1. Центральный банк, его правовое положение, задачи и функции

1.3. Организационная структура Центрального банка РФ Принципы организации деятельности Банка России, изложенные в Федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», утверждают следующее:  — Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления, включающей центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения, российское объединение инкассации и все другие учреждения и организации, необходимые для его деятельности; — национальные банки республик являются территориальными учреждениями Банка России и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров; — задачи и функции территориальных учреждений Банка России определяются Положением о территориальных учреждениях Банка России,  утверждаемым Советом директоров; — когда создание и функционирование территориальных учреждений на той или иной территории невозможно, то такие территории обслуживаются полевыми учреждениями, предназначенными для банковского обслуживания воинских частей, учреждений и организаций Министерства обороны Российской Федерации, а также иных государственных органов и юридических лиц, обеспечивающих безопасность Российской Федерации; — Банк России может быть ликвидирован только на основании принятия соответствующего федерального закона, который и определит порядок использования его имущества. Структура центрального аппарата Банка России и его территориальных подразделений подвергается существенным изменениям, носящим, прежде всего качественный характер, и ориентирована на приведение ее в соответствие с условиями деятельности и ролью банковской системы в реформируемой экономике.  В настоящее время в структуре Центрального банка Российской Федерации функционируют 23 департамента:  —Сводный экономический департамент; —Департамент исследований, информации и статистики; —Департамент бухгалтерского учета и отчетности; —Департамент организации и исполнения госбюджета и внебюджетных фондов; —Департамент методологии и организации расчетов; —Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности; —Департамент пруденциального банковского надзора; —Департамент по организации банковского санирования; —Департамент иностранных операций; —Департамент регулирования денежного обращения; —Департамент эмиссионно-кассовых операций; —Департамент информатизации; —Юридический департамент; —Департамент внутреннего аудита и ревизий; —Административный департамент; —Департамент подготовки персонала; —Департамент операций на открытом рынке; —Департамент контроля за деятельностью кредитных организации на финансовых рынках; —Департамент валютного регулирования и валютного контроля; —Департамент инспектирования кредитных организаций; —Департамент телекоммуникаций; —Департамент полевых учреждений; —Департамент общественных связей. Подразделениями Банка России являются: —Представительство Банка России в Федеральном собрании Российской Федерации; —Главное управление безопасности и защиты информации; —Главное управление недвижимости; —Управление специальной связи.  Данная структура призвана обеспечить эффективную реализацию законодательных инициатив в работе Центрального банка и всей банковской системы, ускорить принятие решений и повысить их обоснованность, укрепить существующие и создать новые каналы взаимодействия между Банком России, законодательными и исполнительными органами государственного управления, а также органами территориального управления.  Принципы организации деятельности Банка России можно разделить на внешние и внутренние.  Внешние: система действующих законов и норм международного права; степень независимости ЦБ и подотчетности Государственной Думе Федерального Собрания России.  Внутренние: организационная структура, где выделено 23 департамента; распределение ответственности в руководстве Центрального банка; кадровый состав; статус территориальных подразделений. Внутренние принципы организации деятельности Центрального банка вытекают из функций Совета директоров, который во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики. В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета.  Совет директоров — это высший исполнительный орган Центрального банка России, который отвечает за практическую реализацию его целей и задач. Он принимает решения по таким вопросам, как:  — создание и ликвидация учреждений и организаций Банка России; — установление обязательных нормативов для кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке»; — величина резервных требований, порядок формирования резервов кредитными организациями; — изменение процентных ставок Банка России; — определение лимитов операций на открытом рынке; — участие в капиталах организаций, обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих; — применение прямых количественных ограничений; — выпуск и изъятие банкнот и монет из обращения, общий объем выпуска наличных денег; — внесение в Государственную Думу предложений об изменении уставного капитала Банка России; — утверждение порядка работы Совета директоров и назначение главного аудитора Банка России; — утверждение внутренней структуры Банка России, положения о подразделениях Банка России, учреждениях Банка, уставы организаций Банка России, порядок назначения руководителей подразделений, учреждений и организаций Банка России; — определение условий допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом. 1.4. Основные задачи и функции Центрального банка РФ В банковской системе Центральный банк страны играет ключевую роль. От его деятельности зависит устойчивость развития национальной экономики и ее банковского сектора. Регулируя денежный оборот в наличной и безналичной формах, центральный банк создает экономические предпосылки для движения товаров и услуг от производителя к потребителю. Центральный банк – экономический институт, функционирующий в сфере товарно-денежных отношений. Его денежно-кредитная политика основана на использовании денег, кредита, процента, валютного курса.  Центральный банк – общественный институт, работающий на макроуровне экономических отношений. Эмитирование им наличных денег и платежных средств важно для отдельных экономических субъектов и для экономики в целом. Обеспечивая рациональную организацию денежного обращения, безинфляционное развитие, он создает условия для сохранения ценности денег и тем самым для социального развития общества.  Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому их деятельность связана с укреплением денежного обращения, защитой и обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам; развитием и укреплением банковской системы страны; обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления расчетов. Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России выполняет следующие функции: во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику; монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования; устанавливает правила осуществления расчетов в России; устанавливает правила проведения банковских операций; осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов; осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России; принимает решение о госрегистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их; осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями; осуществляет все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России; организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ; определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами; устанавливает правила бухучета и отчетности для банковской системы РФ; устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю; принимает участие в разработке прогноза платежного баланса России и организует составление платежного баланса РФ; устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты; проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ, публикует материалы и статистические данные; осуществляет выплаты по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов; также выполняет иные задачи. Центральный банк РФ в отличие от коммерческих банков – федеральный орган государственной власти. Его государственно-властные полномочия распространяются на денежно-кредитную сферу и регулирование деятельности банков, входящих в банковскую систему страны. Такое управление не предполагает право собственности на имущество управляемых субъектов, их подчинение банку. Банк России осуществляет государственное управление в форме денежно-кредитного регулирования с помощью введения норм и правил деятельности, неподчиненных ему банков, надзора и контроля за их работой. Главной же задачей центрального банка является сохранение стабильной покупательной способности национальной денежной единицы и обеспечение бесперебойности денежных платежей и расчетов в стране.  Центральный банк – прежде всего посредник между государством и остальной экономикой через банки. В качестве такого учреждения он призван регулировать денежные и кредитные потоки с помощью инструментов, которые закреплены за ним в законодательном порядке. Инструментарий денежно-кредитной политики развитых капиталистических государств необычайно широк. Функции центрального банка зачастую переплетаются, из одной вытекает другая, если этого требует достижение поставленной цели или решения какой-либо определенной задачи. В современных условиях ЦБ выполняет следующие основные функции: монопольная эмиссия банкнот; «банк банков»; банк правительства; регулирование денежно-кредитной системы; реализация валютной политики; организация платежно-расчетных отношений; - главный расчетный центр страны. Рассмотрим перечисленные функции более подробно. Функция эмиссии банкнот. В настоящее время во всех странах эмиссия банкнот, т.е. общенациональных кредитных денег, которые являются общепризнанным окончательным средством погашения долговых обязательств, обеспечивается главным образом задолженностью государства и экономики. Эмиссия банкнот (выпуск их в обращение) осуществляется путем передачи банкнот центральным банком коммерческим банкам и правительству в соответствии с их потребностями в обмен на обязательства. Эмиссия банкнот центральным банком может осуществляться также под увеличение золотовалютных резервов, т.е. через покупку иностранной валюты и золота на банкноты. Таким образом, эмиссия банкнот становится составной частью денежной политики. Центральный банк устанавливает правила обращения с денежной массой и создает систему резервных фондов наличности. В условиях усиливающейся инфляции это означает сохранение централизованной системы лимитирования и оперативного регулирования наличной эмиссии (рисунок 1). Средствами, находящимися в резервных фондах, могут распоряжаться только Правление Центрального банка и его областные управления. Только с их разрешения денежные знаки могут быть перемещены из резервных фондов в оборотную кассу (или операционную кассу филиалов банков, при которых не открыты резервные фонды). Собственно эта операция и означает эмиссию – выпуск наличных денег в обращение. Перемещение денежных знаков из оборотной кассы в резервные фонды обусловливает изъятие денег из обращения. Эта операция, в соответствии с правилами кассового регулирования, осуществляется автоматически – при превышении лимитов оборотных (операционных) касс. Рисунок 1 – Удельный вес отдельных купюр в общей сумме на 01.04.08г. В настоящее время Центральный банк обладает исключительным правом на выпуск в обращение наличных денег, который реализуется в процессе кредитования коммерческих банков, государственного бюджета, покупки ценных бумаг в иностранной валюте. В условиях золотого монометаллизма банкноты Центрального банка имели двойное обеспечение: золотом и коммерческими векселями. После отказа от системы золотого стандарта эмиссия банкнот осуществляется преимущественно под правительственные облигации. В связи с этим непосредственная связь банкнот с товарным обращением значительно ослабла. Функция банка банков. Эта функция включает в себя два тесно взаимосвязанных между собой направления. Во-первых, каждый банк второго уровня располагает корреспондентским счетом в центральном банке. Через корреспондентские счета центральный банк осуществляет расчеты между коммерческими банками. На практике эти счета находятся в территориальных подразделениях центрального банка. Остатки на корреспондентских счетах служат кассовыми резервами коммерческих банков. В большинстве стран в соответствии с законодательством коммерческие банки обязаны поддерживать определенную величину резервов. Во-вторых, центральный банк осуществляет кредитование коммерческих банков. Если банки испытывают недостаток денежных средств или не могут привлечь ресурсы из других источников, им оказывает содействие центральный банк, и в этом смысле центральный банк является «кредитором в последней инстанции». Функция банка правительства. Центральный банк является банком, обслуживающим государство. Это означает, что центральный банк осуществляет, во-первых, операции по кассовому исполнению бюджета, т.е. ведет счета правительства; во-вторых, осуществляет кредитование государства и управление государственным долгом. Под управлением государственным долгом обычно понимаются операции центрального банка по выплате доходов по ним. От имени правительства центральный банк регулирует и хранит государственные золотовалютные резервы. Центральный банк осуществляет регулирование платежных балансов, международных расчетов и представляет свою страну в международных валютно-кредитных организациях. Денежно-кредитное регулирование. Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Регулирование кредитных организаций - это система мер, посредством которых государство через Центральный банк обеспечивает стабильное и безопасное функционирование банков, предотвращает дестабилизирующие процессы в банковском секторе. Контроль за деятельностью банков проводится с целью обеспечения устойчивости отдельных банков и предусматривает целостный и непрерывный надзор за осуществлением банком своей деятельности в соответствии с действующим законодательством. Главная цель банковского регулирования и надзора - поддержание стабильности банковской системы, защита интересов вкладчиков и кредиторов, снижение безработицы и инфляции, выравнивание платежного баланса. Защита и обеспечение устойчивости рубля, и снижение темпов инфляции является важной задачей деятельности Банка России. Главной особенностью основных направлений денежно-кредитной политики является прогнозирование темпов инфляции.  Реализация валютной политики. Исторически сложилось, что для обеспечения банковской эмиссии в центральных банках были сосредоточены золотовалютные резервы. Они сберегаются как гарантийно-страховые фонды для международных платежей и для поддержки курсов национальных валют. От имени правительства Центральный банк регулирует резервы иностранной валюты и золота, является традиционным хранителем золотовалютных резервов. Он осуществляет валютное регулирование путем учетной политики и балансов, участвует в операциях мирового рынка ссудных капиталов. Как правило, Центральный банк представляет свою страну в международных и региональных валютно-финансовых учреждениях. В целях поддержания объема валютных резервов на приемлемом уровне Центральные банки управляют ими, т. е. формируют их оптимальную структуру и осуществляют их рациональное размещение. Центральные банки периодически пересматривают структуру валютных резервов, увеличивая удельный вес валют, которые в данный момент являются наиболее устойчивыми. Центральный банк практикует следующие формы размещения валютных резервов: государственные ценные бумаги, выраженные в иностранной валюте, и депозиты, размещаемые в банках за границей. Организация платежно-расчетных отношений. Центральные Банки начали участвовать в организации платежей между коммерческими банками в период фундаментальных изменений в технологии платежей – перехода к бумажно-денежному обращению. Внедрение в повседневную жизнь не имеющих стоимости бумажных денег потребовало создания расчетных систем, пользующихся доверием. Ответственность за осуществление платежей взял на себя Центральный банк, имеющий безупречное финансовое положение и большой авторитет. Задачами Центрального банка в организации платежной системы страны являются: - поддержание стабильности финансовой структуры; - обеспечение эффективного функционирования платежной системы; - проведение денежно-кредитной политики. Стабильность финансовой системы непосредственно связана со стабильностью внутренней платежной системы, т. е. обусловлена наличием надежного механизма платежей, который позволяет бесперебойно осуществлять межбанковские операции по взаимозачетам и платежам, и дает возможность устранять возникшие проблемы (например, неплатежеспособность одного из ее участников, вызывающую цепную реакцию неплатежей и создавшую угрозу для устойчивости всей финансовой системы в целом). В случае неустойчивости и ненадежности платежей системы Центральный банк испытывает серьезные трудности при осуществлении эффективной денежно-кредитной политики, а кризис платежной системы целиком лишает его возможности проведения регулирующих мероприятия в этой сфере. Главный расчетный центр страны. Центральный банк стремится создать такие условия проведения платежей и расчетов, которые минимизировали бы системный риск и его последствия. Через банки проходят платежи предприятий, организаций и населения. Совершая по их поручению платежи, этим самым банк выполняет посредническую миссию. В руках банков эта функция становится значительно шире, чем элементарная посредническая деятельность. Банк может аккумулировать небольшие размеры временно свободных денежных средств многих клиентов и, суммировав их, направить огромные денежные ресурсы только одному субъекту. Также банк может брать деньги у клиентов на короткий срок, а выдавать их на длительное время. Он может аккумулировать ресурсы в одном секторе экономики какого-либо региона, или перераспределить их в другие отрасли и совершенно другие регионы. Так как банки находятся в центре экономической жизни, они получают возможность изменять размер, сроки и направления капиталов в соответствии с возникающими потребностями хозяйства. Свои функции центральный банк осуществляет через банковские операции – пассивные и активные. К пассивным относятся операции, с помощью которых образуются ресурсы ЦБ, к активным – операции по размещению ресурсов. По состоянию на 1 апреля 2008г. баланс ЦБ РФ см. в Приложении 1. Анализ деятельности Банка России по выполнению возложенных на него ст. 3 и 4 Закона о Банке России основных целей, задач и функций показывает, что Центробанк и есть тот элемент системы, который непосредственно осуществляет государственное управление банковской системой. При этом используются преимущественно методы государственного регулирования, экономические методы управления, которые призваны создавать благоприятные экономические, правовые, организационные условия для функционирования кредитных организаций.

Похожие:

	Реферат по теме «Центральный Банк и его роль в установлении макроэкономического равновесия» Функции Банка России в установлении макроэкономического равновесия		Закон кыргызской республики Национальный (Центральный) банк Кыргызской Республики (далее Банк Кыргызстана) является банком Кыргызской Республики и находится...
	Сумма покупки Центральный коммерческий банк общество с ограниченной ответственностью поручени е		Республики узбекистан Центральный банк является юридическим лицом и находится в исключительной собственности государства
	Планы семинарских занятий по курсу Центральный банк: определение, место и роль в денежно-кредитной системе и экономике		Проекта Центральный район России Центральный район это Москва и территория ее окружающая. Если Центральная Россия делится на три экономических...
	Дисциплины «задачи математическго программмирования» Кафедра математики В общем виде математическая постановка задачи математического программирования состоит в определении наибольшего или наименьшего...		Дисциплины «задачи математическго программмирования» Кафедра математики В общем виде математическая постановка задачи математического программирования состоит в определении наибольшего или наименьшего...
	Семинар Конституции зарубежных стран. Правовое положение граждан... Тема институты непосредственной демократии. Конституционно-правовое регулирование избирательного процесса и статуса политических...		Функции и роль коммерческих банков Но есть определенный базовый набор, без которого банк не может существовать и нормально функционировать. К таким конструирующим операциям...
	Рабочая программа учебной дисциплины Цель изучения дисциплины: совершенствование профессионального уровня подготовки юристов в сфере правового регулирования деятельности...		Урок 4 Вращение трехмерных графиков и положение точки обзора Для оформления трехмерных графиков в matlab используются те же функции, что работают и в двумерном случае. К примеру, масштабирование...
	Программа дисциплины теория бухгалтерского учёта Бухгалтерский учет, его историческое возникновение и развитие. Функции и информационные потребности управления. Хозяйственный учет...		«Корпоративное право» «Corporat e law» Язык обучения: русский Трудоемкость: 4 зачетные единиц Цель изучения дисциплины: совершенствование профессионального уровня подготовки юристов в сфере правового регулирования деятельности...
	«Задачи на нахождение производной степенной функции» Цель мастер-класса: познакомить аудиторию со структурой и особенностями преподавания темы «Производная степенной функции» в 11 классе...		Украина: центральный банк вместо евро стал покупать австралийские доллары В мае население купило иностранной валюты на 25,22% больше, чем в апреле – 1884,8 млн долларов. Объем продажи наличной валюты повысился...