Учебное пособие г. Нижний Новгород
Скачать 2.39 Mb.
|
| Поступление финансовой помощи от диаспор, эмигрантских и иных организаций на так называемые «гуманитарные цели» (источник средств внешнего финансирования). Внешним для терроризма источником получения средств выступает финансовая помощь частных лиц, разделяющих идейные установки террористов. Такая помощь осуществляется через разного рода землячества, гуманитарные общества, религиозные организации и т.п. Использование благотворительности для спонсирования военизированных отрядов уходит корнями в 1980-е годы, во времена антисоветского джихада в Афганистане, когда ЦРУ США, финансировавшее этот джихад, применяло эту схему для пополнения бюджета моджахедов. Еще одним примером в этом отношении является Усама бен Ладен, начинавший как спонсор афганских моджахедов, а затем и сам вставший в их ряды. Но этот пример не совсем типичен. Гораздо больше число спонсоров, щедро жертвующих исламским террористам, не стремится лично браться за оружие. При этом зачастую оказывается противоречивая ситуация. Саудовская Аравия как государство выступает надежным союзником США, но отдельные ее граждане, в том числе занимающие заметное место в саудовской элите, спонсируют антиамериканский терроризм. В целях предотвращения финансирование терроризма в середине 2004 года все благотворительные организации, действующие в Саудовской Аравии, были поставлены под государственный контроль путем создания одной большой организации, которая должна регулировать их деятельность. Кроме того, саудиты запретили сбор пожертвований непосредственно в мечетях, поскольку не представляется возможным проконтролировать процесс распределения этих средств (всего в Саудовской Аравии действует около 40 тыс. мечетей, проконтролировать которые не представляется возможным). Ирландские землячества США активно помогали боевикам в Ольстере. По некоторым данным, их помощь составляла пятую часть средств Ирландской республиканской армии. При этом американское правительство всегда жестко категорически осуждало террористов-католиков Ольстера. Как правило, этот источник подпитывает религиозные и националистические террористические группировки. По сведениям английской полиции, иногда спонсоры террористических организаций выдают двум или трем экстремистам банковские карточки, позволяющие расходовать большие суммы денег. Эти карточки можно легко получить в одной из оффшорных зон, при этом у полиции останется очень мало документов, позволяющих связать получателя либо с владельцем средств, либо с организацией, которая эти средства распределяет. Государственные власти стремятся ликвидировать подобные «частные» источники средств, являющиеся частью финансовой сети террористов. К примеру, в 2002 году США внесли в список спонсоров терроризма филиалы благотворительной организации «Аль Харамейн», находящиеся в Сомали и Боснии. В 2004 году к этому списку были добавлены еще 9 филиалов данной организации. Деятельность этой структуры на территории США и ряда иных стран была остановлена. Впоследствии выяснилось, что на средства этого фонда был профинансирован теракт на курортном острове Бали. В результате, 80 сотрудников «Аль Харамейн» были арестованы, 33 из них были осуждены индонезийскими судами, в том числе, трое были приговорены к смертной казни. По появившимся в печати сведениям, в 1990-е – начале 2000-х годов в США было собрано примерно 4 млрд. долл., которые шли на финансирование исламистских террористических организаций. Средства собирались как открыто, так и под видом помощи беженцам, детям, студентам из мусульманских стран. В дальнейшем эти деньги, проходя через многие руки, оказывались у экстремистов в Кашмире, Афганистане, Палестине, Чечне. В США было зарегистрировано 50 происламских некоммерческих организаций, которые осуществляли сбор добровольных пожертвований и денежных взносов для оказания финансовой и гуманитарной помощи Чечне. О размерах финансовой помощи чеченским боевикам свидетельствуют следующие данные. Только за несколько месяцев 2000 года организация «Помощь Германии» направила 350 тыс. долл., «Датский совет по беженцам» – 700 тыс. долл., «Исламское освобождение» - 1 млн. 400 тыс. долл., «Норвежский совет по вынужденным переселенцам» - 500 тыс. долл., «Польская гуманитарная акция» - 75 тыс. долл. В 2002 году в ходе спецоперации по обезвреживанию штаба А.Масхадова в руки спецназа попала бухгалтерская книга. В ней были внесены поступления средств от многочисленных организаций, базирующихся в Турции, Иордании и Пакистане на сумму в 4 млн. 995 тыс. долл. По данным МВД России, в оказании финансово-материальной помощи чеченским боевикам было задействовано более 60 международных исламских экстремистских организаций, 100 иностранных фирм и 10 банковских групп. Здесь уместно было бы добавить, что по данным СМИ, за 2001–2002 гг. организацией Усамы бен Ладена было отправлены только на Северный Кавказ сотни арабов и афганцев, которые, естественно, получили достаточную финансовую поддержку. Он же финансирует существование и деятельность различных движений и террористических образований, обучение боевиков из разных стран в тренировочных лагерях, организацию подобных лагерей, отправку в «горячие точки» инструкторов и наемников для участия в боевых действиях, закупку необходимого оружия [19]. Со ссылкой на данные правоохранительных органов, российская пресса сообщала о том, что эмиссары независимой Ичкерии «выколачивали» деньги из диаспор и частных лиц. Чаще всего сбор средств производится под прикрытием негосударственных общественных и религиозных организаций якобы для оказания помощи страдающему от продолжения военных действий чеченскому населению. Чеченские диаспоры, раскиданные по всему миру, поддерживают тесные связи с многочисленными российскими землячествами, именно через них осуществляя переброску средств в Ичкерию [20]. В частности, согласно данным российских спецслужб, Басаев и Хаттаб направляли во все «сочувствующие» их делу страны и организации своих представителей с просьбами о финансовой поддержке (в Саудовскую Аравию, Катар, Арабские Эмираты, а также в Афганистан к талибам и Усаме бен Ладену). В своих обращениях они ссылались на неизмеримо возросшие расходы по проведению «джихада» в Дагестане, а также на то, что существенно сократились поступления от чечено-ингушских предпринимателей и преступных групп в других регионах Российской Федерации [21]. Финансовый отклик на призывы главарей террористических формирований постоянно находился. Подтверждением сему является официальная информация, обнародованная СМИ 25–26 июня 2002 года. В ней, в частности, отмечается, что захвачены документы Масхадова, из которых ясно видна его связь с международными, зарубежными организациями: «В бандитско-бухгалтерской книге отмечено, сколько денег давали на войну различные поддерживающие террористов организации. Так, в разделе «приход» значатся: «Общество Катар» – 815 518 долларов, «Кавказский чеченский комитет в Стамбуле» – 775 000 долларов, «Кавказский чеченский комитет в Анкаре» – 902 000 долларов, «Чеченский комитет в Иордании» – 116 000 долларов, «От граждан Турции» – 780 000 долларов, находящийся в международном розыске Зелимхан Яндарбиев дал на терроризм 50 000 долларов». Аслану Масхадову засвидетельствовал поддержку председатель германо-кавказского общества Эккерхард Масс. В своем послании от 12 февраля 2002 года он свидетельствовал, что эта организация поддерживает чеченский народ в борьбе за независимость, указывались фамилии известных немецких политиков, к которым можно обращаться [22]. Наиболее распространенным способом передачи финансовых средств стал канал курьеров. На территории России неоднократно задерживались представители арабских стран (и другие иностранцы), которые въехали в страну совершенно легально, имея при себе огромные суммы в долларах. Затем эти деньги оседали в Чечне [23]. Так, азербайджанскими пограничниками были задержаны в приграничном с Грузией Белоканском районе двое граждан Ирака, которые пытались проникнуть сначала в Грузию, а затем в Чечню. При себе они имели 300 тысяч долларов [24]. Кроме того, была налажена переправка денежных средств для чеченских сепаратистов по надежно действующим «окнам» на российско-грузинской границе, в частности в районе Панкисского ущелья [25]. Использовались и другие каналы, в том числе «из рук в руки». Египтянин аль-Лаббан в декабре 1998 г. приезжал на Северный Кавказ на конференцию «Конгресса народов Ичкерии и Дагестана», которая была учреждена Удуговым, Басаевым и Хаттабом. Во время поездки аль-Лаббан лично передал Басаеву 200 тысяч долларов США для финансирования боевых действий. Однако в своих официальных отчетных документах он списал эти деньги на «угощение постящихся дагестанцев в Карамахи, Махачкале и ряде других населенных пунктов». Причем в отчете он написал, что валюта передавалась через религиозных деятелей этой республики, выступавших против террористов, с целью их дискредитации. Указанные и другие факты свидетельствовали вначале лишь об эпизодических попытках финансовой помощи чеченцам со стороны частных лиц и отдельных организаций, осуществляемых с территории арабских стран. Так, в конце 1999 г. в Кувейте была создана неправительственная «Организация исламского спасения Чечни». В официальных реестрах госучреждений страны она первоначально не была зарегистрирована, чтобы не попасть под контроль местных властей. Как утверждалось, в своей деятельности она замыкается на Хаттаба. В задачи организации входил сбор финансовых средств, вербовка наемников и переправка их в Чечню. Маршрут доставки средств проходил через Турцию в Азербайджан, где они передавались представителям чеченских сепаратистов. За одну операцию в течение трех суток удавалось переправлять до 100 тысяч долларов США. По данным российских спецслужб, члены другой кувейтской религиозной организации «Возрождение исламского наследия» перечислили на счет «ваххабитского» центра «Кавказ» 40 тыс. долл. Кроме того, со ссылкой на разведывательные органы ФРГ, появились сообщения о переброске из Кувейта в Чечню 200 тыс. долл. по маршруту Объединенные Арабские Эмираты – Азербайджан – Дагестан – Грозный [26]. Эта информация находила свое подтверждение в России. Так, Управление ФСБ России по Дагестану обнаружило документы, доказывающие, что зарубежные организации финансировали религиозных экстремистов на Северном Кавказе. Начальник этого управления огласил на пресс-конференции содержание расписок экстремистов в получении денег из Саудовской Аравии и Кувейта. По его словам, было установлено, что закрытый теперь исламский центр «Кавказ» в Махачкале получал деньги от зарубежных спонсоров «для пропаганды идей ваххабизма». В числе получателей был и организатор нападения чеченских бандформирований на Цумадинский район Дагестана Багауддин Магомедов. Некоторые саудовские гуманитарные организации, действующие в соседних странах СНГ, также были замечены в оказании содействия чеченским сепаратистам. Например, расположенное в Баку отделение благотворительного фонда «Ан-Наджда» («Помощь») со штаб-квартирой в Саудовской Аравии осуществляло непосредственное содействие эмиссарам и боевикам из арабских стран при их нелегальном проникновении в Дагестан и Чечню через Азербайджан (в частности, через Закатальский район) [27]. Хотелось бы отметить, что финансировали чеченские незаконные формирования и в США. Так, собранные мусульманами США и их объединениями пожертвования в пользу чеченских единоверцев аккумулировались некоторыми коммерческими банками (например, Fleet Ваnk), процедура открытия счетов в которых значительно упрощена. Все расчеты по заключенным сделкам с иностранными партнерами проводились через крупные американские финансовые институты по международной электронной системе SWIFT, что существенно облегчало их переброску в российские адреса. Соответствующие банки направляли в нужном русле доходы от внешнеторговых контрактов через подставные фирмы, что позволяло обходить действующее в США законодательство. В частности, основным источником переводимых в Россию средств для «гуманитарной помощи» Северному Кавказу являются сделки по энергоносителям с привлечением трейдеров – посредников. В результате деньги «растекаются» и с трудом поддаются контролю соответствующих органов. Кроме того, по мнению специалистов, для обналичивания банковских счетов использовались подставные компании и банки на Кипре и еще в нескольких европейских странах. В этой связи интересно отметить, что, по данным некоторых обозревателей, первоначальным источником финансов для Чечни являлись средства, выделенные США для восстановления Боснии и Косово. Позднее финансовыми органами США был усилен контроль за сбором исламскими организациями средств в пользу Чечни [28]. Принимаемые меры мировым сообществом после известных террористических актов в США привели к ослаблению финансовых потоков, направленных на поддержку незаконных вооруженных формирований в Чеченской Республике. События 11 сентября 2001 года в США повлияли на функционирование отлаженной системы оказания финансовой и материальной поддержки террористическим организациям и группировкам. Под нажимом США многие страны, руководство которых ранее не представляло деятельности на своей территории подобных структур, вынуж дены были пойти на закрытие представительств ряда неправительственных организаций, «благотворительных» и «гуманитарных» фондов. Большое количество финансовых средств было заморожено и на территории самих США. На основании распоряжения президента Дж. Буша о борьбе с финансированием терроризма от 21 сентября 2001 года заморожены счета 153 юридических и физических лиц на общую сумму 27 млн долларов. В других государствах по просьбе Вашингтона заморожено свыше 33 млн долларов. О сотрудничестве с США в этом вопросе заявили 144 страны, в 139 приняты решения о блокировании счетов [29]. Характерно, что в США только за год, прошедший со времени событий 11 сентября 2001 года, был предпринят целый ряд значимых шагов по организации стройной, наделенной чрезвычайными полномочиями системы противодействия финансированию терроризма. Так, уже 23 сентября 2001 президент США подписал исполнительный приказ 13224, который значительно расширил полномочия министерства финансов по блокированию активов и сделок в США личностей и институтов, связанных с террористами и террористическими организациями. Приказ также легализовал право блокирования активов в США тех иностранных банков, которые отказываются сотрудничать в замораживании финансовых средств террористов. Более того, Приказ вообще позволяет прекратить доступ подобных банков на американские рынки [30]. В отношении данного приказа хотелось бы отметить тот факт, что его действие распространяется не только на финансовые институты, расположенные в США, но и на те, руководителями которых являются граждане США (т.е. фактически их территориальность не имеет значения). Приказ содержит постоянно обновляемый перечень террористических лиц и организаций, к которым должны быть применены все перечисленные выше, а также и другие предусмотренные меры. Благодаря подобной конкретике, приказ 13224 стал важным институциональным этапом американской контртеррористической кампании. Он является также логическим продолжением ежегодного доклада Государственного департамента «Patterns of global terrorism», содержащего т.н. «черный список» организаций и персоналий, объявленных Соединенными Штатами международными преступниками вследствие их террористической деятельности. В части контртеррористических мероприятий финансового плана, проводимых правительством США, особого внимания заслуживает операция «Грин Квест». Ее цель – обнаружение, прекращение деятельности и роспуск организаций и систем, служащих источниками финансирования для террористов. Речь идет о чрезвычайных полномочиях, которыми наделяются государственные структуры, проводящие операцию. В соответствии с законом «Patriot» 2001 года более не требуется судебная повестка или постановление суда для получения финансовой документации в расследованиях, связанных с международным терроризмом. Кроме того, вводится запрет для финансовых учреждений на раскрытие информации о том, что правительственное учреждение требовало и/или получило доступ к финансовой документации клиента этого учреждения [31]. Таким образом, под предлогом борьбы с финансированием терроризма в США создается механизм всеобъемлющего контроля над финансовыми операциями. Новая статья 18 КЗ США предусматривает, что «все средства, зарубежные и внутренние, полученные в результате, вовлеченные или предполагаемые к использованию в целях совершения любого акта внутреннего или международного терроризма против США подлежат изъятию в гражданском (и уголовном) порядке... бремя доказательства обратного лежит на владельце собственности, который должен доказать, что такая собственность не подлежит конфискации» [32]. Таким образом, под предлогом решения вопросов борьбы с финансированием терроризма происходит нарушение одного из основополагающих принципов права – презумпции невиновности, что имеет значение не только для граждан США, но и для граждан других государств, т.к. под «активами террористов» законодательство США подразумевает не только внутренние, но и зарубежные средства. Вообще известно достаточно примеров, когда руководство США пыталось распространить американские законодательные нормы за пределами своих границ. Однако это является весьма опасным синдромом, особенно в свете глобализации международной финансовой системы, распространения новых электронных средств осуществления финансовых операций, т.к. финансовые системы отдельных государств уже не имеют технических границ. Неоднократно высказывались опасения, что США пытаются использовать конъюнктурно признанные за ними права лидера контртеррористической коалиции в своих собственных целях, в том числе для выстраивания механизмов контроля международной финансовой системы. Причем абсолютно очевидно, что речь идет не просто о контроле, как в идеалистических схемах о саморегулирующихся рыночных системах, а о контроле с использованием внеэкономических методов. Первый путь упрочения влияния на международную финансовую систему – уже упомянутые выше попытки универсализировать американские законодательные нормы, сделать их признанными другими государствами. Однако в связи с возрастающей ролью негосударственных факторов в международных отношениях мы наблюдаем попытки использования второго пути контроля над международным рынком: за счет манипуляции международными контрольно-финансовыми организациями. В первую очередь речь идет, безусловно, о самой влиятельной из них – ФАТФ. ФАТФ (Группа финансового противодействия отмыванию денег) была создана на саммите «семерки» в Париже в 1989 г. На период 2002–2003 годов эта авторитетная международная организация состояла из 29 стран и 2 международных организаций – Европейской комиссии и Совета по сотрудничеству стран Персидского залива. Наиболее мощные инструменты ФАТФ – ее рекомендации. В 1990 г. организацией были разработаны «Сорок рекомендаций ФАТФ по борьбе с отмыванием денег», которые являются обязательными для исполнения всеми странами-членами. Но вне зависимости от членства в ФАТФ, любое государство, не выполняющее общие для всех рекомендации, вносится в список стран, не борющихся с отмыванием «грязных» денег, что наносит значительный ущерб репутации данного государства, т.к. мнение организации в значительной степени формирует инвестиционный стереотип той или иной страны на международной арене. О том значении, которое имеет ФАТФ, говорит хотя бы тот факт, что Россия, не являясь членом этой организации, в кратчайшие сроки попыталась выполнить все рекомендации, дабы быть исключенной из списка стран, не борющихся с отмыванием денег. Деятельность ФАТФ весьма плодотворна, организация заметно увеличивает свой международный авторитет, но тем более важно сохранение ее аполитичности. Неоднократно высказывалось мнение о том, что именно вследствие авторитетности ФАТФ США стремятся к контролю над организацией для того, чтобы в современной кризисной ситуации иметь действенное орудие регулирования международного финансового рынка. В октябре 2001 г. на чрезвычайном пленарном заседании организации было принято решение о расширении сферы действия ФАТФ и включении в нее проблем финансирования терроризма. Тогда же были утверждены «Особые рекомендации по противодействию финансированию терроризма» [33]. Вызывает опасение тот факт, что центр тяжести в решении вопроса финансирования терроризма переносится на организацию, являющуюся достаточно авторитетной, но объединяющую далеко не все государства, в то время как существует система противодействия финансированию терроризма, созданная в рамках ООН – самой представительной международной организации современности. Кстати, ФАТФ признает ее и апеллирует к ней: в первой из восьми «Особых рекомендаций по противодействию финансированию террористических организаций» говорится: «Каждой стране следует предпринять немедленные и скорейшие шаги по полному внедрению положений Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма от 9 декабря 1999 года. Также странам следует немедленно внедрить положения резолюций ООН по предотвращению и пресечению финансирования терроризма, особенно положений резолюции Совета Безопасности ООН № 1373» [34]. И в частности, по мнению Генерального секретаря ООН, заслуживает упоминания и система финансовых санкций Организации Объединенных Наций, которая может быть одним из важных инструментов обеспечения принятия эффективных мер по борьбе с финансированием терроризма. Совет Безопасности уже давно ввел запрет на поставки оружия и поездки, а также финансовые санкции в отношении членов «Аль-Каиды» и связанных с нею организаций и контролирует их соблюдение, в частности через Комитет Совета Безопасности, учрежденный резолюцией 1267 (1999)» [35]. Вполне закономерно, что способы финансирования террористических организаций держатся в глубокой тайне. У каждой террористической группы они имеют свои особенности. Например, предполагается, что ирландские террористы из ИРА финансируются преимущественно разбогатевшими ирландскими соплеменниками из США, примерно так же дело обстоит с армянскими террористами. Баскские террористы обкладывают данью мелкий и средний бизнес на подконтрольной им территории. За такими организациями, как «Хезболла» или «Исламский джихад», стоят Иран и Саудовская Аравия, а значит, эти террористы воюют на нефтедоллары, поступающие из Западной Европы и США. Боевики ХАМАС, видимо, поддерживаются структурами госбезопасности Сирии и Ирака. Обосновавшиеся в Афганистане, Индокитае и Колумбии террористические группы кормятся в основном за счет поставок наркотического сырья. Но если хорошо используемая или ловко обманутая мировая банковская система, которая, конечно, включает и исламские банки, позволяет тем, кто финансирует террор, отмывать грязные деньги, то богатство это еще надо каким-то образом изначально создать. Чаще всего для этого используется торговля наркотиками, хотя бывают примеры (тот же Усама бен Ладен), когда первоначальный капитал сделан на вполне мирном производстве стройматериалов или пищевых продуктов... [36]. В современном мире огромное значение играет не только получение финансовых средств, но и их перемещение из одного региона в другой. По словам представителей спецслужб, в последние годы экстремисты стараются держаться подальше от официальной финансовой системы, потому что любая трансакция оставляет за собой длинный бумажный след. Установлено, что большая часть средств, использованных для организации нападения на США 11 сентября 2001 года, пришла в американские банки в виде денежных переводов от различных организаций в Объединенных Арабских Эмиратах и Германии. В какой-то момент средства террористов все равно попадают в банковскую систему, хотя и через многих посредников. Внимание спецслужб обычно привлекают несколько банковских счетов, открываемых одновременно, платежи компаниям, которые производят вещества, пригодные для изготовления взрывных устройств. Внимание спецслужб обычно привлекают необычные перемены в состоянии того или иного счета. Риски, связанные с работой традиционной банковской системы, приводят к тому, что террористические организации предпочитают перемещать наличные ценности. Поэтому спецслужбы пытаются отслеживать большие суммы наличности, пересекающие границы. Для достижения своих целей террористы используют нелегальную перевозку ценностей, занимающих небольшие объемы. Например, считается, что люди, связанные с «Аль-Каидой», занимались операциями с золотом и бриллиантами. В настоящее время американское правительственное агентство, противодействующее финансовым злоупотреблениям, обязало торговцев бриллиантами сообщать обо всех подозрительных операциях. Но мир торговли драгоценностями все еще является благодатной средой для различных злоупотреблений. Несмотря на попытки ввести систему контроля и маркировки бриллиантов, драгоценности из конфликтных зон легко можно нелегально перевозить через границу и продавать. Имеются и другие сложившиеся системы перевода финансовых средств террористов из одного региона в другой. Террористы и их спонсоры используют для этих целей региональные неформальные системы: курьеров и системы трансфертов. По оценкам экспертов Министерства финансов США, 70-80% нелегальных денег циркулирует в виде наличных. Однако перевозка значительных сумм в виде наличных затруднена: розничные покупатели наркотиков и анонимные жертвователи на нужды терроризма обычно используют мелкие банкноты. Поэтому правоохранительные органы пытаются перехватить подпольные финансовые потоки в момент их легализации. Среди систем трансфертов важную роль играют «хавала» (арабские страны), «фей-чиен» (Китай), «падала» (Филиппины), «хунди» (Индия), «фей-кван» (Таиланд) и пр. Основными пользователями этих систем являются члены иммигрантских сообществ, проживающих в Европе, Северной Америке, районе Персидского залива, которые отправляют денежные переводы своим родственникам в Индию, Пакистан, Восточную Азию, Африку, Восточную Европу и другие регионы. Хотя эти системы используются для законных переводов средств, их анонимность и минимальный объем документации привлекают криминалитет и террористов. Эти неформальные системы денежных переводов основаны на личном доверии и многолетнем партнерстве. Они подразумевают, что люди берут средства в одной стране, а возвращают их в другой. При этом стороны периодически сверяют расходы и доходы, компенсируя друг другу разницу. Привлекательность «хавалы» объясняется экономическими и культурными факторами. Эта система менее дорогостоящая, более оперативная, более надежная, более удобная и отличается меньшим числом бюрократических препон, по сравнению с официальным финансовым сектором. Сборы, взимаемые за перевод средств, меньше, чем оплата, взимаемая банками и другими официальными финансовыми компаниями, в основном благодаря минимальным накладным расходам. «Хавала» действует более оперативно по сравнению с официальными системами перевода финансовых средств, частично вследствие отсутствия бюрократических препон и простоты механизма ее функционирования; поручения исполнителям передаются по телефону, факсу или электронной почте, а денежные средства часто доставляются непосредственно на квартиру адресата. Пакистанские банкиры в 2002 году пришли к выводу, что по каналам «хавалы» в страну ежегодно поступает 2-3 млрд. долл., а легальные транзакции оцениваются в сумму 1 млрд. дол. Отмеченные выше черты «экономики терроризма» можно проследить в деятельности самой известной в мире террористической организации «Аль Каида». Ее структура фактически копирует схему венчурной компании, она использовала и использует все доступные ей возможности для получения финансовых доходов. Бен Ладену и его сообщникам удалось создать сложную, устойчивую и гибкую структуру, позволяющую эффективно приобретать, хранить и расходовать денежные средства. В рядах «Аль Каиды» находились несколько профессиональных финансистов, которые успешно управляли деятельностью организации. Руководимая Бен Ладеном «Аль Каида» регулярно создавала полноценные бизнес-структуры, в том числе и банки. Крупные инвестиции Бен Ладен делал во время своего пребывания в Судане и Афганистане. «Аль Каиде» принадлежали рыболовные предприятия в Кении, молочные заводы и фермы в Дании, компания по торговле медицинским оборудованием в Швеции. Под видом торговли йеменским медом (что само по себе приносило доход) «Аль Каида» маскировала транспортировку наркотиков, оружия и самих членов организации. По данным Европейского Разведывательного Агентства, дочерние структуры «Аль Каиды» вели обширную международную торговлю, в том числе, поставляли в страны Африки и Ближнего Востока автомобили МАЗ (из России) и велосипеды (из Азербайджана). Схожие методы использовали и другие террористические структуры, в частности, «Тигры Освобождения Тамила-Илама» (Шри-Ланка). Для финансирования операций, проводимых «Аль Каидой» ежегодно тратилось 30-50 млн. долл. При этом источники финансирования всегда были дифференцированы. Одним из них было личное состояние Бен Ладена (сын саудовского миллиардера), которое достигало 300 млн. долл. Часть денег поступало от симпатизирующих целям организации состоятельных мусульман, проживавших, как правило, в странах Персидского Залива. Кроме того, «Аль Каида» получала средства от легальных благотворительных фондов. В ряде случаев это удавалось благодаря тому, что члены организаци проникали в руководство этих фондов. К примеру, одним из руководителей филлипинской филантропической организации был зять Бен Ладена, который направил часть средств этой структуры на поддержку двух местных организаций исламистов, связанных с Бен Ладеном. По информации газеты USA Today, Бен Ладен создал в ряде государств специальные финансовые группы, которые занимались исключительно сбором пожертвований и переводом полученных средств. Результатом одной из операций, раскрытой американскими и саудовскими спецслужбами, стала тотальная реорганизация саудовского банка National Commercial Bank, через который проходили некоторые финансовые потоки «Аль Каиды», шедшие на подготовку убийства президента Египта Хосни Мубарака. Кроме того, существуют данные, что члены «Аль Каиды» вымогали деньги у состоятельных мусульман по всему миру. Имеются свидетельства того, что «Аль Каида» зарабатывала средства за счет контрабанды, торговли наркотиками (героин и опиум), алмазами и драгоценными металлами. В конце 1990-х годов Бен Ладен выпустил «Декларацию джихада против тиранов», фактически превратившуюся в инструкцию для всех членов «Аль Каиды». В ней рекомендовалось изготовление и использование фальшивой валюты и платежных документов (европейские ячейки «Аль Каиды» были неоднократно уличены в махинациях с кредитными карточками). Кроме того, в этом документе были изложены пять принципов работы с финансами. Активы организации должны быть всегда разделены на две части: первая тратится на бизнес-инвестиции, вторая используется для повседневной деятельности. Вторая часть – оперативный фонд – не может храниться в одном месте. Только немногие и наиболее доверенные члены организации имеют право знать, где хранятся эти средства. Средства могут передаваться на временное хранение лицам, не имеющим отношения к «Аль Каиде». Низовые ячейки «Аль Каиды» поставляли средства в штаб-квартиру организации, которая распределяла их. Среди получателей финансовой помощи от Бен Ладена были члены многих иных террористических структур. «Аль Каида» (также как, например, «Хамас» и «Хезболлах») занималась и благотворительностью. Автор книги «Террор во имя Бога» Джессика Стерн приводит несколько историй низовых членов иерархии «Аль Каиды», которые были арестованы спецслужбами различных государств. Во многих случаях эти люди получали небольшие суммы от центральной организации. Более того, им было предписано самостоятельно изыскивать средства (в том числе и на подготовку терактов). В рамках международной кампании по борьбе с «Аль Каидой» было арестовано более 1,4 тыс. банковских счетов, принадлежащих 300 организациям, связанным с террористами (данные на начало 2004 года). В данном контексте уместно отметить, что на терроризме «делали» и «делают» деньги не только главари террористических формирований. В частности, в России создавались всяческие государственные и негосударственные структуры, которые вели, а чаще имитировали деятельность по противодействию экстремизму и терроризму. Например, осенью 2004 года появился оргкомитет по созданию Общероссийской общественной организации «Общественная палата национальностей» (председатель – президент Союза армян России Ара Аршавирович Абрамян), который обратился ко всем этническим и религиозным организациям России с призывом принять активное участие в работе, направленной на создание Палаты. И подобные структуры появлялись одна за другой. Однако на уменьшение экстремизма это почти не влияло [37]. Международное сообщество распознало угрозу финансирования терроризма и пришло к выводу, что одним из условий успешной борьбы с терроризмом является ликвидация его финансовых источников. Чтобы привлечь внимание к этой угрозе, Европейский союз в 1997 г. организовал конференцию в Люксембурге и семинар в Вене в 1998 г. В 1999 г. в Аргентине Организация американских государств приняла у себя Вторую Межпарламентскую конференцию по терроризму. 9 декабря 1999 года резолюцией 54/109 Генеральная Ассамблея Организации Объединенных Наций одобрила подписание Международной конвенции по борьбе с финансированием терроризма. В рамках этого международного документа государства, подписавшие его, проводят мероприятия по предотвращению, выявлению фактов терроризма. Однако они не являются исчерпывающими и в полной мере эффективными, о чем свидетельствуют события последних пяти лет в мире. В этой связи считалось бы целесообразным проведение следующих мероприятий. Создание международного специализированного контртеррористического органа, деятельность которого будет направлена на выявление и перекрытие источников финансирования террористических организаций. Юридической основой должен стать международный нормативно-правовой акт, подписанный руководителями глав государств, а также соответствующие законы и подзаконные акты государств. Рассмотрим подробно, в чем должна заключаться деятельность этого органа: Во-первых, в обязательном изучении истории финансовой поддержки терроризма. Это необходимо прежде всего для того, чтобы понять и сделать правильные выводы о конкретных причинах и особенностях терроризма и его финансовой поддержки физическими и юридическими лицами. Ведь до явного проявления террористических акций на территории Российской Федерации так называемыми лицами кавказской национальности применялись различные действия для накопления первоначального капитала. Примером могут являться обычные уголовные преступления: кражи скота, сельскохозяйственной продукции, мошеннические действия с формами учета предприятий по приему, переработке и хранению зерновой продукции и другие, которые приобрели массовый размах в 1989–1993 годах. А такие преступления, как контрабанда, торговля наркотиками, подделка документов, валюты и товаров, все больше имеют место в СНГ [38]. Во-вторых, в изучении происхождения финансовой поддержки терроризму. Этот вопрос актуален, так как является одним из ключевых для решения общей проблемы, связанной с терроризмом и основами его финансирования. Здесь следует обратить внимание на деятельность вполне законных коммерческих предприятий, получающих прибыль от производств, которыми они владеют, и также обеспечивающих поступление пожертвований от существующих предпринимателей. При проведении анализа деятельности их и получении оперативной информации можно делать выводы о том, оказывают ли эти организации финансовую помощь незаконным вооруженным формированиям и/или террористическим организациям. Необходимо в рамках рассмотрения этого вопроса изучить деятельность общественных и религиозных организаций, так как известно из многих источников, что террористические группы еще с восьмидесятых годов двадцатого века полагались на финансовые пожертвования, которые поступали от родственных общественных и религиозных организаций. В-третьих, в деятельности центра необходимо сосредоточиться на перемещении финансовых и денежных средств на поддержку террористов. Следует отслеживать движение денежных средств в сфере кредитно-фи нансовых учреждений, так как международный характер большинства иностранных террористических групп вынуждает их обращаться в банки и другие кредитно-финансовые учреждения. Эти группы нуждаются в доступе к денежным средствам на местах и организациям с крупными счетами. Вместе с тем не следует сбрасывать со счетов и пункты обмена и пересылки денежных средств, которые играют огромную роль в перемещении финансов. Их больше всего там, где наличные деньги являются общепринятым средством совершения сделок и где работает большое количество эмигрантов, перевозящих средства своим семьям за границей. Пункты обмена и пересылки денег могут пересылать телеграфом денежные суммы в любую страну через их счета в обычных банках, и они могут служить эффективными посредниками между преступником или террористом и законным финансовым учреждением. Данные организации находятся под меньшим контролем, чем банки. В-четвертых, центр должен принять все необходимые меры, подобные тем, которые формулируются в Конвенции ООН о борьбе с финансированием терроризма, включая законодательные, так как, может быть, необходимо предоставить их компетентным органам право конфисковать «отмытое» имущество. В этом отношении должны быть следующие полномочия: устанавливать, отслеживать и оценивать активы, подлежащие конфискации; выполнять предварительные меры, типа замораживания и ареста, предотвращения любых сделок с такой собственностью, ее передачу или распоряжения ею; принимать любые надлежащие следственные меры. В дополнение к конфискации и другим уголовным санкциям, страны также должны предусматривать денежные и гражданские штрафы и/или судебные разбирательства, включая слушания по гражданским делам по аннулированию контрактов, заключенных сторонами, где стороны знали или должны были знать, что в результате контракта государству будет нанесен ущерб в способности удовлетворять свои финансовые претензии, например, через конфискацию или штрафные санкции. Необходимо установить контроль за финансовыми учреждениями и добиться того, чтобы эти учреждения подчинялись тому же закону о борьбе с финансированием терроризма или тем же нормативным актам, как и все другие финансовые учреждения, и чтобы эти законы или инструкции действовали эффективно. Компетентные органы, осуществляющие надзор за деятельностью финансовых учреждений, должны принимать необходимые меры, чтобы предупредить установление контроля со стороны террористов или их сообщников за финансовыми учреждениями или приобретением существенной доли в управлении их деятельностью. Поэтому для противодействия этой угрозе, включая сбор упреждающей информации, перекрытие каналов финансирования и материальной поддержки террористов, необходимо объединить усилия спецслужб на межгосударственном уровне [39]. После проведения мероприятий по установлению фактов финансирования террористов и их противоправной деятельности орган, о котором мы говорим, должен разработать и обеспечить процедуру взаимодействия в расследовании уголовных дел, включающих пре доставление отчетов финансовых учреждений и других лиц, обыски людей и помещений, конфискацию и получение доказательств для использовании в расследовании и судебном разбирательстве по делам о финансировании терроризма. Для уменьшения юридических коллизий должно быть обращено внимание на выработку и применение механизмов определения подходящего места для проведения судебного разбирательства над ответчиками в случаях, которые подлежат судебному рассмотрению больше чем в одной стране. Точно так же должны быть разработаны меры по координации процессуальных действий по изъятию и конфискации денежных средств и имущества [40]. Следует отметить, что в последние годы Российской Федерацией принят ряд нормативно-правовых актов в целях содействия нормативному урегулированию различных аспектов противодействия легализации доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма. Так, Федеральным законом от 10.07.2002 г. № 88-ФЗ ратифицирована Международная конвенция от 09.12.1999 г. по борьбе с финансированием терроризма, которая направлена на устранение пробелов в сфере международного сотрудничества государств по выявлению, пресечению и уголовному преследованию финансирования терроризма. Конвенция призвана: установить надежные правовые барьеры на пути доступа террористов к источникам финансирования; стимулировать принятие действенных упреждающих мер на международном и национальном уровнях с целью предотвращения и пресечения финансовой поддержки терроризма. Можно условно считать, что таким образом сделан очередной шаг в создании единого фронта бескомпромиссной борьбы государств с терроризмом. Другим примером совершенствования нормативной базы является Федеральный закон от 24.07.2002 г. № 103-ФЗ, в соответствии с которым УК РФ дополнен ст. 205.1, устанавливающей ответственность за организацию, финансирование и иное содействие совершению преступлений, связанных с терроризмом, а также за вооружение либо обучение лиц для совершения подобных преступлений. Правильно расставленные акценты в борьбе с террором могли бы значительно усилить ее эффективность, что позволило бы сохранить большое количество жизней и материальных ценностей. При этом основное внимание должно уделяться пресечению незаконного финансирования терроризма с последующим направлением конфискованных средств жертвам террористических актов. Подобная работа уже ведется в мире: так, Великобритания заморозила средства 100 организаций и 200 лиц, подозреваемых в финансировании терроризма. Зарегистрировано 3500 банковских операций, которые могут быть связаны с финансированием террора [41]. В конце сентября 2002 года президент США подписал указ «О финансировании террористов», излагающий стратегию разрушения механизмов финансирования террористов, выявления экономических источников и операций, призывающий к консолидации усилий правоохранительных органов и спецслужб для активного поиска финансовых активов, накопленных международными криминальными структурами в результате их противоправной деятельности. В докладе России о выполнении Резолюции 1373 СБ ООН «О борьбе с международным терроризмом» говорится: «Финансирование терроризма – самое его уязвимое место. Надежно перекрыть каналы его финансовой подпитки – значит нанести сокрушительный удар по всей инфраструктуре терроризма» [42]. В России при Министерстве финансов РФ создан отдел по борьбе с финансированием терроризма, активно функционирует Комитет по финансовому мониторингу (финансовая разведка). Российская Федерация является участником международной организации «Эгмонт», объединяющей 59 финансовых разведок мира. На заседании Международной комиссии по борьбе с отмыванием денег, прошедшем в 2003 году в Берлине, Россия стала ее членом. В сферу действия Комиссии входят проблемы борьбы с финансированием терроризма, утвержденные специальным документом – «Особыми рекомендациями по противодействию финансированию терроризма». В данном контексте следует отметить, что российскими спецслужбами регулярно проводятся конкретные операции, связанные с перехватом десятков миллионов долларов. Причем основные средства тратятся не на проведение терактов, требующих незначительных средств, а на организацию вербовки, подготовку террористических групп и вооруженных формирований, создание современной материально-технической базы. Соответствующими ведомствами постоянно обновляется список компаний и организаций, подозреваемых в отмывании денег и финансировании терроризма. Собраны данные на 350 тысяч подозрительных сделок. Заключены соглашения о взаимодействии между всеми правоохранительными структурами, в том числе ФСБ, МВД, Федеральной таможенной службой России. Учитывая, что без финансовой подпитки существование террористических групп, объединений, да и самого терроризма как явления, невозможно, мировому сообществу необходимо активно использовать силы и средства для активизации деятельности в борьбе с этим злом. При этом необходимо вменить в обязанность соответствующим институтам, как на уровне отдельных стран, так и международных организаций (типа Интерпол) постоянное проведение мероприятий по выявлению, предупреждению и пресечению фактов незаконного финансирования терроризма, что будет являться значительным подспорьем в контртеррористической деятельности. Анализ терроризма на рубеже двух тысячелетий свидетельствует, что в его недрах возникают целые бизнес-империи, которые не ограничиваются только оплачиваемыми «заказными» насильственными и иными акциями, мошенническими банковскими операциями и экспроприациями, контрабандными операциями (оборот наркотиков, оружия) и иного рода противоправными действиями. Их цель – легализация капиталов, приобретение собственности, движимой и недвижимой, по всему миру, желательно подальше от зон конфликтов. Они превращаются в «многопрофильные холдинги» со своими социально-медицинскими и финансово-кредитными учреждениями, телерадиовещательными компаниями и печатными изданиями, многими другими атрибутами процветающего легального бизнеса. Однако самое опасное заключается в том, что, набирая экономическую силу и финансовую мощь, они неизбежно стремятся создать свою нишу в легальной политической сфере на всех уровнях, привнося в нее свой богатый опыт «нетрадиционных» методов борьбы за реализацию корпоративных интересов. Угроза терроризма наряду с угрозами распространения ОМП, неконтролируемой миграции, экологических катаклизмов все в большей степени определяет среду безопасности человечества в XXI в. [43]. В целом же представляется, что вопрос финансирования терроризма будет играть значительную роль в повседневной жизни государств и, конечно же, в международных отношениях ближайшего времени. Во-первых, вследствие того, что финансирование терроризма – самое уязвимое его место, и, следовательно, борьба с финансированием терроризма – это один из немногих способов противодействия ему на практике. Во-вторых, в свете современной кризисной ситуации в экономике возможно использование борьбы с финансированием терроризма в качестве внеэкономического инструмента контроля над международной финансовой системой. И в настоящее время просматриваются попытки использования борьбы с финансированием терроризма в политических целях руководством отдельных развитых государств, и первую очередь США. Но подведем итоги. От правильной оценки реалий экономики терроризма во многом зависит эффективность мер по борьбе с ним. До середины 1990-х годов спецслужбы и эксперты утверждали, что терроризм получают основные средства в качестве помощи от заинтересованных государств. В связи с такой оценкой основные усилия ведущих государств мира были направлены на борьбу с немногочисленными государствами-спонсорами терроризма, против которых вводились экономические и политические санкции, а также на противодействие «отмыванию» криминальных денег, которые также подпитывали террористические группы. Коллективные усилия международного сообщества в этой сфере были редкостью. В первую очередь такое положение объясняется различием оценок сути тех или иных структур: одни страны считали их террористическими организациями, другие - народно-освободительными движениями. Осуждая теракты, ООН не осуждала организации, их совершившие. В 1998 году произошли взрывы посольств США в Кении и Танзании, которые совершила «Аль-Каида». Мир осознал опасность, исходящую и от негосударственных субъектов терроризма. "Большой Семеркой" был создан специальный международный орган - ФАТФ - Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF -Financial Action Task Force), перед которым была поставлена задача борьбы с криминальными финансовыми потоками в мировом масштабе с помощью налаживания межгосударственных связей. Позднее функции FATF были несколько расширены, и эта структура включилась в борьбу с терроризмом. FATF подготовила специальные рекомендации по борьбе с финансированием терроризма. Участниками этой межгосударственной структуры являются более 30-ти государств. В 1999 году Совет Безопасности ООН впервые использовал термин «финансирование террористов» (резолюция 1373). В том же году Советом Безопасности была принята резолюция 1267, которая обязывает все государства мира замораживать активы физических лиц и организаций, имеющих какие либо связи с Усамой Бен Ладеном и «Аль-Каидой» и Талибаном, который предоставил убежище Бен Ладену. Позднее ООН приняла Конвенцию о борьбе с финансированием террористов, которая обязательна для использования всеми странами мира. ООН также разработала механизм, в соответствии с которым Комиссия по Санкциям ООН рассматривает данные, предоставляемые различными странами, о возможных спонсорах международного терроризма. На сегодняшний день ряд стран, в том числе Саудовская Аравия, Алжир, Франция, Испания, Италия, Бельгия, Германия, Великобритания, Китай и Россия предоставляют информацию о возможных нелегальных финансовых потоках, финансирующих террористические организации. Теперь отдельные страны могут составлять собственные списки государств, финансирующих международный терроризм и производящих «отмывание» денег. В 2004 году рекордсменом среди стран, представляющих данный список, стала Италия, назвав в больше всего стран, подозреваемых в финансировании терроризма. Но необходимо признать, что до сих пор не существует общепринятого определения терроризма и одобренного всем международным сообществом списка террористических организаций. Из-за этого финансовые институты и правоохранительные органы разных стран испытывают серьезные сложности с идентификацией организаций и персоналий, которые участвуют в экономической подпитке террористов. Дэвид Голд, автор исследования «Экономика терроризма», считает, что борьба с финансированием террористических структур важна и необходима, однако в повседневной борьбе с террором она помогает мало. Он приводит в качестве примера финансовую борьбу с организованной преступностью, которую все страны мира ведут десятилетиями и даже столетиями, тем не менее, не достигая впечатляющих успехов. В России в настоящее время в единой автоматизированной информационной системе Росфинмониторинга активно работает подсистема «Терроризм», в которую заносятся все физические лица и организации, в отношении которых известно, что они причастны к террористической деятельности. Росфинмониторинг заблокировал несколько сот банковских счетов, средства с которых шли на финансирование террористической деятельности. С июня 2002 года Росфинмониторинг является членом группы «Эгмонт» — объединения национальных подразделений финансовой разведки (ПФР). С 18 странами российским ПФР подписаны соглашения о сотрудничестве. Среди них - США, Великобритания, Италия, Франция. Бельгия, Швеция. Россия является полноправным членом ФАТФ. Кроме того, по инициативе России в октябре 2004 года создана Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Цель ЕАГ - взаимодействие и сотрудничество на региональном уровне, а также интеграция государств-членов в международную систему противодействия финансированию терроризма. |
Похожие:
 | Учебное пособие г. Нижний Новгород Контртерроризм: организационные, правовые, финансовые аспекты и вопросы профилактики |  | Учебное пособие г. Нижний Новгород Контртерроризм: организационные, правовые, финансовые аспекты и вопросы профилактики |
| Международный опыт социальной работы нижний новгород 2002 М петрова И. Э., Сизова И. Л. Международный опыт социальной работы: Учебное пособие / Нижний Новгород, 2002. – 211 с | | Литература Агапова И. И. Институциональначя экономика. Учебное пособие М.: Магистр, 2011 Виноградова А. В. Институциональная экономика. Теория и практика. Учебно-методическое пособие. Нижний Новгород: Нижегородский госуниверситет,... |
| Рекомендовано методической комиссией финансового факультета для студентов... Ч–12 Чалиев А. А., Овчаров А. О. Статистика. Учебно-методическое пособие. Часть – Нижний Новгород: Издательство Нижегородского госуниверситета,... | | Сборник статей по материалам Всероссийской научной конференции с... Жизнь провинции как феномен духовности: Сборник статей по материалам Всероссийской научной конференции с международным участием.... |
| Ниу вшэ нижний Новгород. 603000, г. Н. Новгород, ул. Родионова, д.... Кафедра общей социологии и социальной работы ннгу им. Лобачевского, кафедра общего и стратегического менеджмента ниу вшэ – Нижний... | | Сборник статей по материалам Всероссийской научной конференции. 12-14... Жизнь провинции как феномен духовности: Сборник статей по материалам Всероссийской научной конференции. 12-14 ноября 2009 г. Нижний... |
| 603076, г. Нижний Новгород, 603005 г. Нижний Новгород Рио-де-Жанейро. Прибытие в международный аэропорт Рио-де-Жанейро. Трансфер в отель | | Учебное пособие Нижний Новгород Отечественную систему образования и воспитания, как и состояние современной российской педагогики, часто характеризуют как кризисную.... |
| Библиографическое пособие (для учащихся 5 9 классов) Нижний Новгород Составитель: главный библиотекарь Иванова Е. М., заведующая библиотекой Тюрина Л. Е | | Учебно-практическое пособие для слушателей фзо нижний Новгород 2008... Данное учебно-практическое пособие поможет разобраться с различными возможностями программ, необходимых пользователям компьютеров... |
| Рабочая программа по краеведению Краеведение. 7 класс Гречухин Г. Б. // Сборник методических материалов по историческому краеведению в основной школе. 7-8 кл. – Н. Новгород: нгц, 2006.... | | Учебная, учебно-методическая литература, изданная в нгту Елькнн, А. Б. Управленне безопасностью труда : учеб пособие / А. Б. Елькин, К. Н. Тишков; Нижегород гос техн ун-т им. Р. Е. Алексеева.... |
| Рабочая программа по курсу Историческое краеведение 7 класс Нижний Новгород: ниро, 2011 год, учебников Седова А. В, Филатова Н. В. Нижегородский край. Факты, события, люди. Н. Новгород: цго,... | | Налоговая система Н-23 налоговая система. Составитель: Багаева М. Учебно-методическое пособие. – Нижний Новгород: Нижегородский госуниверситет, 2013.... |
