Рабочая учебная программа по дисциплине «Банковское дело» Специальность 080105. 65 «Финансы и кредит» Специализация «Оценка собственности»

Скачать 0.99 Mb.

Название	Рабочая учебная программа по дисциплине «Банковское дело» Специальность 080105. 65 «Финансы и кредит» Специализация «Оценка собственности»
страница	6/8
Дата публикации	24.09.2013
Размер	0.99 Mb.
Тип	Рабочая учебная программа

100-bal.ru > Банк > Рабочая учебная программа

1 2 3 4 5 6 7 8

Тема 7.2. Методы кредитования и виды ссудных счетов.

Виды ссудных счетов.
Методы кредитования.
Особенности кредитования с использованием векселей.

При изучении темы 7.2 студенты должны:

Знать: каков порядок учета кредитных операций, что такое «просроченная ссудная задолженность», по какому разделу Плана счетов бухгалтерского учета отражаются кредитные операции, какие методы используют российские банки при кредитовании, каковы преимущества каждого метод: в чем специфика вексельного кредитования и как эта форма отражается в банковском учете.
Уметь: ориентироваться в бухгалтерских проводах и методах кредитования, оформлять овердрафт и кредитную линию, оформить учет векселя.

При изучении темы 7.2 необходимо: Читать соответствующие разделы в учебниках по банковскому делу, кроме того, читать:

Положение Банка России «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата» №54-П от 31.08.98.
Е.А. Золотова «Учет и операционная деятельность в коммерческих банках» - М.:»Финансы и статистика», 2007г.
Д.А.Шевчук «Учет в банках». Учебное пособие. Ростов-на-Дону «Феникс», 2007 г.

Выполнить задания — решить задачи (раздел 5) №5.6, №5.10 по сборнику задач под редакцией Валенцевой Н.И.

Изучить соответствующий материал по указанным литературным источникам. Ответить на следующие вопросы:

В чем состоит специфика краткосрочного кредитования?
В чем отличие простого ссудного счета от специального — «овердрафт»?
Что означает контокоррентный кредит и используется ли он в практике отечественных банков?
Кому и на каких условиях открывается кредитная линия?
Каковы преимущества кредитования векселем бланка для кредитования и заемщика?
Каковы особенности межбанковского кредитования?

Тема 7.3. Условия кредитной сделки.

Сумма и срок кредита.
Цена кредита. Виды процентных ставок.
Обеспечение кредита.

Тема 7.4. Процедура кредитования заемщика.

Порядок приема и оформления заявки на получение кредита.
Оценка кредитоспособности заемщика.
Подготовка и подписание кредитного договора.
Обслуживание кредита.

При изучении тем 7.3., 7.4. студент должен:

Уметь оформлять кредитный договор и рассчитывать процент по ссуде.
Знать юридические основы заключения кредитного договора, порядок его оформления, механизм определения условий кредитования.

При изучении тем 7.3 и 7.4 необходимо:

Читать указанную учебную литературу, Положение Банка России «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещениям денежных средств банками, и отражении указанных операций по счетам бухгалтерского учета» от 26.06.98 №39-П; Гражданский кодекс РФ (4.1, гл. 23).
Выполнить задание:

Решить задачи №5.1. (стр. 158-159); №5.3. (стр. 160) по сборнику задач под ред. Валенцевой Н.И.
Оформить кредит на реальном или условном примере.

Для выполнения задания необходимо ознакомиться с формой кредитного договора, изучить Положение Банка России «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражении указанных операций по счетам бухгалтерского учета» от 26.06.98 №39-П.

Ответить на следующие вопросы:

Кто может быть участником кредитной сделки, существует ли ограничение по заемщикам?
Какие условия экономического характера обязательно должны включаться в кредитный договор?
Какая дата считается датой выдачи кредита и какая считается датой прекращения действия договора?
От чего зависит сумма кредита, указанная в договоре?
Какие вы знаете процентные ставки по ссудам и какие факторы их определяют?
Перечислите основные формы обеспечения по ссуде, дайте им характеристику.
Какие требования предъявляет банк к залоговому обеспечению?
Какие виды обеспечения ссуд наиболее распространены в отечественной практике на сегодняшний день?
Какие документы должен представить заемщик для получения кредита?

Тема 7.5. Особые формы кредитных отношений.

Ипотека.
Факторинг.
Лизинг.
Международные кредиты.

При изучении темы 7.5. студент должен:

Знать в чем состоит специфика: долгосрочного кредитования, лизинговых и факторинговых операций, ипотечного кредитования и международных кредитов; иметь представление о проблемах развития этих форм кредитных отношений в современных российских условиях.
Уметь различать виды долгосрочного кредитования, схематически представлять содержание факторинговой, лизинговой и ипотечной операции.

При изучении темы 7.5. необходимо:

Читать указанную учебную литературу соответствующие разделы, кроме того, ознакомиться с Федеральными Законами «О лизинге» от 29.10.98, «Об ипотеке» от 16.07.98.

Выполнить задание:

Решить задачи №5.20 (стр. 175), №5.22 (стр. 176), №7.1 (стр. 198) из сборника задач по Банковскому делу // Под ред. Валенцевой. - М.: 1999.
Собрать информацию о банках, предоставляющих клиентам данные виды услуг
Подготовить сообщения.

Для выполнения задания по теме 21 необходимо изучить указанную литературу, посетить коммерческие банки с целью сбора информации. Ответить на следующие вопросы:

Каковы цели и объекты долгосрочного кредитования?
Каковы составляющие проектного анализа и условия принятия решения о кредитовании проекта?
Что такое лизинг? В чем его отличие от кредита? Можно ли считать лизинг
формой проявления кредитных отношений?
Что такое ипотека? Что является предметом ипотеки? Каковы особенности деятельности ипотечных банков? Что такое закладной лист, в чем состоит специфика «рынка закладных»? Что тормозит развитие ипотечной деятельности отечественных банков?
Перечислить виды и формы международных кредитов.

Тема 7.6. Кредитная политика банка.*

Сущность кредитной политики и кредитного портфеля банка.
Кредитные риски и способы их снижения.
Оценка кредитоспособности заемщика.

При изучении темы 7.6. студент должен:

Знать о сущности и содержании кредитной политики банка; иметь представление о требованиях к формированию кредитного портфеля; знать, что такое кредитный риск и каковы основные способы его снижения, а также требования банка к оценке кредитоспособности заемщика.
Уметь в общих чертах определять кредитную политику банка и оценивай кредитоспособность заемщика.

При изучении темы 7.6. необходимо:

Читать:

«Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
«Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003
Панова Т.С. «Кредитная политика коммерческого банка» - М.: 1997.

«Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26.03.2004г. № 254-П.

Выполнить задание:

Подобрать примеры, характеризующие кредитную политику российских банков до кризиса августа 1998 г., 2008года и в наше время.
Составить перечень основных показателей финансово-хозяйственной деятельности заемщика — юридического лица, на базе которых можно сделать заключение о его кредитоспособности.
Подготовить реферат по теме «Кредитные риски в практике отечественных банков».

Для выполнения задания студенту следует ознакомиться с банковской статистикой и аналитическими материалами в специальных изданиях:

Бюллетень ЦБ РФ;
Журналы: «Деньги и кредит», «Банковское дело» и др.
Газеты: «Бизнес и банки» и др.

По заданию целесообразно изучить формы №1 (баланс), №2 (отчет о финансовых результатах) предприятий и организаций. Отчет о выполнении задания и реферат сдать в письменном ведет.

Ответить на следующие вопросы:

Что такое кредитная политика и какие факторы ее определяют?
В чем отличие риска по отдельной ссуде от риска портфеля банка?
Перечислите способы снижения кредитного риска.
Что входит и понятие «кредитоспособность заемщика» и каковы составляющие ее оценки?

Тема 8. Операции с ценными бумагами кредитных организаций.

Тема 8.1. Виды операций банка с ценными бумагами.

Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами.
Эмиссия ценных бумаг. Банк как эмитент.
Посреднические операции банков с ценными бумагами.
Собственные сделки с ценными бумагами.
Инвестиционная деятельность банка.

Для изучения темы 8.1 студент должен:

Знать, что такое ценная бумага и рынок ценных бумаг, основные критерии их классификации, порядок лицензирования деятельности банков на РЦБ, особенности активных и пассивных операций с ценными бумагами, общие требования к отражению этих операций в бухгалтерском учете, знать также, что относиться к инвестиционной деятельности банков.
Уметь различать виды профессиональной деятельности на РЦБ, оформлять некоторые договора с клиентами по сделкам с ценными бумагами.

При изучении темы 8.1. необходимо:

Читать соответствующие разделы учебника, ознакомиться с Инструкцией Банка России №102-4 от 22.07.02 г. и с федеральными законами — «О рынке ценных бумаг» от 22.04.96 г. и «О переводном и простом векселе» от 21.01.97 г.

Выполнить задание:

Составить список наиболее крупных российских банков, ценные бумаги которых котируются на Фондовой бирже, указывать котировку на период выполнения задания.
Проанализировать операции банков с ценными бумагами клиентов путем заполнения таблицы (учебник «Банковское дело» — раздел 1.6 стр. 130).
Определите рентабельность операций с ценными бумагами по конкретному балансу коммерческого банка и отчету о прибылях и убытках.

Акцентировать внимание на понятиях: ценная бумага, рынок ценных бумаг (РЦБ), эмиссия, профессиональные виды деятельности РЦБ, инвестиции.

Для выполнения задания необходимо изучить соответствующий учебный материал и ознакомиться с текущей информацией о финансовых рынках (см. газета «Коммерсант», «Финансы», «Финансовые известия» — приложения к газете «Известия», а также информационные ресурсы Интернет).

Ответить на вопросы:

Какие виды профессиональной деятельности на РЦБ могут осуществлять коммерческие банки, и при каких условиях? Что такое собственная эмиссия ценных бумаг, какими правовыми актами и нормативными документами она регулируется и какие требования к ней предъявляются?
Перечислите виды активных операций банков с ценными бумагами, какие из них являются преобладающими в настоящее время?
Какие операции банков с ценными бумагами относятся к инвестиционным?
В каких формах выражаются доходы банков от операций с ценными бумагами?
Какие операции с векселями осуществляют банки, в чем состоят особенности их учета? Семинарское занятие совместно по т.23, 24.

Тема 8.2. Трастовые и депозитные операции

Трастовые операции банков. Сущность и виды. Трастовые услуги за рубежом и в России.
Депозитарная деятельность банков: Функции депозитария. Субъекты депозитарной деятельности.
Операции депозитария. Депозитарный договор.
Ведение реестра владельцев ценных бумаг.

При изучении темы 8.2. студент должен:

Знать цели, задачи, функции указанных видов деятельности, какими правовыми актами они регулируются, насколько привлекательны для коммерческого банка, какие проблемы существуют в настоящее время в этой сфере.
Уметь оформить договор доверительного управления, определить доходность по ценным бумагам.

При изучении темы 8.2. необходимо:

Читать учебную литературу, указанную ранее, а также федеральный закон «О рынке ценных бумаг», Положение о депозитной деятельности.

Выполнить задание:

Подготовить сообщения по темам: «Депозитарий в России: проблемы становления», «Трастовые операции банков: российская практика».

Оформить договор доверительного управления по типовой форме.

Акцентировать внимание на следующих понятиях: траст, депозитарий, реестр.

Для выполнения задания по теме 8.2. необходимо:

См. журнал «Рынок ценных бумаг».
Приобрести форму договора. Ответить на вопросы:

Что может быть объектом доверительного управления? Как оно оформляется? Чем доверительное управление по российскому законодательству отличается от траста?
Что такое депозитарная деятельность? Кто и в каких формах ее осуществляет? С каким видом профессиональной деятельности она несовместима в соответствии с законодательством?

Тема 9. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность кредитных организаций^*

Тема 9.1. Валютные операции банков

1. Валюта и валютный рынок России.

2. Регулирование валютных операций коммерческих банков.

3. Классификация валютных операций.

4. Операции по международным расчетам.

5. Депозитные и кредитные операции в иностранной валюте.

6. Спекулятивные операции на валютном рынке. Валютные риски.

7. Работа с филиалами и отделениями за рубежом.

Изучив тему 9.1., студент должен:

• Знать что такое валюта, валютный рынок, валютный курс, валютное регулирование и валютный контроль, валютная позиция. Какие существуют виды валютных операций банков. С какой целью и в каких формах банки осуществляют внешнеэкономическую деятельность, какие при этом используются способы платежа и инструменты расчетов.

• Уметь различать виды валютных операций банков, определять вид валютной

позиции, определять преимущества того или иного способа платежа.

При изучении темы 9.1. необходимо:

Читать соответствующий раздел учебной литературы, Федеральный Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» № 173-ФЗ от 10.12.2003г.

Выполнить задание:

• Решить задачи №9.1, 9.2, 9.3 стр. 209 (Сборник задач).

• Определить размер открытой валютной позиции — см. Костерина Т.М. Учебно-методическое пособие «Банковское дело» — стр. 121.

Для выполнения задания изучить указанную литературу.

Для самооценки знаний по теме 9.1. необходимо ответить на вопросы:

1. При каком условии банки могут стать участниками валютного рынка и являются ли они агентами валютного контроля?

2. Кто такие резиденты и нерезиденты?

3. Какие принципы осуществления валютных операций определены в федеральном законе РФ №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»?

4. Что такое валютная позиция и каковы ее виды?

5. По каким критериям можно классифицировать валютные операции?

6. Какие виды услуг могут предложить банки клиентам — предприятиям экспортерам / импортерам?

1 2 3 4 5 6 7 8

	Рабочая учебная программа по дисциплине «Статистика финансов» Специальность... Проректор по учебной работе Моргунова Г. А. 2013 г		Рабочая учебная программа по дисциплине «История экономики» Специальность... Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
	Рабочая учебная программа по дисциплине «История экономических учений»... Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования		Программа «Оценка собственности») и специалистов по специальности... Обсуждена на заседании кафедры экономики производства, протокол №1 от 5 сентября 2008 года
	Д. Н. Якубова Оценка нематериальных активов и интеллектуальной собственности Для студентов, обучающихся по специальности 080105. 65 «Финансы и кредит», (специализация «Оценка собственности»), 080503. 65 «Антикризисное...		Тесты по дисциплине «Анализ рисков инвестиционных проектов» Учебно-методический комплекс для студентов очной формы обучения, обучающихся по специальности 080105. 65 «Финансы и кредит», специализация...
	Кафедра «Банковское дело» «Утверждено» На заседании кафедры банковского дела Паспорта специальности 08. 00. 10., Образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности «Финансы, денежное...		Кафедра «Финансы и банковское дело» методические указания по выполнению... Методические указания предназначены для студентов всех форм обучения, получающих специальность 080105. 65 Финансы и кредит
	Учебно-методический комплекс по дисциплине документационное обеспечение... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., №180 эк/сп		Учебно-методический комплекс по дисциплине «Налоги и налогообложение»... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., №180 эк/сп
	Учебно-методический комплекс по дисциплине управление финансовыми... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., протокол №180...		Методические рекомендации по самостоятельному изучению дисциплины 19 Мирошниченко О. С., Литвинова Н. Л. Банковское законодательство. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности...
	Учебно-методический комплекс по дисциплине таможенное дело специальность-... Гос впо по специальности подготовки 08105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., 181...		Учебно-методический комплекс по дисциплине экономический анализ специальность... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., 180 эк/СП
	Учебно-методический комплекс по дисциплине финансовое планирование... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., №180 эк/сп		Учебно-методический комплекс по дисциплине статистика финансов специальность... Гос впо по специальности 080105. 65 Финансы и кредит, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., №180 эк/сп

Рабочая учебная программа по дисциплине «Банковское дело» Специальность 080105. 65 «Финансы и кредит» Специализация «Оценка собственности»

Похожие: