Конкурс научно-исследовательских работ молодых ученых и студентов «Модель мвф»

ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ВЛИЯНИЯ МИРОВОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА 2008 ГОДА НА ДИНАМИКУ ПОКАЗАТЕЛЕЙ УРОВНЯ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ СТРАН МИРА 2.1. Обоснование выбранных показателей динамики уровня социально-экономического развития и финансового состояния стран мира Влияние финансовых кризисов на показатели социально-экономического развития стран мира может носить не столь очевидный характер, как их влияние на показатели финансового состояния. Для выявления влияния мирового финансового кризиса 2008 года на социально-экономическое развитие стран были выбраны следующие показатели: ИЧР, ВНД на душу населения, ВВП, внешний государственный долг, золотовалютные резервы, уровень инфляции, номинальная процентная ставка по кредитам, валовые инвестиции, текущий платежный баланс, рыночная капитализация листинговых компаний, рост денежного предложения. Рассмотрим данные показатели более подробно. Индекс человеческого развития (ИЧР) - интегральный показатель, рассчитываемый ежегодно для межстранового сравнения и измерения уровня жизни, грамотности, образованности и долголетия как основных характеристик человеческого потенциала исследуемой территории. Он является стандартным инструментом при общем сравнении уровня жизни различных стран и регионов. Индекс публикуется в рамках Программы развития ООН в отчётах о развитии человеческого потенциала и был разработан в 1990 году группой экономистов во главе с пакистанцем Махбубом-уль-Хаком. Динамика среднего мирового ИЧР в период с 2007 по 2012 гг. представлена на рисунке 2.1. Рисунок 2.1. - Динамика среднего мирового ИЧР в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлено автором на основе [45]. Валовой национальный доход (ВНД) на душу населения – показатель, отражающий результат деления суммы валового национального дохода конкретной страны на среднегодовую численность населения. ВНД представляет собой сумму валовой добавленной стоимости всех производителей - резидентов в экономике плюс любые налоги на продукцию и минус любые субсидии, не включенные в стоимость продукции. Рассчитывается без учета амортизации готовых активов или истощения и деградации природных ресурсов. Динамика среднего мирового ВНД на душу населения в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. представлена на рисунке 2.2. Рисунок 2.2. - Динамика среднего мирового ВНД на душу населения в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлено автором на основе [45]. Валовой внутренний продукт (ВВП) - макроэкономический показатель, отражающий рыночную стоимость всех конечных товаров и услуг (то есть предназначенных для непосредственного употребления), произведённых за год во всех отраслях экономики на территории государства для потребления, экспорта и накопления, вне зависимости от национальной принадлежности использованных факторов производства. Динамика среднего мирового ВВП в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. представлена на рисунке 2.3. Рисунок 2.3. - Динамика среднего мирового ВВП в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлено автором на основе [45]. Внешний государственный долг - это составная часть государственного долга по внешним займам и другим долговым обязательствам перед кредиторами-нерезидентами. Динамика среднего мирового внешнего государственного долга в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. представлена на рисунке 2.4. Рисунок 2.4. - Динамика среднего мирового внешнего государственного долга в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлено автором на основе [45] Золотовалютные резервы - внешние высоколиквидные активы, представленные в виде иностранной валюты и золота, которые находятся под контролем государственных органов денежно-кредитного регулирования и в любой момент могут быть использованы для финансирования дефицита платёжного баланса, для интервенций на валютных рынках, оказывающих влияние на курс национальной валюты, или для аналогичных целей. Динамика средних мировых золотовалютных резервов в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. представлена на рисунке 2.5. Рисунок 2.5. - Динамика средних мировых золотовалютных резервов в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлено автором на основе [45]. Уровень инфляции - показатель среднего уровня изменения цен товаров и услуг относительно базисного периода; используется в качестве показателя инфляции и выражается в процентах за год. Динамика среднего мирового уровня инфляции в процентах в период с 2007 по 2012 гг. представлена на рисунке 2.6. Рисунок 2.6. - Динамика среднего мирового уровня инфляции в процентах в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлено автором на основе [45]. Номинальная процентная ставка по кредитам–процентная ставка, выплачиваемая пользователем кредита банку, исчисленная без учета инфляции. Динамика средней мировой номинальной процентной ставки в процентах в период с 2007 по 2012 гг. представлена на рис. 2.7. Рис. 2.7. - Динамика средней мировой номинальной процентной ставки в процентах в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлено автором на основе [45]. Валовые инвестиции - расходы на создание нового основного капитала до вычета из них какого-либо начисленного износа основного капитала. Валовые инвестиции состоят из суммы валовых инвестиций в основной капитала и чистых инвестиций в товарно-материальные запасы и незавершенное производство. Динамика величины средних мировых валовых инвестиций в процентах от ВВП в период с 2007 по 2012 гг. представлена на рисунке 2.8. Рисунок 2.8. - Динамика величины средних мировых валовых инвестиций в процентах от ВВП в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлено автором на основе [45]. Текущий платежный баланс - характеризует соотношение сумм платежей, произведенных страной за границей в течение определенного периода и поступивших в страну в течение того же периода. Динамика средней мировой величины текущего платежного баланса в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. представлен на рисунок 2.9. Рисунке 2.9. - Динамика средней мировой величины текущего платежного баланса в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлена автором на основе [45]. Рыночная капитализация листинговых компаний - агрегированный показатель суммарной стоимости акций компаний, чьи ценные бумаги торгуются на фондовой бирже. Динамика средней мировой рыночной капитализации листинговых компаний в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. представлена на рисунке 2.10. Рисунок 2.10. Динамика средней мировой рыночной капитализации листинговых компаний в долларах США в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлена автором на основе [45]. Рост денежного предложения–увеличение совокупности наличных денег, находящихся в обращении, и остатков безналичных средств на счетах, которыми располагают физические, юридические лица и государство. Динамика среднего мирового темпа прироста денежного предложения в процентах к предыдущему году в период с 2007 по 2012 гг. представлена на рисунке 2.11. Рисунок 2.11 - Динамика среднего мирового темпа прироста денежного предложения в процентах к предыдущему году в период с 2007 по 2012 гг. Источник: составлено автором на основе [45]. Как показывают представленные графики, негативная динамика либо замедление роста в кризисный период характерны для всех показателей, выбранных для характеристики финансового сектора и уровня социально-экономического развития стран мира, что дает автору возможность использовать их для дальнейшего анализа. 2.2. Кластерный анализ стран мира по уровню социально-экономического развития и выявление влияния мирового экономического кризиса 2008 года на их динамику (докризисный, кризисный и послекризисный периоды) С целью выявления взаимосвязей между показателями уровня социально-экономического развития и состояния финансового сектора автором была проведена кластеризация 167 стран мира в докризисный (2007г.), кризисный (2008-2009 гг.) и послекризисный (2010г.) периоды, а также на современном этапе (2012 г.). Перед проведением анализа, была выдвинута гипотеза, что между показателями финансового сектора и уровня социально-экономического развития существует непосредственная связь, причем влияние кризиса на динамику первых также ведет за собой и изменение вторых. Так как кластерный анализ вероятностного подхода методом исследования К-средних значений предполагает разбиение выборки стран на заданное число кластеров, согласно нашей гипотезе было принято решение разбить все страны мира на 3 кластера: 1 кластер объединяет группу стран с высоким уровнем социально-экономического развития и благоприятным состоянием финансового сектора, 2 кластер – со средними и 3 кластер с низкими показателями в данных сферах. В качестве факторов для проведения кластерного анализа по уровню социально-экономического развития были выбраны следующие показатели: Х1 – ИЧР (индексный показатель); Х2 – ВНД на душу населения (в долларах США). Кластерный анализ проводился с использованием статистического программного продукта SPSS 19.0.Перед проведением кластерного анализа были проведены корреляционные анализы данных показателей за 2007, 2008, 2009, 2010 и 2012 годы. Их результаты представлены в таблице 2.2.1. Таблица 2.2.1 - Результаты корреляционных анализов показателей социально-экономического развития. Корреляция Пирсона     Х1 Х2 2007 Х1 1 0,630** Х2 0,630** 1 2008 Х1 1 0,682** Х2 0,682** 1 2009 Х1 1 0,692** Х2 0,692** 1 2010 Х1 1 0,691** Х2 0,691** 1 2012 Х1 1 0,687** Х2 0,687** 1 **. Корреляция значима на уровне 0.01 (2-сторон.). Источник: составлена автором на основе приложения А и приложения Б. Корреляция Пирсона доказывает, что оба показателя пригодны для дальнейшего анализа, так как ее значения не превышают 0,8. В качестве факторов для проведения кластерного анализа по состоянию финансового сектора были выбраны следующие показатели: Х1 – внешний государственный долг (в долларах США); Х2 – золотовалютные резервы (в долларах США); Х3 – уровень инфляции (в %); Х4 – номинальная процентная ставка по кредитам (в %); Х5 – валовые инвестиции (в % от ВВП); Х6 – текущий платежный баланс (в долларах США); Х7 – рыночная капитализация листинговых компаний (в долларах США); Х8 – рост денежного предложения (в % к предыдущему периоду). Перед проведением кластерного анализа были проведены корреляционные анализы данных показателей за 2007, 2008, 2009, 2010 и 2012 годы. Их результаты представлены в таблице 2.2.2. Таблица 2.2.2 - Результаты корреляционных анализов показателей состояния финансового сектора. Корреляция Пирсона Х1 Х2 Х3 Х4 Х5 Х6 Х7 Х8 2007 Х1 1 0,173* -0,158* -0,187* -0,094 -0,518** 0,799** -0,124 Х2 0,173* 1 -0,106 -0,151 0,121 0,372** 0,476** -0,075 Х3 -0,158* -0,106 1 0,441** 0,144 -0,001 -0,127 0,335** Х4 -0,187* -0,151 0,441** 1 0,012 -0,031 -0,134 0,295** Х5 -0,094 0,121 0,144 0,012 1 0,060 -0,006 0,235** Х6 -0,518** 0,372** -0,001 -0,031 0,060 1 -0,553** -0,006 Х7 0,799** 0,476** -0,127 -0,134 -0,006 -0,553** 1 -0,116 Х8 -0,124 -0,075 0,335** 0,295** 0,235** -0,006 -0,116 1 2008 Х1 1 0,148 -0,220** -0,221** -0,121 -0,509** 0,801** -0,126 Х2 0,148 1 -0,144 -0,171* 0,157* 0,436** 0,417** -0,044 Х3 -0,220** -0,144 1 0,342** 0,017 0,020 -0,180* 0,295** Х4 -0,221** -0,171* 0,342** 1 -0,013 -0,019 -0,186* 0,352** Х5 -0,121 0,157* 0,017 -0,013 1 0,088 -0,031 -0,078 Х6 -0,509** 0,436** 0,020 -0,019 0,088 1 -0,548** 0,023 Х7 0,801** 0,417** -0,180* -0,186* -0,031 -0,548** 1 -0,092 Х8 -0,126 -0,044 0,295** 0,352** -0,078 0,023 -0,092 1 2009 Х1 1 0,163* -0,124 -0,209** -0,142 -0,421** -0,166* 0,785** Х2 0,163* 1 -0,083 -0,158* 0,184* 0,435** 0,039 0,483** Х3 -0,124 -0,083 1 0,605** 0,012 -0,016 0,364** -0,108 Х4 -0,209** -0,158* 0,605** 1 0,050 -0,036 0,339** -0,180* Х5 -0,142 0,184* 0,012 0,050 1 0,086 0,148 -0,014 Х6 -0,421** 0,435** -0,016 -0,036 0,086 1 0,037 -0,448** Х7 -0,166* 0,039 0,364** 0,339** 0,148 0,037 1 -0,072 Х8 0,785** 0,483** -0,108 -0,180* -0,014 -0,448** -0,072 1 2010 Х1 1 0,172* -0,097 -0,207** -0,146 -0,436** 0,772** -0,218** Х2 0,172* 1 -0,054 -0,150 0,186* 0,383** 0,455** -0,033 Х3 -0,097 -0,054 1 0,601** 0,033 -0,024 -0,074 0,363** Х4 -0,207** -0,150 0,601** 1 0,116 -0,041 -0,170* 0,443** Х5 -0,146 0,186* 0,033 0,116 1 0,092 -0,019 0,251** Х6 -0,436** 0,383** -0,024 -0,041 0,092 1 -0,495** 0,036 Х7 0,772** 0,455** -0,074 -0,170* -0,019 -0,495** 1 -0,154* Х8 -0,218** -0,033 0,363** 0,443** 0,251** 0,036 -0,154* 1 2012 Х1 1 0,183* -0,097 -0,210** -0,140 -0,444** 0,778** -0,182* Х2 0,183* 1 -0,080 -0,157* 0,181* 0,287** 0,386** -0,012 Х3 -0,097 -0,080 1 0,332** 0,083 -0,029 -0,076 0,430** Х4 -0,210** -0,157* 0,332** 1 0,108 -0,053 -0,169* 0,380** Х5 -0,140 0,181* 0,083 0,108 1 0,075 -0,027 0,297** Х6 -0,444** 0,287** -0,029 -0,053 0,075 1 -0,599** 0,025 Х7 0,778** 0,386** -0,076 -0,169* -0,027 -0,599** 1 -0,088 Х8 -0,182* -0,012 0,430** 0,380** 0,297** 0,025 -0,088 1 **. Корреляция значима на уровне 0.01 (2-сторон.). *. Корреляция значима на уровне 0.05 (2-сторон.). Источник: составлена автором на основе приложений Г, Д, Е, Ж, З, И, К, Л. По результатам проведенного корреляционного анализа, было принято решение исключить из последующего анализа показатель рыночной капитализации листинговых компаний (Х7), так как корреляция Пирсона по нему превышает 0,8. В результате осталось 2 показателя уровня социально-экономического развития и 7 показателей состояния финансового сектора, по которым была проведена кластеризация 167 выбранных стран. Рассмотрим кластерный анализ стран мира по выбранным показателям за 2007 год (докризисный период), представленный в таблице 2.2.3. Таблица 2.2.3 - Кластеризация стран мира, 2007 г. Уровень социально-экономического развития 1 кластер 2 кластер 3 кластер Австралия, Австрия, Бельгия, Бруней, Великобритания, Германия, Гонконг, Греция, Дания, Израиль, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Катар, Кипр, Кувейт, Люксембург, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, ОАЭ, Сингапур, Словения, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония Азербайджан, Албания, Алжир, Антигуа и Барбуда, Армения, Багамы, Бахрейн, Белоруссия, Болгария, Боливия, Босния и Герцеговина, Ботсвана, Бразилия, Вануату, Венгрия, Венесуэла, Габон, Гайана, Гренада, Грузия, Доминика, Доминиканская Республика, Египет, Иордания, Казахстан, Киргизия, КНР, Колумбия, Коста-Рика, Латвия, Ливан, Литва, Маврикий, Македония, Малайзия, Мальдивы, Мальта, Мексика, Молдавия, Монголия, Оман, Панама, Парагвай, Перу, Польша, Португалия, Республика Корея, Российская Федерация, Румыния, Сальвадор, Самоа, Саудовская Аравия, Сейшельские Острова, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сербия, Сирия, Словакия, Суринам, Таиланд, Тонга, Тринидад и Тобаго, Тунис, Турция, Украина, Уругвай, Фиджи, Филиппины, Хорватия, Черногория, Чехия, Чили, Шри-Ланка, Эквадор, Эстония, ЮАР Ангола, Афганистан, Бангладеш, Бенин, Буркина-Фасо, Бурунди, Бутан, Восточный Тимор, Вьетнам, Гаити, Гамбия, Гана, Гватемала, Гвинея-Бисау, Гвинея, Гондурас, ДР Конго, Замбия, Индия, Индонезия, Ирак, Йемен, Кабо-Верде, Камбоджа, Камерун, Кения, Коморы, Кот-д’Ивуар, Лаос, Либерия, Мавритания, Мадагаскар, Малави, Мали, Марокко, Мозамбик, Намибия, Непал, Нигер, Нигерия, Никарагуа, Пакистан, Папуа — Новая Гвинея, Республика Конго, Руанда, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Сенегал, Соломоновы Острова, Судан, Сьерра-Леоне, Таджикистан, Танзания, Того, Уганда, ЦАР, Чад, Экваториальная Гвинея, Эфиопия Состояние финансового сектора 1 кластер 2 кластер 3 кластер Австралия, Австрия, Багамы, Бельгия, Босния и Герцеговина, Бруней, Венгрия, Габон, Германия, Гонконг, Греция, Дания, Доминика, Доминиканская Республика, Египет, Израиль, Индонезия, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Камерун, Канада, Кипр, Колумбия, Кот-д’Ивуар, Кувейт, Ливан, Люксембург, Малайзия, Мальта, Марокко, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Пакистан, Панама, Папуа — Новая Гвинея, Польша, Португалия, Республика Конго, Республика Корея, Саудовская Аравия, Сент-Винсент и Гренадины, Сингапур, Сирия, Словакия, Судан, Таиланд, Тонга, Тринидад и Тобаго, Тунис, Турция, Уругвай, Фиджи, Филиппины, Финляндия, Франция, Хорватия, Чехия, Чили, Швейцария, Швеция, Азербайджан, Алжир, Антигуа и Барбуда, Армения, Афганистан, Бахрейн, Белоруссия Бенин,, Болгария, Ботсвана, Бутан, Вьетнам, Гватемала Гвинея-Бисау,, Гондурас, Гренада, Грузия, Индия, Иордания, Ирак, Кабо-Верде, Казахстан, Камбоджа, Катар, Латвия, Либерия, Литва, Мали, Мальдивы, Молдавия, Монголия, Намибия, Нигерия, Никарагуа, ОАЭ, Оман, Российская Федерация, Румыния, Сальвадор, Самоа, Сенегал, Сейшельские Острова, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сербия, Словения, Соломоновы Острова, Суринам, Танзания, Украина, Черногория, Эквадор, Экваториальная Гвинея, Эстония, ЮАР Албания, Ангола, Бангладеш, Боливия, Бразилия, Буркина-Фасо, Бурунди, Вануату, Венесуэла, Восточный Тимор, Гаити, Гайана, Гамбия, Гана, Гвинея, ДР Конго, Замбия, Йемен, Кения, Киргизия, Коморы, Коста-Рика, Лаос, Маврикий, Мавритания, Мадагаскар, Македония, Малави, Мозамбик, Непал, Нигер, Парагвай, Перу, Руанда, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Сьерра-Леоне, Таджикистан, Того, ЦАР, Чад, Уганда, Шри-Ланка, Эфиопия Источник: составлена автором на основе приложений А-Л. По данным таблицы 2.2.3 можно сделать вывод о том, что в 2007 году наилучшими показателями уровня социально-экономического развития отличались страны центральной, западной и северо-западной Европы, а также некоторые азиатские и арабские страны. Большинство из них также входит и в 1 кластер по состоянию финансового сектора, куда помимо этих стран вошли еще несколько государств с динамично развивающейся экономикой – в основном, это островные государства, придерживающиеся неолиберального экономического курса, страны, являющиеся оффшорными центрами, государства с «удобными флагами», а также несколько стран-экспортеров. Ко второму кластеру по уровню социально-экономического развития относятся стабильно развивающиеся страны, большинство из которых на данный момент развиваются больше в экономическом плане, нежели в социальном, что также объясняет и их присутствие во втором кластере по состоянию финансового сектора, однако, многие из них вполне могут улучшить свои позиции и по показателям социально-экономического развития в ближайшем будущем. К третьему кластеру в обоих случаях относятся слаборазвитые страны, в основном арабские и азиатские, которым необходимо не только решать проблемы со здравоохранением, образованием и социальным обеспечением, но и стремиться к снижению финансовой зависимости от развитых стран. Из анализа состояния финансового сектора были исключены 4 государства: Великобритания, КНР, США и Япония, так как масштабы их экономик заметно отличаются от экономик остальных стран, использованных для данного анализа. Однако, стоит отметить, что эти государства отличаются наиболее развитым финансовым сектором. Рассмотрим далее кластерный анализ стран мира по выбранным показателям за 2008 год (кризисный период), представленный в таблице 2.2.4. Таблица 2.2.4 - Кластеризация стран мира, 2008 г. Уровень социально-экономического развития 1 кластер 2 кластер 3 кластер Австралия, Австрия, Белоруссия, Бельгия, Бруней, Великобритания, Германия, Гонконг, Греция, Дания, Израиль, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Катар, Кипр, Кувейт, Люксембург, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, ОАЭ, Сингапур, Словения, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония Азербайджан, Албания, Алжир, Антигуа и Барбуда, Армения, Багамы, Бахрейн, Болгария, Боливия, Босния и Герцеговина, Ботсвана, Бразилия, Вануату, Венгрия, Венесуэла, Вьетнам, Габон, Гайана, Гондурас, Гренада, Грузия, Доминика, Доминиканская Республика, Египет, Индонезия, Иордания, Казахстан, Киргизия, КНР, Колумбия, Коста-Рика, Латвия, Ливан, Литва, Маврикий, Македония, Малайзия, Мальдивы, Мальта, Мексика, Молдавия, Монголия, Намибия, Оман, Панама, Парагвай, Перу, Польша, Португалия, Республика Корея, Российская Федерация, Румыния, Сальвадор, Самоа, Саудовская Аравия, Сейшельские Острова, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сербия, Сирия, Словакия, Суринам, Таджикистан, Таиланд, Тонга, Тринидад и Тобаго, Тунис, Турция, Украина, Уругвай, Фиджи, Филиппины, Хорватия, Черногория, Чехия, Чили, Шри-Ланка, Эквадор, Эстония, ЮАР Ангола, Афганистан, Бангладеш, Бенин, Буркина-Фасо, Бурунди, Бутан, Восточный Тимор, Гаити, Гамбия, Гана, Гватемала, Гвинея-Бисау, Гвинея, ДР Конго, Замбия, Индия, Ирак, Йемен, Кабо-Верде, Камбоджа, Камерун, Кения, Коморы, Кот-д’Ивуар, Лаос, Либерия, Мавритания, Мадагаскар, Малави, Мали, Марокко, Мозамбик, Непал, Нигер, Нигерия, Никарагуа, Пакистан, Папуа — Новая Гвинея, Республика Конго, Руанда, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Сенегал, Соломоновы Острова, Судан, Сьерра-Леоне, Танзания, Того, Уганда, ЦАР, Чад, Экваториальная Гвинея, Эфиопия Состояние финансового сектора 1 кластер 2 кластер 3 кластер Австралия, Австрия, Алжир, Антигуа и Барбуда, Багамы, Бахрейн, Бельгия, Босния и Герцеговина, Бруней, Венгрия, Габон, Гайана, Гватемала, Гвинея-Бисау, Германия, Гонконг, Гренада, Греция, Дания, Доминика, Израиль, Индия, Индонезия, Ирландия, Испания, Италия, Кабо-Верде, Канада, Кот-д’Ивуар, Кувейт, Ливан, Литва, Люксембург, Малайзия, Мали, Мальта, Марокко, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, ОАЭ, Панама, Папуа — Новая Гвинея, Польша, Португалия, Республика Корея, Российская Федерация, Румыния, Саудовская Аравия, Сенегал, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Люсия, Сингапур, Словакия, Словения, Таиланд, Тонга, Тунис, Турция, Фиджи, Филиппины, Финляндия, Франция, Хорватия, Черногория, Чехия, Чили, Швейцария, Швеция, Эстония, ЮАР Азербайджан, Ангола, Бангладеш, Белоруссия, Бенин, Боливия, Бразилия, Вануату, Восточный Тимор, Гамбия, Гана, Гвинея, Грузия, Доминиканская Республика, ДР Конго, Замбия, Исландия, Йемен, Камерун, Кипр, Колумбия, Лаос, Македония, Мавритания, Мадагаскар, Малави, Мозамбик, Намибия, Непал, Нигерия, Парагвай, Перу, Республика, Конго, Сальвадор, Самоа, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Сент-Китс и Невис, Судан, Сьерра-Леоне, Того, Тринидад и Тобаго, Уганда, Уругвай, ЦАР, Чад, Эквадор, Экваториальная Гвинея Албания, Армения, Афганистан, Болгария, Ботсвана, Буркина-Фасо, Бурунди, Бутан, Венесуэла, Вьетнам, Гаити, Гондурас, Египет, Иордания, Ирак, Казахстан, Камбоджа, Катар, Кения, Киргизия, Коста-Рика, Коморы, Латвия, Либерия, Маврикий, Мальдивы, Молдавия, Монголия, Нигер, Никарагуа, Оман, Пакистан, Руанда, Сейшельские Острова, Сербия, Сирия, Соломоновы Острова, Суринам, Таджикистан, Танзания, Украина, Шри-Ланка, Эфиопия Источник: составлена автором на основе приложений А-Л. По представленным результатам проведенного анализа видно, что в кризисный период ситуация в области социально-экономического развития практически не изменилась, так как социальная ответственность перед гражданами остается приоритетом любого государства вне зависимости от его финансового положения. Однако ситуация в финансовом секторе изменилась заметно, особенно значительны изменения в первых двух кластерах: многие страны из второго кластера перешли в первый, причем связано это скорее с ухудшением финансового положения лидеров предыдущего года из-за наступившего кризиса. Но нельзя не отметить и относительную финансовую устойчивость государств, перешедших в первый кластер, - мировой финансовый кризис сказался на них значительно слабее, чем на предыдущих лидерах. Далее рассмотрим кластерный анализ стран мира по выбранным показателям за 2009 год (кризисный период), представленный в таблице 2.2.5. Таблица 2.2.5 - Кластеризация стран мира, 2009 г. Уровень социально-экономического развития 1 кластер 2 кластер 3 кластер Австралия, Австрия, Белоруссия, Бельгия, Бруней, Великобритания, Германия, Гонконг, Греция, Дания, Израиль, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Катар, Кипр, Кувейт, Люксембург, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, ОАЭ, Сингапур, Словения, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония Азербайджан, Албания, Алжир, Антигуа и Барбуда, Армения, Багамы, Бахрейн, Болгария, Боливия, Босния и Герцеговина, Ботсвана, Бразилия, Вануату, Венгрия, Венесуэла, Вьетнам, Габон, Гайана, Гондурас, Гренада, Грузия, Доминика, Доминиканская Республика, Египет, Индонезия, Иордания, Казахстан, Киргизия, КНР, Колумбия, Коста-Рика, Латвия, Ливан, Литва, Маврикий, Македония, Малайзия, Мальдивы, Мальта, Мексика, Молдавия, Монголия, Намибия, Оман, Панама, Парагвай, Перу, Польша, Португалия, Республика Корея, Российская Федерация, Румыния, Сальвадор, Самоа, Саудовская Аравия, Сейшельские Острова, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сербия, Сирия, Словакия, Суринам, Таджикистан, Таиланд, Тонга, Тринидад и Тобаго, Тунис, Турция, Украина, Уругвай, Фиджи, Филиппины, Хорватия, Черногория, Чехия, Чили, Шри-Ланка, Эквадор, Эстония, ЮАР Ангола, Афганистан, Бангладеш, Бенин, Буркина-Фасо, Бурунди, Бутан, Восточный Тимор, Гаити, Гамбия, Гана, Гватемала, Гвинея-Бисау, Гвинея, ДР Конго, Замбия, Индия, Ирак, Йемен, Кабо-Верде, Камбоджа, Камерун, Кения, Коморы, Кот-д’Ивуар, Лаос, Либерия, Мавритания, Мадагаскар, Малави, Мали, Марокко, Мозамбик, Непал, Нигер, Нигерия, Никарагуа, Пакистан, Папуа — Новая Гвинея, Республика Конго, Руанда, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Сенегал, Соломоновы Острова, Судан, Сьерра-Леоне, Танзания, Того, Уганда, ЦАР, Чад, Экваториальная Гвинея, Эфиопия Состояние финансового сектора 1 кластер 2 кластер 3 кластер Австралия, Австрия, Азербайджан, Албания, Антигуа и Барбуда, Багамы, Бахрейн, Бельгия, Бенин, Болгария, Боливия, Босния и Герцеговина, Бруней, Буркина-Фасо, Вануату, Венгрия, Гватемала, Гондурас, Гонконг, Гренада, Греция, Дания, Доминика, Израиль, Иордания, Ирландия, Испания, Италия, Канада, Кипр, Колумбия, Кот-д’Ивуар, Кувейт, Латвия, Литва, Македония, Малайзия, Мали, Мальта, Мексика, Молдавия, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, ОАЭ, Оман, Панама, Польша, Португалия, Республика Корея, Сальвадор, Самоа, Сенегал, Сент-Винсент и Гренадины, Сент- Люсия, Сингапур, Словакия, Словения, Суринам, Таиланд, Тонга, Тунис, Турция, Уругвай, Фиджи, Финляндия, Франция, Хорватия, Чад, Черногория, Чехия, Чили, Швейцария, Швеция, Эстония, ЮАР Ангола, Бангладеш, Белоруссия, Бразилия, Бурунди, Венесуэла, Восточный Тимор, Гаити, Гайана, Гамбия, Гана, Гвинея, Грузия, Доминиканская Республика, Египет, Замбия, Индия, Исландия, Йемен, Камбоджа, Камерун, Кения, Киргизия, Коморы, Коста-Рика, Лаос, Люксембург, Маврикий, Мавритания, Мадагаскар, Малави, Мальдивы, Мозамбик, Намибия, Пакистан, Папуа — Новая Гвинея, Парагвай, Перу, Республика Конго, Российская Федерация, Руанда, Румыния, Свазиленд, Сейшельские Острова, Сербия, Сирия, Соломоновы Острова, Сьерра-Леоне, Таджикистан, Танзания, Того, Тринидад и Тобаго, Уганда, Украина, ЦАР, Шри-Ланка, Эквадор, Эфиопия Алжир, Армения, Афганистан, Ботсвана, Бутан, Вьетнам, Габон, Гвинея-Бисау, Индонезия, Ирак, Кабо-Верде, Казахстан, Катар, Либерия, Ливан, Марокко, Монголия, Непал, Нигер, Нигерия, Никарагуа, Сан-Томе и Принсипи, Саудовская Аравия, Сент-Китс и Невис, Судан, Филиппины, Экваториальная Гвинея Источник: составлена автором на основе приложений А-Л. По данным таблицы 2.2.5 можно сделать вывод о том, что в 2009 году изменений в области социально-экономического развития также не произошло, однако, в сфере финансов ситуация снова изменилась. На этот раз ухудшилось положение африканских стран-нефтеэкспортеров, отреагировавших на кризис значительным повышением уровня инфляции, а также стран, являющихся финансовыми центрами средней величины. Одновременно перешли в первый кластер и страны, обеспеченные собственными ресурсами в степени, достаточной для того, чтобы нивелировать влияние мировых финансовых потрясений внутри государства. Далее рассмотрим кластерный анализ стран мира по выбранным показателям за 2010 год (послекризисный период), представленный в таблице 2.2.6. Таблица 2.2.6 - Кластеризация стран мира, 2010 г. Уровень социально-экономического развития 1 кластер 2 кластер 3 кластер Австралия, Австрия, Белоруссия, Бельгия, Бруней, Великобритания, Германия, Гонконг, Греция, Дания, Израиль, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Катар, Кипр, Кувейт, Люксембург, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, ОАЭ, Сингапур, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония Азербайджан, Албания, Алжир, Антигуа и Барбуда, Армения, Багамы, Бахрейн, Болгария, Боливия, Босния и Герцеговина, Ботсвана, Бразилия, Вануату, Венгрия, Венесуэла, Вьетнам, Габон, Гайана, Гондурас, Гренада, Грузия, Доминика, Доминиканская Республика, Египет, Индонезия, Иордания, Казахстан, Киргизия, КНР, Колумбия, Коста-Рика, Латвия, Ливан, Литва, Маврикий, Македония, Малайзия, Мальдивы, Мальта, Мексика, Молдавия, Монголия, Намибия, Оман, Панама, Парагвай, Перу, Польша, Португалия, Республика Корея, Российская Федерация, Румыния, Сальвадор, Самоа, Саудовская Аравия, Сейшельские Острова, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сербия, Сирия, Словакия, Словения, Суринам, Таджикистан, Таиланд, Тонга, Тринидад и Тобаго, Тунис, Турция, Украина, Уругвай, Фиджи, Филиппины, Хорватия, Черногория, Чехия, Чили, Шри-Ланка, Эквадор, Эстония, ЮАР Ангола, Афганистан, Бангладеш, Бенин, Буркина-Фасо, Бурунди, Бутан, Восточный Тимор, Гаити, Гамбия, Гана, Гватемала, Гвинея-Бисау, Гвинея, ДР Конго, Замбия, Индия, Ирак, Йемен, Кабо-Верде, Камбоджа, Камерун, Кения, Коморы, Кот-д’Ивуар, Лаос, Либерия, Мавритания, Мадагаскар, Малави, Мали, Марокко, Мозамбик, Непал, Нигер, Нигерия, Никарагуа, Пакистан, Папуа — Новая Гвинея, Республика Конго, Руанда, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Сенегал, Соломоновы Острова, Судан, Сьерра-Леоне, Танзания, Того, Уганда, ЦАР, Чад, Экваториальная Гвинея, Эфиопия Состояние финансового сектора 1 кластер 2 кластер 3 кластер Австралия, Австрия, Багамы, Бельгия, Бенин, Болгария, Боливия, Босния и Герцеговина, Бруней, Вануату, Венгрия, Гайана, Гватемала, Гонконг, Гренада, Греция, Дания, Доминика, Доминиканская Республика, Египет, Израиль, Иордания, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Казахстан, Камбоджа, Камерун, Канада, Кипр, Колумбия, Коста-Рика, Кот-д’Ивуар, Кувейт, Латвия, Литва, Македония, Малайзия, Мальдивы, Мальта, Мексика, Намибия, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, ОАЭ, Оман, Панама, Папуа — Новая Гвинея, Польша, Португалия, Республика Корея, Российская Федерация, Румыния, Саудовская Аравия, Сент-Винсент и Гренадины, Сингапур, Сирия, Словакия, Таиланд, Тринидад и Тобаго, Тунис, Турция, Уругвай, Финляндия, Франция, Хорватия, Черногория, Чехия, Чили, Швейцария, Швеция, Эстония, ЮАР Азербайджан, Албания, Ангола, Антигуа и Барбуда, Буркина-Фасо, Армения, Афганистан, Бангладеш, Бразилия, Бурунди Венесуэла Восточный Тимор,, Гаити, Гамбия, Гана, Гвинея-Бисау, Гвинея, Гондурас, Грузия, Замбия, Индия, Индонезия, Йемен, Кения, Киргизия, Лаос, Люксембург, Маврикий, Мавритания, Мадагаскар, Малави, Мозамбик, Молдавия, Монголия, Нигерия, Пакистан, Парагвай, Перу, Руанда, Республика Конго Сальвадор, Самоа,, Свазиленд, Сербия, Словения, Судан, Суринам, Сьерра-Леоне, Таджикистан, Тонга, Уганда, Украина, Фиджи, Филиппины, ЦАР, Шри-Ланка, Эфиопия Алжир, Бахрейн, Белоруссия, Ботсвана, Бутан, Вьетнам, Габон, Ирак, Кабо-Верде, Катар, Коморы, Либерия, Ливан, Мали, Марокко, Непал, Нигер, Никарагуа, Сан-Томе и Принсипи, Сейшельские Острова, Сенегал, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Соломоновы Острова, Танзания, Того, Чад, Эквадор, Экваториальная Гвинея Источник: составлена автором на основе приложений А-Л. В послекризисный период произошли изменения в сфере социально-экономического развития исследуемых стран, а именно: улучшилась ситуация в Таджикистане, Индонезии и Намибии и ухудшилась в Словении. Стоит отметить, что точно такая же динамика относительно этих стран наблюдается и в финансовой сфере. Антикризисная политика многих государств позволила им не только вернуться к докризисному уровню показателей финансового сектора, но и улучшить их, однако, некоторые страны все же не смогли так быстро оправиться от финансовых потрясений и даже ухудшили свое положение. Рассмотрим кластерный анализ стран мира по выбранным показателям за 2012 год (современный этап), представленный в таблице 2.2.7. Таблица 2.2.7 - Кластеризация стран мира, 2012 г. Уровень социально-экономического развития 1 кластер 2 кластер 3 кластер Австралия, Австрия, Белоруссия, Бельгия, Бруней, Великобритания, Германия, Гонконг, Дания, Израиль, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Катар, Кувейт, Люксембург, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, ОАЭ, Сингапур, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония Азербайджан, Албания, Алжир, Антигуа и Барбуда, Армения, Багамы, Бахрейн, Болгария, Боливия, Босния и Герцеговина, Ботсвана, Бразилия, Вануату, Венгрия, Венесуэла, Вьетнам, Габон, Гайана, Гондурас, Гренада, Греция, Грузия, Доминика, Доминиканская Республика, Египет, Индонезия, Иордания, Казахстан, Кипр, Киргизия, КНР, Колумбия, Коста-Рика, Латвия, Ливан, Литва, Маврикий, Македония, Малайзия, Мальдивы, Мальта, Мексика, Молдавия, Монголия, Намибия, Оман, Панама, Парагвай, Перу, Польша, Португалия, Республика Корея, Российская Федерация, Румыния, Сальвадор, Самоа, Саудовская Аравия, Сейшельские Острова, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сербия, Сирия, Словакия, Словения, Суринам, Таджикистан, Таиланд, Тонга, Тринидад и Тобаго, Тунис, Турция, Украина, Уругвай, Фиджи, Филиппины, Хорватия, Черногория, Чехия, Чили, Шри-Ланка, Эквадор, Эстония, ЮАР Ангола, Афганистан, Бангладеш, Бенин, Буркина-Фасо, Бурунди, Бутан, Восточный Тимор, Гаити, Гамбия, Гана, Гватемала, Гвинея-Бисау, Гвинея, ДР Конго, Замбия, Индия, Ирак, Йемен, Кабо-Верде, Камбоджа, Камерун, Кения, Коморы, Кот-д’Ивуар, Лаос, Либерия, Мавритания, Мадагаскар, Малави, Мали, Марокко, Мозамбик, Непал, Нигер, Нигерия, Никарагуа, Пакистан, Папуа — Новая Гвинея, Республика Конго, Руанда, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Сенегал, Соломоновы Острова, Судан, Сьерра-Леоне, Танзания, Того, Уганда, ЦАР, Чад, Экваториальная Гвинея, Эфиопия Состояние финансового сектора 1 кластер 2 кластер 3 кластер Австралия, Австрия, Антигуа и Барбуда, Багамы, Бахрейн, Бельгия, Бенин, Болгария, Босния и Герцеговина, Бруней, Венгрия, Гаити, Германия, Гонконг, Гренада, Дания, Доминика, Израиль, Иордания, Ирак, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Казахстан, Канада, Кот-д’Ивуар, Кувейт, Латвия, Либерия, Ливан, Литва, Люксембург, Маврикий, Македония, Малайзия, Мали, Мальдивы, Мальта, Марокко, Мексика, Намибия, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, ОАЭ, Оман, Панама, Папуа — Новая Гвинея, Польша, Португалия, Республика Корея, Российская Федерация, Румыния, Сальвадор, Саудовская Аравия, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Люсия, Сингапур, Словакия, Словения, Таиланд, Тонга, Тунис, Турция, Уругвай, Филиппины, Финляндия, Франция, Хорватия, Черногория, Чехия, Чили, Швейцария, Швеция, Эстония, ЮАР Азербайджан Албания,, Ангола, Армения, Афганистан, Бангладеш, Боливия, Бразилия, Бурунди Вануату,, Восточный Тимор, Вьетнам, Габон, Гайана, Гамбия, Гана, Гватемала, Гвинея, Гвинея-Бисау, Гондурас, Греция, Грузия, Доминиканская Республика, Египет, Замбия, Индия, Индонезия, Йемен, Камерун, Кения, Кипр, Киргизия, Колумбия, Коморы, Коста-Рика, Мадагаскар, Малави, Молдавия, Нигерия, Пакистан, Парагвай, Перу, Республика Конго, Руанда, Самоа, Сенегал, Сербия, Соломоновы Острова, Суринам, Сьерра-Леоне, Таджикистан, Того, Тринидад и Тобаго, Уганда, Украина, Фиджи, ЦАР, Чад Алжир, Ботсвана, Буркина-Фасо, Бутан, Венесуэла, Кабо-Верде, Камбоджа, Катар, Лаос, Мавритания, Мозамбик, Монголия, Непал, Нигер, Никарагуа, Сан-Томе и Принсипи, Свазиленд, Сейшельские Острова, Сент-Китс и Невис, Танзания, Шри-Ланка, Эквадор, Экваториальная Гвинея, Эфиопия Источник: составлена автором на основе приложений А-Л. По данным таблицы 2.2.7 можно сделать вывод о том, что в 2012 году продолжилась тенденция усиления позиций развивающихся стран как социально-экономической (Вьетнам, Гондурас), так и в финансовой сфере (Антигуа и Барбуда, Бахрейн, Индия, Габон, Румыния, Сальвадор, Сенегал, Того, Тонга и т.д.). В то же время Греция и Кипр утратили свои позиции в обоих сферах. По результатам проведенных анализов можно сделать вывод, что взаимосвязь между показателями социально-экономического развития и состояния финансового сектора присутствует, однако, заметный характер она носит не во всех рассмотренных случаях, так как показатели, характеризующие состояние финансового сектора, более гибкие и динамичные, а изменения в социально-экономической сфере требуют больше времени и комплексных усилий, для решения проблем в различных социальных областях. Также стоит отметить и усилившуюся после кризиса тенденцию к улучшению позиций развивающихся стран на мировой арене, связанную как с ослаблением развитых стран из-за кризиса, так и с относительной финансовой устойчивостью этих государств (интегрироваться в мировую финансовую систему они начали позже, что позволило им сохранить некоторую финансовую независимость). ГЛАВА 3. ОЦЕНКА РИСКА ВОЗНИКНОВЕНИЯ ФИНАНСОВОГО КРИЗИСА И РАЗРАБОТКА РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО ЕГО СНИЖЕНИЮ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 3.1. Разработка индекса риска возникновения финансового кризиса В данной главе работы автором предлагается сводный индекс риска возникновения финансового кризиса, основанный на изменении показателей финансового сектора. В предыдущей главе было выявлено, что показатели, характеризующие уровень социально-экономического развития государства не всегда взаимосвязаны с показателями состояния его финансового сектора, что позволяет исключить их из списка показателей, используемых для разработки данного индекса. Для выявления наиболее пригодных для разрабатываемого индекса составляющих в программном продукте SPSS 19.0 был проведен корреляционный анализ показателей состояния финансового сектора и ВВП за 2007, 2008, 2009, 2010 и 2012 гг. Показатели, использованные для корреляционного анализа: Х1 – ВВП (в долларах США) Х2 – внешний государственный долг (в долларах США); Х3 – золотовалютные резервы (в долларах США); Х4 – уровень инфляции (в %); Х5 – номинальная процентная ставка по кредитам (в %); Х6 – валовые инвестиции (в % от ВВП); Х7 – текущий платежный баланс (в долларах США); Х8 – рыночная капитализация листинговых компаний (в долларах США); Х9 – рост денежного предложения (в % к предыдущему периоду). Результаты проведенного корреляционного анализа представлены в таблице 3.1.1. Таблица 3.1.1 - Результаты корреляционного анализа показателей финансового сектора и ВВП. Корреляция Пирсона Х1 Х2 Х3 Х4 Х5 Х6 Х7 Х8 Х9 2007 Х1 1 0,728** 0,835** -0,119 -0,138 0,031 -0,791** 0,963** -0,108 2008 Х1 1 0,744** 0,837** -0,147 -0,179* 0,031 -0,724** 0,927** -0,076 2009 Х1 1 0,783** 0,881** -0,086 -0,178* 0,043 -0,733** 0,939** -0,040 2010 Х1 1 0,759** 0,805** -0,056 -0,177* 0,057 -0,762** 0,919** -0,112 2012 Х1 1 0,738** 0,830** -0,077 -0,174* 0,073 -0,795** 0,868** -0,064 Источник: составлена автором на основе приложений В-Л. Исходя из результатов проведенного корреляционного анализа, автором было принято решение использовать в качестве составляющих индекса следующие показатели: внешний государственный долг (Х2), золотовалютные резервы (Х3), текущий платежный баланс (Х7), и рыночную капитализацию листинговых компаний (Х8), так как их взаимосвязь с ВВП носит наиболее ярко выраженный характер. Так как все выбранные показатели выражены в натуральной форме, для нивелирования различий в объемах экономик государств, будет использовано отношение каждого из выбранных показателей к ВВП страны, а в качестве способа индексации был выбран расчет их среднего геометрического, что позволяет избежать полной замещаемости показателей и учитывать их веса. Формула расчета разработанного индекса:

Похожие:

	Годовой отчет о проделанной работе Ассоциации студентов-физиков и молодых ученых Красноярска Ключевые слова: Ассоциация студентов физиков и молодых ученых Красноярска, Ассоциация студентов физиков и молодых ученых России,...		Положение о Всероссийской научно-практической конференции студентов... Нференции студентов и молодых ученых «Научные исследования студентов и молодых ученых для целей становления и развития инновационных...
	Проект положения о региональном конкурсе научно-исследовательских... Новосибирской области от 20. 04. 1995 n 17-оз "О научной деятельности и научно-технической политике Новосибирской области", в целях...		Xх І международная научно-практическая конференция для студентов,... Хі международная научно-практическая конференция для студентов, аспирантов и молодых ученых
	Xх І і международная научно-практическая конференция для студентов,... Хіі международная научно-практическая конференция для студентов, аспирантов и молодых ученых		Xх І і международная научно-практическая конференция для студентов,... Хіі международная научно-практическая конференция для студентов, аспирантов и молодых ученых
	Xх І і международная научно-практическая конференция для студентов,... Хіі международная научно-практическая конференция для студентов, аспирантов и молодых ученых		Региональная научно-практическая конференция студентов, аспирантов... Региональная научно-практическая конференция студентов, аспирантов и молодых ученых
	Региональная научно-практическая конференция студентов, аспирантов... Региональная научно-практическая конференция студентов, аспирантов и молодых ученых		Конкурс организуется Региональным молодежным общественным движением... Новосибирской области от 20. 04. 1995 n 17-оз "О научной деятельности и научно-технической политике Новосибирской области", в целях...
	Конкурс 2012 на лучшую научную работу среди молодых ученых Издательский дом «наука» при поддержке ано впо «Российская Академия предпринимательства» объявляет Конкурс «На лучшую научную работу...		Конкурс проектных работ Конкурс исследовательских работ конкурс рефератов... Мау имц г. Томска, тгпу, маоу гимназия №18 г. Томска в феврале-марте 2013г проводят сетевую муниципальную научно-практическую конференцию...
	Шестого научного конгресса студентов и аспирантов «инжэкон-2013» Всероссийский ежегодный конкурс научно-исследовательских, изобретательских и творческих работ обучающихся		«Российский союз молодых ученых» программа регионального Форума студенческих... Программа развития научно-исследовательского и экспедиционного флота Росгидромета на 2010 – 2012 годы
	Конкурс исследовательских и творческих работ «В мире искусства 2012» Второй открытый интернет – фестиваль и конкурс исследовательских и творческих работ		Конкурс до 10 марта 2013г. 10. 04 12. 04. 2013 очный тур (XXXI конференция) Всероссийский ежегодный конкурс научно-исследовательских, изобретательских и творческих работ обучающихся