1.7. МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОРГАНИЗАЦИИ
ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
1.7.1 Тематика и планы аудиторной работы студентов по изученному материалу
СЕМИНАР № 1
Сущность банка, организационные и правовые основы его построения
Вопросы для самоконтроля
Дайте определение следующих понятий:
а) кредитная организация;
б) небанковская кредитная организация;
в) банк.
Чем отличается банк от небанковской кредитной организации?
Какие операции (сделки) вправе выполнять:
а) банки;
б) иные кредитные организации.
Чем отличаются кредитные организации от других коммерческих структур?
Что является банковским продуктом?
В чем специфика банка как предприятия?
Каковы функции банка?
На каких принципах базируется деятельность коммерческого банка.
Как определяется понятие «банковская система»?
Какие элементы включает в себя банковская система России?
Обоснуйте необходимость двухуровневого характера банковской системы.
Раскройте принципы формирования и функционирования современной банковской системы России.
Чем отличается банк от небанковской кредитной организации?
Назовите и охарактеризуйте небанковские финансово-кредитные институты, представленные в России на современном этапе.
Какие факторы сдерживают количественный и качественный рост небанковских финансово-кредитных институтов в современной России?
Охарактеризуйте место и роль коммерческого банка в банковской системе.
Охарактеризуйте роль центрального банка в банковской системе.
Каковы функции центрального банка?
Каковы основные тенденции развития банковской системы России на современном этапе?
Относится ли Конституция РФ к банковскому законодательству?
Назовите законы, непосредственно регулирующие банковскую деятельность.
Охарактеризуйте роль банков в экономике страны?
СЕМИНАР № 2
Ресурсы и пассивные операции банка
Вопросы для самоконтроля
По каким признакам (критериям) и на какие виды (группы) классифицируются банки?
Какие виды коммерческих банков существуют в современной России?
Какова структура ресурсов банка?
Каковы источники формирования собственных и привлеченных средств банка?
Какие операции банка относятся к пассивным?
Каковы пути привлечения ресурсов в коммерческий банк?
Какой вид пассивов является главным для банка?
Охарактеризуйте понятие «собственные средства банка».
Какова структура собственных средств банка?
Существуют ли различия между понятиями «собственный капитал» и «собственные средства» банка и если - да, то какие?
Какие функции выполняет собственный капитал банка?
Охарактеризуйте понятие «достаточность собственного капитала банка».
Раскройте основной принцип достаточности собственного капитала банка.
Какими нормативными актами ЦБР и в каком размере установлен минимальный размер собственного капитала банка?
Какой порядок оценки достаточности собственного капитала банка установлен российским банковским законодательством?
Что представляет собой «коэффициент Кука»? Каковы нормативные требования к этому показателю?
По каким принципам классифицируют привлеченные средства банка? Дайте характеристику каждой группы.
Какова структура активов банка?
Охарактеризуйте основные операции банков по размещению ресурсов.
Какой вид активных операций банка приносит ему наибольший доход?
По каким критериям определяется качество активов банка?
СЕМИНАР № 3
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов
Вопросы для самоконтроля
Какие операции банков относятся к расчетным (расчетно-платежным), кассовым?
Какие счета открывает банк своим клиентам для проведения расчетно-платежных операций? Каков порядок открытия и ведения таких счетов?
Что значат деньги наличные и безналичные?
Каков порядок проведения банком платежей наличными деньгами? Чему равна предельная сумма расчетов (платежей) наличными между юридическими лицами?
Какие существуют инструменты проведения банком платежей безналичными деньгами и каков порядок использования каждого из таких инструментов?
Какова очередность платежей (списания средств) со счетов клиентов?
Что такое безакцептное списание средств со счетов клиентов и в каких случаях оно применяется?
Что такое бесспорное списание средств со счетов клиентов и в каких случаях оно применяется?
Каков порядок проведения расчетов и платежей через систему Банка России (РКЦ Банка России)?
В чем смысл прямых корреспондентских отношений между банками, для чего и как они устанавливаются, какие операции банки могут проводить по корреспондентским счетам?
Назовите и охарактеризуйте инструменты безналичных расчетов.
Какие инструменты безналичных расчетов характерны для России?
В чем состоит содержание банковского клиринга и как он организуется?
СЕМИНАР № 4
Услуги банков по размещению свободных денежных средств клиентов
Вопросы для самоконтроля
Объясните, кто может считаться клиентом банка. Назовите его признаки.
Перечислите критерии, по которым можно классифицировать клиентов банка.
Какими правилами (принципами) должен руководствоваться банк в своих взаимоотношениях с клиентами?
В чем состоят права и обязанности банка в его взаимоотношениях с клиентами?
Как Вы понимаете банковскую тайну и в каких случаях возможно раскрытие информации, считающейся конфиденциальной.
Назовите права и обязанности клиента в его взаимоотношениях с банками
Перечислите тенденции развития взаимоотношений банка с клиентами
Ограничивается ли количество счетов, открываемых одному клиенту в одном коммерческом банке
Имеет ли право коммерческий банк отказать клиенту в открытии счета?
Какие документы должен предъявить клиент для заключения договора банковского счета на расчетно-кассовое обслуживание?
Что такое металлический счет?
Почему необходимо создание системы страхования вкладов и каковы ее основные задачи?
Каково соотношение понятий «страхование» и «гарантирование вкладов»?
Перечислите особенности развития систем страхования депозитов, известные из мировой практики.
Дайте характеристику принципов построения систем страхования депозитов.
Каковы критерии классификации систем страхования и их содержание.
Определите цели, принципы и механизм функционирования системы страхования вкладов в России.
Что такое Фонд страхования вкладов и каковы источники его формирования.
Опишите порядок выплаты компенсаций вкладчиков в случае банкротства банка, каков размер страхового возмещения.
Назовите особенности вхождения российских коммерческих банков в систему страхования вкладов.
Какие опасности несет в себе легализация доходов, полученных преступным путем?
Какие меры предпринимаются мировым сообществом для борьбы с отмыванием капитала и финансированием терроризма?
Какие действия банки обязаны выполнять в рамках деятельности по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем.
СЕМИНАР № 5
Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
Вопросы для самоконтроля
Кто и с какой целью может (должен) анализировать деятельность банка?
Из каких основных источников можно получать информацию о банках?
Какие документы входят в публикуемую банками отчетность, какие показатели деятельности банков в них содержатся? В чем состоят основные недостатки форм публикуемой банками отчетности?
Какие имеются дополнительные источники информации о банках?
Что понимается под надежностью коммерческого банка?
Что такое ссудный бизнес, дисконт-бизнес и охранный бизнес?
Дайте определение ссудного процента.
Что относится к доходам банка?
Что относится к расходам банка?
Охарактеризуйте процентную маржу.
Как формируется прибыль банка?
Как может банк влиять на динамику своих доходов, расходов, прибыли?
Чем балансовая прибыль отличается от чистой?
Назовите составные части чистой прибыли по МСФО.
Перечислите основные приемы оценки уровня прибыли коммерческого банка.
Какие показатели входят в систему коэффициентов прибыльности. Кратко охарактеризуйте эти показатели.
Как рассчитывается коэффициент эффективности использования активов и каково его экономическое значение?
Какие основные показатели деятельности банка могут быть использованы при разработке методики рейтинговой оценки банка?
СЕМИНАР № 6
Ликвидность баланса коммерческого банка
Вопросы для самоконтроля
Дайте определение понятия «ликвидность банка».
Каковы функции ликвидности?
Какие факторы влияют на ликвидность коммерческого банка?
Какие факторы, обусловливающие ликвидность банка, относятся к факторам:
а) внешнего порядка;
б) внутреннего порядка.
Каковы источники пополнения ликвидности? Охарактеризуйте их.
Влияет ли сформированный имидж банка на его возможность пополнения ликвидности и если влияет, то как?
Какие активы банка являются:
а) наиболее ликвидными;
б) наименее ликвидными.
Что включает процесс управления ликвидностью банка?
Какие методы управления ликвидностью вам известны?
Охарактеризуйте методы управления ликвидностью банка на макроуровне.
Каковы методы управления ликвидностью банка на микроуровне.
Охарактеризуйте понятия:
а) «складируемая» ликвидность;
б) « купленная »ликвидность.
Приведите показатели ликвидности, используемые в зарубежной банковской практике.
Какой банк можно считать ликвидным, платежеспособным?
Можно ли банк, затрудняющийся в исполнении обязательств пред клиентами, относить к ликвидным.
Как соотносятся методы оценки ликвидности банка с ее пониманием как запаса и как потока.
Каковы основные нормативы, регулирующие ликвидность банка.
СЕМИНАР № 7
Основы банковского кредитования рыночного хозяйства
Вопросы для самоконтроля
Какие банковские операции относятся к активным?
Чем отличаются заем и кредит? Какова экономическая и правовая природа банковского кредита?
Охарактеризуйте понятие кредитной политики коммерческого
банка, каков механизм ее формирования и реализации?
Какие критерии принято использовать при классификации кредитов нате или иные виды?
Как принято разделять кредиты по их срочности?
Какие основные виды кредитов выдают российские банки?
Какие подразделения банка участвуют в организации кредитного процесса?
Каковы главные внутрибанковские документы, на основе которых
организуется кредитный процесс?
Какие счета может открыть банк предприятию-заемщику?
Какова технология заключения кредитной сделки (последовательность основных процедур)?
Что включает в себя кредитная документация, которую ведет банк?
Какие требования предъявляют банки к кредитной заявке?
Каким должно быть содержание ТЭО испрашиваемого кредита?
Какие документы требует банк от клиента, запрашивающего кредит?
Каковы основные разделы и содержание кредитного договора?
Какова природа банковского процента, от каких факторов зависит ее величина, как она рассчитывается?
Какова суть кредитного риска и какие факторы влияют на его величину?
Как классифицируются кредиты по степени риска?
Что понимается под кредитным портфелем банка и как оценивается качество такого портфеля?
Какими методами можно добиваться уменьшения кредитных рисков и/или их негативных последствий?
Что такое кредитоспособность заемщика и чем она отличается от его платежеспособности?
Каковы основные способы оценки кредитоспособности клиентов, применяемые российскими банками?
Каковы источники возврата кредитов?
Каковы способы обеспечения возвратности кредитов? Какие из них можно считать наиболее действенными в современных российских условиях?
Рынок МБК: необходимость, участники.
Какова роль центрального банка на межбанковском финансовом рынке?
СЕМИНАР № 8
Виды банковских кредитов, порядок предоставления и погашения
Вопросы для самоконтроля
Какие современные способы кредитования вы знаете.
Что такое кредитование по контокорренту.
Каким может быть сальдо на контокоррентном счете.
Перечислите особенности кредитования дефицита денежных средств на расчетном счете клиента банка.
В каких случаях следует использовать кредитование по овердрафт и по контокорренту.
Как рассчитывается кредитная линия при кредитовании по овердрафту и какие существуют ее разновидности.
В чем состоят преимущества овердрафта для заемщика и для банка.
Какие проблемы может порождать кредитование по овердрафту для заемщика и для банка.
Каким заемщикам может быть предоставлен кредит по укрупненному объекту в пределах кредитной линии.
Какие лимиты применяются при данном виде кредитов и как они рассчитываются.
Как выдаются и погашаются данные кредиты.
Чем данный кредит отличается от контокоррента.
Что данный кредит отличает от овердрафта.
Что такое синдицированный кредит.
Что входит в обязанности организаторов синдиката.
Какие условия должны содержать договор между синдикатом и заемщиком.
Какие существуют группы синдицированных кредитов.
Какие кредиты называются целевыми.
На какие группы подразделяются целевые кредиты.
Назовите отличительные особенности потребительских ссуд.
Определите преимущества и недостатки прямого и косвенного банковского кредитования индивидуальных заемщиков.
Перечислите основные виды потребительских ссуд, получивших распространение в российской и зарубежной банковской практике.
В чем вы видите проблемы дальнейшего развития кредитования на потребительские цели в нашей стране.
Кратко охарактеризуйте направления системы ипотечного кредитования.
Какие реквизиты должна содержать закладная.
Какие виды жилищных кредитов вы знаете.
Как оформляется предоставление кредита на приобретение квартиры.
Приведите пример схемы предоставления ипотечных кредитов.
Каким образом формируется рынок ипотечных кредитов.
Что такое ипотечный сертификат участия.
Что такое межбанковские кредиты.
Каковы условия работы коммерческих банков на межбанковском рынке.
Как устанавливается лимит по межбанковским кредитам.
Опишите технологи оформления сделок на рынке межбанковских кредитов.
Какова процедура предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом.
В чем заключаются особенности предоставления и погашения ломбардных кредитов.
Какова специфика предоставления и погашения внутридневных кредитов и кредитов овернайт Банка России.
Перечислите факторы, обуславливающие необходимость организовывать и обеспечивать возвратность выдаваемых ссуд.
Что понимается под формой обеспечения возвратности кредита.
Каковы источники погашения ссуд и способы их использования.
Почему наличие первичного источника является необходимым условием разрешения
ссуды.
|
