Рабочая учебная программа Организационно методический раздел Место курса в профессиональной подготовке выпускника
Скачать 0.49 Mb.
|
Тема 4. Государственная регистрация и лицензирование банковской деятельности создаваемых путем учреждения кредитных организацийФедеральный закон от 8 августа 2001 г. № 129 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Учредительные документы для государственной регистрации и учреждения кредитной ор ганизации для получения лицензии на осуществление банковских операций. Порядок рассмотрения документов Банком России. Порядок государственной регистрации создаваемых путем учреждения кредитных организаций.Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций. Лицензирование банковских операций при создании кредитной организации путем учреждения. Документы, представляемые Банку России кредитными организациями для подтверждения фактической оплаты своего устав ного капитала. Размещение информации об исполнении обязанностей о государственной регистрации. Виды лицензий на осуществление банковской деятельности. Право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц. Лицензии, выдаваемые вновь созданной путем учреждения небанковской кредитной организации. Тема 5. Деятельность кредитных организаций Получение лицензии на осуществление банковских операций для расширения сферы деятельности. Требования к кредитной организации перед расширением ее деятельности и выдачи лицензии на осуществление банковских операций. Виды лицензий для расширения деятельности в зависимости от вида кредитной организации. Генеральная лицензия. Деятельность расчетной небанковской кредитной организации. Небанковская кредитная организация, осуществляющая депозитно-кредитные операции. Филиалы и представительства кредитной организации. Порядок открытия филиала кредитной организации. Документы, прилагаемые к уведомлению об открытии филиала. Порядок и сроки рассмотрения документов для открытия филиала кредитной организации. Порядок закрытия филиала кредитной организации. Инструкция Банка России № 109-И. Порядок и сроки рассмотрения документов для закрытия филиала кредитной организации. Порядок открытия и закрытия представительств кредитной организации. Внутренние структурные подразделения кредитной организации. Дополнительный офис, кредитно-кассовый офис, операционная касса вне кассового узла, обменный пункт кредитной организации. Тема 6. Реорганизация кредитных организаций Реорганизация кредитной организации: общие положения. Инструкция Банка России № 109-И. Особенности реорганизации в форме слияния и присоединения, регламентированные Положением Банка России от 4 июня 2003 г. № 230-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения». Реорганизация кредитных организаций в форме слияния (присоединения): общий порядок. Федеральный закон от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью». Договор о слиянии или присоединении с учетом положений Федерального Закона "Об акционерных обществах" (ОБ АО) от 26.12.1995 N 208-ФЗ и Федерального Закона "об обществах с ограниченной ответственностью" (об ООО) от 08.02.1998 № 14-ФЗ. Слияния кредитной организации. Присоединение кредитной организации. Реорганизация кредитных организаций в форме разделения. Государственная регистрация кредитных организаций (с учетом требований Федерального закона от 8 августа 2001г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"). Реорганизация кредитной организации в форме выделения. Заключение Банка России, направляемое в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций. Реорганизация кредитной организации в форме преобразования. Тема 7. Ликвидация кредитной организации. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций Ликвидация кредитной организации: общие положения (с учетом требований Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и Указаниями Банка России от 21 января 2003 г. № 1241-У «О перечне сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, и порядке их представления в Банк России»). Прекращение деятельности кредитной организации (с учетом требований Указаний Банка России от 1 марта 2000 г. № 749-У «О порядке представления в Банк России ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций при прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения ее учредителей (участников)»). Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация). Обращение в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации. Утверждение кандидатуры ликвидатора кредитной организации (с учетом требований Федерального закона от 25 февраля 1999г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"). Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Нормативно-правовая база порядка отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Правовые последствия отзыва лицензии у кредитной организацию. Права Кредиторов кредитной организации. Текущие обязательства кредитной организации. Расчетные операции кредитной организацией после отзыва лицензии (с учетом требований Указаний Банка России от 5 июля 2007 г. № 1853-У «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)». Тема 8. Банкротство кредитных организаций Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Меры по предупреждению банкротства. Финансовое оздоровление кредитной организации. План мер по финансовому оздоровлению. Временная администрация и ее состав. Смета расходов временной администрации. Функции Временной администрации. Обжалование решения Банка России о назначении временной администрации. Реорганизация кредитной организации. Порядок рассмотрения дела и производство по делу о банкротстве кредитной организации. Обращение в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации банкротом. Решение о признании кредитной организации банкротом. Конкурсное производство кредитной организации, признанной банкротом. Порядок действий после открытия конкурсного производства. Обязанности, права и отчеты конкурсного управляющего. Аннулирование конкурсного управляющего. Счета для денежных средств. Исполнение текущих обязательств. Удовлетворение требований кредиторов первой очереди. Требования кредиторов по субординированным кредитам. Промежуточный ликвидационный баланс и ликвидационный баланс. Отчет конкурсного управляющего о результатах проведения конкурсного производства. Производство по делу о банкротстве кредитной организации. Основания для применения мер по предотвращению банкротства банков в соответствии с Указанием Банка России от 29 октября 2008 г. № 2107-У «Об оценке финансового положения банка для решения вопроса о целесообразности участия государственной корпорации “Агентство по страхованию вкладов” в осуществлении мер по предупреждению его банкротства». Основные меры по предотвращению банкротства. Меры по предотвращению банкротства кредитных организаций в период глобального финансово-экономического кризиса. Тема 9. Банковский надзор Правовые основы банковского надзора. Формы банковского надзора. Предварительный надзор. Текущий надзор и его риски. Финансовые инструменты текущего надзора. Нормативы ликвидности банка. «Последующий» надзор. Проверки кредитных организаций (филиалов кредитных организаций) Банком России. Цели и периодичность проверок. Право назначения проверок. Виды проверок. Сводный план проверок. Внеплановые проверки кредитных организаций. Права Руководителя и членов рабочей группы, назначенных для проверок. Составление акта о противодействии проведению проверки и его содержание. Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям. Основания применения мер принуж дения. Правовосстановительные меры. Надзор Банка России за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Законодательство РФ о противодействии отмыванию преступных дохо дов (Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противо дей ствии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финан сированию терроризма»). Обязательный контроль. Идентификация физического лица. Идентификация юридического лица. Тема 10. Система страхования вкладов Системы гарантирования (страхования) вкладов. Создание системы страхования вкладов в России. Объекты системы защиты. Решение Совета директоров ЦБ РФ от 01.09.1998 «О мерах по защите вкладов населения в банках». Состав банков, на которые распространяются меры по защите средств населения во вкладах. Рассмотрение первичных ходатайств банков. Рассмотрение повторных ходатайств банков. Рассмотрение заявлений банков об обжаловании отрицательных заклю чений. Текущая работа по допуску банков в систему страхования вкладов. Страхование вкладов. Субъекты права на вступление в систему страхования вкладов и предъявляемые к ним требования. Предмет договора банковского вклада. Усло вия вступления банка в систему страхования вкладов. Учетная политика банка. Существенно недостоверные сведения. Оценка фи нансовой устойчивости банка. Оценка доходности банка. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам. День нас туп ления страхового случая. Возмещение по вкладам в банке. Правовой статус Агентства по страхованию вкладов. Статус, цель деятельности, функции и полно мочия Агентства. Функции Агентства. Органы управления Агентства. Генеральный директор Агентства. Фонд обязательного страхования вкладов. Формирование вкладов фонда. Взыскание денежных сумм неисполненных обязательств банков по уплате стра ховых взносов. Тема 11. Банковские операции: общая характеристика Понятие банковской операции. Правовое регулирование и виды банковских операций. Отличие банковских операций от гражданско-правовых сде лок. Виды сделок, осуществляемых кредитными организациями. Сделки, осуществляемые кредитными организациями. Банковская тайна. Сведения, составляющие банковскую тайну. Право на получение сведений, составляющих банковскую тай ну, по счетам юридических лиц. Право на получение сведений, составляющих банковскую тай ну, по вкладам (счетам) физического лица. Ответственность за разглашение банковской тайны. Тема 12. Привлечение денежных средств юридических и физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) Привлечение денежных средств юридических и физических лиц во вклады: общие положения. Лицензирование деятельности по привлечению средств во вклады. Привлечение средств во вклады по договору банковского вклада и по договору банковского счета. Договор банковского вклада: общая характеристика. Субъекты договора банковского вклада. Виды вкладов. Форма договора банковского вклада. Права и обязанности сторон. Тема 13. Размещение кредитными организациями денежных средств, привлеченных во вклады, от своего имени и за свой счет Размещение денежных средств. Правомочие кредитной организации направлять привлеченные во вклады денежные средства в качестве инвестиций и кредитов третьим лицам. Гражданско-правовые формы размещения денежных средств во вклады. Снижение рисков кредитных организаций (с учетом требований Федерального закона от 30 декабря 2004г. № 218-ФЗ «О кредитных историях»). Внутренние процедуры кредитных организаций (с учетом требований Положения Банка России от 31 августа 1998 г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)»). Общая характеристика кредитного договора. Стороны по кредитному договору. Форма кредитного договора. Права и обязанности сторон по кредитному договору. Тема 14. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц Банковская операция «открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц»: общая характеристика. Банковские правила, связанные с открытием и ведением счетов. Регулирование банковских операций Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии лега лизации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансиро ва нию терроризма». Общая характеристика договора банковского счета Субъекты договора банковского счета. Форма договора банковского счета. Права и обязанности сторон. Расторжение договора банковского счета. Банковские счета: виды, порядок открытия и закрытия. Случаи списывания денежных средств со счетов в бесспорном порядке. Тема 15. Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам Расчеты по банковским счетам, или безналичные расчеты. Основные принципы осуществления безналичных расчетов. Правовое регулирование банковских расчетов и его основные принципы. Понятие о расчетных документах, виды расчетных документов. Расчетные документы на бумажном носителе и его реквизиты. Электронные платежные документы. Электронная цифровая подпись, сертификат ключа подписи. Права кредитной организации при совершении расчетных операций. Ответственность кредитной организации перед клиентом за неисполнение или ненадлежащее исполнение его поручения. Формы безналичных расчетов. Платежные поручения. Списание средств со счета по требованиям в порядке очередности. Аккредитив, виды аккредитивов, расчеты по аккредитивам. Порядок работы с аккредитивами в банке-эмитенте. Порядок работы с аккредитивами в исполняющем банке. Чек, чекодатель, чекодержатель, реквизиты чеков. Инкассо. Расчеты по инкассо с использованием платежных требований. Расчеты платежными требованиями, оплачиваемыми с акцептом плательщиков. Расчеты платежными требованиями, оплачиваемыми без акцепта плательщиков. Расчеты инкассовыми поручениями. Межбанковские расчеты в Российской Федерации. Расчеты инкассовыми поручениями. Корреспондентский счет. Система валовых расчетов в режиме реального времени (система банковских электронных срочных платежей). Услуги, предоставляемые прямому участнику. Услуги, предоставляемые особому участнику. Порядок проведения платежей в системе БЭСП. Порядок осуществления расчетов через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях Расчеты с использованием банковских карт. Участники правоотношений с использованием банковских карт. Виды банковских карт. Внутрибанковские правила, регламентирующие деятельность кредитной организации. Держатель карты – как физическое и/или юридическое лицо. Тема 16. Иные лицензируемые банковские операции Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц. Нормативные акты, определяющие порядок ведения кассовых операций. Права и обязанности руководителя и кассовых сотрудников приходных и расходных касс. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах. Банковская операция купли-продажи иностранной валюты (с учетом требований Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"). Порядок открытия обменных пунктов. Виды операций с наличной валютой и чеками, осуществляемые в обменных пунктах. Привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Основные требования Положения от 1 ноября 1996 г. № 50 «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами». Банковские операции с драгоценными металлами. Выдача банковских гарантий. Банковская гарантия и в международном коммерческом обороте. Субъекты отношений по банковской гарантии. Свойства банковских гарантий. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов). Порядок и условия проведения операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц. Упрощенная идентификация физического лица. |
Похожие:
 | Рабочая учебная программа дисциплины Организационно методический... Экологических принципах использования природных ресурсов и охраны природы; об основах экономики природопользования | | Абочая учебная программа дисциплины Организационно методический раздел... Формирование навыков проведения научных исследований, ознакомление с современной научной аппаратурой. Ознакомление с историей физики... |
| Структура учебной программы. Организационно методический раздел 1... Данная дисциплина изучается студентами в 9 и 11 семестрах и является обязательной. Дисциплина включает в себя 13 тем | | Структура учебной программы организационно методический раздел Место... СП, и имеет своей целью формирование у студентов научно обоснованных представлений о природе кредитных организаций, о банковской... |
| Структура учебной программы организационно методический раздел Место... Рф 17 марта 2000 г., номер государственной регистрации 180 эк/СП, и имеет своей целью формирование у студентов теоретических знаний... | | Структура учебной программы организационно методический раздел 1... Рф 17 марта 2000 г., номер государственной регистрации 180 эк/СП, и имеет своей целью сформировать у студентов систему компетенций,... |
 | Лебедев А. Н. Психология рекламы Пояснительная записка. Цель и задачи курса. Место курса в профессиональной подготовке выпускника | | Пояснительная записка 1 Место курса в профессиональной подготовке... Ф. 08) для специальности «Финансы и кредит» и региональный компонент для специальности «Мировая экономика» (Р. 09), для специальности... |
| Пояснительная записка 1 Место курса в профессиональной подготовке... Дисциплина «Товарная политика предприятия» изучается будущими экономистами-менеджерами по специальности 060800 «Экономика и управление... | | Структура учебной программы организационно методический раздел Учебная дисциплина «Инновационный менеджмент» входит в ряд обязательных учебных дисциплин, образующих группу специальных дисциплин... |
| Рабочая программа Специальность 032000 Зарубежное регионоведение... Применять знания о мировом устройстве и взаимоотношениях макро- и микрокосмов, изложенных в древних текстах, для грамотной трактовки... | | Пояснительная записка. Место дисциплины в профессиональной подготовке... Дисциплина “Организация предпринимательской деятельности” изучается будущими экономистами–менеджерами по специальности 080502 “Экономика... |
| Рабочая учебная программа дисциплины Организационно методический... Объем и распределение часов дисциплины по модулям, разделам, темам и видам занятий | | Рабочая учебная программа дисциплины Организационно методический... Объем и распределение часов дисциплины по модулям, разделам, темам и видам занятий |
| Рабочая учебная программа дисциплины Организационно методический... Объем и распределение часов дисциплины по модулям, разделам, темам и видам занятий | | Задачи дисциплины 5 Место курса в профессиональной подготовке выпускников 5 Приобретение практических навыков по подготовке и проведению рекламных и pr-кампаний |
