Методические рекомендации по организации и проведению
контроля успеваемости, подготовке студентов к зачету/экзамену
Контроль знаний, умений и навыков обучаемых имеет целью:
- определения уровня их теоретической и практической подготовки,
качества выполнения учебных планов и программ обучения;
- установления степени достижения поставленных целей (задач) обучения;
- выявления отношения студентов к учебной деятельности;
- стимулирования самостоятельной работы студентов;
- получения информации, необходимой для управления процессом обучения, для совершенствования методики преподавания и организационных форм самостоятельной работы студентов;
Функции контроля:
- контролирующая (определение уровня);
- воспитательная;
- обучающая;
Уровень контроля должен соответствовать поставленным целям (задачам) обучения. Превышение уровня контроля над уровнем целей обучения недопустимо. Нельзя, например, контролировать на уровне «умений», если ставилась цель дать общие сведения по контролируемому вопросу, так как под соответствующую цель и выделен определенный бюджет времени на изучение дисциплины (проблемы).
Контроль подразделяется на текущий и промежуточный.
Текущий контроль проводится в ходе учебных и контрольных занятий в форме устного или письменного опроса, летучек, решения тестов, ситуационных задач, выполнения комплексных квалификационных заданий, контрольных работ.
Результаты текущего контроля заносятся в журнал учета учебных занятий.
Материалы для текущего контроля знаний по Банковскому делу
Тестовые задания
1. К какому виду денег относятся современные деньги?
А) банкноты;
б) металлические деньги;
в) бумажные деньги;
г) кредитные деньги.
2. Каким образом банки воздействуют на денежный оборот?
А) принимают деньги во вклады;
б) проводят эмиссию денег;
в) осуществляют наличные и безналичные расчеты.
3. Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской деятельности?
А) посредничество в кредите;
б) создание кредитных средств обращения;
в) аккумуляция денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал,
приносящий процент.
4. Что является конкретным результатом банковской деятельности?
А) организация денежно-кредитного процесса;
б) создание кредитных средств обращения;
в) создание банковского продукта.
5. Укажите вид рынка, на котором осуществляются все операции кредитно-финансовых
учреждений:
а) рынок денег;
б) рынок ценных бумаг;
в) финансовый рынок;
г) рынок капиталов.
6. Какие кредитно-финансовые институты входят в банковскую систему?
А) только банки;
б) все кредитные и кредитно-финансовые институты страны;
в) банки и небанковские институты, выполняющие отдельные банковские операции.
7. К какой группе банков относятся Центральные банки?
А) банки, являющиеся акционерными обществами;
б) частные кредитные институты;
в) государственные кредитно-финансовые институты.
8. Какие виды операций не имеют права выполнять небанковские кредитные организации?
А) кредитование;
б) эмиссия собственных ценных бумаг;
в) эмиссия денег;
г) расчетно-кассовые;
д) привлечение денежных средств во вклады;
е) имеют право на все банковские операции при наличии лицензии.
9. Какое из определений наиболее точно характеризует коммерческий банк?
А) банк, выполняющий все виды кредитных, расчетных и финансовых операций;
б) кредитная организация, формирующая свои ресурсы путем привлечения
средств на депозиты и работающая на принципах банковской коммерции.
10. Укажите сущностную характеристику реформы банковской системы советского типа:
а) рост числа коммерческих банков;
б) создание двухуровневой банковской системы;
в) нестабильность системы в целом, слабая надежность большинства банков.
Материалы для итогового контроля знаний
Вопросы к зачету.
1. Межбанковские расчеты. Счета ЛОРО и НОСТРО.
2. Финансовый рынок: понятие, функции, структура.
3. Спрос на деньги и предложение денег на денежном рынке. Регулирование спроса и предложения денег Центральным банком.
4. Инструменты и методы денежно-кредитной политики Центрального Банка РФ.
5. Обязательные резервы коммерческих банков, депонированные в ЦБ РФ, их роль в денежно-кредитном регулировании экономики.
6. Сущность и функции кредита.
7. Принципы кредитования в рыночной экономике.
8. Формы и виды кредита, их характеристика.
9. Коммерческий кредит и его особенности.
10. Международный кредит, характеристика его основных видов.
11. Экономическая природа ссудного процента. Факторы, влияющие на величину процентной ставки.
12. Структура и функции кредитной системы РФ.
13. Банковская система РФ.
14. Статус и функции Центрального банка РФ.
15. Функции и принципы работы коммерческого банка.
16. Виды коммерческих банков.
17. Традиционные и современные операции коммерческих банков.
18. Понятие и виды валютных систем. Современная мировая валютная система.
19. Международные кредитно-финансовые институты: МВФ, группа Всемирного Банка и др.
20. Характеристика банковской системы РФ и основных тенденций ее развития.
21. Функции, принципы деятельности и виды коммерческих банков.
22. Центральный банк, его роль в деле регулирования деятельности коммерческих банков.
23. Спрос на деньги и предложение денег на денежном рынке. Регулирование спроса и предложения денег Центральным банком.
24. Цели, инструменты и методы денежно-кредитной политики Центрального Банка РФ.
25. Обязательные резервы коммерческих банков, депонированные в ЦБ РФ, их роль в денежно-кредитном регулировании экономики.
26. Кредиты рефинансирования Центрального банка.
27. Организационная структура коммерческого банка: органы управления,
функциональные подразделения и службы банка.
28. Пассивные операции банка. Структура и качественная характеристика пассивов.
29. Собственные средства банка: структура и функции. Достаточность капитала банка.
30. Ресурсы коммерческих банков: их структура и источники формирования.
31. Активные операции банка. Структура и качественная характеристика активов.
32. Ликвидность коммерческого банка.
33. Организация процесса кредитования в коммерческом банке. Этапы кредитной сделки.
34. Виды банковских кредитов. Способы выдачи и возврата ссуды.
35. Кредитная политика банка.
36. Анализ кредитоспособности клиентов банка.
37. Методы кредитования и виды ссудных счетов.
38. Формы обеспечения возвратности кредита.
39. Кредитный риск банка. Оценка и управление кредитным риском.
40. Принципы и формы безналичных расчетов.
41. Способы проведения межбанковских расчетов.
42. Инвестиционные операции коммерческих банков.
43. Эмиссионные операции коммерческих банков.
44. Формирование и управление фондовым портфелем банка.
45. Операции банков с векселями.
46. Операции банков с ценными бумагами.
47. Валютные операции коммерческих банков.
48. Валютное регулирование и валютный контроль в России.
49. Валютные сделки «СПОТ» и срочные валютные сделки.
50. Валютные и процентные риски банков. Методы страхования валютных и
процентных рисков.
51. Лизинговые операции коммерческих банков.
52. Факторинговые и форфейтинговые операции коммерческих банков.
53. Виды банковских рисков и способы управления ими.
54. Баланс коммерческого банка, принципы его построения, виды анализа.
55. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
56. Обязательное страхование вкладов граждан в банках РФ.
Вопросы к экзамену
Банковские услуги, оказываемые банками физическим лицам.
Банковские услуги предприятиям и организациям.
Кредитные риски в банковской практике.
Обеспечение кредита, его виды.
Операции банков с ценными бумагами.
Порядок кредитования физических лиц. Виды предоставляемых кредитов.
Определение кредитоспособности ссудозаемщиков.
Методы обеспечения возвратности банковских ссуд.
Банковские ресурсы: собственные, заемные и привлеченные.
Роль и место АРКО в реструктуризации банковской системы страны.
Кассовые операции банков.
Показатели финансовых результатов деятельности коммерческого банка.
Методы оценки финансовой устойчивости и надежности коммерческих банков.
Международное банковское дело.
Банк России как расчетный центр банковской системы.
Кредитование субъектов малого предпринимательства российскими банками.
Функции и роль центральных банков в рыночной экономике.
Оценка деятельности банка.
Отчетность коммерческого банка.
Развитие ипотечного кредитования в РФ.
Современные методы анализа кредитоспособности заемщика.
Коммерческие банки в условиях нестабильности.
Особенности функционирования банковских услуг в РФ.
Организация аналитической работы банка.
Проблемы безопасности банковских операций.
Оценка собственного капитала коммерческого банка и проблемы его достаточности.
Развитие банковского обслуживания частных лиц.
Особенности депозитной политики коммерческих банков в условиях кризиса банковской системы.
Рефинансирование как инструмент управления ликвидностью коммерческих банков.
Коммерческие банки в условиях кризиса: пути преодоления и стабилизации.
Бизнес-планирование в коммерческом банке.
Рейтинг банков как инструмент экономического мониторинга.
Система межбанковских расчетов и стратегия их развития в РФ.
Кассовые операции коммерческих банков.
Цели и составленные элементы кредитного менеджмента.
Формирование кредитной политики коммерческого банка в современных условиях.
Особенности и пути совершенствования действующей практики управления кредитным риском в российских коммерческих банках.
Вклады населения как источник формирования ресурсного потенциала коммерческого банка.
Критерии и методы оценки ссуд коммерческого банка: отечественный и зарубежный опыт.
Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
Развитие системы краткосрочного банковского кредитования в РФ.
Управление кредитным риском и защита интересов банка в процессе кредитования юридических лиц.
Методы анализа финансового состояния коммерческого банка.
Кредитная политика государства и механизм ее реализации в условиях рынка.
Законодательное обеспечение деятельности коммерческих банков.
Банковская система. Понятие и признаки.
Характеристика бухгалтерского баланса коммерческих банков.
Аудит банковской деятельности.
Процентные ставки. Их виды и структура.
Кредитование малого бизнеса.
Международные банковские учреждения.
Классификация предприятий по степени риска в зависимости от финансового состояния и качества обеспечения кредита.
Регулирование деятельности коммерческих банков зарубежом.
Деятельность иностранных банков в России.
Россия и мировая кредитная система: проблемы взаимодействия.
Кредитная и финансовая стратегия банков на современном этапе развития.
Порядок погашения российскими предприятиями и государством в целом долгосрочных кредитов и займов в иностранной валюте, предоставленных нерезидентами.
Операции банков с ценными бумагами.
Возникновение и развитие центральных банков.
Реструктуризация банковской системы в России.
Реорганизация и ликвидация банков и меры по предотвращению банкротств.
СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
Основная
Балабанов И.Т. Банки и банковское дело. – СПб: Питер, 2012. –304 с.
Балабанов И.Т. Валютный рынок и валютные операции в России. – М.: Финансы и статистика, 2011. – 240 с.
Дробозина Л.А., Окунева Л.П. и др. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов.– М.: ЮНИТИ, 2012. – 479 с.
Колесников В.И. Банковское дело: Учебник. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2009.– 464 с.
Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебное пособие. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2011. – 496 с.
Лаврушин О.И. Банковское дело: Учебник для вузов, обучающихся по экономическим специальностям. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2008. – 672 с.
Лаврушин О.И. Деньги. Кредит. Банки.– 2 –е изд., перераб. и доп. – М.: «Финансы и статистика», 2008. – 460 с.
Романовский М.В., Врублевкая О.В. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник.– М.: Юрайт – Издат, 2012. – 543 с.
Сенчагов В.К., Архипова А.И. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник.– М.: «Проспект», 2009.– 496 с.
Сурен Л. Валютные операции: Основы теории и практики.– 2-е изд. –М.:Дело, 2009. –176 с.
Четыркин Е.М. Финансовая математика: Учебник. – 3-е изд. – М.: Дело, 2012. – 400 с.
Дополнительная
Абаева Н. П. Классификация банковских услуг / Н. П. Абаева, Л. Т. Хасанова // Финансы и кредит. - 2011. - № 24. - С. 16-21. - Библиогр.: с. 21 (8 назв.).
Альтернативный рынок банковских услуг / М. Кирьянов // Банковское дело. - 2011. - № 3. - С. 7-20.
Андреева А. В. Особенности конфликтно-динамической концепции стратегического маркетинга на посткризисном рынке банковских услуг / А. В. Андреева // Terra Eco№omicus. - 2010. - Т. 8, № 3-3. - С. 84-89. - То же [Электронный ресурс]. - Режим доступа : http://elibrary.ru для доступа к информ. ресурсам требуется авторизация.
Анисимова А. И. Структура рынка банковских услуг и ее влияние на конкуренцию (на примере двух российских регионов) / А. И. Анисимова, А. В. Верников // Деньги и кредит. - 2011. - № 11. - С. 53-62. - Библиогр.: с. 61-62 (31 назв.).
Ахунова Р. Т. Реинжиниринг бизнес-процессов расчетно-кассового обслуживания в банке России / Ахунова Р.Т. // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. - 2010. - № 2. - С. 75-77. - То же [Электронный ресурс]. - Режим доступа : http://elibrary.ru для доступа к информ. ресурсам требуется авторизация.
Банковский менеджмент : учеб. / E. Ф. Жуков [и др.]. - 3-е изд., перераб. и доп. - М. : ЮНИТИ, 2009. - 303 с. - Библиогр.: с. 300 (16 назв.).
Банковское дело. Экспресс-курс : учеб. пособие / О. И. Лаврушин [и др.]. - 4-е изд., стер. - М. : КноРус, 2011. - 348 с.
Белоглазова Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка : учеб. / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая. - М. : Юрайт, 2010. - 422 с.
Богданова С. Национальная платежная система России: какой ей быть? / С. Богданова // Туризм: практика, проблемы, перспективы. - 2009. -№ 7/8. - С. 21-23.
Бокова Ф. М. Исследование эффективности и качества банковских услуг / Ф. М. Бокова // Инженерный вестник Дона. - 2011. - Т. 15, № 1. - С. 504-514. - То же [Электронный ресурс]. - Режим доступа : http://elibrary.ru для доступа к информ. ресурсам требуется авторизация.
Доржиев С. Что значит по-новому понимать клиента? / С. Доржиев // Банковские технологии. - 2011. - № 10. - С. 24-26.
Дремина Г. А. Инструменты повышения эффективности банковских услуг в условиях финансовой нестабильности / Г. А. Дремина // Вестник Омского университета. Серия: Экономика. - 2010. - № 3. - С. 160-164. - То же [Электронный ресурс]. - Режим доступа : http://elibrary.ru для доступа к информ. ресурсам требуется авторизация.
Егорова Н. Е. К вопросу о соотношении категорий «банковская операция», «кредитная операция», «банковская сделка» / Н. Е. Егорова // Актуальные проблемы российского права. - 2010. - № 2. - С. 170-177. - То же [Электронный ресурс]. - Режим доступа : http://elibrary.ru для доступа к информ. ресурсам требуется авторизация.
Качалова Л. Подсадить на пластик : [из опыта работы Челиндбанка] / Л. Качалова // Деловой квартал. - 2009. - № 39. - С. 54-58.
Кащук Ю. Единое фронтальное решение - новый подход в архитектуре клиентоориентированных банковских систем / Ю. Кащук, Н. Алексашина // Банковские технологии. - 2012. - № 3. - С. 46-47.
Кудрявцева Ю. В. Направления совершенствования видов кредитных услуг населению = Development tendencies of retail banking services for private customers / Ю. В. Кудрявцева // Банковские услуги. - 2011. - № 10. - С. 32-36.
Курманова Л. Институциональные факторы конкурентоспособности кредитных организаций / Л. Курманова, Д. Курманова // РИСК: ресурсы, информация, снабжение, конкуренция. - 2011. - № 4, Ч. 1. - С. 224-227.
Марченко А. А. О влиянии денежно-кредитной политики Центрального банка России на экономическую активность в стране / А. А. Марченко // Социально-гуманитарные знания. - 2012. - № 1. - С. 339-344.
Мордвинцева Н. В. Розничный банковский бизнес / Н. В. Мордвинцева // Вестник Оренбургского государственного университета. - 2010. - № 119. - С. 185-189. - То же [Электронный ресурс]. - Режим доступа : http://elibrary.ru для доступа к информ. ресурсам требуется авторизация.
Москаленко А. Одним кликом : [о банк. системе] / А. Москаленко // Профиль. - 2009. - № 25. - С. 32-33.
Науменко А. А. Развитие услуг коммерческих банков для розничных клиентов : автореф... канд. экон. наук: 08.00.05 / А. А. Науменко ; Сарат. гос. соц.-экон. ун-т, Волж. ун-т им. В. Н. Татищева. - Саратов, 2009. - 18 с.
Национальные банковские системы : учеб. / В. И. Рыбин [и др.]. - М. : ИНФРА-М, 2010. - 527 с.
Новаторов Э. В. Многомерная сегментация и стратегии охвата рынка в банковской сфере / Э. В. Новаторов // Банковское дело. - 2011. - № 10. - С. 67-69.
Старенков М. Ю. Компетентностные императивы клиентоориентированного развития сферы банковских услуг : автореф... канд. экон. наук: 08.00.05 / М. Ю. Старенков ; Юж. федер. ун-т. - Ростов н/Д, 2012. - 28 с.
Фёдоров А. Ю. Перспективы развития розничных банковских продуктов и услуг в условиях отечественной конкуренции банковского сектора / А. Ю. Фёдоров // Финансы и учет. - 2011. - № 6/7. - С. 19-23. - То же [Электронный ресурс]. - Режим доступа : http://elibrary.ru для доступа к информ. ресурсам требуется авторизация.
Швед Д. Е. О понятиях "банковский продукт" и "банковская услуга" / Д. Е. Швед // Маркетинг в России и за рубежом. - 2011. - № 1. - С. 56-64. - Библиогр.: с. 64 (17 назв.).
Нормативные правовые акты
Конституция (основной закон) Российской Федерации.
Гражданский кодекс Российской Федерации: Части 1, 2, 3, 4. (по состоянию на 01 июня 2012 года).- М.: Проспект, КноРус, 2012. - 544 с. - 20 экз.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (по состоянию на 01 июня 2012 года). - М.: Проспект, КноРус, 2012. - 448с. - 20 экз.
Налоговый кодекс Российской Федерации. ч. 1.ч. 2. Официальный текст. Текст кодекса приводится по состоянию на 01 июня 2012 г. - М.: "Омега-Л", 2012.- 736с. - 20 экз.
Федеральный закон от 02.12.1990г. № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности»
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (по состоянию на 01 июня 2012 года).- М.: Проспект, КноРус, 2012. - 448с. - 20 экз.,
Требования к аудиториям для проведения занятий
Для чтения лекций используется лаборатория по Экономике (каб. 325), оснащенная компьютером, мультимедийным проектором, экраном. TECHPOD – 7CD5B34:
Дисковод: HL-DT-ST DVD RAM GE20NU10 USB Device
EDE ATA/ATAPI контроллеры: Intel(R) ICH10D/D0 SATA ACHI Controller
Видеоадаптер: Intel(R) Q45/Q43 Express Chipset
Дисковые устройства: WDC WD1600AAJS-60B4A0
Звуковые устройства: SoundMax Integrated Digital HD Audio
Клавиатура: HP KB-0316
Мышь: HP M-SBF96
Процессор: Pentium(R) Dual-Core CPU E5200 2.5GHz
Сетевые плата: Intel(R) 82567LM-3 Gigabit Network Connection
ОЗУ: 972 МБ
Проектор: BENQ PB-7110
Microsoft Windows XP Professional версия 2002 Service Pack 3
|
