Рабочая учебная программа по дисциплине «Банковское дело» Специальность 080105. 65 «Финансы и кредит» Специализация «Оценка собственности»

Скачать 0.99 Mb.

Название	Рабочая учебная программа по дисциплине «Банковское дело» Специальность 080105. 65 «Финансы и кредит» Специализация «Оценка собственности»
страница	5/8
Дата публикации	24.09.2013
Размер	0.99 Mb.
Тип	Рабочая учебная программа

100-bal.ru > Банк > Рабочая учебная программа

1 2 3 4 5 6 7 8

Тема 4. Ресурсы банка

Тема 4.1. Формирование и использование собственных средств банка.

Изучив тему 4.1., студент должен:

знать: ресурсную базу коммерческих банков, роль ресурсов в деятельности банка, источники формирования и структуру капитала банка его функции.
уметь определять по балансу банка размер капитала банка и норматив достаточности Н1.

При изучении темы 4.1. необходимо:

Читать:

«Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
«Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.
Федеральный Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г. № 86-ФЗ.
Федеральный Закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12. 1990г. №395-1.
Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций от от 25.02. 1999г №40-ФЗ.
Сборника задач по Банковскому делу // Под ред. Н.И. Валенцевой.- М.: 1999.
Инструкция ЦБ №110-И от 16.01.2004 г. «Об обязательных нормативах банков» (посл. ред.);
Положение Банка России «О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 10.02.2003 №215-П (посл. ред.).

Выполнить задание:

Решить задачи 1.1 — 1.5 из Сборника задач по Банковскому делу // Под ред. Н.И. Валенцевой.- М.: 1999.
По балансу конкретного банка определить размер основного и дополнительного капитала.

Акцентировать внимание на следующих понятиях: ресурсы банка, капитал банка и его функции, основной капитал, дополнительный капитал.

Для выполнения задания по теме 10 необходимо по предложенным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады, использовать инструкцию ЦБ РФ №110-И от 16.01.2004г. «Об обязательных нормативах банков».

Для самооценки знаний по теме необходимо ответить на вопросы:

Перечислите основные пассивные операции коммерческого банка.
Дайте определение кредитному потенциалу банка
Перечислите функции капитала банка.
Охарактеризуйте структуру капитала банка.
Назовите минимальный размер капитала банка на текущий год.

План семинарских занятий по теме 4.1:

Цель: закрепление основных понятий и определений, решение задач.

Тема 4.2. Привлеченные и другие ресурсы коммерческого банка.

Изучив тему, студент должен:

Знать о депозитных ресурсах банка, их структуре, различать такие источники как средства на счетах до востребования, сберегательные вклады и срочные депозиты. Знать о заемных недепозитных ресурсах банка, способах начисления процентов по вкладам.
Уметь начислять проценты по вкладам различными способами.

При изучении темы 4.2. необходимо:

Читать:

«Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
«Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.
Положение Банка России «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета» от 26.06.98 г. №39-П.

Выполнить задание:

собрать данные но коммерческим банкам о видах депозитов и процентных cтавок, составить аналитическую таблицу и сделать выводы о наиболее привлекательных для клиентов вкладах (См.: Практикум по курсу «Банковское дело»);
подготовить доклады по темам:

Деятельность коммерческих банков по привлечению денежных средств населения;
Новые виды депозитных услуг,

Решить задачи 1.11-1.13, 1.1.9, 1.20 из сборника задач.

Акцентировать внимание на следующих понятиях: Депозит, вклад, межбанковский кредит, банковский вексель, вклад до востребования, срочный вклад, ломбардный кредит, процентная ставка по вкладам.

Для выполнения задания по теме 11 необходимо по указанным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады, посетить 2-3 коммерческих банка, приобрести буклеты, открыть счет в любом банке.

Для самооценки знаний необходимо ответить на вопросы:

Каковы основные элементы недепозитных ресурсов коммерческого банка?
Какие существуют виды банковских вкладов?
В каких формах могут существовать депозиты до востребования?
В каких случаях целесообразно начисление простого процента по вкладу, а и каких сложного?

Тема 5. Финансовая структура банка и основные показатели деятельности банков.

Тема 5.1. Баланс банка. Структура и принципы построения баланса.

Изучив данную тему, студент должен:

знать, что собой представляет баланс коммерческого банка, каково его назначение и структура;
уметь читать агрегированный баланс, различать виды счетов Плана счетов бухгалтерского учета;
приобрести начальные навыки работы с документами финансовой отчетности.

При изучении темы 5.1. необходимо:

кроме учебников (соответствующий раздел), ознакомиться с Планом счетов бухгалтерского учета и « Положением о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», утвержденном ЦБРФ от 26.03.2007г. № 302-П;
выполнить задание — в СМИ найти баланс и форму №2 любого коммерческого банка, проанализировать эти документы;
акцентировать внимание на следующих понятиях: баланс, принципы построения баланса, План счетов бухгалтерского учёта, синтетические счета, внебалансовые счета.

Для выполнения задания следует изучить структуру активных и пассивных статей баланса, определить соотношение собственных и привлеченных средств в валюте баланса, долю депозитных и недепозитных источников средств. Сделать письменное заключение.

По этой теме не предусматривается семинарского занятия.

Тема 5.2. Ликвидность и платежеспособность банка. Обязательные нормативы деятельности банков.

Изучив тему 5.2., студент должен:

Знать: понятие ликвидности коммерческого банка, роль и значение экономических нормативов, структуру доходов и расходов коммерческого банка, проблемы формирования прибыли банка.
Уметь: проводить сравнительную характеристику коммерческих банков по предложенным критериям.

При изучении темы 5.2. необходимо:

Читать

Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
«Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.

Выполнить задание:

По имеющимся балансам рассчитать экономические нормативы — №1, 2, 3, 4, 5, и определить рентабельность активов и капитала банка.

Акцентировать внимание на следующих понятиях: Ликвидность банка, ликвидность баланса, платежеспособность, доходы банка, расходы банка, надежность банка, рентабельность.

Для выполнения задания по теме 13 необходимо поработать с балансом конкретного коммерческого банка.

Для самооценки знаний по теме необходимо ответить на вопросы:

В чем состоит различие между ликвидностью и платежеспособностью баланс коммерческого банка?
Какие активы относятся к высоко ликвидным активам, к низко ликвидных неликвидным?
Как классифицируются доходы и расходы банка?
Какие функции выполняют экономические нормативы, в каком документе установлены их значения? Перечислите все нормативы.

Практическое занятие — работа с балансом банка.

Тема 5.3. Рейтинг коммерческих банков.

Изучив тему 5.3., студент должен:

Знать, что такое «рейтинг банков» и с какой целью он проводится, иметь представление о зарубежной и отечественных методиках оценки надежности банков;
Уметь ориентироваться в публикуемых в СМИ рейтингах;
Приобрести навыки оценки надежности банка.

При изучении темы 5.3., студент должен:

Знать, что такое «рейтинг банков» и с какой целью он проводится, иметь представление о зарубежных и отечественных методиках оценки надежности банков;
Уметь ориентироваться в публикуемых в СМИ рейтингах;
Приобрести навыки оценки надежности банка.

При изучении темы 5.3. необходимо:

Читать вышеуказанные учебники.

Найти в СМИ рейтинги на разные даты или разных агентств, провести анализ и привести пример банков высшей, средней и низшей категории с обоснованием степени их надежности.

Для выполнения задания необходимо выяснить, чем список кредитных организаций отличается от рейтинга надежности и по каким показателям определяется последний.

Для самооценки знаний по теме ответить на вопросы:

По каким показателям проводится рейтинг по системе «CAMAL»?
Кто и с какой целью проводит рейтинг банков?
Какие вы знаете методики проведения рейтинга?
Можно ли доверять рейтингам российских банков? — Вывод обосновать.

Семинар не проводится, а сдается письменное заключение по заданию.

Тема 6. Платежные системы России.

Расчетные и кассовые операции кредитных организаций.

Тема 6.1.. Платежная система России и виды расчетов.

1.1. Структура платежного оборота.

1.2. Сущность и формы безналичных расчетов.

1.3. Вексельное обращение.

1.4 Система межбанковских расчетов.

Изучив данную тему, студент должен:

Знать: структуру платежного оборота, принципы организации безналичных расчетов, основные формы безналичных расчетов (платежное поручение, аккредитив, чек, вексель и т.д.).
Уметь оформлять платежные документы.
Приобрести навыки осуществления электронных расчетов (в процессе работы на учебной фирме и на производственной практике).
Иметь представление о сущности, функциях и системе организации межбанковских расчетов в России.

При изучении темы 6.1. необходимо:

Читать:

Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
«Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.
Положение Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 0.3 10. 2002 №2-П.

Выполнить задание:

а) приобрести бланки платежных документов и заполнить их (как минимум 1 платежное поручение и 1 платежное требование);

б) построить цепочку расчетов для клиентов банка с использованием векселей;

в) решить задачи №11.3, 11.4 (стр. 246).

Акцентировать внимание на следующих понятиях: платежная система, платежный оборот, платежное поручение, чек, аккредитив, расчетный счет, картотека, валютный счет, бюджетный счет.

Для выполнения задания по теме 15 необходимо посетить коммерческий банк и приобрести доступные физическому лицу бланки расчетных документов, уточнить порядок их заполнения.

Для самооценки знаний по теме на вопросы:

Каковы основные элементы платежного оборота?
Назовите основные формы безналичных расчетов, какие из них наиболее широко применяется и почему? Какую роль в платежном обороте выполняют векселя?
Какие виды счетов открываются: коммерческим организациям, учреждениям коммерческих организаций, нерезидентам, а кто кредитового перевода?
Кто является инициатором дебетового, а кто кредитового перевода?
Что такое ЭПД?
Что такое банковская карточка? Ее сущность, функции и виды.
Каков порядок осуществления расчетных операций через расчетную сеть Банка России?
Каков порядок осуществления расчетных операций по корреспондентским счетам КО, открытием в других организациях (филиалах), и по счетам МФР в одной КО? План семинарных занятиях по теме 15. Анализ положения Банка России «О безналичных расчетах в РФ» №2-П от 3.10.02.

Тема 6.2. Кассовые операции банков.

Экономическое содержание кассовых операций.
Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБРФ.
Организация налично-денежного оборота и кассовой работы в банке.

Изучив данную тему, студент должен:

Знать каковы роль и место кассовых операций в структуре активов банка, механизм регулирования кассовых операций в структуре активов банка, механизм регулирования кассовых операций, правовую основу, порядок организации кассовой работы в банке.
Уметь оформлять платежные документы и бухгалтерские проводки по кассовым операциям.

При изучении темы 6.2. необходимо:

Читать учебник Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки. - М.: 1995.стр. 111 — 116.; Костерина Т.М. Учебно-практическое пособие: Банковское дело, МЭСИ. - М.: 2004. — стр. 58 — 61; Положение Банка России «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» от 05.01.98 №14-П. Положение Банка России «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях РФ» №199-11 от 11.12.02.

Выполнить задание:

подготовить доклады по темам: Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБ РФ. Роль кассовых активов в обеспечении ликвидности банка.

Акцентировать внимание на следующих понятиях: касса; резервный фонд; оборотная касса; кассовая заявка; кассы: приходные расходные, вечерние; кассовая дисциплина.

Для выполнения задания по теме 16 необходимо по предложенным в списке основной и дополнительной литературы источникам изучить схемы осуществления кассовых операций.

Для самооценки знаний по темы 16 необходимо:

Перечислить основные принципы организации денежного обращения.
Назвать основные виды операционных касс.
Перечислить основные кассовые операции ЦБ РФ.
Лимит кассовых остатков это .......?

Тема 7. Кредитные операции.

Тема 7.1. Сущность и формы кредита.

1.Место и роль кредитных отношений в деятельности банка.

2.Законодательные основы кредитных операций. Субъект и объекты кредитных отношений.

3.Формы кредита и их классификация.

При изучении темы 7.1. студент должен:

Знать: что включает в себя понятия: «кредит», «ссуда», «кредитные отношения»; на каких принципах строятся кредитные отношения, каковы субъекты и объекты кредитных отношений, определение «ссудного фонда» и «кредитного потенциала банка»; каковы правовые основы кредитных отношений в РФ и в каких формах они проявляются.
Уметь: разграничивать принципы и функции кредита, рассчитывать кредитный потенциал банка, ориентироваться в кредитном законодательстве, классифицировать кредиты по видам и формам.

При изучении данной темы необходимо:

Читать следующую литературу:

«Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
«Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.

Выполнить задание:

Изучить Гражданский кодекс, глава 42.
На базе изученной литературы и банковской рекламы составить собственную

классификацию кредитов, предоставляемых конкретным банкам заемщикам. Для выполнения задания необходимо собрать сведения о предоставляемых кредитах но 2-3 банкам, используя материалы СМИ или посетив банки. Ответить на следующие вопросы:

Чем кредит отличается от финансов?
Что такое ссудный фонд и чем механизм его формирования в современных условиях отличается от механизма формирования ссудного фонда в дореформенный период?
Каковы особенности кредитных отношений РФ в современный период?

1 2 3 4 5 6 7 8

	Рабочая учебная программа по дисциплине «Статистика финансов» Специальность... Проректор по учебной работе Моргунова Г. А. 2013 г		Рабочая учебная программа по дисциплине «История экономики» Специальность... Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
	Рабочая учебная программа по дисциплине «История экономических учений»... Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования		Программа «Оценка собственности») и специалистов по специальности... Обсуждена на заседании кафедры экономики производства, протокол №1 от 5 сентября 2008 года
	Д. Н. Якубова Оценка нематериальных активов и интеллектуальной собственности Для студентов, обучающихся по специальности 080105. 65 «Финансы и кредит», (специализация «Оценка собственности»), 080503. 65 «Антикризисное...		Тесты по дисциплине «Анализ рисков инвестиционных проектов» Учебно-методический комплекс для студентов очной формы обучения, обучающихся по специальности 080105. 65 «Финансы и кредит», специализация...
	Кафедра «Банковское дело» «Утверждено» На заседании кафедры банковского дела Паспорта специальности 08. 00. 10., Образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности «Финансы, денежное...		Кафедра «Финансы и банковское дело» методические указания по выполнению... Методические указания предназначены для студентов всех форм обучения, получающих специальность 080105. 65 Финансы и кредит
	Учебно-методический комплекс по дисциплине документационное обеспечение... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., №180 эк/сп		Учебно-методический комплекс по дисциплине «Налоги и налогообложение»... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., №180 эк/сп
	Учебно-методический комплекс по дисциплине управление финансовыми... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., протокол №180...		Методические рекомендации по самостоятельному изучению дисциплины 19 Мирошниченко О. С., Литвинова Н. Л. Банковское законодательство. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности...
	Учебно-методический комплекс по дисциплине таможенное дело специальность-... Гос впо по специальности подготовки 08105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., 181...		Учебно-методический комплекс по дисциплине экономический анализ специальность... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., 180 эк/СП
	Учебно-методический комплекс по дисциплине финансовое планирование... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., №180 эк/сп		Учебно-методический комплекс по дисциплине статистика финансов специальность... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., №180 эк/сп

Рабочая учебная программа по дисциплине «Банковское дело» Специальность 080105. 65 «Финансы и кредит» Специализация «Оценка собственности»

Похожие: