Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная ассоциация развития науки, образования и культуры России (Италия) ноу впо «Институт управления» (г.

Скачать 465.5 Kb.

Название	Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная ассоциация развития науки, образования и культуры России (Италия) ноу впо «Институт управления» (г.
страница	1/3
Дата публикации	24.09.2013
Размер	465.5 Kb.
Тип	Документы

100-bal.ru > Банк > Документы

1 2 3

Международная

«Лига развития науки и образования» (Россия)

Международная ассоциация развития науки,

образования и культуры России (Италия)
НОУ ВПО «Институт управления»
(г. Архангельск)
----------------------------------------------------

ЯРОСЛАВСКИЙ ФИЛИАЛ

Учебно-методические материалы

по дисциплине «Банковское дело»

для студентов специальности
080105 «Финансы и кредит»

ЯРОСЛАВЛЬ

ИНСТИТУТ УПРАВЛЕНИЯ

2012

СОДЕРЖАНИЕ:

5.1.4 ГЛОССАРИЙ 32

1 Цели изучения дисциплины и ее место в учебном процессе
(пояснительная записка)
Изучение банковского дела является неотъемлемой частью подготовки экономистов по специальности «Финансы и кредит». Это объяснятся той ролью, которую коммерческие банки играют в экономической системе любого государства.

Необходимость изучения дисциплины диктуется тенденциями расширения перечня выполняемых полевыми учреждениями Центрального банка Российской Федерации операций и все более глубокого интегрирования полевых учреждений в банковскую систему страны.

Особенностью изучения дисциплины является акцент на перспективное развитие банковского дела в России на основе использования позитивного зарубежного опыта.

Целью изучения дисциплины изучение практических aспектoв и oпытa функционирования российских и зарубежных бaнкoв, бaнкoвскoй системы в целом и ее особенностей в России, процесса регулирования банковской системы в России и за рубежом, a тaкже нoвых видoв и фoрм бaнкoвских прoдуктoв и услуг

Задачами изучения дисциплины «Банковское дело» являются:

приобретение студентами знаний в области теоретических основ деятельности коммерческих банков и функционирования банковских государственных систем;
приобретение студентами знаний в области основных тенденций и важнейших направлений развития банковского права России, их влияние на совершенствование функционирования финансово кредитной системы Российской Федерации;
создание и формирование практических подходов к организации деятельности коммерческих банков, ох операций;
изучение процессов регулирования банковской сферы экономики, ее участников, методов и механизмов регулирования;
изучении системы контроля и надзора за функционированием коммерческих банков;
изучение активных, пассивных и прочих банковских операций.

2 Требования к уровню освоения рабочей программы

Изучение данной дисциплины в комплексе с другими учебными дисциплинами формирует профессиональные знания экономистов. В результате изучения дисциплины студент должен:
Иметь представление:

об развитии и становлении банковской системы России;
о содержании и сущности основных банковских операций;
об особенностях банковского менеджмента и маркетинга.

Знать:

основные нормативно-правовые документы, регламентирующие и регулирующие деятельность коммерческих банков и банковской системы страны в целом;
цели и задачи коммерческих банков и условия их достижения; основные требования к деятельности коммерческих банков;
содержание и порядок проведения основных операций коммерческих банков (депозитно-ссудных; расчетно-кассовых; валютных; операций с ценными бумагами).

Уметь:

работать с руководящими документами, регулирующими деятельность коммерческих банков;
проводить анализ банковских операций и финансовых результатов деятельности коммерческих банков;
рассчитывать основные показатели деятельности коммерческих банков (доходности, ликвидности, надежности);
определять кредитоспособность ссудозаемщиков банка;
принимать решения по диверсификации операций коммерческого банка и секьютеризации его финансового портфеля.

Иметь навык:

работы с законодательными и нормативными актами, регулирующими банковскую деятельность в РФ;
применения теоретических знаний при практической деятельности по осуществлению основных банковских операций.

3 Содержание дисциплины
В соответствии с учебными планами по специальности 080105 «Финансы и кредит», утвержденными 24 апреля 2008 г., время, отводимое на изучение дисциплины (Таблица 1), составляет:

Таблица 1 – Объем времени, отводимого на изучение дисциплины
«Банковское дело»

Форма обучения	База	Срок обучения	Всего часов по дисциплине	в т.ч.
				аудиторных занятий		СРС
				Лекций	Практических	СРС
заочная	общее среднее (полное) образование	6 лет	226	20	4	202
заочная	среднее профессиональное образование	4 года	226	20	4	202
заочная	высшее образование	3,5 года	226	20	4	202

4.3.1 Примерный тематический план

Таблица 2 – Распределение учебного времени

Тема
	Всего	в том числе
		Уч. занят.		СРС
		Лекц.	Практ.	СРС
Тема № 1. Экономические и правовые основы организации и деятельности коммерческих банков	22	2	--	20
Тема № 2. Ресурсы и пассивные операции коммерческих банков.	22	2	--	20
Тема № 3. Активные операции коммерческих банков.	21	1	--	20
Тема № 4. Организация кредитования	23	1	1	21
Тема № 5. Операции коммерческих банков с ценными бумагами	22	2	--	20
Тема № 6 Валютные операции коммерческих банков	22	2	--	20
Тема № 7. Расчетно-кассовые операции коммерческих банков	27	4	2	21
Тема № 8. Лизинговые, факторинговые и трастовые операции коммерческих банков	22	2	--	20
Тема № 9. Анализ структуры операций и финансовых результатов коммерческих банков	23	2	1	20
Тема № 10. Банковский менеджмент и маркетинг	22	2	--	20

ВСЕГО:	226	20	4	202

3.2 Содержание разделов и тем

ТЕМА № 1 Экономические и правовые основы организации

и деятельности коммерческих банков.
Место дисциплины в системе экономических наук и ее основное содержание. Цель и задачи дисциплины. Предмет и метод изучения, объем и структура курса. Последовательность и порядок изучения материала по видам занятий. Значение изучения дисциплины "Банковское дело" для студентов банковской специализации.

Цели и задачи коммерческих банков и условия их достижения. Банковская деятельность, как вид предпринимательства. Функции коммерческих банков и их операции. Виды банков и организационно-правовые формы деятельности. Организационная структура коммерческого банка. Создание и регистрация банка. Прекращение деятельности банка.
ТЕМА № 2. Ресурсы и пассивные операции коммерческих банков.
Понятие капитала банка. Структура ресурсов банка. Собственные и привлеченные средства. Понятие и состав пассивных операций. Состав, формирование и пополнение собственных средств банка. Фонды банка. Требования к уставному капиталу банка. Содержание и показатели достаточности капитала банков. Привлеченные средства банков. Долговые обязательства банка. Депозитные операции банка. Привлеченные средства по расчетным операциям. Получение кредита в Центральном банке. Кредиты, получаемые у других банков. Прочие кредиты банка.
ТЕМА № 3. Активные операции коммерческих банков.
Понятие и классификация активных операций банка. Ссудные и приравненные к ним операции. Классификация инвестиционных операций коммерческого банка. Трастовые и комиссионно-посреднические операции.

.

ТЕМА № 4. Организация кредитования

Понятие и классификация кредитных операций банка. Место кредитования в структуре активных операций банка. Ссудные и приравненные к ним операции. Основные виды банковского кредита. Система банковского кредитования. Этапы кредитования. Порядок принятия решения о выдаче ссуды. Содержание кредитного договора. Методики оценки кредитоспособности заемщика. Способы обеспечения выдаваемых кредитов. Кредитование инвестиционных проектов. Основы краткосрочного кредитования в полевых учреждениях ЦБ РФ.
ТЕМА № 5. Операции коммерческих банков с ценными бумагами.
Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг. Классификация операций коммерческих банков с ценными бумагами. Собственные операции банков с ценными бумагами. Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками. Порядок выпуска собственных ценных бумаг. Посредническая деятельность банков на фондовом рынке. Брокерская и дилерская деятельность. Инвестиционная деятельность банка. Понятие и содержание инвестиционной политики. Оценка и доходность инвестиций в акции. Банковские инвестиции в долговые ценные бумаги.
ТЕМА № 6. Валютные операции коммерческих банков
Содержание валютных операций коммерческих банков. Основы организации валютных операций банков. Понятие валюты и валютных ценностей, валютных операций. Виды и порядок получения банками лицензий на проведение операций с валютой. Виды банковских операций с валютой. Открытие и ведение счетов в иностранной валюте и рублевых счетов нерезидентов. Операции по продаже и покупке иностранной валюты. Организация работы обменных пунктов. Конверсионные операции. Валютные сделки. Кассовые и срочные сделки, операции "спот", "своп". Сделки "форвард", сделки с опционом. Депортные и репортные сделки. Страхование валютных рисков. Понятие валютной позиции.
ТЕМА № 7. Расчетно-кассовые операции коммерческих банков.
Порядок открытия и ведения счетов. Договор банковского счета. Ответственность за нарушение договора банковского счета. Закрытие счетов. Формы безналичных расчетов в РФ. Перспективные формы расчетов. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации. Понятие и классификация корреспондентских отношений. Расчеты через расчетно-кассовые центры и напрямую. Межбанковский клиринг. Операции коммерческих банков с денежной наличностью. Организация кассовой работы в коммерческом банке. Порядок совершения операций с денежной наличностью.
ТЕМА № 8. Лизинговые, факторинговые и трастовые операции коммерческих банков.

Лизинговые операции коммерческого банка. Виды лизинговых сделок. Права и обязанности лизингодателя и лизингополучателя. Договор о купле-продаже имущества, передаваемого в лизинг. Содержание лизингового договора. Расчет лизинговых взносов и общей суммы лизинговых платежей. Условия и порядок закрытия сделки.

Факторинговые операции. Экономические интересы участников факторинговых отношений. Принципы факторингового обслуживания. Содержание договора о проведении факторинговых операций. Виды факторинговых операций.

Понятие траста и доверительного управления. Доверительные операции для физических лиц. Распоряжение имуществом по доверенности и завещанию. Агентские услуги. Ведение трастсчетов. Доверительные операции для юридических лиц.
ТЕМА № 9. Анализ структуры операций и финансовых результатов коммерческих банков.

Назначение и этапы аналитической работы в коммерческом банке. Виды и методы анализа банковского баланса. анализ структуры пассивных операций. Анализ структуры активных операций. Обязательные экономические нормативы деятельности банка. Состав доходов и расходов банка. анализ доходов и расходов. Порядок определения финансового результата деятельности банка. Анализ прибыли банка и ее оптимизация. Направления использования прибыли банка.
ТЕМА № 10. Банковский менеджмент и маркетинг.

Понятие банковского менеджмента. Основные направления банковского менеджмента. Классификация и содержание банковских рисков. Кредитный риск. Валютный риск. Процентный риск. Риск несбалансированной ликвидности. Управление основными показателями деятельности коммерческого банка.

Понятие банковского маркетинга. Особенности банковского маркетинга. Содержание маркетинговой стратегии. Основные особенности банковского продукта. Анализ рыночных возможностей банка и его инструменты. Анализ рынка банковского продукта. Инструменты банковского маркетинга. Система сбыта банковского продукта. Стимулирование сбыта. Реклама. Оценка результатов маркетинговой деятельности.

4 Учебно-методическое обеспечение дисциплины

4.1 Перечень основной литературы

Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 дек. 1993 г.).
Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая) [Текст]: [Федер. закон № 51-ФЗ: принят Гос. Думой 21 окт. 1994 г.].
Российская Федерация. Законы. О банках и банковской деятельности.
Российская Федерация. Законы. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России).
Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2010.
Банковское дело: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» / Жарковская Е.П. Издательство: Омега-Л, 2010. – 480 с. – Режим доступа: ЭБС «Книгафонд»

4.2 Перечень дополнительной литературы и ссылок на
информационные ресурсы

Банковское дело: учебное пособие / Эриашвили Н.Д., Тавасиев А.М., Москвин В.А. – ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 287 с. – Режим доступа: ЭБС «Книгафонд»
Банки и небанковские кредитные организации и их операции: учебник / под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили – ЮНИТИ-ДАНА, 2012. –559 с. – Режим доступа: ЭБС «Книгафонд»
Центральный банк Российской Федерации. / [Electronic resource]. - Mode of access: Word Wide Web. URL: http://http://www.cbr.ru.
Официальный сайт Ассоциации российских банков. / [Electronic resource]. - Mode of access: Word Wide Web. URL: http://http://www.arb.ru.
Официальный сайт Ассоциации региональных банков России. / [Electronic resource]. - Mode of access: Word Wide Web. URL: http://http://www.asros.ru.
Журнал «Банковское дело». / [Electronic resource]. - Mode of access: Word Wide Web. URL: http://http://www.bancdelo.ru.
Информационный портал Банки.ру. / [Electronic resource]. - Mode of access: Word Wide Web. URL: http://http://www.banci.ru.
Справочно-информационная система Гарант, Консультант

4.3 Формы текущего промежуточного контроля

В соответствии с учебными планами по специальности 080105 «Финансы и кредит», утвержденными 24 апреля 2008 г., в качестве формы текущего промежуточного контроля по курсу «Банковское дело» предусмотрено выполнение для студентов специализации «Банковское дело» курсовой работы, для студентов специализации «Финансовый менеджмент» контрольной работы, которая должна раскрывать один из основных вопросов курса.

Цель работы – выработка у студента конкретных представлений по рассматриваемому вопросу, получение навыков в отборе необходимого материала при работе с правовой, нормативной, учебной и периодической литературой.
4.3.1 Тематика контрольных (курсовых) работ и методические указания по их выполнению

1 2 3

Добавить документ в свой блог или на сайт

	Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Международная научно – методическая конференция «Декабрьские чтения имени С. Б. Барнгольц»		Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Международная научно-практическая конференция «Судейская этика и укрепление доверия к правосудию» и Российско-шведский семинар по...
	Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Методические рекомендации по усвоению учебного материала и организации самостоятельной работы 36		Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Настоящий курс магистерской подготовки посвящен истории развития правового регулирования труда в России
	Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Т. Г. Морозова, доктор географических наук, профессор взфэи, кафедра «Региональная экономика»		Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Т. Г. Морозова, доктор географических наук, профессор взфэи, кафедра «Региональная экономика»
	Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... «философские проблемы конкретных дисциплин» Часть I. федерального комплекса цикла дс		080100. 62 Экономика, профиль подготовки – «Финансы и кредит» Квалификация... Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная ассоциация развития науки, образования и культуры России...
	Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Рубцовск 2011При разработке учебно-методического комплекса учебной дисциплины в основу положены		Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... В соответствии со статьей 179 Бюджетного кодекса Российской Федерации Правительство Челябинской области
	Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Фгос спо по специальности 080014 Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям), утвержденный Министерством образования и науки РФ...		Для студентов направления 080100. 62 Экономика, профиль подготовки... Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная ассоциация развития науки, образования и культуры России...
	Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Р 17 Разработка управленческих решений : учеб метод комплекс для студентов специальности 080504 «Государственное и муниципальное...		Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Административное право России: учебно-методический комплекс по направлению: 030500 – «Юриспруденция», по специальности: 030501 –...
	Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Методические рекомендации по усвоению учебного материала и организации самостоятельной работы 36		Международная «Лига развития науки и образования» (Россия) Международная... Задания к контрольной работе даны в 10-ти вариантах. Номер варианта контрольной работы соответствует последней цифре номера зачетной...

Похожие: