1.8 Учебно-методическое обеспечение дисциплины
1.8.1 Основная:
Банковское дело. Учебник. 2-е изд. / Под ред. О.И. Лаврушина, - М: Финансы и статистика, 2005.
Банковское дело. Учебник. / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой, - 5-е изд. доп. и перер. - М.: Финансы и статистика, 2006.
Банковское законодательство Р.Ф. Сборник федеративного законодательства по банковскому праву. / Сост. С.И. Алескеров, - М: Экономика, 2001.
1.8.2 Дополнительная литература
Алексеева, И.Х. Финансы, налоги, кредит. / И.Х. Алексеева, A.M. Бабич и др. - М.: Изд-во РАГС, 2001.
Алехин, Б. И. Кредитно-денежная политика: учеб. пособие / Б. И. Алехин. - М.: ЮНИТИ, 2004.
Ануреев, С.В. Платежные системы и их развитие в России. / С.В. Ануреев. - М.: Финансы и статистика, 2004.
Банковское дело: современная система кредитования: учеб. пособие / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко; ред. О.И. Лаврушин. - 2-е изд. - М.: КноРус, 2006.
Банковское дело: базовые операции для клиентов: учеб. пособие / под ред. А.М. Тавасеева. - М.: Финансы и статистка, 2005.
Банковское дело: дополнительные операции для клиентов: учебник / Под ред. А.М. Тавасиева. - М.: Финансы и статистика, 2005.
Банковское дело: управление технологией. Учебное пособие. / Под ред. A.M. Тавасиева. - М.: Юнити-Дана, 2001.
Банковское дело: учебник / под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили; Международ. банк, об-ние. - 2-е изд. - М.: ЮНИТИ: Единство, 2006.
Банковское дело: Курс лекций / Под ред. Е.П. Жарковской, И.О. Аренса. - М.: Омега-Л, 2006.
Белоглазова, Г.Н. Аудит банков. Учебное пособие / Г.Н. Белоглазова. - М.: Финансы и статистика, 2002.
П. Иванов, А.Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт/А.Н. Иванов. -М.: Финансы и статистика, 2002.
Букато, В.И., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России / Под ред. Лапидуса М.Х. - М.: Финансы и статистика, 2002.
Валенцова, Н.И. Сборник задач по банковскому делу. Учебное пособие. / Н.И. Валенцова. - М.: Финансы и статистика, 2002.
Галицкая, С.В. Деньги. Кредит. Финансы / СВ. Галицкая. - М.: Экзамен, 2002.
Довдиенко, И.В. Ипотека. Управление. Организация. Оценка: учеб. пособие / И.В. Довдиенко В.З., Черняк. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005.
Ендовицкий, Д.А. Анализ и оценка кредитоспособности заемщика : учеб. пособие Д.А. Ендовицкий, И.В. Бочарова. - М.: КноРус, 2005.
Коробова, Г.Г. Банковское дело: Учебник. Гриф / Г.Г. Коробова. -М.: Экономист, 2004.
Кричевский, Н. А. Ипотечное жилищное кредитование / Н. А. Кричевский, М. И. Калинин. - М. , 2006.
Моисеев С. Р. Денежно-кредитная политика : теория и практика : учеб. пособие / С. Р. Моисеев. - М. : Экономисты 2005.
Организация работы в банках: в 2-х томах. Т.1. Укрепление руководства и повышение чувствительности к переменам. Т.2. Интерпретирование финансовой отчетности. / Диана МакНотон, Дональд Дж. Карлсон, Клайтон Тусенд Дитц идр.: пер. с англ. - М.: Финансы и статистика, 2002.
Пищик, В.Я. Евро и доллар США. Конкуренция и партнерство в условиях глобализации / В.Я. Пищик. - М.: Консалтбанкир, 2002.
Поморина, М. А. Планирование как основа управления деятельностью банка / М.А. Поморина. - М.: Финансы и статистика, 2002.
Разумова И. А. Ипотечное кредитование / И. А. Разумова. - СПб.: Питер, 2005.
Семибратова О.И. Банковское дело. Учебник / О.И. Семибратов. - М: Академия, 2004.
Сборник задач по банковскому делу: Банковский менеджмент: учеб. пособие / Под ред. Н.И. Валенцовой. - М.: Финансы и статистика, 2005.
Сборник задач по банковскому делу: Операции коммерческого банка : учеб. пособие / Под ред. Н.И. Валенцовой. - М.: Финансы и статистика, 2005.
Смирнова Л.Р. Банковский аудит. Учебное пособие / Под ред. Баканова М.И. - М.: Финансы и статистика, 2001.
Сухова Л.Ф. Практикум по анализу финансового состояния и оценке кредитоспособности банка-заемщика/Л.Ф. Сухова. - М. : Финансы и статистика, 2003.
Тавасиев A.M. Антикризисное управление кредитными организациями: учеб. пособие / А.М. Тавасиев. - М.: ЮНИТИ, 2006.
Торский Г.А. От векселя к деньгам. Руководство по практической работе с векселями / Г.А. Торский. -М: Финансы и статистика, 2002,
Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учеб. пособие для вузов / С.Ю. Буевич; Финанс. акад. при Правит. РФ. - М.: Экономист, 2006.
1.10 ПРИМЕРНЫЕ ЗАЧЕТНЫЕ ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ
1. Каковы условия выдачи лицензий кредитной организации и регистрации ее устава:
а) оплата 50 % уставного капитала вновь создаваемого банка;
б) оплата 100 % уставного капитала вновь создаваемого банка;
в) соблюдение требований по квалификации руководящих работников банка.
2. Могут ли использоваться при формировании уставного капитала банка средства местных органов власти, бюджетные ресурсы, ссуды:
а) да;
б) нет;
3. Выберите правильный вариант ответа на вопрос «за чей счет формируется уставной капитал частных банков?»
а) на основе денежных средств коллектива лиц;
б) на основе денежных средств нескольких лиц;
в) на основе денежных средств группы лиц, причем каждое из этих лиц в любой момент может выйти из состава банка.
4. Какие банки поучили название обществ с ограниченной ответственностью?
а) частные;
б) паевые;
в) акционерные.
5. Принудительная ликвидация ком. банка может осуществляться по решению Банка России об отзыве лицензии по причинам:
а) размещение привлеченных средств вкладчиков в высокорисковые активы (протекционистские кредиты, ценные бумаги сомнительных компаний и пр.);
б) за нарушение банком банковского законодательства;
в) в связи с неплатежеспособностью банка и решением арбитражного суда о признании его банкротом.
6. Решая вопрос о целесообразности какой - либо операции банк, прежде всего, исходит:
а) из критериев прибыльности, риска и ликвидности этой операции для своих клиентов;
б) из критериев прибыльности, риска и ликвидности этой операции для себя;
в) ориентируется на то, как отнесется к этой операции Банк России.
7. Что включается в расчет основного капитала кредитной организации:
а) уставной капитал;
б) дополнительный капитал;
в) эмиссионный доход;
г) нераспределенная прибыль;
д) имущество, безвозмездно полученное кредитной организацией в собственность от организаций и физических лиц.
8. Что понимается под эмиссионным доходом:
а) доход, полученный в результате реализации акций на вторичном рынке;
б) положительная разница между стоимостью акций банка при их первичном размещении и их номинальной стоимостью.
9. Выберите правильный ответ:
а) понятие «собственный капитал» банка включает в себя понятие «собственные ресурсы» банка;
б) понятие «собственные ресурсы банка» включает в себя понятие «собственный капитал»;
в) в подсчет собственного капитала банка входят межбанковские и централизованные кредиты.
10. Как формируются специальные и резервные фонды банка:
а) за счет привлеченных средств банка;
б) за счет прибыли, остающейся в распоряжении банка.
11. На какие цели могут быть использованы резервные фонды коммерческого банка:
а) на капитальные вложения;
б) на выплату дивидендов по облигациям банков и дивидендов по привилегированным акциям в случае, если полученная прибыль недостаточна;
в) для возмещения убытков банка от активных операций.
12. Банк выпускает депозитные и сберегательные сертификаты:
а) с целью увеличения уставного капитала;
б) с целью увеличения объема кредитных ресурсов;
в) с целью формирования собственного капитала.
13. Уровень процентных ставок по межбанковским кредитам:
а) выше среднего уровня процентных ставок по кредитам, предоставляемым юридическим лицам, клиентам банка;
б) ниже среднего уровня процентных ставок по кредитам, предоставляемым юридическим лицам, клиентам банка;
в) коррелирует со ставкой рефинансирования.
14. Цель операций РЕПО для коммерческого банка:
а) возможность на взаимовыгодной основе навсегда «избавиться» от ценных бумаг и вложить высвободившиеся средства в другие активы;
б) привлечение временно свободных денежных средств для поддержания ликвидности.
15. Собственные средства банка призваны:
а) служить основным источником средств для осуществления его активных операций;
б) покрыть риск, который возникает в ходе проведения активных операций банка.
16. Привлеченные средства банка делятся на:
а) централизованные и корпоративные;
б) собственные и заемные;
в) депозитные и недепозитные.
17. Овердрафт- это:
а) один из способов привлечения дополнительных средств;
б) краткосрочный кредит банка;
в) переуступка фирмой банку неоплаченных долговых требований.
18. Операции по инкассированию дебиторской задолженности относятся к:
а) активным операциям банка;
б) пассивным операциям банка;
в) правильный ответ отсутствует.
19. Трастовые операции относятся к:
а) торгово - комиссионным операциям банка;
б) комиссионным операциям банка;
в) активным операциям банка.
20. Для хранения драгоценных металлов без процентов банки открывают:
а) металлические счета ответственного хранения;
б) обезличенные металлические счета;
21. Драгоценные металлы, отданные в банк для хранения без процентов рассматриваются банком:
а) как привлеченные средства;
б) как собственные средства;
в) правильный ответ отсутствует.
22. К природным драгоценным камням, с которыми банк совершает операции относятся:
а) сапфиры;
б) алмазы;
в) бриллианты;
г) изумруды.
Д) ювелирные изделия с использованием всех вышеназванных камней.
23. Для расчета норматива текущей ликвидности необходимо рассчитать:
а) сумму высоколиквидных активов банка;
б) сумму активов долгосрочной ликвидности;
в) сумму ликвидных активов банка.
1.11 ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ К ЗАЧЕТУ (ЭКЗАМЕНУ)
Кредитная система: определение, организация и структура.
Центральный банк: формы организации, основные задачи и функции.
Денежно-кредитная политика центрального банка: цели и методы.
Регулирование деятельности кредитных организаций: направления и принципы.
Регулирование деятельности кредитных организаций Банком России: основные формы, обязательные нормативы.
Правовое регулирование деятельности коммерческих банков в России: основные аспекты гражданского и банковского законодательства.
Основные функции коммерческих банков.
Специфика коммерческих банков как предприятия: отличительные характеристики, виды операций и сделок.
Организация расчетов и осуществление платежей коммерческими банками.
Коммерческие банки как финансовые посредники.
Коммерческие банки как источник ликвидности экономики.
Порядок учреждения коммерческого банка: учредители, устав, регистрация и получение лицензии.
Структура и органы управления коммерческим банком.
Порядок открытия, переоформления и закрытия счетов в коммерческом банке.
Виды счетов в коммерческом банке.
Организация безналичных расчетов в коммерческом банке.
Организация межбанковских расчетов.
Кассовые операции.
Собственный капитал коммерческого банка: определение, элементы.
Привлеченные средства коммерческого банка: источники формирования.
Заемные средства коммерческого банка: источники формирования.
Кредитные операции: виды кредитов, организация и порядок банковского кредитования, определение уровня процентной ставки.
Операции с ценными бумагами.
Лизинговые операции.
Ипотечные операции.
Валютные операции и порядок их осуществления.
Контроль за покупкой валюты и поступлением валютной экспортной выручки.
Стратегическое планирование и управление деятельностью коммерческого банка основные аспекты.
Взаимосвязь стратегического планирования и управления деятельностью банка.
Классификация основных банковских стратегий.
Особенности стратегического банковского планирования в условиях квазирыночной экономики.
Банковские стратегии как инструменты взаимодействия банковского и реального секторов экономики.
Особенности реализации кредитно-инвестиционной стратегии коммерческого банка.
Особенности реализации депозитно-аккумуляционной стратегии.
1.13 Примерная тематика рефератов
В общей системе подготовки специалиста одно из важных мест занимает самостоятельная исследовательская деятельность студента, задачей которой является:
развитие навыков по установлению связи теории с практикой,
приобщение к научно исследовательской работе
углубление и расширение теоретических знаний студента по вопросам функционирования банковской системы РФ и развитых стран.
Программа курса «Банковское дело» включает в себя научно-исследовательскую работу студентов, которая заключается в написании рефератов, изложении основных положений исследования на семинарских занятиях и подготовку докладов к выступлению на студенческих конференциях.
Темы:
Сущность и функции денег в прошлом и настоящем.
Денежная политика российских властей на современном этапе: сущность и основные инструменты.
Денежное обращение, его виды и регулирование.
Денежная реформа и реформа экономики.
Особенности организации банковского дела в СССР.
Банковская реформа 1987—1988 годов: цели, условия и способы проведения, результаты.
Особенности становления и функционирования банковских систем разных стран (конкретной зарубежной страны).
Банки и небанковские кредитные организации: общее и особенное.
Банковская система, ее элементы, уровни организации и принципы функционирования.
Центральный банк государства: функции и условия их эффективного выполнения.
Законодательное обеспечение развития банковского дела в России: состояние, проблемы, пути совершенствования.
Классификации видов коммерческих банков.
Классификация банковских операций.
Как организовать банк в современных условиях?
Организационно-правовые формы банков: сравнительный анализ.
Управление банком: цели, принципы, содержание, методы.
Формы организационного построения банков: сравнительный анализ.
Экономические нормативы банковской деятельности, установленные Банком России: содержание и значение.
Ликвидность и платежеспособность банка и основы управления ими.
Виды кредитных операций и кредитов. Доходы и расходы банка и основы управления ими.
Резервные требования Банка России к коммерческим банкам: необходимость и границы применения, технология расчетов.
Банковские союзы и ассоциации в России и за рубежом.
Классификация активов банков по степени риска: проблемы адаптации к российской действительности.
Система гарантирования банковских вкладов граждан: какой ей быть?
Иностранные банки в современной России и особенности регулирования их деятельности.
Пути увеличения капитала коммерческого банка.
Регулирование центральными банками ликвидности коммерческих банков: международный и российский опыт.
Операции Банка России на рынке государственных ценных бумаг как метод денежно-кредитного регулирования.
Регулирование кредитных рисков банка.
Резервы на возможные потери от кредитования и их роль в регулировании деятельности банков.
Регулирование достаточности капитала.
Лицензирование банковской деятельности.
Управление кредитным риском в коммерческом банке.
Регулирование безналичных расчетов в РФ (на примере одной из форм безналичных расчетов).
Санация банка.
Инспектирование банков.
Отзыв лицензии и ликвидация банка: проблемы защиты интересов сторон.
Регулирование доверительных операций банков.
Регулирование валютных операций банков на бирже.
Регулирование слияний банков.
Банки и аудиторские фирмы: проблемы взаимодействия.
Регулирование лизинговых операций банков.
Регулирование кассовых операций банков.
Нормативные акты Банка России: состояние и проблемы гармонизации.
Методики банковских рейтингов в России: сравнительный анализ.
Анализ кредитоспособности и платежеспособности заемщиков банка.
Организация кредитной сделки (основные этапы рассмотрения и заключения кредитного договора, залог, гарантия страховщика, кредитный меморандум и картотека клиента).
Способы обеспечения возвратности ссуд.
Виды залога и оформление залоговых обязательств.
Методы финансового анализа заемщиков банка.
Анализ финансовых коэффициентов для целей кредитования (структура баланса, оборотный капитал, управление оборотными активами, ликвидность, финансовый рычаг, рентабельность, построение системы коэффициентов).
Качество кредитного портфеля банка и кредитные риски.
Отраслевой анализ клиентуры для целей кредитования (деловой цикл, структура капитала, рентабельность, цикл развития отрасли, оценка положения и перспектив предприятия).
Бизнес-диагностика заемщика.
Кредитная политика банка (организация, управление, содержание, анализ и контроль).
Создание резервов для покрытия убытков от кредитной деятельности.
Управление кредитными рисками.
Процедура банковского кредитования (принципы и назначение, заключение кредитного договора, проверка информации о заемщике, оценка способности возвратить кредит, проверка гарантии и обеспечение залогом, принятие решения кредитным комитетом).
Организация банковского кредитования (кредитное подразделение банка, его структура и функции, координация кредитного процесса и взаимодействие с другими подразделениями банка в процессе его реализации).
Определение лимита кредитования заемщика.
Внутрибанковское регламентирование кредитного процесса и управление им.
Межбанковское кредитование и оценка кредитных рисков на рынке межбанковских кредитов.
Проблемные кредиты (анализ и управление, методы разрешения).
Технико-экономическое обоснование кредита.
Репутация заемщика в системе оценки его кредитоспособности.
Организация кредитного процесса (кредитная политика, организация кредитного подразделения, определение кредитных лимитов, оценка кредитных заявок, определение цены кредита, санкционирование кредитов, контроль за кредитными рисками и т.д.).
Цена банковского кредита и оценка эффективности кредитования.
Гарантия и поручительство в банковском кредитовании.
Инструментарий кредитного процесса (порядки, регламенты, правила, положения, инструкции и т.д.).
Банковское кредитование под залог имущества.
Потребительское кредитование (обзор практики).
Контроль над кредитным процессом в банке: задачи, содержание организация.
Основы организации корреспондентских отношений банков.
Расчеты и платежи банков через РКЦ Банка России.
Расчеты и платежи банков через корреспондентские счета в других банках.
Межбанковский клиринг (отечественный и/или зарубежный опыт).
Состояние и перспективы развития платежной системы в России.
Банковские пластиковые карточки как инструмент расчетов.
Ценные бумаги российских банков: виды, порядок эмиссии и государственной регистрации.
Российские коммерческие банки на рынке ценных бумаг: цели, виды деятельности и проводимые операции.
Собственные операции банков с ценными бумагами: российский опыт и проблемы.
Клиентские операции банков с ценными бумагами: российский опыт и проблемы.
Ресурсные операции банков с ценными бумагами.
Банковские портфели ценных бумаг: типы, стратегии, моделирование, управление.
Банк России на рынке ценных бумаг: регулирование и участие.
Иностранные банки на российском рынке ценных бумаг.
Операции с государственными ценными бумагами: практика и проблемы российских банков.
Операции с корпоративными ценными бумагами: опыт российских банков и перспективы.
Операции российских банков с векселями.
Эмиссионные операции российских банков.
Инвестиционная деятельность российских банков на рынке ценных бумаг.
Использование банками депозитных и сберегательных сертификатов.
Операции российских банков с залогом ценных бумаг.
Операции российских банков с обратным выкупом ценных бумаг.
Платежно-расчетное обслуживание клиентов на основе использования ценных бумаг: практика российских банков.
Валютная система и валютный рынок России.
Валютные ценности и банковские операции с ними.
Валютные ограничения, используемые в России и других странах.
Законодательная база регулирования валютной деятельности банков в России.
Валютное регулирование Банком России: основные нормативные акты.
Лицензирование деятельности банков на валютном рынке.
Валютные операции российского банка на внутреннем рынке: содержание и технологии.
Корреспондентские отношения с зарубежными банками и нормативная основа их регулирования.
Операции между банками-корреспондентами: содержание и технологии.
Международные кредиты: основные виды, условия и технологии предоставления.
Международные банковские расчеты и платежи: содержание, нормативно-правовая база механизмы и процедуры осуществления.
Ввоз в Россию и вывоз из России банковского капитала.
Иностранный банковский капитал в экономике современной России.
Дополнительные операции и прочие услуги банков: природа, виды, место и роль в деятельности российских банков.
Регулирование проведения банками в России дополнительных операций и оказания прочих услуг.
Регулирование проведения банками операций доверительного управления ценностями клиентов.
Организация доверительного управления имуществом клиентов.
Лизинговые отношения и нормативно-правовая база проведения банками операций лизинга.
Порядок проведения операций лизинга и участие в них банка.
Операции банков в России с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Банковская гарантия.
Антикризисное управление в банковской сфере: технологии и перспективы.
6. ИЗМЕНЕНИЯ В РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЕ, КОТОРЫЕ ПРОИЗОШЛИ ПОСЛЕ УТВЕРЖДЕНИЯ ПРОГРАММЫ
Характер изменений
в программе
|
Номер и дата протокола заседания кафедры, на котором принято данное решение
|
Подпись заведующего кафедрой, утверждающего внесенное изменение
|
Подпись декана факультета (проректора по учебной работе), утверждающего данное изменение
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7. УЧЕБНЫЕ ЗАНЯТИЯ ПО ДИСЦИПЛИНЕ ВЕДУТ
Ф.И.О., ученое звание и степень преподавателя
|
Учебный год
|
Факультет
|
Специальность
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
