ОСНОВНЫЕ ИТОГИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ЗАО АКБ «НАЦИОНАЛЬНЫЙ КЛИРИНГОВЫЙ ЦЕНТР»
В 2012 ГОДУ
Общие сведения
ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» (далее – Банк, НКЦ) было создано в 2005 году в соответствии с решением Общего собрания учредителей и зарегистрировано в Межрайонной ИФНС №50 по г.Москве 30 мая 2006 года (свидетельство о государственной регистрации юридического лица серия 77 № 010075586 от 30.05.2006 года ОГРН – 1067711004481).
30 мая 2006 года Банк получил Свидетельство Банка России о государственной регистрации кредитной организации № 3466, а 16 августа 2006 года - лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) № 3466 от 16.08.2006 года.
В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года №162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» были изменены наименования отдельных банковских операций. В связи с изложенным 15 октября 2012 года Банком была получена новая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) № 3466.
Кроме того, в целях обеспечения возможности рефинансирования коммерческих банков в Банке России под залог драгоценных металлов НКЦ 28 декабря 2012 года также была получена лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
Во исполнение Федерального закона «О клиринге и клиринговой деятельности» и в целях
Обеспечения возможности осуществления с 01 января 2013 года клиринговой деятельности в соответствии с указанным законом Банком была получена лицензия на осуществление клиринговой деятельности №077-00003-000010 от 18 декабря 2012 года.
Кроме того, ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» обладает следующими лицензиями:
1. На осуществление технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств, выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России.
2. На предоставление услуг в области шифрования, выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России.
3. На распространение шифровальных (криптографических) средств, выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России.
Полное наименование ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр»:
- на русском языке – Акционерный Коммерческий Банк «Национальный Клиринговый Центр» (Закрытое акционерное общество);
- на английском языке – Bank “National Clearing Centre” Closed joint-stock company.
Сокращенное наименование Банка:
- на русском языке – ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр».
Место нахождения:
г. Москва, Большой Кисловский переулок, дом 13.
Почтовый адрес:
125009, г. Москва, Большой Кисловский переулок, дом 13.
В отчетном периоде в соответствии с решением Правления ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» функционировали следующие внутренние структурные подразделения:
- дополнительный офис «Средний Кисловский», расположенный по адресу: г.Москва, Средний Кисловский переулок, дом 1/13, строение 8,
- дополнительный офис «Спартаковский», расположенный по адресу: город Москва, ул.Спартаковская, д.12,
- дополнительный офис «Воздвиженка», расположенный по адресу: город Москва, ул.Воздвиженка, дом 4/7, строение 1.
Органы управления
В соответствии с Уставом ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» органами управления являются:
Общее собрание акционеров - высший орган управления;
Наблюдательный совет - орган управления, осуществляющий общее руководство деятельностью Банка; члены Наблюдательного совета избираются Общим собранием акционеров на срок до следующего годового Общего собрания акционеров;
Председатель Правления (единоличный исполнительный орган) - орган управления, осуществляющий руководство текущей деятельностью НКЦ, избирается Общим собранием акционеров на срок, определяемый акционерами, который не может превышать 5 лет;
Правление (коллегиальный исполнительный орган) - орган управления, осуществляющий руководство текущей деятельностью НКЦ; члены Правления избираются Наблюдательным советом; срок полномочий членов Правления определяется решением Наблюдательного совета Банка, но не может превышать 5 лет.
Независимым аудитором ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» на 2012 год в соответствии с решением единственного акционера утверждено ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит».
Структура Уставного капитала и состав акционеров
Структура уставного капитала
При создании ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» Общее собрание учредителей утвердило уставный капитал Банка в размере 235 000 тыс. рублей, разделенный на 235 000 обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 1 000 рублей каждая.
В течение 2006-2012 годов уставный капитал Банка был увеличен с 235 млн. рублей до 6,170 млрд. рублей путем размещения дополнительных обыкновенных именных бездокументарных акций ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр»1. Последовательное наращивание уставного капитала НКЦ осуществляется акционером в соответствии с общей стратегией развития пост-трейдинговой инфраструктуры Группы, в рамках которой создание обладающей достаточным капиталом клиринговой организации, выполняющей функции центрального контрагента (ЦК), призвано обеспечить надежные условия работы участникам и поддержание стабильности на финансовом рынке, в целом.
Состав акционеров
По состоянию на 31 декабря 2012 года в реестре акционеров ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» зарегистрирован один акционер – Открытое акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС».
Реестр акционеров ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» ведет самостоятельно.
3.Положение ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» в отрасли
Деятельность ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» в 2012 году характеризовалась поступательным развитием сервисов в стратегических областях бизнеса, качественным развитием ключевых элементов функционала центрального контрагента, характеризующих его как надежную, финансово устойчивую, системообразующую часть инфраструктуры финансового рынка, играющую важную роль в системе пост-трейдинга Группы «Московская Биржа».
Положение НКЦ на рынке определяется, прежде всего, его местом в системе инфраструктуры финансового рынка и бизнес-моделью, которая характеризуется:
1.Встроенностью клиринговых сервисов в едином технологическом торгово-расчетном цикле. Это обусловливает высокую степень зависимости клиринговых сервисов от биржевых продуктов, определяемых конъюнктурой рынка, с одной стороны, и условий оказания и уровня развития расчетных услуг, влияющих на технологию клиринговых сервисов, с другой. Это также обусловливает высокую степень зависимости клиентской базы от клиентской базы биржевого рынка, что формирует необходимость встроенной продажи клиринговых сервисов (технологическое удобство цепочки, минимизация всех видов рисков и концентрация их на ЦК) в рамках продажи биржевых продуктов. Создание собственных продуктов в качестве клиринговых сервисов на рынке ОТС деривативов и при развитии клиринговых мостов и организации взаимодействия с организациями, выполняющими функции иностранного центрального контрагента
2.Принадлежностью ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» к крупнейшей биржевой группе в Российской Федерации - Группе «Московская Биржа». Это позволяет оптимизировать издержки за счет интеграции отдельных процессов управления, а также упростить задачу создания комплексных биржевых продуктов, содержащих клиринговые сервисы.
3.Аллокированием финансовых рисков на балансе НКЦ, определяемым бизнес-моделью деятельности в качестве не только клиринговой организации, но и центрального контрагента, что с одной стороны, позволяет НКЦ:
гарантировать в качестве стороны по сделкам исполнение обязательств перед каждым добросовестным участником по заключаемым с ним сделкам вне зависимости от исполнения своих обязательств другими участниками рынка;
обеспечить юридическую прозрачность заключения сделок в процессе торгов и клиринга, в том числе осуществлении неттинга (зачета) обязательств. Участники рынка всегда знают, что их контрагентом по заключенным сделкам является НКЦ;
избавить участников от необходимости оценивать риски и устанавливать лимиты друг на друга. Участники оценивают риски только на НКЦ, как центрального контрагента.
С другой стороны, это требует создания надежной системы управления рисками, высокой капитализации и финансовой и операционной надежности НКЦ.
4.Статусом клиринговой организации и центрального контрагента, подверженного надзору и контролю со стороны ФСФР за выполнением:
требований к осуществлению клиринговой деятельности, в том числе к осуществлению клиринга с участием центрального контрагента;
требований к формированию надежной системы управления рискам.
5.Статусом банка, подверженного жесткому надзору со стороны Банка России в части, касающейся неукоснительного выполнения:
требований к капиталу кредитной организации (минимальный размер, норматив достаточности капитала (Н1), структура капитала );
требований к ликвидности (нормативы ликвидности Н2, Н3 и Н4, установленные Инструкцией ЦБ РФ №110-И);
эффективного управления ликвидностью (возможность привлекать средства на межбанковском кредитном рынке; возможность использовать инструменты рефинансирования Банка России).
6.Фактическими ограничениями банковской деятельности, определяемыми необходимостью поддержания надежной системы управления рисками, позволяющей обеспечить эффективное выполнение функций центрального контрагента и снижение прежде всего системных рисков, что выражается в предъявлении к НКЦ дополнительных требований по квалификации ЦК, в том числе требований к системе управления рисками центрального контрагента в системе типичных банковских рисков.
Среди наиболее знаковых событий прошедшего года необходимо отметить реализацию следующих масштабных проектов и задач:
Централизация клиринга на базе НКЦ, результатом которой явилась технологическая консолидация клиринговой составляющей инфраструктуры финансового рынка.
В результате происшедшей централизации клиринга НКЦ выполняет функции центрального контрагента по всем срочным контрактам, заключаемым на торгах ОАО «Московская Биржа», ОАО «Мосэнергобиржа» и ОАО «Санкт-Петербургская биржа». В то же время Клиринговый Центр РТС (КЦ РТС) прекратил предоставление услуг клиринга на срочном рынке и в секторе рынка Standard, а также услуги по конверсионным операциям с иностранной валютой в системе RTS Money. Перевод клиринга из КЦ РТС в НКЦ осуществлен без каких-либо изменений суммарных размеров тарифов за клиринговое обслуживание. Время проведения клиринга осталось прежним, система управления рисками не изменилась и обеспечивает надежный риск менеджмент на обслуживаемых рынках. Завершение процесса консолидации клиринга на базе НКЦ - это знаковое событие не только для Группы «Московская Биржа», но и всего российского финансового рынка и еще один важнейший шаг, направленный на приведение инфраструктуры российского финансового рынка в соответствие с наиболее передовыми международными стандартами.
Клиринговая деятельность НКЦ на различных биржевых рынках после централизации клиринга приобрела следующую структуру:
Проведение в тесном взаимодействии с компаниями Группы и регулирующими органами комплекса мероприятий по обеспечению организационной, правовой и технологической готовности к началу осуществления в 2013 году клиринговой деятельности в соответствии с требованиями ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности», в том числе получение лицензии на осуществление клиринговой деятельности.
Присвоение ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» Fitch Ratings международного кредитного рейтинга инвестиционного уровня “BBB-“, прогноз «Cтабильный», а также долгосрочного рейтинга по национальной шкале – на уровне «АА+(rus), прогноз «Стабильный».
Это стало признанием высокого уровня финансовой устойчивости Банка и надежности осуществляемой им системы управления рисками не только среди российских, но и среди иностранных партнеров и контрагентов, а также регуляторов, которые получили авторитетную независимую оценку состояния значимых инфраструктурных организаций (НКЦ и Группы «Московская Биржи»), растущая потребность в услугах которых диктуется реалиями их развития и, в целом, динамикой всего российского финансового рынка.
Полученный ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» международный кредитный рейтинг сопоставим с уровнем международных рейтингов ведущих западных клиринговых домов - центральных контрагентов:
Получение НКЦ сертификата соответствия международному стандарту системы менеджмента качества ISO 9001:2008.
Получение такого сертификата означает, что деятельность Банка сфокусирована на улучшении качества услуг и сервисов, предоставляемых клиентам, а также подтверждает зрелось системы управления и готовность менеджмента к ее постоянному совершенствованию.
Получение лицензии Банка России на осуществление операций с драгоценными металлами.
В результате созданы предпосылки для развития клиринговых сервисов на новом сегменте рынка – рынке драгоценных металлов и расширения стратегических областей бизнеса НКЦ.
Достигнут 35-процентный рост собственных средств НКЦ, размер которых за отчетный период увеличился с 9 млрд. 999 млн. до 13 млрд. 501 млн. рублей. В свою очередь чистая прибыль выросла по сравнению с 2011 г. на 83,5 % (до 3,5 млрд. рублей). В результате показатель доходности на капитал по итогам 2012 г. достиг 34% - уровень беспрецедентно высокий для российской банковской отрасли.
Такая позитивная динамика финансовых показателей соответствует стоящей перед НКЦ, как центральным контрагентом, задаче поддержания достаточности финансовых ресурсов Банка, ориентируясь на полноценную оценку рисков с учетом состава участников и состояния обслуживаемых рынков.
По величине собственных средств (капитала) НКЦ занимал в 2012 году позицию, близкую к уровню самых высоко капитализированных клиринговых домов Европы:
 
Среди других значимых итогов деятельности НКЦ в 2012 года, характеризующих развитие клиринговой деятельности, следует отметить:
организация клиринга на условиях частичного преддепонирования по новым инструментам валютного рынка - сделкам SWAP сроком до 180 дней;
допуск на валютный рынок профессиональных участников рынка ценных бумаг, не являющихся банками;
построение системы двухуровнего доступа на валютном рынке;
завершение перехода на клиринговое обслуживания на всех рынках на основании одного заключенного с участником универсального договора.
Реализация в течение отчетного года новых проектов позволила продолжить развитие рынков и расширение клиентской базы ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр»:
по состоянию на 31 декабря 2012 г общее число участников клиринга составило 793;
количество сделок, по которым осуществлен клиринг, достигло 298 808 076;
объем определенных по итогам клиринга обязательств участников клиринга составил более 713 287 483 млн. руб.
Успешная реализация бизнес проектов позволила НКЦ обеспечить рост объемов оказанных участникам клиринга услуг и, вследствие этого, значительно увеличить получаемое Банком комиссионное вознаграждение. Его общая сумма за 2012 г. составила более 2 млрд. 555 млн. руб., что в 2,7 раза выше аналогичного показателя за 2011 год. |
