Исследование процесса формирования инвестиционного портфеля частного инвестора в зао кб «Ситибанк»
Скачать 0.52 Mb.
|
Приложение 7 Разработанная форма расширенной анкеты для программного профилирования частных инвесторов ВОЗМОЖНОСТЬ ПРИНЯТИЯ РИСКА 1. Ваш возраст? а) Мне меньше 64 лет. b) Мне от 64 до 80 лет. с) Мне больше 80 лет Ваш. 2. Каков предполагаемый вами временной горизонт для данного счета(-ов) в Ситибанке? а) Менее одного года b) От 1 до 3 лет с) Более трех лет d) Нет определенного временного горизонта. Счет – спекулятивный/ 3. На сколько месяцев вам может хватить всей имеющейся у вас ликвидности с учетом предполагаемых расходов? (Это включает в себя текущие и сберегательные счета, срочные вклады и инструменты денежного рынка) а) Менее чем на один год b) Более чем на один год 4. Какую часть ваших чистых финансовых активов вы инвестируете через данный счет(а) в Ситибанке? Ваши чистые финансовые активы определяются как сумма (а) ваших инвестиционных активов (включая текущие счета, сбережения и инвестиции/находящиеся в Ситибанке или иных банках, но исключая принадлежащие вам дома и предприятия) за вычетом (б) суммы всех ваших обязательств. а) Менее одной четверти b) Между одной четвертью и половиной с) Более половины 5. В какой степени вы будете полагаться на данный счет(а) в части финансирования своих расходов в течение ближайших 5 лет? а) Не буду полагаться вовсе. Я рассчитываю на получение достаточного дохода из других источников (по месту работы, от бизнеса и т.д.) для покрытия предполагаемых расходов. b) Я могу полагаться на данный счет(а) для финансирования небольшой части предполагаемых расходов. с) Я могу полагаться на данный счет(а) для финансирования большей части предполагаемых расходов. 6 . Предполагаете ли вы пополнять свои финансовые активы или изымать средства из них в течение ближайших 5 лет? а) Я предполагаю пополнять свои финансовые активы. b) Не знаю, будут ли пополнения или изъятия. с) Предполагаю осуществлять изъятия средств в ограниченном объеме (менее 25% суммы текущих финансовых активов). d) Предполагаю осуществлять изъятия средств в значительном объеме (более 25% суммы текущих финансовых активов). ОТНОШЕНИЕ К РИСКУ. По данному критерию оценивается комфортный для клиента уровень принятия инвестиционного/портфельного риска. 7. Что из нижеперечисленного лучше всего описывает ваши инвестиционные цели в отношении данного счета(ов)? а) Нерасположенность к риску - главная цель состоит в защите капитала, и я рассчитываю на получение процентного дохода на уровне ставок по краткосрочным инструментам денежного рынка. b) Осмотрительность - стремлюсь сохранить стоимость инвестиционного портфеля в среднесрочной перспективе и получать регулярный доход на уровне выше ставок по краткосрочным инструментам денежного рынка. с) Доход - первичная цель состоит в получении регулярного дохода. Вторичной целью является некоторый прирост капитала. d) Рост и доход - стремлюсь к балансу между получением регулярного дохода и ростом капитала. е) Рост - главная цель состоит в том, чтобы капитал со временем вырос. Вторичной целью является получение некоторого регулярного дохода. f) Агрессивный рост - единственная цель состоит в том, чтобы капитал со временем вырос. Я не стремлюсь к получению регулярного дохода от инвестиций. g) Специализированные инвестиции - стремлюсь к инвестированию в специализированные инструменты, которые могут быть сопряжены с существенными колебаниями стоимости капитала, ценовой неопределенностью, ограниченной ликвидностью и/или отсутствием права погашения. 8. Что из нижеперечисленного лучше всего описывает вашу готовность мириться с различными типами рисков в связи с инвестированием денежных средств? а) Я готов мириться лишь с относительно небольшим снижением стоимости инвестиционного портфеля и хочу приобретать ценные бумаги, которые могут быть проданы в кратчайший срок с минимальным убытком. b) Я готов мириться с некоторым снижением стоимости инвестиционного портфеля и хочу приобретать ценные бумаги, в отношении которых существует высокая степень уверенности в том, что цена на них может быть получена в кратчайший срок для быстрой продажи в нормальных рыночных условиях без существенного убытка. с) Я готов мириться с умеренным и даже существенным снижением стоимости инвестиционного портфеля в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат, хочу приобретать ценные бумаги, в отношении которых существует достаточно высокая степень уверенности в том, что цена на них может быть получена в кратчайший срок для быстрой продажи в нормальных рыночных условиях, и готов нести риск существенных убытков по отдельным ценным бумагам. d) Я готов мириться с большим по сравнению с умеренным инвестиционным портфелем снижением стоимости ценных бумаг в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат и готов приобретать ценные бумаги:
е) Я готов мириться с большим по сравнению с агрессивным инвестиционным портфелем снижением стоимости ценных бумаг в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат и готов приобретать ценные бумаги или заключать финансовые контракты:
f) Я готов мириться с очень существенным снижением стоимости ценных бумаг в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат и готов приобретать ценные бумаги или заключать финансовые контракты:
ЗНАНИЯ И ОПЫТ По данному критерию оценивается уровень знаний, осведомленности и информированности клиента о различных типах инвестиционных продуктов. 9. Отметьте галочками наличие или отсутствие знаний и/или опыта в отношении каждого из продуктов, указанных в таблице: Таблица. Уровень знаний и опыта клиента в области инвестиций
| ||||||||||||||||||||||||
Похожие:
 | 1. Оценка и прогнозирование инвестиционного рынка Понятие инвестиционного... ... | | 2. Анализ политики формирования портфеля ценных бумаг в зао аб газпромбанк 37 Предложения по повышению эффективности портфеля ценных бумаг в зао аб газпромбанк 60 |
| Развитие индивидуального инвестирования на российском фондовом рынке Охватывают все уровни риска; широко распространены стратегии формирования инвестиционного портфеля в зависимости от размера капитализации... | | 1 резюме цель проекта Целью бизнес-плана инвестиционного проекта является привлечение иностранных инвестиций и обоснование экономической эффективности... |
 | Инфраструктура инвестиционного процесса План практического занятия: Виды инвестиционного посредниче ства в инвестиционной деятельности. Структура финансовых институтов,... | | Правила проведения акции Солнечногорский р-он, территория свободной экономической зоны “Шерризон”, строение 1, инн 7705034202, кпп 509950001, банковские реквизиты/сведения... |
| Учебное пособие Чита 2003 удк ббк к ответственный за выпуск к т.... В пособии рассматриваются вопросы, связанные с осуществлением инвестиционной политики на всех уровнях, государственным управлением... | | Реферат «Характеристика процесса экономической стабилизации в Украине» Но для этого, естественно, должен быть создан благоприятный инвестиционный климат в стране, в общем, и в каждом регионе. Должна произойти... |
| Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Понятие и особенности частного права. Частное и публичное право. Частное право в России. Система частного права. Историческая судьба... | | Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Понятие, предмет, природа, методы, система международного частного права. Соотношение международного частного и международного публичного... |
| Информация об основных параметрах функционирования Инвестиционного фонда Российской Федерации Ции (далее – Фонд) образован в январе 2006 года и в соответствии с Бюджетным Кодексом Российской Федерации (далее – бк рф) представляет... | | Состав и структура кредитного портфеля коммерческого банка Целью данного исследования является разработка экономически обоснованного механизма управления кредитным риском с целью удовлетворения... |
| Зао «Биокад» Проект лхмосква-1 Многоцентровое клиническое исследование... Приложение. Пользование электронной формой регистрации хода исследования (crf, Case Report Form) 73 | | Положение о портфеле индивидуальных образовательных достижений обучающихся... Образования, внедрения системы учета внеучебных достижений обучающихся и определяет структуру, примерное содержание портфеля индивидуальных... |
| Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Предметом курса «Инвестиционное право» является система инвестиционного права, направления ее развития, закономерности ее становления... | | Тема Понятие частного права Автор-составитель: канд юрид наук, доцент кафедры гражданского права и процесса |
