Учебно-методическое пособие для студентов факультета «Финансы и кредит»

Скачать 1.35 Mb.

Название	Учебно-методическое пособие для студентов факультета «Финансы и кредит»
страница	3/9
Дата публикации	06.01.2015
Размер	1.35 Mb.
Тип	Учебно-методическое пособие

100-bal.ru > Банк > Учебно-методическое пособие

1 2 3 4 5 6 7 8 9

Тема 5. Денежно-кредитное регулирование
1. Основные задачи, содержание и цели единой государственной денежно-кредитной политики

2. Типы денежно-кредитной политики

3. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования

4. Денежно-кредитная политика Банка России в современных условиях
Литература: 2, 4, 5, 6, 7, 10, 32, 37, 38, 55, 56, 60, 61, 70
Вопросы для самоконтроля:

Дайте определение денежно-кредитной политики государства.
Что включается в понятие денежно-кредитное регулирование?
Каковы задачи денежно-кредитного регулирования?
Определите субъекты и объекты денежно-кредитного регулирования.
Какова цель проведения экспансионистской денежно-кредитной политики?
Как влияет рестрикционная денежно-кредитная политика на величину обращающейся в стране денежной массы?
Как влияют временные лаги на эффективность денежно-кредитной политики?
Охарактеризуйте достоинства и недостатки административного метода денежно-кредитного регулирования?
Какие инструменты денежно кредитного регулирования используются Банком России? Какие из них можно отнести к рыночным инструментам регулирования, а какие - к административным?
Какими факторами определяется эффективность денежно-кредитного регулирования?
Почему при разработке единой государственной денежно-кредитной политики используется сценарный прогноз развития экономики России на предстоящий год?
Что такое таргетирование?
Охарактеризуйте механизм денежно-кредитного регулирования?

Задания для самостоятельной работы:

Цели проведения рестрикционной денежно-кредитной политики:

а) сдерживание инфляции;

б) расширение масштабов кредитования;

в) понижения уровня процентных ставок;

г) сокращения количества денег в обращении.

Селективная денежно-кредитная политика воздействует:

a)на определенные виды банковской деятельности;

б) на все учреждения банковской системы;

в) на отдельные коммерческие банки

г) на темпы роста денежной массы.

Экономическим методам денежно-кредитного регулирования соответствуют следующие инструменты:

a) установление «кредитных потолков»;

б) операции на открытом рынке;

в) установление обязательных экономических нормативов;

г) применение валютных ограничений;

д) лимитирование максимального значения процентных ставок коммерческих банков;

е) установление размеров отчислений в фонд обязательных резервов;

ж) ограничение объемов кредитования;

з) проведение учетной политики.

Эффективность инструментов денежно-кредитной политики определяется:

a) гибкостью инструмента;

б) полномочиями, которыми наделяется Центральный банк в государстве;

в) скоростью действия;

г) соответствием получаемых результатов намеченным целям

Спрос на кредиты регулируется ЦБ при проведении

a) процентной политики;

б) политики ликвидности.

Какие операции центрального банка сокращают количество денег в обращении:

а) увеличение нормы обязательных резервов;

б) покупка государственных облигаций у коммерческих банков;

в) снижение ставки рефинансирования;

г) продажа государственных облигаций коммерческим банкам;

д) уменьшение нормы обязательных резервов;

Денежная масса при увеличении ставки рефинансирования:

а) увеличивается; б) уменьшается; в) не изменяется

К косвенным инструментам денежно-кредитной политики относятся:

а) изменение ставки рефинансирования;

б) операции на открытом рынке;

в) установление лимита кредитования;

г) ограничение на открытие филиалов кредитными организациями

д) установление «валютного коридора»;

е) изменение нормы обязательных резервов.

Цели осуществления экспансионистской денежно-кредитной политики:

a) стимулирование деловой активности в экономике государства;

б) сглаживание циклических колебаний деловой активности в периоды

экономических подъемов;

в) сокращение безработицы;

г) сдерживание инфляции.

Предложение кредита банковской системой регулируется ЦБ при проведении:

a) процентной политики; б) политики ликвидности.
Темы рефератов:

Правила денежно-кредитной политики
Критерии и показатели эффективности денежно-кредитной политики
Взаимодействие денежно-кредитной и финансовой политики как обязательное условие эффективного развития национальной экономики
Порядок формирования и согласования единых направлений денежно - кредитной политики в РФ

Тема 6. Политика обязательных резервов в системе денежно-кредитного регулирования
1. Резервные требования и особенности их использования

2. Механизм формирования обязательных резервов.

3. Особенности применения резервных требований в РФ
Литература: 2, 4, 5, 6, 7, 10, 15, 36, 37, 63
Вопросы для самоконтроля:

Каковы исторические цели создания системы резервных требований?
Что такое обязательные (минимальные) резервы?
В чем отличие механизма добровольного резервирования от обязательного?
В чем состоит а) административный, б) экономический характер системы обязательного резервирования?
Перечислите основные элементы системы резервных требований?
Какими факторами обуславливается эффективность системы обязательного резервирования?
Какие факторы влияют на уровень нормы резервирования?
Кто устанавливает величину коэффициента усреднения. Охарактеризуйте механизм применения данного коэффициента в системе резервных требований.
Кому представляется право на усреднение величины обязательных резервов?
Какие обязательства кредитной организации не подлежат включению в расчет величины обязательных резервов?
По каким критериям дифференцируется норма обязательного резервирования?
Какие меры воздействия применяются при нарушении кредитной организацией нормативов обязательных резервов

Задания для самостоятельной работы:

Норматив обязательных резервов – это:

а) процентное отношение суммы обязательных резервов к объему обязательств банка;

б) процентное отношение суммы обязательных резервов к объему банковских пассивов;

в) процентное отношение суммы обязательных резервов к объему банковских активов.

С помощью регулирования величины обязательных резервных требований ЦБ РФ воздействует:

а) банковскую ликвидность; б) ссудный рынок;

в) стоимость депозитов;

г) обеспечивает своевременность выполнения банками обязательств перед клиентами.

При проведении Центральным Банком рестрикционной денежно-кредитной политики норма резервирования:

а) повышается; б) понижается.

Федеральным Законом «О ЦБ РФ (Банке России)» установлено ограничение на единовременное изменение нормы резервирования, которое составляет:

а) 10%; б) 5%; в) 20%; г) 3%; д) 1%; е) ограничение не установлено.

Норма обязательных резервов в РФ дифференцируется в зависимости от: а) срока деятельности кредитной организации;

б) срока привлекаемых ресурсов;

в) гражданства вкладчика;

г) региона деятельности банка;

д) юридического статуса клиентов, разместивших в банке депозиты.

Центральные банки по обязательным резервам, размещенным у них на счетах:

а) выплачивают проценты кредитной организации, разместившей средства в обязательные резервы;

б) не выплачивают проценты кредитной организации, разместившей средства в обязательные резервы;

Право на усреднение обязательных резервов обязывает кредитную организацию:

а) обеспечивать средне хронологический остаток средств на корреспондентском счета в размере не ниже усредненной величины обязательных резервов;

б) обеспечивать остаток средств на корреспондентском счета в сумме величины обязательных резервов;

в) обеспечивать остаток средств на корреспондентском счета в сумме разницы между нормативной величиной обязательных резервов и расчетной величиной обязательных резервов.

Объем денежной массы в стране составил на конец года 202 млрд. руб. В начале года центральный банк произвел эмиссию в размере 3 млрд. руб. и установил норму обязательных резервов в размере 10%. Каков будет объем денежной массы в стране?
Объем номинального ВНП в стране 4000 млрд. руб., скорость обращения денег равна 4, а денежный мультипликатор – 0,16. Какой объем денежных средств необходим?
Обязательные резервные требования предназначены для:

а) погашения обязательств банка по депозитам;

б) погашения обязательств банка по межбанковским кредитам;

в) регулирования денежной массы в стране;

г) обеспечения постоянного уровня ликвидности кредитных организаций;

д) погашения кредитных обязательств банка по кредитам Банка России.

При проведении Центральным Банком экспансионистской денежно-кредитной политики норма резервирования:

а) повышается; б) понижается.

Законом «О ЦБ РФ (Банке России)» установлена верхняя граница нормы резервирования, которая составляет:

а) 10%; б) 5,5%; в) 20%; г) 35%; д) 50%; е) ограничение не установлено.

Обязательные резервы, размещенные в ЦБ РФ:

а) используются как кредитный ресурс ЦБ РФ;

б) не используются ЦБ РФ;

в) используются как обеспечение по кредитам ЦБ РФ, при рефинансировании кредитной организации.

Кредитная организация осуществляет расчет обязательных резервов, подлежащих депонированию в ЦБ РФ:

а) 1 раз в две недели; б) 1 раз в месяц; в) 1 раз в год; г) ежедневно.

В расчет размера обязательных резервов включаются:

а) обязательства перед физическими лицами;

б) обязательства перед юридическими лицами;

в) обязательства перед банками-резидентами,

г) обязательства перед банками-нерезидентами;

д) обязательства по облигациям, со сроками погашения более 3-х лет

Рассчитайте сумму денежных средств. которую банк должен иметь постоянно на корреспондентском счете в ЦБРФ и на счете обязательных резервов, если банку предоставлено право на усреднение. Нормативная величина обязательных резервов, подлежащая перечислению коммерческим банком в ЦБ РФ составила 5 млн. руб. Коэффициент усреднения – 0,4.
Объем денежной массы в стране составил на конец года 202 млрд. руб. В начале года центральный банк произвел эмиссию в размере 2 млрд. руб. и установил норму обязательных резервов в размере 5%. Каков будет объем денежной массы в стране?
Свободный резерв Банка «Первомайский» равнялся 37 тыс. руб. Банк привлек вклады в размере 100 тыс. руб. Норма обязательного резервирования установлена ЦБ РФ в размере 10%. Какой размер ссуд может выдать банк и вся банковская система в целом?

Темы рефератов:

1. Развитие зарубежных систем обязательного резервирования

2. Исторические этапы формирования и развития российской практики обязательного резервирования.

3. Недостатки политики обязательных резервов как инструмента денежно-кредитной политики.

Тема 7. Процентная и депозитная политика ЦБ РФ

Содержание и значение процентной политики, проводимой центральными банками
Влияние процентной политики на денежный и финансовый рынки
Условия проведения и виды депозитных операций ЦБ РФ
Способы проведения депозитных операций Банка России:

а) депозитные операции, проводимые через ТУ Банка России;

б) депозитные операции, проводимые с использованием системы «Рейтерс-Дилинг»;

в) депозитные операции, проводимые с использованием СЭТ ММВБ.
Литература 2, 4, 5, 6, 7, 10, 20, 45, 63, 65
Вопросы для самоконтроля:

Какие виды официальных (базовых) ставок Центрального Банка Вы знаете?
Объем каких операций регулирует центральный банк с помощью процентной политики?
Раскройте механизм воздействия процентной политики центрального банка на денежное предложение.
Изменение условий переучета векселей является косвенным методом проведения процентной политики?
Назовите факторы, способствующие повышению роли процентных ставок при проведении денежно-кредитной политики в России.
Значение процентной ставки по однодневным кредитам Центрального банка является минимальным из всех процентных ставок, устанавливаемых центральным банком?
Значение процентной ставки по депозитным операциям Центрального банка является минимальным из всех процентных ставок, устанавливаемых центральным банком?
Ставка рефинансирования сегодня – ?
Почему процентные ставки устанавливаемые Центральным банком называют штрафными %-ми ставками ?
От каких составляющих зависит спрос на кредиты? (инвестиционного спроса предприятий, и объема кредита, необходимого правительству)
Какова цель проведения Банком России депозитных операций?
Какими способами привлечения средств в депозиты пользуется ЦБ РФ?
Перечислите основные виды депозитных операций проводимых через систему «Рейтерс-дилинг».
Какие меры воздействия применяются ЦБ РФ к банкам, нарушившим обязательства по депозитным операциям?

Задания для самостоятельной работы:

1. Депозитная операция, по которой перечисление средств происходит в день заключения сделки, а возврат суммы депозита на следующий день называется:

а) «том-некст»; б) «овернайт».

2. Верхней границей процентного коридора по операциям ЦБ РФ являются

а) ставки по депозитным операциям; б) ставки по ломбардным кредитам;

в) ставки по кредитам «овернайт»; г) ставки по операциям РЕПО.

3. Валютой кредитного аукциона, проводимого ЦБ РФ:

а) только национальная валюта;

б) доллары США и ЕВРО; в) любая валюта.

4. Ставки рефинансирования устанавливаются при предоставлении ЦБ следующих видов кредитов:

а) вексельных; б) бланковых; в) ломбардных.

5. В депозитном аукционе выигравшей считается та, заявка в которой указана:

а) минимальная процентная ставка; б) максимальная процентная ставка.

6. Официальные (базовые) ставки центральных банков бывают двух видов:

а) б)

7. Депозитные операции проводятся БР:

а) только с банками-резидентами;

б)только с банками-нерезидентами;

в) с любыми коммерческими банками, отвечающими требованиям ЦБ РФ

8. Да / Нет.

8.1.Установление ЦБ официальной базовой ставки является административным методом денежно-кредитного регулирования.

8.2. Средства, размещенные в депозит ЦБ РФ не могут быть досрочно отозваны владельцем средств.

8.3 Средства, размещенные в депозит ЦБ РФ могут быть переданы на основе переуступки права требования другому лицу.

9. При голландском способе проведения аукциона выигравшая заявка клиента удовлетворяется:

а) по ставке указанной в заявке на участие в аукционе;

б) по ставке отсечения; в) по другому критерию.

10. Размер процентных ставок по кредитам Банка России устанавливает:

а) Кредитный комитет Банка России;

б) Председатель Банка России;

в) Совет директоров Банка России;

г) Национальный банковский совет Банка России.

11. Выполнение Банком России функции кредитора последней инстанции означает:

а) кредитование Правительства РФ;

б) кредитование юридических лиц;

в) кредитование коммерческих банков;

г) кредитование физических лиц;

д) кредитование стратегических объектов.
Темы рефератов:

Процентная политика Банка России в современных экономических условиях
Научные концепции сущности деятельности центрального банка в качестве кредитора последней инстанции.

Тема 8. Система рефинансирования банковского сектора

Сущность и значение механизма рефинансирования
Особенности организации и проведения рефинансовых операций:

а) кредиты, обеспеченные залогом;

б) кредиты без обеспечения.
Литература: 2, 4, 5, 6, 7, 10, 17, 18, 25, 36, 37, 38, 40, 57, 58, 65, 68
Вопросы для самоконтроля:

Что означает термин «рефинансирование»?
Перечислите инструменты рефинансирования
В чем заключается назначение рефинансирования: а) на макроуровне

б) микроуровне?

По каким существенным признакам классифицируются централизованные кредиты?
Что такое Ломбардный список, назовите включаемые в него ценные бумаги?
Как рассчитывается достаточность обеспечения кредитов Банка России, предоставленных под залог ценных бумаг?
Как определяется лимит кредитования по внутридневному кредиту?
Что означает термин «единый пул обеспечения»?
Какие требования Банк России предъявляет к заемщикам по кредитам без обеспечения?
Какие действия предпринимает Банк России при несвоевременном погашении кредитов, обеспеченных залогом?
В чем назначение кредитов Банка России, выданных под залог векселей, прав требований по кредитным договорам и поручительствам?

Задания для самостоятельной работы:

Банк России предоставляет внутридневные кредиты:

а) в автоматическом режиме;

б) по заявлению кредитной организации.

Кредиты рефинансирования обеспечены:

а) залогом ценных бумаг, включенных в ломбардный список;

б) залогом векселей и прав требований по кредитным обязательствам организаций сферы материального производства;

в) депозитом в Банке России;

г) поручительством кредитных организаций;

Ломбардные кредиты Банка России обеспечены:

а) залогом ликвидных и высоколиквидных ценных бумаг, включенных в ломбардный список;

б) залогом векселей и прав требований по кредитным обязательствам организаций сферы материального производства;

в) депозитом в Банке России;

г) поручительством кредитных организаций.

Банк России проводит кредитные аукционы:

а) ежедневно; б) по вторникам; в) по пятницам; г) четвергам.

При американском способе проведения аукциона кредит предоставляется:

а) по ставке отсечения;

б) по ставке, указанной в заявке на участие в аукционе (но не ниже ставки отсечения)

в) по ставке, указанной в заявке на участие в аукционе (но не выше ставки отсечения).

Сумма кредита перечисляется на корреспондентский счет КО в день заключения кредитной сделки:

а) по кредитам овернайт;

б) по внутридневным кредитам;

в) по ломбардным кредитам сроком на 14 дней;

в) по ломбардным кредитам сроком на 30 дней;

г) по кредитам, обеспеченным нерыночными активами, сроком на 180 дней.

Основанием для получения внутридневного кредита являются:

а) генеральный кредитный договор;

б) заявление коммерческого банка на получение кредита;

в) наличие государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе «Блокировано Банком России».

Валютой кредитного аукциона, проводимого ЦБ РФ:

а) только национальная валюта; б) доллары США и ЕВРО; в) любая валюта

Верно/неверно данное выражение (да/нет):

а) Кредиты «овернайт» предоставляются ЦБ РФ для завершения коммерческим банком расчетов в конце операционного дня.

б) Кредиты Банка России не пролонгируются.

Для принятия участия в аукционе коммерческий банк должен выполнять следующие требования:

а) выполнять экономические нормативы; б) иметь валютную лицензию;

в) не иметь просроченной задолженности по кредитам ЦБ РФ.

г) иметь капитал не менее 180 млн. руб.

Задача 1. 12 августа 2010 г. Банк России предоставил кредитной организации ломбардный кредит на 7 календарных дней под 7,25% годовых в сумме 10млн. руб.

Определите сумму начисленных процентов за пользование кредитом, наращенную сумму долга.

Задача 2. 12 июля 2010 г. Банк России предоставил кредитной организации ломбардный кредит на 14 календарных дней под 5,0% годовых в сумме 50млн. руб. Фактически кредит был погашен 30 июля 2010 г.

Определите сумму начисленных штрафов(пеней) и наращенную сумму долга.

Задача 3. 12 августа 2010 г. Банк России предоставил кредитной организации внутридневной кредит в сумме 20млн. руб. Кредит к концу операционного дня не был погашен и соответственно был переоформлен в кредит овернайтнайт.

Определите сумму процентных расходов кредитной организации.

Задача 4. Коммерческий банк обратился в Банк России за получением ломбардного кредита 100 млн. руб. на срок 30 дней под 6% годовых. В обеспечение кредита банк предоставляет в облигации ОАО Банк ВТБ в количестве 130 штук номиналом 1 млн. руб. Поправочный коэффициент на стоимость ценных бумаг, принимаемых в качестве обеспечения возвратности кредита равен 0,8.

Определите достаточно ли предлагаемого обеспечения на покрытие кредита и процентов по нему?
Темы рефератов:

Состояние и перспективы развития операций рефинансирования Банка России.

1 2 3 4 5 6 7 8 9

	Учебно-методическое пособие / О. Н. Углицких, И. И. Глотова, Е. П.... Учебно-методическое пособие предназначено для студентов, обучающихся по направлению подготовки 080300. 68 «Финансы и кредит» очной...		Учебно-методическое пособие / О. Н. Углицких, И. И. Глотова, Е. П.... Учебно-методическое пособие предназначено для магистрантов, обучающихся по направлению подготовки 080300. 68 «Финансы и кредит» магистерских...
	«Страхование» Методические рекомендации по проведению семинарских... Учебно-методический комплекс предназначен для студентов очного отделения экономического факультета специальности 080105. 65 «Финансы...		Учебно-методическое пособие самара 2005 удк 657 Рецензенты Учебное пособие предназначено для студентов заочного отделения Международного института рынка, обучающихся по специальности «Финансы...
	Учебно-методическое пособие дисциплины «Введение в профессию» Учебно-методическое пособие одобрено (рассмотрено) на заседании кафедры «Финансы и кредит»		Учебно-методическое пособие дисциплины «Введение в профессию» Учебно-методическое пособие одобрено (рассмотрено) на заседании кафедры «Финансы и кредит»
	Учебно-методическое пособие по подготовке к изложению (rendering) По теме «финансы» Пособие предназначено для студентов 3 курсов факультета экономики, занимающихся по программе Специальный английский и содержит тексты...		Учебно-методическое пособие для студентов факультета русской филологии... Гаврилова И. В. Просеминарий по лингвистике: учебно-методическое пособие для студентов факультета русской филологии. – Чебоксары...
	Учебно-методический комплекс по дисциплине «Краеведение» предназначен... Методическое пособие утверждено на заседании кафедры общегуманитарных и естественнонаучных дисциплин		Учебно-методическое пособие для студентов юридического факультета 030900. 68 «Юриспруденция» Громов В. П. Прокурорский надзор за исполнением наказания в исправительных учреждениях: Учебно-методическое пособие для студентов...
	Учебно-методическое пособие по дисциплине «пропедевтика внутренних болезней» Учебно-методическое пособие предназначено для студентов 3 курса медико-профилактического факультета кгму		Учебно-методическое пособие по дисциплине «формирование здорового образа жизни у детей» Учебно-методическое пособие предназначено для студентов 1-3 курсов педиатрического факультета кгму
	Учебно-методическое пособие по дисциплине «пропедевтика внутренних... Учебно-методическое пособие предназначено для студентов 2-3 курсов педиатрического факультета кгму		Учебно-методическое пособие по дисциплине «пропедевтика внутренних... Учебно-методическое пособие предназначено для студентов 2-3 курсов лечебного факультета кгму
	Учебно-методическое пособие для студентов вузов. Ростов-на-Дону:... Учебно-методическое пособие предназначено для студентов заочного отделения биолого-почвенного факультета, обучающихся по специальности...		Методическое пособие по дисциплине для студентов 5 курса факультета... Питерская Л. Ю., профессор Буров Л. А., профессор Ворошилова И. В., доценты Аджиева А. Ю., Колкарева Э. Н., Носова Т. П., Родин Д....

Учебно-методическое пособие для студентов факультета «Финансы и кредит»

Похожие: