаче телефонограммы записать дату, время поступления, ее текст, фамилию и номер телефона принявшего телефонограмму.

8. Правильно ставить ударение в словах «звонит», «перезвонит», «созвонится» (ударная «и»).

9. B случае, если сотрудник, у которого звонит телефон, обслуживает присутствующего клиента и\или занят, на телефонный звонок должен ответить кто-то из коллег. Телефонный звонок не должен быть оставлен без внимания.

Игнорирование телефонных звонков
Класть трубку на рычаг аппарата, давая понять
абоненту, что сотрудник занят.
Начинать разговор не представляясь и не называя структурного подразделения.
Раздражаться, кричать, бросать трубку, если
разговор сотруднику неприятен.

5. В присутствии собеседника обсуждать личные вопросы.

6. Употреблять жаргонные выражения в присутствии собеседника.

7. Произносить «звонит», «перезвонит», «созвонится» с неправильным ударением

Приложение 2. Правила телефонного разговора при исходящем звонке

ОБЯЗАТЕЛЬНО

ЗАПРЕЩЕНО

1. Поздороваться после ответа, назвать свою фамилию, название Банка

Во время междугородных телефонных
разговоров следует назвать город, из которого
Вы звоните, название Банка, свою фамилию.
Если нужного человека не оказалось на
месте, следует оставить свой номер телефона с
просьбой перезвонить Вам или указать время,
когда перезвоните Вы.

1. Начинать разговор со слов "Кто это?", если Вы не получили информацию от абонента

2. Возмущаться при отсутствии нужного Вам человека.

3. Бросать трубку в конце разговора.