Сервисно-ориентированная система информационного менеджмента как инструмент поддержки принятия управленческих решений

Научная новизна исследования состоит в развитии новых технологий формирования оптимальной архитектуры информационного управления бизнесом на информационно-сетевой основе, базирующейся на разработке информационно-сетевых инструментов и практических рекомендаций по внедрению информационного менеджмента и контроллинга финансовых организаций в условиях кризиса ликвидности. В ходе исследования получены следующие результаты, определяющие реальное приращение научного знания:  определена модель управления развитием экономических агентов на основе субстанциальных характеристик современного финансового капитала (пространственной и инструментальной диверсификации), информационного и финансового контроллинга; это позволило доказать необходимость внедрения информационно-сетевых систем обеспечения конфиденциальности, безопасности, транспарентности бизнеса, формирующих модель конкурентоустойчивого развития российских финансовых компаний в условиях системных рисков;  выделены особенности использования сетевых информационных технологий в современном финансовом бизнесе как совокупности методов, производственных процессов и программно-технических средств, объединенных в технологическую цепочку, обеспечивающую создание, сбор, хранение, обработку, вывод и распространение информации для снижения трудоемкости использования информационных ресурсов, повышения их надежности и оперативности; это позволило выделить основные факторы развития информационного управления финансовыми организациями в условиях глобального кризиса: усложнение информационных продуктов, необходимость обеспечения совместимости информационных и финансовых продуктов (услуг), обработка больших массивов неструктурированной информации, ликвидация промежуточных звеньев в бизнес-процессах, конвергенция хозяйственных и социальных возможностей;  тестированы внешние входящие информационные потоки финансовой, организационной и аналитической информации, внутренние информационные потоки, включающие информацию для обеспечения сетевых потребностей в процессе формирования обобщенной модели информационного капитала финансовых организаций, направленные на развитие информационно-сетевого взаимодействия финансового бизнеса с клиентами для установления эффективно работающей обратной связи, а также реализации информационной поддержки принятия управленческих решений в условиях кризиса ликвидности;  предложены методы использования информационных платформ в системе управления рисками на основе технологий контроллинга, позволяющих рассматривать информационную модель управления как сетевую систему оценки, снижения рисков, особенностью которой выступают: сетевые технологии мониторинга финансовых транзакций; диверсификация деятельности; модернизация инвестиционных технологий агентов рынка финансовых услуг, инструментов их взаимодействия на основе углубления сегментации потребительских групп и развития интегрированных комплексов системных продуктов;  установлены особенности применения информационного контроллинга на основе системного подхода к формированию оптимальной архитектуры финансовой компании, обеспечивающей институционально-сетевое сопровождение и информационную поддержку управления бизнес-процессами и эффективные решения по реструктуризации и развитию бизнеса, предусматривающие необходимые шаги для совершенствования деятельности;  обоснованы сетевые задачи построения эффективной архитектуры информационных систем, выступающих основой проектирования зрелых информационных комплексов, способных поддерживать конкурентоустойчивость финансовых организаций в условиях финансового кризиса на основе институционально-технологического механизма мониторинга системы осуществления электронных финансовых транзакций, создания единого информационного пространства, обеспечивающего унификацию информации на основе эффективной концентрации ресурсов для решения приоритетных задач бизнеса;  разработаны новые инструменты, технологии, методы информационного управления организационными, операционными и репутационными рисками финансовых организаций на основе методологии сервисно-ориентированной архитектуры, способствующей: расширению информационных связей между компаниями; сокращению трансакционных издержек; адаптации бизнеса к рискам ликвидности посредством формирования системных взаимоотношений с заинтересованными сторонами (акционерами, потенциальными инвесторами, клиентами); это позволило выделить комплекс взаимодействующих бизнес-операций на основе системного похода к управлению сетевым взаимодействием финансовых организаций, обеспечивающим рост стоимости бизнеса, безопасность, конкурентоустойчивость экономических агентов национального рынка финансовых услуг. Теоретическая значимость исследования определяется актуальностью исследования, научной новизной, достигнутым уровнем разработанности проблематики и состоит в разработке оптимальной архитектуры информационного менеджмента финансовых организаций в условиях усиления неопределенности глобальной экономики и развития системных рисков. Практическая значимость исследования. Концептуальные положения исследования и его практические выводы могут найти применение: в управлении процессами становления сервисно-ориентированных систем национальных финансовых организаций, проходящих период трансформационного роста; в управленческой деятельности банков, страховых и управляющих компаний, негосударственных пенсионных фондов, ориентированных на интеграционное взаимодействие в целях реализации модели конкурентоустойчивого поведения. Апробация работы. Положения и выводы диссертации прошли апробацию в ходе обсуждения на тематических круглых столах по актуальным проблемам развития и моделирования информационных систем управления банками, страховыми и управляющими компаниями на международных конференциях: «Инновационное развитие экономики России: национальные задачи и мировой опыт» (Москва, МГУ, апрель 2008 г.); «Пути и факторы инновационного развития предпринимательства» (Анапа, КУБГУ, 2007 г.), «Ресурсный потенциал национальной экономики в условиях глобализации» (Сочи, КУБГУ, февраль 2008 г.); Всероссийской научной конференции «Механизм экономико-правового обеспечения национальной безопасности: опыт, проблемы, перспективы» (Краснодар, 2008). Основное содержание диссертации и результаты проведенных исследований изложены в 11 публикациях, в том числе в трех коллективных монографиях, общим объемом 27,1 п.л. (12,6 – лично автора). Структура и объем диссертационной работы. Диссертация объемом 190 стр. последовательно раскрывает цель и задачи исследования и состоит из введения, трех разделов, содержащих девять параграфов, заключения, списка использованных источников. В диссертационной работе 17 рисунков, 12 таблиц. ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ Во введении обоснована актуальность темы диссертации, сформулированы цели и задачи исследования, изложены положения, выносимые на защиту, научная новизна, теоретическая и практическая значимость работы. В первом разделе диссертации, «Методологические и организационно-технологические проблемы формирования информационной модели управления финансовыми компаниями в условиях глобального кризиса» реализуется авторский подход к представлению об особенностях развития информационно-финансовых глобальных процессов; в соответствии с этим уточняется традиционный и формируется новый базис управления финансовых компаний в условиях реализации финансовых рисков с учетом отраслевой специфики на основе прицельного изучения мирового, отечественного опыта использования информационно-сетевых технологий, новых моделей ведения бизнеса, экономического поведения и сетевых принципов управления. В условиях глобализационных рисков динамика управления финансовыми организациями растущих социально-экономических систем переживает смену фазы развития: наблюдается их эволюция от простейших форм, использующих элементарные сетевые технологии информационного взаимодействия, к более сложным формам, основанным на Интернет-технологиях последнего поколения и реализуют модели информационных взаимодействий между экономическими агентами рынка финансовых услуг. В работе сделан акцент на том, что условиях информационной глобализации, кризиса ликвидности происходят системные изменения в формировании и развитии национальных финансовых рынков. В условиях либерализации финансовых отношений и внешнеэкономической политики развитые страны переходят к «открытой экономике», означающей тесные взаимосвязи с мировым хозяйством и отмену ограничений в движении финансово-информационных ресурсов. Теория открытой экономики представляет собой основу для проведения взвешенной государственной политики в области институционального проектирования конкурентоспособных финансовых институтов. Свободное движение финансового капитала усиливает риски неустойчивости национальных финансовых компаний. Финансовые институты являются экономическими агентами сложной институциональной системы, сформированной глобальной финансовой экономикой, которая, как системна целостность, оказывает значительное влияние на экономических агентов локальных финансовых рынков и подсистемные уровни. Система информационного управления банков, страховых и управляющих компаний в условиях глобального кризиса ликвидности определяет необходимость перехода от модели конкурентоспособности к конкурентоустойчивости, основанной на повышении роли нематериальных активов в стратегии развития бизнеса (интеллектуального, организационного, информационного и человеческого капитала), формировании клиентоориентированной стратегии развития на основе информационного взаимодействия экономических агентов рынка финансовых услуг. В условиях глобальных рисков системная зависимость усиливается, и воздействие глобальных игроков оказывает влияние не только на развитие национальных экономических агентов рынка финансовых услуг, но и на формирование новой институциональной модели управления их развитием на основе информационных систем и инструментов оценки рисков. Субстанциальными характеристиками глобального финансового капитала являются его глубокая диверсификация (пространственная и инструментальная) и конкурентоустойчивость, которая играет определяющую роль в формировании информационно-сетевой модели управления бизнеса на основе сбалансированной системы показателей. Последствия системного риска для финансового сектора, снижающие конкурентоустойчивость финансовых институтов, можно наблюдать в настоящее время на примере кризиса ликвидности, возникшего на рынке ипотечного кредитования США. В повышении конкурентоспособности операторов рынка финансовых услуг большую роль играет консолидация национального капитала, укрупнение банков, страховых, управляющих компаний и других институтов. Слияния и поглощения укрупнение и интеграция финансовых институтов, рост их капитализации, повышение качества активов обеспечивает их конкурентоустойчивость, что особенно важно в условиях информационно-финансовой глобализации. Основными задачами управления деятельностью финансовых институтов в условиях реализации глобальных финансовых рисков являются: взаимосвязь всех сфер деятельности организаций, интегрируемая в конечных финансовых результатах; инновационная направленность на основе развития новейших финансовых и информационных технологий управления ресурсами, стимулируемая конкурентными условиями рынка; активная финансово-инвестиционная стратегия. Эти задачи управления финансовыми организациями обусловливают необходимость разработки эффективной стратегии банков, страховых и управляющих компаний, ориентированной на инструментальную диверсификацию на основе эффективного использования финансовых, информационных, организационных и человеческих ресурсов в условиях возникновения глобальных системных рисков. Смена продуктовой стратегии на инструментальную диверсификацию проявляется в смещении акцентов в объекте контроля финансовым капиталом, выразившемся в переходе от товарных рынков к рынку прав, что объясняется утратой интереса финансового капитала к компаниям с низколиквидными активами, переходом от инсайдерской модели корпоративного управления к институционально-сетевой, концепции, основанной на технологиях информационного контроллинга. Формирование информационно-финансовой модели управления разнородными активами обеспечивает глобальному финансовому капиталу устойчивость в результате рассредоточения рисков. При этом субъекты финансового капитала, формируя интегрированные бизнес-группы усиливают контроль над финансовыми организациями локальных рынков. В условиях информационной глобализации динамика внутренних рынков и конкурентоустойчивость фирм зависят от их способности формировать стратегию институционально-сетевого развития, целью которой является создание долгосрочной стоимости для своих акционеров. Для формирования потока решений в информационно-финансовом кластере необходим соответствующий набор бизнес-функций и способ их координации. Содержание этого набора определяется изменениями в следующих областях: – в методологии оценки рисков, снимается дифференциация между систематическими и несистематическими рисками на основе реализации модели информационно-сетевого управления ростом стоимости бизнеса; – в проектировании структуры финансового бизнеса с позиций не столько оптимизации внутренней структуры компании, сколько оптимизации их трансакций на основе аутсорсинга; – в модернизации системы управления, основанной на переходе от функционального управления (экономическое мышление) к сетевому управлению бизнес-процессами (стоимостное мышление) на основе стратегических карт и системы сбалансированной системы показателей в современном бизнесе. Информационно-сетевое управление развитием бизнеса на основе инструментальной диверсификацию подготавливает замещение рискового поведения на моделируемое, обеспечивая статусноролевую структуру системы риск-менеджмента финансовых институтов, интегрированных бизнес-групп и клиентов. Информационная система управления обеспечивает организованность взаимодействия экономических агентов, снижая стоимость трансакций на основе использования технологий процессного подхода в комплексную систему информационного управления в условиях финансового кризиса глобального рынка. Концепция инвестиционного портфеля играет в условиях глобализации приоритетную роль для многих сфер финансового управления. Портфель инвестиций представляет собой совокупность активов (ценных бумаг) компании. В условиях высокой волатильности рынка цена капитала финансовой организации зависит от структуры портфеля и совокупного риска ценных бумаг. Объединение нескольких активов с разной степенью риска в инвестиционный портфель снижает уровень риска отдельного проекта и обеспечивает устойчивость компании. Возможность снижения риска заключается в отсутствии прямой функциональной связи между значениями доходности по большинству различных видов активов в условиях диверсификации. Следовательно, при информационной оценке и систематизации риска, а также при объединении рисковых активов в портфели можно обеспечить реструктуризацию и снижение риска (рисунок 1). Рисунок 1 – Основные составляющие модели управления активами Важную роль для конкурентоустойчивой стратегии финансовых организаций, основанной на информационном взаимодействии и эффективно работающей обратной связи с клиентами и заинтересованными организациями, играют модели: оценки доходности финансовых активов, увязывающая систематический риск и доходность портфеля; теория арбитражного ценообразования, теория ценообразования опционов. Информационные технологии способны изменить модель управления и динамику принятия решений в финансовых компаниях. В условиях глобальных рисков наиболее ликвидным активом является информационно-финансовый капитал, сформированный на основе накопленной информации о рисках, инструментах их снижения, технологиях эффективного взаимодействия финансовых операторов с клиентами. Если финансовая организация имеет сетевую структуру, то связи ее с клиентами имеют отлаженный механизм информационного сопровождения трансакций. Для создания сетевой системы оценки рисков клиентов необходима модель управления, основанная на информационно-коммуникационных технологиях (ИКТ). Вместе с тем, информационная система управления не гарантирует устойчивое развитие экономических агентов рынка финансовых услуг в условиях высокой волатильности финансового рынка. Вследствие того, что финансовый рынок является высоко динамичной системой, инвесторы и управляющие компании должны иметь наиболее полную информацию о ценах на акции и облигации компаний по мере их изменения в режиме реального времени. Инвесторов интересует наиболее полная экономическая информация о компании, предполагаемые изменения стратегии бизнеса, формы организации бизнес-процессов, ожидаемые движения денежных средств, размеры будущих дивидендов. Без развитой системы информационного управления взаимодействием с клиентами, наличия инструментов и технологий, обеспечивающих это взаимодействие (интернет-сайтов компаний), активного участия в информационном интернет-поле, финансовые операторы рынка сегодня развиваться не могут, однако проблемы в области внедрения ИКТ испытывают российские банки, управляющие и страховые компании. Системные риски ликвидности финансовых институтов начинаются с возникновения информационных проблем, установив информационные системы, способные концентрировать накопленные данные, компании получают мощную поддержку принятия управленческих решений. Основными факторами возникновения системных рисков управления являются: недостаточный уровень развития информационно-финансового капитала, отсутствие интеграции с другими ИКТ-системами и отсталость используемых решений. Сегодня самые распространенные категории используемых решений – «самописные» (их использует 41% российских финансовых организаций) и «прочие» (39%), которые в данном случае надлежит трактовать как «разномастные». Большинство финансовых организаций компаний используют ИКТ неправильно, стремясь получить быстрые изменения, если оценить программы, в которых нуждается современный бизнес, то для оценки ситуации на рынке важнее всего системы, управляющие взаимодействием с клиентами. В условиях системных рисков многие классические рыночные правила не действуют. Например, только свойства финансового продукта в информационно-финансовой экономике уже не могут удержать клиентов в связи с тем, что финансовые продукты легко копируются, не лицензируются, распространяются и рекламируются на основе ИКТ. В условиях глобальной конкуренции именно клиенты и креативный менеджмент являются основным активом бизнеса. Привлечение нового клиента обходится финансовой компании значительно дороже, чем удержание старого. Стратегия информатизации финансовых организаций развивается в трех основных направлениях: розничный бизнес, дистанционное обслуживание и обеспечение информационной безопасности. В целом вектор стратегии информатизации банков направлен на достижение ключевых показателей, установленных перед менеджментом, и является частью бизнес-стратегии, основными задачами которой являются централизация информационных систем, уменьшение себестоимости банковских услуг (сквозное процессирование), внедрение новых каналов дистрибуции банковских продуктов, внедрение стандартов сервисного обслуживания систем, последующее сопровождение систем согласно данным стандартам. Важное место в стратегии ИКТ занимает аутсорсинг работ и организация процесса управления разработками. Развитие розничного финансового бизнеса требует новых решений, направленных на реализацию безбумажных низкозатратных технологий массового обслуживания с высокой пропускной способностью и возможностью облегченного тиражирования, отличающихся высокой степенью централизации систем и процессов, повышенными требованиями к надежности систем. Розничный бизнес построен на Западной технологической платформе. Проекты реинжиниринга реализуются исходя из нужд бизнес-подразделений. Достижение целей проекта обеспечивается комплексной процедурой управления ИКТ-проектами на основе схем информационных взаимодействий между составляющими информационно-финансовой модели бизнеса. Информационные инструменты, позволяющие расширить границы предложения финансовых услуг, улучшают их качество, усиливают транспарентность финансового бизнеса, снижая трансакционные издержки операторов, увеличивая информированность потребителей финансовых услуг и инвестиционную привлекательность финансовой компании для стратегических инвесторов. Управляемость информационным капиталом находится в неудовлетворительном состоянии: различные структуры финансовых институтов используют разные информационные решения, в результате хранящиеся в них записи невозможно согласовать между собой. Российские интегрированные бизнес-группы проектируют интегрированные системы информационного управления, но видовое разнообразие программ и инструментов увеличивает расходы на информационную инфраструктуру: каждая из программ требует отдельной поддержки, сопровождения и т.д. (рисунок 2) . Рисунок 2. – Организация структуры информационной сети банка1 Информационные технологии обеспечивают рост филиальной сети национальных финансовых институтов, совершенствуя способы ведения бизнеса, минимизируют трансакционные издержки. Отрасли ИКТ, обеспечивая рост общей факторной производительности на рынке финансовых услуг, влияют больше на повышение производительности труда, чем на рост фондоотдачи, позволяя заимствовать и имитировать финансовые продукты и услуги конкурентов. Если получение информации сопряжено с издержками, то формируется информационная модель управления репутационными рисками Э. Гриффина, которая применяется для проведения оценки основных факторов возникновения рисков, репутационных возможностей и репутационных агентов (рисунок 3). Рисунок 3 – Информационная модель управления репутационным риском2 Главная задача информационного управления в условиях глобального финансового кризиса – обеспечивать конкурентоустойчивость бизнеса, повышая доходность и стоимость компаний, снижая репутационные риски за счет транспарентности систем взаимодействия с клиентами и инвесторами. Информационную открытость обеспечивает система информационная модель репутационного менеджмента, инструментами которой являются: клиентоориентированная стратегия, информационная система сетевых взаимодействий, развитие информационного, интеллектуального капитала, направленного на формирование филиальной сети, развитие личностного потенциала сотрудников, увеличение доли рынка, рост капитализации, ликвидности, стоимости активов. Формирование института репутационного менеджмента, применение к данному множеству принципов институционального проектирования, позволяет существенно повысить качество информационно-сетевого управления институтов. Оценка последствий принимаемых коллективных решений по изменению или введению новых правил с соответствующими механизмами, обеспечивающими их соблюдение, позволяет более четко представить как координационные, так и распределительные последствия управленческих решений. Современные технологии институционального проектирования предъявляет повышенные требования к информации, на основе которой формируется набор доступных структурных альтернатив. На основе модели Э. Гриффина в работе выделяются факторы репутационных рисков, которые сводятся к проблеме ограниченности рациональности, неопределенности и асимметричного распределения информации. Для управления репутационными рисками необходимо создание адекватной информационной инфраструктуры. Ограничителем использования информационного управления является масштабы рынка услуг по предоставлению специфической для каждого случая, релевантной информации.

Похожие:

	Реферат. По предмету: «Маркетинг». На тему: «Маркетинг, как метод... На тему: «Маркетинг, как метод принятия управленческих решений на предприятии. Методы принятия решений»		Рабочая программа дисциплины Цель курса показать взаимосвязь менеджмента и маркетинга в экономической деятельности предприятия, изучение основного инструментария...
	Рабочая программа дисциплины Цель курса показать взаимосвязь менеджмента и маркетинга в экономической деятельности предприятия, изучение основного инструментария...		Программа дисциплины «Экспертные системы и системы поддержки принятия решений» Тема Сравнительный анализ экспертных систем и систем поддержки принятия решений
	Курсовой проект по дисциплине Методы принятия управленческих решений...		Курсовой проект по дисциплине Методы принятия управленческих решений...
	Рабочая программа учебной дисциплины «Теория принятия решений (дополнительные главы)» Предметом изучения курса является процесс разработки и принятия управленческих решений на базе системной концепции и экономико-математических...		Рабочая учебная программа теория принятия решений (дисциплина) для специальности Предметом изучения курса является процесс разработки и принятия управленческих решений на базе системной концепции и экономико-математических...
	Система временного вывода для интеллектуальных систем поддержки принятия решений*		"Автоматизированная система поддержки принятия решений по оценке... ...
	1. Основные понятия и определения теории анализа и принятия решений... Вводные понятия теории анализа и принятия решений. Области применения. Лицо, принимающее решение (лпр). Альтернативы и критерии в...		Инновационные парадигмы и технологии имитационного моделирования... В докладе рассматриваются методологические, инструментальные, практические аспекты применения имитационного моделирования, его инновационных...
	Курсовой проект по дисциплине Методы принятия управленческих решений...		Курсовой проект по дисциплине Методы принятия управленческих решений...
	Курсовой проект по дисциплине Методы принятия управленческих решений...		Модель оценки альтернатив управления слабоструктурированными динамическими ситуациями 1 Рассмотрена интегрированная нечеткая система поддержки принятия решений в слабоструктурированных динамических ситуациях, включающая...