Тема 1.4. Инфляция. Меры по обеспечению устойчивости денег:
Инфляция - сущность, виды, характеристика.
Меры по обеспечению устойчивости денег.
Антиинфляционная политика. Инфляция – кризисное состояние денежной системы, возникшее в середине XVIII в. в связи с огромным выпуском бумажных денег. Термин «инфляция» (лат. Inflation - вздутие) длительное время связывали с обесценением денег и ростом товарных цен, считая ее чисто монетарным явлением. Однако практика зарубежных стран показывает, что инфляция может происходить при относительно стабильной денежной массе.
Факторы и формы проявления инфляции. Современная инфляция не только характеризуется падением покупательной способности денег в связи с ростом цен, но и обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами (причинами) как в сфере производства и реализации, так и в денежном обращении, кредите и финансах. Первопричина инфляции — диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой и потребностями хозяйства в деньгах, кредитной экспансией и др.
Необходимо различать внутренние и внешние факторы инфляции.
Среди внутренних факторов можно выделить неденежные и денежные (монетарные). Неденежные — это диспропорции хозяйства, циклическое развитие экономики, монополизация производства, государственно-монополистическое ценообразование, кредитная экспансия и др.; денежные — кризис государственных финансов: дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег, а также увеличение кредитных орудий обращения, скорости обращения денег и др.
Внешними факторами инфляции являются мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государства, направленная на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты.
Таким образом, инфляция, как многофакторный процесс, — это проявление диспропорциональности в развитии производства.
Формы проявления инфляции
Повышение цены золота, выраженной в национально-денежной единице Понижение валютного курса национально-денежной единицы Обесценение денег как результат неравномерного роста цен на товары и услуги
Накопление золота у частных лиц (тезаврация) Накопление инвалюты резидентом Снижение покупательной способности денег
Рис 1. Формы проявления инфляции Типы инфляции.
В зависимости от факторов, которые преобладают, различают два типа инфляции: инфляция спроса и инфляция издержек производства (табл. 1)
Инфляция спроса
| Инфляция издержек производства
| Особенности:
| 1. Много денег при малом количестве товаров;
2.Спрос на товары и услуги превышает предложение
3. Производство не удовлетворяет потребности населения. Избыток спроса ведет к росту цен
| 1. Расходы на производство товара и оказание услуг возрастают быстрыми темпами под влиянием специфики развития производства, деятельности государства политики профсоюзов
2. Повышение издержек производства ведет к росту цен
| Причины:
| Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная продукция, приобретаемая по заказам государства, направляется в запас, минуя, по существу, рынок и не требуя для обслуживания этой продукции денег
2. Дефицит бюджета и рост госдолга. Расширение функций государства ведет к увеличению его расходов, превышающих его доходы, и увеличению государственной задолженности. Последняя покрывается либо госзаймами, либо эмиссией банкнот, что дает государству дополнительные средства и, следовательно, создает излишек спроса 3. Кредитная экспансия банков. Расширение кредитной системы и кредитных операций ведет к увеличению кредитных орудий обращения и создает дополнительные требования на товары и услуги
4. Импорт иностранной валюты. Приток инвалюты в страну в связи с благоприятным валютным курсом и приток иностранной валюты при активном платежном балансе создает дополнительный спрос на товары и услуги и повышает на них цены
| 1. Снижение производительности труда. Это связано с циклическими колебаниями и структурными изменениями в экономике в отдельные периоды, что увеличивает издержки на единицу продукции и, следовательно, прибыли. В итоге — общее снижение объема производств, сокращение предложения товара и рост цен 2. Расширение сферы услуг и появление новых видов услуг. В результате растет оплата труда при относительно низкой по сравнению с производством производительности. Отсюда общий рост цен на услуги
3. Повышение оплаты труда, особенно в годы подъема. Это вызвано экономической мощностью работающих и активной деятельностью профсоюзов, не позволяющих снижать оплату при падении производительности труда. Возникает инфляционная спираль: зарплата-цены 4. Высокие косвенные налоги — НДС, акцизы, таможенные пошлины, налог с продаж. Они являются ценообразующим фактором, широко использующимся государством для наполнения доходами своего бюджета. В конечном итоге возникает общий рост цен
|
Оценка инфляции. Для оценки инфляции используют индекс цен. Индекс потребительских (розничных) цен рассчитывается для группы товаров и услуг, входящих в потребительскую корзину среднего жителя страны. Он измеряется отношением сумм цен потребительской корзины для данного периода к совокупной цене идентичной группы товаров и услуг в базовом периоде:
ИПЦ = (ПКт / ПКб) х 100,
где ИПЦ – индекс потребительских цен в %;
ПКт - потребительская корзина в текущих ценах;
ПКб - потребительская корзина в базовых ценах. Виды инфляции. С учетом уровня увеличения цен инфляцию подразделяют на виды, причем для каждой страны в конкретный период количество таких видов различно. Обычно различают три вида:
ползучая (умеренная) — ежегодные темпы прироста цен от 3% до 5—10% — характерна для экономически развитых стран, рассматривающих ее как стимул производства;
галопирующая — среднегодовые темпы прироста цен от 20% до 100% (иногда до 200%), преобладает в развивающихся странах, вызывает беспокойство в обществе;
гиперинфляция — прирост цен более 1000% в год или более 50% в неделю, возникает при экстраординарных условиях в результате коренной ломки всей экономической структуры страны и приводит к дезорганизации производства и рынка.
Экономические и социальные последствия инфляции. Под влиянием инфляции экономическая ситуация в стране ухудшается:
снижается объем производства, поскольку колебание и рост цен делают неуверенными перспективы развития производства;
происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыли, а также легче уклониться от налогообложения;
расширяется спекуляция в результате резкого и неравно мерного изменения цен;
ограничиваются кредитные операции, так как никто не верит в долг;
обесцениваются финансовые ресурсы государства.
Главное отрицательное социальное последствие инфляции — перераспределение богатства и дохода, если доходы не индексируются, а кредиты выдаются без учета индекса цен.
Перераспределение ВВП и НД происходит по различным направлениям:
между разными сферами производства, отраслями хозяйства, регионами страны в силу неравномерного роста цен;
между населением и государством, которое использует излишнюю денежною массу в качестве дополнительного дохода. Возникает так называемый инфляционный налог;
между слоями и классами населения. Неодинаковый рост цен приводит к социальному расслоению, усугубляется имущественное неравенство, что негативно влияет на сбережение и текущее потребление. Особенно опасна инфляция для лиц с фиксированными доходами — пенсионеров, иждивенцев, государственных служащих;
между дебиторами и кредиторами. Дебиторы получают выгоды в результате обесценения денежной ссуды.
Инфляция, особенно гиперинфляция, приводящая к обострению экономических и социальных противоречий, требует от государства проведения мероприятий по преодолению инфляции и стабилизации денежной системы.
В мировой практике различных стран накопился богатый опыт по борьбе с инфляцией. Хотя полная победа над инфляцией вряд ли достижима, поскольку нельзя ликвидировать все исключающие ее факторы (внешние и внутренние, денежные и неденежные).
В связи с этим главная цель в борьбе в таким злом — сделать инфляцию управляемой и ослабить ее негативные социально-экономические последствия. Антиинфляционная политика государства. Государства различных стран, исходя из конкретных исторических и социально-экономических условий, осуществляют разные мероприятия в борьбе с этим злом. Основной формой стабилизации денежной системы является антиинфляционная политика государства с помощью:
денежной реформы;
государственного регулирования инфляционного процесса.
Денежная реформа — полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. Осуществляется она различными методами (нулификация, реставрация, девальвация, деноминация) в зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, политики государства путем принятия единовременного законодательного акта.
После Второй мировой войны многие страны (Польша, Югославия, Израиль, Западная Германия, Япония и др.) осуществляли денежные реформы методом «шоковой терапии»: денежные реформы носили конфискационный характер и должны были усилить контроль над ценами и заработной платой.
Государственное регулирование инфляционного процесса означает комплекс государственных мер, направленных на ограничение роста цен и стабилизацию денежной системы путем: 1) дефляционной политики и 2) политики доходов.
Дефляционная политика предусматривает регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм путем снижения государственных расходов, повышения процентных ставок за кредит, усиления налогового бремени, ограничения денежной массы. Эта политика в целом ведет к замедлению экономического роста.
Политика доходов предполагает параллельный контроль за ценами и оплатой труда путем полного их замораживания или установления предела их роста. Ее осуществление может вызвать социальные противоречия.
Страны, как правило, комбинируют оба эти пути. Особенности инфляционного процесса и антиинфляционного регулирования в России. Инфляция в экономике России возникла еще в 50-х — начале 60-х годов XX в. и связана с резким падением эффективности общественного производства. Однако она носила скрытый характер и проявлялась в товарном дефиците и значительном разрыве в ценах: низких на конечную продукцию и высоких на все виды сырья. С 1960 по 1988 г. рубль снижался и составил 40 коп. к уровню 1960 г.
Открыто взрыв инфляции произошел в январе 1992 г., когда были отпущены все цены, кроме цен на энергоресурсы и продовольствие. С этого момента инфляционный процесс стал неотъемлемой чертой российской денежной системы.
По предварительным оценкам, индекс потребительских цен составил в 1999 г. 138—140%, а по прогнозу на 2000 г. — 118%.
Российская инфляция отличается своеобразием, что обусловлено условиями ее развития в связи со специфическими причинами, которые слабо реагируют на проводимую государством денежно-кредитную политику.
К таким особым причинам следует отнести:
катастрофический спад производства;
глубокие структурные диспропорции в экономике, проявляющиеся в преобладании тяжелой промышленности и сложном положении в сельском хозяйстве;
быстро растущие цены высокомонополизированных хозяйствующих субъектов (топливно-энергетический комплекс, транспорт);
масштабный разрыв хозяйственных связей внутри бывшего СССР и внутри РФ;
долларизацию денежного обращения, значительный приток инвалют способствовал росту цен;
экономическую и социальную нестабильность;
огромный отток материальных и валютных ресурсов за границу;
вытеснение импортом отечественных товаров;
огромный внутренний и внешний долг;
финансовые противоречия между центром и регионами;
либерализацию валютного законодательства, внутреннюю конвертируемость рубля, которые вызвали мощную спекуляцию на валютном рынке и быстрое падение курса рубля.
Своеобразие причин обусловило и своеобразие самого инфляционного процесса в России, которое наряду с обычными формами проявляется в следующем:
нехватке платежных средств для товарно-денежного оборота;
неплатежеспособности государства, хозяйствующих субъектов и физических лиц;
слабой собираемости налогов, вызванной не только уходом от обложения, но и обеднением определенных слоев населения и неполучением оплаты труда;
нарастанием использования денежных суррогатов в обращении;
высоким уровнем безработицы (в середине 1999 г. — 10,4%, что на 2% выше предыдущего года). По данным Международной организации труда, Россия по этому показателю занимает одно из первых мест.
Особенности российской инфляции должны определить и специфический подход к решению этой проблемы. Для стабилизации денежной системы и осуществления эффективной антиинфляционной политики государству необходимы:
оздоровление экономики в целом, преодоление спада инвестиционной активности и обеспечение приемлемых темпов роста производства;
разработка и осуществление государственной экономической стратегии, способствующей становлению конкурентоспособного, высокотехнологического и наукоемкого производства;
усиление стимулов производственного накопления у предпринимателей и населения;
изменение структуры производственных фондов в целях расширения производства товаров народного потребления;
стимулирование кредитной инвестиционной деятельности банков;
совершенствование налоговой системы, обращая особое внимание на регулирующую роль налогов;
формирование и развитие единого общероссийского рынка товаров, кредита, валюты, земли, труда и т.д.;
восстановление государственных структур управления и контроля за ценами, доходами, распределением материальных и финансовых ресурсов при сохранении свободных рыночных цен;
создание условий для превращения зарубежных долларовых запасов в товары производственного назначения для национальной экономики;
изменение денежно-кредитной политики, а также платежно-расчетного механизма в пользу безналичных расчетов в целях тесной увязки всех элементов рыночных товарно-денежных отношений;
стимулирование экспортной продукции, в том числе вооружения, и проведение разумной протекционной политики.
Осуществление этих мероприятий в комплексе потребует определенного времени, но они неизбежно приведут к укреплению национальной денежной единицы и стабилизации денежной системы России в целом. Уже сегодня наметились некоторые позитивные моменты в экономике, а темпы инфляции приобрели, хотя и слабую, тенденцию к затуханию.
|