Учебно-методическое пособие для студентов факультета «Финансы и кредит»

Скачать 1.35 Mb.

Название	Учебно-методическое пособие для студентов факультета «Финансы и кредит»
страница	2/9
Дата публикации	06.01.2015
Размер	1.35 Mb.
Тип	Учебно-методическое пособие

100-bal.ru > Банк > Учебно-методическое пособие

1 2 3 4 5 6 7 8 9

Тема 3. Банк России – эмиссионный центр страны и организатор налично-денежного обращения

Механизм эмиссионного регулирования
Порядок выпуска и изъятия денег из обращения
Кассовое обслуживание кредитных организаций в учреждениях ЦБ РФ
Прогнозирование и анализ денежного обращения ЦБ РФ

Литература 1, 2, 7, 10, 14, 21, 38, 53, 62, 69, 72, 73
Вопросы для самоконтроля:

Перечислите принципы наличного денежного обращения.
В чем состоит различие терминов «эмиссия денег» и «выпуск денег в обращение»?
Что такое депозитная эмиссия?
В каких случаях имеет место банкнотная эмиссия?
В каких случаях ЦБ РФ может осуществлять «бюджетную эмиссию»?
Для каких целей создаются резервные фонды?
На какие показатели опирается ЦБ РФ при установлении целевых ориентиров прироста денежной массы?
Что означает термин «эмиссионное регулирование»?
В чем проявляется расширение прав территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров в области эмиссионного регулирования?
С какой целью и периодичностью составляются прогнозы кассовых оборотов?
Перечислите защитные характеристики современных банкнот?
Как определяется равновесие денежного рынка в государстве?

Задания для самостоятельной работы:

Организация наличного денежного оборота преследует цель:

a) полную замену безналичного денежного оборота наличным;

б) создание единого эмиссионного центра;

в) обеспечение устойчивости, эластичности и экономичности денежного обращения;

г) обеспечение эмиссии наличных денег.

В условиях рыночной экономики размер эмиссии наличных денег определяется:

a) коммерческими банками на основе прогнозов денежных доходов и расходов населения;

б) центральным банком на основе прогнозов кассовых оборотов коммерческих банков;

в) местными органами власти на основе исследования социально-экономической ситуации в регионе;

г) коммерческими банками на основе прогнозов денежных доходов и расходов организаций.

Наличные деньги поступают в сферу обращения путем:

a) выплаты организациями заработной платы рабочим;

б) перевода РКЦ из оборотной кассы денежных средств в резервные фонды;

в) осуществления кассовых операций коммерческими банками;

г) передачи Банком России резервных денежных фондов РКЦ.

При обмене банкнот и монеты на денежные знаки новых образцов ЦБ РФ устанавливает:

а) количественные ограничения;

б) временные ограничения.

Законными средствами наличного платежа на территории России являются:

а) рубль; б) доллар США; в) евро; г) условные единицы (у.е).

Территориальное учреждение ЦБ РФ устанавливает лимит операционной кассы кредитной организации как:

а) сумму минимально допустимого остатка денежной наличности на конец операционного дня;

б) сумму максимально допустимого остатка денежной наличности на начало операционного дня.

Да/нет

7.1. Деньги, находящиеся в резервных фондах, участвуют в наличном денежном обращении.

7.2. Банк России устанавливает официальное соотношение между рублем и золотом.

7.3. Обмен ветхих денежных купюр производится Банком России без ограничений.

7.4. Решение о выпуске банкнот и монеты нового образца принимает Министерство финансов РФ.

Расчетно-кассовые центры могут отказаться от приема наличных денег от кредитной организации.

Для РКЦ эмиссионной считается операция, при которой наличные деньги:

а) переводятся из оборотной кассы в резервный фонд;

б) передаются коммерческим банкам;

в) переводятся из резервного фонда в оборотную кассу;

г) поступают из Банка России.

При обнаружении в РКЦ недостачи:

а) на сумму недостачи составляется акт;

б) информируется территориальное учреждение ЦБ РФ;

в) информируется кредитная организация, от которой были приняты деньги;

г) информируется правоохранительные органы;

д) предъявляется требование об увольнении кассира кредитной организации;

е) списывается в безакцептном порядке сумма недостачи с корреспондентского счета кредитной организации.

Расчетно-кассовые центры обязаны удовлетворять потребности кредитной организации с наличных деньгах:

а) в пределах остатка средств на ее корреспондентском счете;

б) в сумме потребности в наличных деньгах клиентов кредитной организации;

в) в необходимом купюрном составе;

г) по заявке, представленной накануне дня получения наличных денег;

д) по заявке в которой указаны сумма, требуемых наличных денег и направления их использования.

Ежедневный эмиссионный баланс страны составляется:

a) Министерством финансов РФ;

б) Федеральным казначейством РФ;

в) Бюджетным комитетом Государственной Думы РФ;

г) Банком России.

Резервные фонды Банка России предназначены для:

a) погашения обязательств коммерческих банков перед своими вкладчиками;

б) хранения изготовленных банкнот и монеты;

в) формирования кредитных ресурсов центрального банка;

г) подкрепления оборотной кассы РКЦ.

Банкноты и монета, находящиеся в резервных фондах РКЦ:

a) считаются деньгами, выпущенными в оборот;

б) не считаются деньгами, выпущенными в оборот.

Лимиты остатка наличных денег для организаций всех форм собственности устанавливают:

a) обслуживающие их коммерческие банки;

б) РКЦ;

в) региональные депозитарии;

г) финансовые службы муниципалитетов.

14.Расчетно-кассовые центры обязаны удовлетворять потребности кредитной организации с наличных деньгах:

а) в пределах остатка средств на ее корреспондентском счете;

б) в сумме потребности в наличных деньгах клиентов кредитной организации;

в) в необходимом купюрном составе;

г) по заявке, представленной накануне дня получения наличных денег;

д) по заявке в которой указаны сумма, требуемых наличных денег и направления их использования.

Задача 1. Определите остаток средств, который в конце дня должен быть перечислен в резервные фонды РКЦ, если:

а) лимит оборотной кассы РКЦ составляет 250 000;

б) остаток оборотной кассы на начало дня - 160 000;

в) поступило от коммерческого банка «XXX» объявление на взнос наличными для подкрепления корреспондентского счета - 140 000;

г) поступило от филиала Сбербанка Российской Федерации:

-денежный чек на получение средств для выплаты заработной платы - 70 000;

-платежное поручение на перечисление платежей в Пенсионный фонд - 27 000;

-платежное поручение на перечисление налоговых платежей - 30 000;

д) поступил от предприятия связи денежный чек для выплаты пенсий и пособий - 30 000.

Задача 2. Определите остаток средств, который в конце дня должен быть перечислен в резервные фонды РКЦ, если:

а) лимит оборотной кассы РКЦ составляет -200 000;

б) остаток оборотной кассы на начало дня - 100 000;

в) поступило от коммерческого банка «XXX» объявление на взнос наличными для подкрепления корреспондентского счета - 120 000;

г) поступило от филиала Сбербанка Российской Федерации:

- денежный чек на получение средств для выплаты заработной платы - 50 000;

-платежное поручение на перечисление платежей в Пенсионный фонд - 41 000;

- платежное поручение на перечисление налоговых платежей - 10 000;

д) поступил от предприятия связи денежный чек для выплаты пенсий и пособий - 20 000.
Темы рефератов:

Защита банкнот и монеты ЦБР от фальсификации и порядок обмена поврежденных денежных знаков.
Организация обращения наличных денег в Российской Федерации.
Порядок прогнозирования и анализа состояния наличного денежного оборота.
Взаимоотношения институтов банковской системы при совершении операций с наличными деньгами
Резервные фонды Центрального банка: организация, назначение.

Тема 4. Организация системы платежей и расчетов в РФ
1. Основные экономические характеристики платежной системы РФ

2. Организация межбанковских расчетов:

2.1. расчеты через подразделения расчетной сети Банка России

2.2. прямые межбанковские расчеты

2.3. клиринг.

3. Система электронных платежей.

4. Стратегия развития платежной системы России.
Литература 1, 2, 7, 9, 10, 22, 33, 34, 35, 36, 47, 52, 62, 71, 72
Вопросы для самоконтроля:

1. Дайте определение понятия платежная система страны.

2. На каких принципах основывается платежная система РФ

3. Охарактеризуйте структуру платежной системы России

4. Раскройте понятие регионального компонента платежной системы Банка России.

5. Охарактеризуйте структуру БИК

6. По каким расчетным операциям Банк России не взимает плату с клиентов?

7. Что означает термин «валовые расчеты в режиме реального времени»?

8. Чем отличаются электронные платежные документы полного и сокращенного формата?

9. Что означает гарантированность электронного платежа?

10. Что означает безотзывность электронного платежа?

11. Каковы максимальные сроки осуществления платежей по безналичным расчетам?

12. Что такое «квитовка» электронных платежных документов и каков порядок ее проведения?

13. Что такое клиринг?
Задания для самостоятельной работы:

1. В платежной системе Банка России отношения между Банком России и его клиентами регулируются:

а) договором корреспондентского счета;

б) договором расчетного счета;

в) договором депозитного счета;

г) лицензией на проведение банковских операций.

2. Банк, в котором открыт счет другого банка, именуется:

а) банком-корреспондентом;

б) уполномоченным банком;

в) банком-респондентом;

г) небанковской клиринговой организацией.

3.Расчеты на валовой основе предполагают:

a) проведение каждого платежа на индивидуальной основе (т.е. по мере поступления поручения или требования)

б) накопление платежных требований и обязательств в течение операционного дня, в конце которого проводят расчеты по взаимно погашающимся обязательствам.

4. Расчеты в платежной системе Банка России – это

a) брутто-платежи;

б) нетто-платежи.

5. Если требования участника клиринговой системы превышают его обязательства, по позиция расчетной сделки будет являться:

a) открытой;

б) короткой;

в) длинной;

г) закрытой.

6. Если обязательства участника клиринговой системы превышают его требования, по позиция расчетной сделки будет являться:

a) открытой;

б) короткой;

в) длинной;

г) закрытой.

7. Межбанковские клиринговые расчеты могут проводить:

a) Банк России;

б) коммерческие банки;

в) клиринговые палаты;

г) клиринговые отделы головного офиса коммерческого банка.

8. Тарифы на расчетные услуги Банка России дифференцированы в зависимости:

a) от способа осуществления платежа (электронные платежи, платежи с использованием телеграфной и почтовой технологий);

б) вида кредитной организации (НКО или КО);

в) суммы платежа;

г) способов передачи клиентами в Банк России расчетных документов (по каналам связи, на магнитных, бумажных носителях);

д) от периода времени передачи расчетных документов.

9. Корреспондентский счет коммерческого банка, открытый в банке- корреспонденте (наш счет у вас) является:

a) счетом «НОСТРО»;

б) счетом «ЛОРО».

10. Корреспондентские счета банков-корреспондентов, открытые в коммерческом банке (ваши счета у нас) являются для него:

a) счетами «НОСТРО»;

б) счетами «ЛОРО».

11. В платежной системе БЭСП осуществляются расчеты:

а) в рамках платежной системы ВЭР;

б) в рамках платежной системы МЭР;

в) параллельно с платежными системами ВЭР и МЭР.

12. Перевод средств в системе БЭСП осуществляется с использованием:

а) платежных поручений; б) платежных требований; в) чеков.

Задача 1. На примере расчетов между четырьмя кредитными организациями, условно называемыми банками А, Б, С, Д.

Банк-отправитель платежа	Банк – получатель платежа				Сумма обязательств
Банк-отправитель платежа	А	Б	С	Д	Сумма обязательств
А	0	90	40	80
Б	70	0	0	0
С	0	50	0	20
Д	10	30	60	0
Сумма требований
Ликвидные средства схемы расчетов

Нарисуйте схему потоков платежей:

а) при проведении межбанковских расчетов на валовой основе;

б) при проведении межбанковских расчетов с использованием двухстороннего клиринга;

в) при проведении межбанковских расчетов с использованием многостороннего клиринга.

Определите сумму обязательств и сумму ликвидных средств необходимых банкам для завершения расчетов по каждому способу расчетов.

По каждому способу расчетов определите: сколько расчетных операций нужно произвести банкам и какое количество денежных единиц им необходимо для расчетов.
Темы рефератов:

Анализ современных тенденций развития системы валовых расчетов в режиме реального времени (мировой опыт и Россия).
Порядок осуществления расчетных операций: нетто-расчеты, брутто-расчеты.
Стратегия развития платежной системы России.
Оценка состояния платежной системы России (по материалам Годового отчета ЦБР).
Риски в платежных системах.
Порядок осуществления межгосударственных расчетов.
Системы расчетов через небанковские кредитные организации.
БЭСП: механизм функционирования и перспективы развития.

1 2 3 4 5 6 7 8 9

Похожие:

	Учебно-методическое пособие / О. Н. Углицких, И. И. Глотова, Е. П.... Учебно-методическое пособие предназначено для студентов, обучающихся по направлению подготовки 080300. 68 «Финансы и кредит» очной...		Учебно-методическое пособие / О. Н. Углицких, И. И. Глотова, Е. П.... Учебно-методическое пособие предназначено для магистрантов, обучающихся по направлению подготовки 080300. 68 «Финансы и кредит» магистерских...
	«Страхование» Методические рекомендации по проведению семинарских... Учебно-методический комплекс предназначен для студентов очного отделения экономического факультета специальности 080105. 65 «Финансы...		Учебно-методическое пособие самара 2005 удк 657 Рецензенты Учебное пособие предназначено для студентов заочного отделения Международного института рынка, обучающихся по специальности «Финансы...
	Учебно-методическое пособие дисциплины «Введение в профессию» Учебно-методическое пособие одобрено (рассмотрено) на заседании кафедры «Финансы и кредит»		Учебно-методическое пособие дисциплины «Введение в профессию» Учебно-методическое пособие одобрено (рассмотрено) на заседании кафедры «Финансы и кредит»
	Учебно-методическое пособие по подготовке к изложению (rendering) По теме «финансы» Пособие предназначено для студентов 3 курсов факультета экономики, занимающихся по программе Специальный английский и содержит тексты...		Учебно-методическое пособие для студентов факультета русской филологии... Гаврилова И. В. Просеминарий по лингвистике: учебно-методическое пособие для студентов факультета русской филологии. – Чебоксары...
	Учебно-методический комплекс по дисциплине «Краеведение» предназначен... Методическое пособие утверждено на заседании кафедры общегуманитарных и естественнонаучных дисциплин		Учебно-методическое пособие для студентов юридического факультета 030900. 68 «Юриспруденция» Громов В. П. Прокурорский надзор за исполнением наказания в исправительных учреждениях: Учебно-методическое пособие для студентов...
	Учебно-методическое пособие по дисциплине «пропедевтика внутренних болезней» Учебно-методическое пособие предназначено для студентов 3 курса медико-профилактического факультета кгму		Учебно-методическое пособие по дисциплине «формирование здорового образа жизни у детей» Учебно-методическое пособие предназначено для студентов 1-3 курсов педиатрического факультета кгму
	Учебно-методическое пособие по дисциплине «пропедевтика внутренних... Учебно-методическое пособие предназначено для студентов 2-3 курсов педиатрического факультета кгму		Учебно-методическое пособие по дисциплине «пропедевтика внутренних... Учебно-методическое пособие предназначено для студентов 2-3 курсов лечебного факультета кгму
	Учебно-методическое пособие для студентов вузов. Ростов-на-Дону:... Учебно-методическое пособие предназначено для студентов заочного отделения биолого-почвенного факультета, обучающихся по специальности...		Методическое пособие по дисциплине для студентов 5 курса факультета... Питерская Л. Ю., профессор Буров Л. А., профессор Ворошилова И. В., доценты Аджиева А. Ю., Колкарева Э. Н., Носова Т. П., Родин Д....

Школьные материалы