От научного редактора XVI Предисловие — Среди Акул 1 Раздел 1 Мир Дейтрейдера 9

ГЛАВА 4 Арсенал Дэйтрейдера Выбор и Использование Онлайновых Брокеров, Системы Котировок в Реальном Режиме Времени и Домашний Офис Став дэйтрейдером, вы очень скоро узнаете, с ка­кой головной болью связана онлайновая торговля. Что-нибудь обязательно пойдет не так, и тут вы поймете, насколько ваши средства к существованию зависят от надежности вашего онлайнового брокера. С чем сравнить чувство досады и полного бессилия, которое охватит вас в тот момент, когда вы не сможете разместить ордер из-за отказа системы! Запоздалое исполнение, полный отказ системы, завы­шенные комиссионные и торговые дисбалансы — все это неотъемлемая часть жизни онлайнового дэйт-рейдера. И всегда-то они возникают в самый каза­лось бы неподходящий момент, когда вы рискуете деньгами. Вы должны настроить себя соответствен­но. 54 Дэй трейд онлайн ВЫБОР ОНЛАЙНОВОГО БРОКЕРА Самое главное решение из тех, которые предстоит принять дэйтрейдеру, - это выбор правильного онлайно-вого брокера. Проблема в том, что мир инвестиций пере­полнен онлайновыми брокерскими фирмами. Их более восьмидесяти, и число их растет с каждым месяцем. Как решить, какую из них выбрать, если все они утверждают, что предоставляют те же самые услуги? Ответ прост: пер­вое — стоимость, второе — качество обслуживания. В про­шлом году я потратил более $50,000 на брокерские ко­миссионные. Я провел свыше 5000 сделок и платил менее чем $10 за сделку. Для среднего онлайнового инвестора разница невелика, но для онлайнового дэйтрейдера, ко­торый зарабатывает на жизнь торговлей, разница между $8 и $14 комиссионных равносильна разнице между по­нятиями делать деньги и терять деньги в течение года. По 5000 акций разница составит $30,000 за 12 месяцев. Вот почему, в первую очередь, вы должны обратить вни­мание на свои издержки. На протяжении последних двух лет я пользовался ус­лугами нескольких онлайновых брокеров. Каждый раз, когда я их менял, причина была не в стоимости их услуг. Я выбирал брокеров, исходя из дешевизны операций. Я провожу так много сделок за год, что вынужден макси­мально сокращать комиссионные расходы. Если бы мне пришлось выбирать из двух брокерских фирм, одна из которых берет $12 за лимитный ордер3, а другая - $10, то я, скорей всего, выбрал бы ту, которая дешевле. Важ­но отметить, что при выборе брокерской фирмы вы должны сравнивать фирмы, исходя из стоимости опера­ций по лимитным, а не по рыночным ордерам4. Как вы узнаете позже, секрет прибыльности дэйтрейдера состоит в использовании лимитных ордеров, а не рыночных. 3 Limit Order - оригинал 4 Market Order.- оригинал Арсенал Дэйтрейдера 55 В действительности, во многих онлайновых брокерских фирмах плата за лимитный ордер на пару долларов доро­же, чем за рыночный (причины я объясню позже). Поэ­тому ваше сравнение должно ориентироваться на цену лимитного ордера, а не рыночного. ОТКРЫТИЕ ДВУХ СЧЕТОВ К сожалению, когда вы выбираете онлайнового броке­ра, не существует реального способа определить, на­сколько услуги той или иной фирмы будут надежны. Вы­бор будет делаться методом проб и ошибок. Вот почему у меня нет на этот счет никаких определенных рекомен­даций. Никто точно не знает, что произойдет в последу­ющие шесть месяцев. По этой причине я придерживаюсь правила, иметь по крайней мере два открытых счета у двоих различных онлайновых брокеров, для подстра­ховки. От одного, если с ним возникнут проблемы, я смогу фактически перевести деньги к другому. Таким об­разом, если я захочу поменять счет, мне не придется те­рять недели торговли на оформление открытия нового счета. Помните, потеря нескольких дней торговли равно­сильна потере нескольких тысяч долларов. ПОЛНЫЙ ОТКАЗ СИСТЕМЫ И ЗАПОЗДАЛОЕ ИСПОЛНЕНИЕ Так что же подсказывает вам, что пора сменить онлай­нового брокера? Как только счет открыт и вы начинаете активно торговать, ваше внимание со стоимости пере­ключается на качество обслуживания. Индустрия онлай­нового маклерства пользуется дурной славой ошибок си­стемы и технологии, и никто не защищен от этих проб­лем. Со временем она станет лучше, но пока это распро­страненное явление. Но в некоторых фирмах дело обсто- 56 Дэи треид онлаин ит хуже, чем в других. К сожалению, вы это сможете об­наружить только на собственном опыте. Весьма досадная вещь при онлайновой торговле —за­поздалое исполнение. Это происходит тогда, когда вы по­купаете акцию, но несколько минут или часов спустя она все еще не записана на ваш счет. Причина задержки? -У вашего онлайнового брокера возникли технические проблемы. При этом, даже если вы уверены, что владее­те акцией, продать ее вы не сможете, пока она не будет зачислена на ваш счет. У онлайновых брокеров система установлена таким образом, что она отменит ордер, если компьютер сочтет, что вы пытаетесь продать акцию, еще не записанную на ваш счет (не путать с короткой прода­жей). Вы теряете прибыль, даже если акция будет выше, чем когда вы ее купили, потому, что вы просто не смо­жете ее продать. Хуже запоздалого исполнения может быть только пол­ный отказ системы, когда Web-сайт полностью не рабо­тает. В этом случае вы вообще не будете иметь доступа к своему счету и самой последней информации до тех пор, пока система не заработает. Эта ситуация очень опасна и может продолжаться от нескольких минут до не­скольких часов. Если вы без промедления не получаете отчет об ис­полнении рыночного ордера, либо по причине запоздало­го исполнения, либо из-за полного отказа системы, то вы представления не имеете о цене, по которой вы купили или продали акцию. Или, того хуже, вы вообще не знае­те, был ли ордер выполнен или же он потерпел неудачу. Торгуя вялотекущей акцией, вы обычно можете предпо­ложить по параметрам рынка, исполнен ли ваш лимит­ный ордер или нет. Но при использовании рыночного ордера на быстродвижущихся бумагах вы ничего не буде­те знать о том, когда ордер был исполнен, если не полу­чите отчет через секунды после его введения. Арсенал Дэйтрейдера 57 В такой ситуации я оказывался много раз и чаще все­го как раз тогда, когда помещал необычный для меня -рыночный - ордер. Вижу, что акция бежит вверх, поме­щаю ордер на покупку по рынку, естественно, не подоз­ревая, что у онлайнового брокера технические проблемы. По мере движения акции вверх я продолжаю проверять свой счет, чтобы узнать, по какой цене мой ордер был выполнен. Минуты проходят, акция продолжает идти вверх, но я все еще не получил ответа. Тогда я начинаю беспокоиться, потому что не знаю точно, исполнение ор­дера задержано или же вообще потерпело неудачу. То ли моя сделка все-таки выполнена по более низкой цене и брокер просто запаздывает с отчетом, то ли у брокера проблемы в системе, означающие, что ордер пока что не выполнен? Второй вариант — полный прокол, потому что акция продолжает идти вверх, и чем позднее ордер будет исполнен, тем дороже мне придется заплатить за акцию. Обиднее всего сознавать, что ты был на правильном пу­ти, но все равно потерял деньги, потому что хренов он-лайновый брокер не смог исполнить твой ордер надлежа­щим образом. Характерно, что системы обычно отказывают именно в те дни, когда объем торговли бывает большим. Самые большие объемы торговли года обычно бывают во время обвала на бирже, а это означает, что торговля через Ин­тернет будет проходить намного медленней в эти редкие и опасные периоды. Периоды, когда рынок движется по 400 или 500 пунктов вниз. Такое происходило дважды за последние два года и вы должны быть к этому готовы, ес­ли вы осмеливаетесь торговать во время случающихся распродаж по явно заниженным ценам. Телереклама часто напоминает, что при желании вы можете соединиться по телефону с живым брокером, вместо того чтобы размещать торговлю в режиме онлайн. И многие надеются, что смогут поставить ордер просто 58 Дэй трейд онлайн по телефону, если система не сработает. Ну что ж, удачи вам дозвониться, когда произошел полный отказ системы - все трейдеры в системе будут пытаться дозвониться в одно и то же время, а у большинства фирм не хватает людей на телефоне. В результате вы успеете состариться в ожидании звонка. Бывало, что я проводил у телефона более 45 минут, ожидая ответа по сделке. С такими трудностями неизбежно сталкивается каж­дый, кто занимается онлайновой торговлей. Технология все еще находится в стадии становления и склонна время от времени давать сбой. А он, как вы знаете, всегда про­исходит в самый неподходящий момент. Чтобы успоко­ить нервишки, я рассуждаю так: 95 процентов времени система работает хорошо, а остальные 5 процентов - это мой подарок системе. Это неизбежность. Это та цена, ко­торую дэйтрейдеры платят за удовольствие торговать, не выходя из дома. ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ, ПРОБЛЕМЫ БЭК-ОФИСА, НЕДОРАЗУМЕНИЯ ПРИ ИСПОЛНЕНИИ СДЕЛКИ Онлайновая торговля имеет и некоторые другие не­приятные аспекты. Время от времени, когда вы активно торгуете, вдруг повышается количество ошибок в испол­нении, либо возникают другие недоразумения по вине онлайновых брокеров, например, завышение комиссион­ных. Может случиться, что исполнение сделки стоит $10, а онлайновый брокер снял с вашего счета $20. Могут произойти и более серьезные вещи - допустим, непра­вильное исполнение. Или, скажем, вы думали, что имее­те право на исполнение ордера на продажу, но этого не произошло. Еще того хуже, 5000 акций, о которых вы и понятия не имеете, вдруг по ошибке оказываются на Арсенал Дэйтрейдера 59 вашем счету. Бывали случаи, когда мне приходилось по­купать или продавать акции через два или три дня после совершения сделки. Такое временами случается и вы должны с этим смириться. Мой опыт показывает, что как бы ни была сложна проблема, брокерская фирма в конце концов решает ее надлежащим образом. Правда, это не избавляет вас от стресса на период решения. Торговля вообще чревата стрессами. А иметь дело с бэк-офисом — вообще кошмар. Поэтому в крупных фирмах Уолл-Стрита существуют це­лые департаменты, единственная функция которых - ре­шать такого рода проблемы. Но в любом случае, главную ответственность за все, что с вами происходит, несете вы сами. Так что не теряйте бдительности. И выше голову! Мудрый научится на чужих ошибках, умный — на своих, и не круглый же вы дурак, чтобы не научиться ничему. В игре - ваши деньги, и будьте готовы за них драться. ХОРОШЕЕ ПРАВИЛО - АККУРАТНО ВЕСТИ У ЧЕТ СДЕЛОК Есть такие меры предосторожности, которые я обыч­но принимаю, чтобы подстраховаться на случай возмож­ных ошибок. Я настоятельно рекомендую вам следовать моему примеру: 1. Для каждой отдельной сделки заводите карточку 3х5, в которую заносите точное время проведения сделки, номер ордера или подтверждения, количе­ство торгуемых акций, а также курс акции в момент постановки ордера. Запомните, если позже возникнет какое-то недора­зумение, это - ваши аргументы против брокера. Может получиться так, что даже спустя неделю вам 60 Дэй трейд онлайн придется вернуться к своим записям и доказать время введения сделки. Вот почему вам просто не­обходимо аккуратно вести учет. Обычно я сохраняю такие записи несколько месяцев, на всякий случай. Выглядит карточка примерно так, как показано на рис. 4.1. 2. Аккуратно ведите ежедневный протокол торговли (см. табл. 4.2), включающий в себя титульный спи­сок проведенных сделок, количество акций, комис­сионные расходы, прибыль или убыток по каждой сделке, а также результирующую чистую прибыль или убыток за день. Ваш ежедневный протокол - единственный документ, где зафиксированы ваши результаты - суммы дневной, недельной и месячной прибыли и убытка, помимо запи­сей, хранящихся в брокерской фирме. А вдруг учет, про­изводимый брокерской фирмой, не точен? Если вы возь­мете себе за правило регистрировать свои результаты тор­гов после каждого торгового дня, это станет для вас хо­рошим ориентиром при перекрестной проверке точности записей онлайнового брокера. Это чрезвычайно важно, потому что в противном случае вы окажетесь во власти бухгалтерии брокерской фирмы. Если вы, как и я, прово­дите по 400 сделок в месяц, то очень просто потерять счет деньгам. Брокерская фирма пришлет вам месячный фи­нансовый отчет обо всех сделках, отнесенных на ваш счет, но вам никогда не следует в ведении учета полно­стью полагаться на данные фирмы. Прежде сверьте их со своими записями. Это единственный способ проверить точность брокера. Представьте себе, что сделанная прибыль в $4,000 не отражена на вашем счету в конце месяца. Где искать эти деньги? К счастью, такого со мной еще не случалось, Арсенал Дэйтрейдера 61 но вполне может случиться. Если вы сами не будете вес­ти учет, то никогда не узнаете, где что-то не так. Может, брокерская фирма так напортачила, что эту сумму вовсе не заметила. Неуловимая ошибка - нерешаемая проблема. Последствия? - На счету не будет $4,000. Моя точка зре­ния такова: если дело касается ваших средств к сущест­вованию, не бойтесь перетрудиться, первым контролируя правильность расчетов. Никто не заинтересован в этом так, как вы. Вероятность появления такого рода ошибок незначительна. Но я намного лучше сплю по ночам, зная, что не оставил никаких шансов для ошибок, способных мне навредить. ДОМАШНИЙ ОФИС И ВИРТУАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ ЗАЛ Я понял одну важную вещь: обстановка, в которой ты работаешь, очень влияет на результат. Фирмы Уолл-Стрита тратят миллионы на проектирование и дизайн со­временных торговых залов с тем, чтобы достичь наилуч­шего уровня проведения своих торгов. Должно быть, вы удивились, что я поднял этот вопрос в книге о дэйтрей-динге, но рабочая обстановка важна и для дэйтрейдера. Вы не сможете торговать на высшем уровне, если обста- 62 Дэй трейд онлайн новка вас раздражает или как-то отвлекает. Это вполне естественно. Вот почему одна из важнейших задач, свя­занных с торговлей в течение полного рабочего дня, - это создание благоприятной обстановки, особенно, если вы торгуете из собственного дома. Арсенал Дэйтрейдера 63 Использование домашнего офиса, безусловно, самый экономичный способ вести торговлю. При дэйтрейдинге вы вынуждены сокращать свои накладные расходы до минимума, потому что ваши заработки слишком измен­чивы. Это означает, что придется поступиться просто­рным офисом с широким окном, который вы могли бы иметь, работая на бирже, ради более скромного рабочего места у себя дома. При этой работе нет необходимости в шикарном офисе с секретарем в приемной. Особенно в начале вам ни к чему аренда офиса, потому что она съест всю вашу прибыль и окажет слишком сильное дав­ление на вашу торговлю. Конечно, если вы уж очень пре­успеете в первые несколько месяцев, тогда ветер в спину, можете и офис арендовать, но на первых порах я бы это­го делать не советовал. Слава Богу, сегодняшние технологии позволяют соз­дать виртуальный торговый зал в собственном доме. Вся финансовая информация, которая вам понадобится, дос­тупна с помощью клавиатуры. Все, что вам нужно, это: компьютер, новости по кабельному телевидению, рабочая телефонная линия для соединения с Интернетом и сис­тема котировок в реальном режиме времени. Имея все это в наличии, вы - готовы. ТЕХНИЧЕСКОЕ ОСНАЩЕНИЕ ТОРГОВЛИ Что необходимо иметь дэйтрейдеру, чтобы начать торговать 1. Компьютер с модемом: $1,500 2. Доступ в Интернет: $20 в месяц 3. Система просмотра котировок в реальном режиме времени: $80 в месяц плюс биржевые взносы 64 Дэй трейд онлайн 4. Онлайновый счет у онлайновой брокерской фирмы: бесплатно 5. Кабельное телевидение для просмотра CNBC в те­чение дня НЕСКОЛЬКО СЛОВ О ВЫБОРЕ СИСТЕМЫ КОТИРОВОК АКЦИЙ В наш век технологий вам понадобится совсем немно­го оборудования для начала дэйтрейдинга. Как только вы получаете доступ в Интернет, вы уже можете начинать торговать. Единственно, обзаведитесь такой очень важ­ной составляющей оснащения как система котировок ак­ций. Большинство систем котировок передаются прямо через Интернет, что значительно сокращает их стои­мость. Совершенно необходимо для торговли наличие котировок в реальном режиме времени. Если вы торгуете по информации с задержкой котировок, то могу держать пари, что вы потеряете деньги. Хорошая система обхо­дится в $80 вложений в месяц. Вы, несомненно, слыша­ли рекламу онлайновых брокеров, утверждающих, что они обеспечат вас бесплатными котировками в реальном режиме времени при размещении сделки или открытии счета у них. Разве что в кошмарном сне мне пригрезится та ситуация, когда мне понадобятся системы котировок, предоставляемые бесплатно онлайновыми брокерами. Вы не сможете прибыльно торговать, полагаясь на такие ко­тировки. Почему? - Потому что каждый торговец на Уолл-Стрит пользуется постоянно обновляемыми коти­ровками, которые отражают ежесекундно каждое измене­ние на рынке. Вы же, наблюдая сразу за 15 акциями, не сможете проследить их текущую торговую активность, потому что вам не удастся уловить появляющиеся посе-кундные изменения. Вы окажетесь вне информационно- Арсенал Дэйтрейдера 65 то потока и в неблагоприятном положении по сравнению с более быстрыми игроками на рынке. А это, как прави­ло, приводит к потере денег. ПСИХОЛОГИЧЕСКОЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ ОТ РАБОТЫ ДОМА Работа полный рабочий день дома радикально отлича­ется от деятельности в рабочей обстановке офиса. В пси­хологическом плане — как день от ночи. Но, не попробо­вав, вы этого не поймете. Многие, недовольные своим местом службы, убеждены, что работа на дому решит все их проблемы. Возможно, они не уживаются с сотрудни­ками, им надоела каждодневная поездка на работу из пригорода в город, либо им просто не нравится работать под бдительным надзором своего босса. Я работаю из до­ма более двух лет и действительно получаю удовольствие от этого. Признаюсь, что на самом деле нет ничего при­ятнее, чем не выходить из дома по утрам, когда погода ужасная. Я могу проснуться в 8:30 или 9:00 утра и полно­стью подготовиться к открытию биржи, минуя необходи­мость дальней поездки на работу. Когда я работал на Уолл-Стрит, то выходил из дома на рассвете, спускался в метро и каждый день тратил добрых два часа на доро­гу. Точно так же, как и способности к дэйтрейдингу, склонность к работе на дому зависит от определенных личностных качеств и некоторых черт характера. Некото­рым людям нужна обстановка коллективного труда. Мне — нет. Слава Богу, понятие "работа дома", будь то дэйтрейдинг или любой другой бизнес, наконец-то пере­стает вызывать подозрения у широкой общественности. Конечно, всегда найдутся люди, полагающие, что если вы работаете дома, значит, зарабатываете на жизнь незакон­ным путем. Послушайте моего совета, не обращайте на 66 Дэй трейд онлайн них внимания. Это люди толпы, в основном, работающие на других. Они не предприниматели и они не понимают, что такое риск. И меньше всего они представляют себе, как и какие деньги делает хороший дэйтрейдер. Так как же определить, имеете ли вы склонность к ра­боте на дому? Имеете, раз проявляете интерес к дэйтрей-дингу. Дэйтрйдинг и работа дома идут рука об руку. Это дело - для предпринимателя, независимого, инициатив­ного человека, склонного к риску, которому не надо го­ворить, что ему делать. В корпоративной Америке всегда много говорят о важности умения работать в команде. Ну, если вы читаете эту книгу, то вероятно, либо не мо­жете работать в команде, либо вам это осточертело и вы устали. Дэйтрейдинг не вознаграждает за умение работать в команде. Если вам нужна обстановка групповой под­держки, вам лучше идти работать по найму, потому что, скорей всего, наедине с самим собой вы долго не продер­житесь. ФАКТОР ИЗОЛЯЦИИ Итак, работа на дому имеет и свои недостатки. Каж­дая серьезная попытка добиться финансовой независимо­сти и разбогатеть не обходится без личных жертв, и дэйт-рейдинг не исключение. Приятное чувство независимо­сти и восторг от получения быстрой прибыли для работа­ющего в одиночку могут быть омрачены некоторыми мо­ментами. С психологической точки зрения, самое труд­ное испытание — это то, что я называю фактором изоля­ции. Бывают такие дни, когда вы никого не видите и ни с кем не разговариваете, кроме своих ближайших родст­венников, занимаясь только торговлей. Вы настолько по­глощены рынком, что, возможно, даже и не замечаете этого. Но если не отнестись к этому внимательно, это мо- Арсенал Дэйтрейдера 67 жет отразиться на вашем психическом состоянии. Я слы­шал страшные истории о людях, которые вкладывали все свои сбережения в бизнес, связанный с работой на дому, но спустя несколько месяцев осознавали, что не могут выносить изоляции. Все кончалось тем, что они бросали прибыльный бизнес по причине, диаметрально противо­положной той, которая их в него привела. Они бросали работу на дому не из-за денег, а потому, что больше не могли выносить изоляцию. Обычно это люди независи­мого склада ума, умеющие рисковать. Вначале такому ти­пу людей изоляция кажется большим преимуществом. Совсем не то, что эта постылая контора с боссом, кото­рый постоянно сопит за твоей спиной. Поэтому им вна­чале нравится идея полной независимости. Но со време­нем они понимают, насколько трудно быть боссом для себя самого. Исходя из своего опыта, я могу дать только один со­вет по этому поводу. Я действительно получаю удоволь­ствие от работы дома на протяжении вот уже более двух лет. Испытываешь чувство огромного удовлетворения и душевного спокойствия, зная, что твоя удача полно­стью в твоих руках. И если для этого нужно работать до­ма и проводить большую часть времени в изоляции, то так тому и быть. Жизнь коротка, и мало кому удается так в ней устроиться, чтобы делать только то, что нравит­ся. Чтобы узнать, насколько вам подходит торговля на дому, вам нужно самим попробовать. Лично я жду с не­терпением каждого нового дня, который могу посвятить торговле. И если вам нужен пример того, как можно ра­ботать дома и любить каждую минуту, проведенную за этой работой, то я к вашим услугам.

Похожие:

	Харви Маккей "Как уцелеть среди акул" Утвердить прилагаемую федеральную целевую программу «Культура России (2012 2018 годы)» (далее Программа)		Генеральной прокуратуры российской федерации прокурорский надзор... Н. П. Дудин — раздел 1; О. Б. Качанова — разделы 2, 5, 8, 11; раздел 13 в соавторстве; Н. Я. Ларина — раздел 6; О. В. Пристанская,...
	Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Фгоу впо сибгути. Раздел 1 Основы теории множеств. Раздел 2 Формулы логики. Раздел 3 Булевы функции. Раздел 4 Предикаты и бинарные...		Предисловие Раздел I. Введение Заполнение заявки на подбор персонала осуществляется непосредственным руководителем подразделения, у которого открылась вакансия
	Г. К. Косиков Средние века и Ренессанс. Теоретические проблемы Возрождения. Итак, победоносное Возрождение, возникшее на развалинах средних веков, с одной стороны, и «пережитки» (вроде Тридентского...		Харви Маккей "Как уцелеть среди акул" Тампа. Другая группа, состоявшая из жителей городов-близнецов, членом которой являлся я, стремилась оставить клуб здесь, во владении...
	Тема: Насекомые. Изделие "Пчелы и соты" Межпредметные связи: Окружающий мир, раздел "Что и кто?", тема "Кто такие насекомые?"; раздел "Почему и зачем?", тема "Почему мы...		Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... От редактора русского издания: это предисловие написано Ли Кэрроллом по нашей просьбе и подписано его именем. Но в одном месте он...
	Ч. У. Ледбитер астральный план предисловие Объектом изучения дисциплины является наука и ее методология, а предметом – генезис научного знания и научной методологии, а также...		Утверждено на заседании Ученого совета философского факультета протокол № от 2010г Развитие социально-научного знания на основе этических и государственно-правовых теорий XV-XVI вв
	Наследственное право Предисловие Гражданского кодекса Российской Федерации, в которую включен раздел V "Наследственное право"		Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... «Назначение текстового редактора. Элементы интерфейса текстового редактора. Ввод текста»
	Учебно-методический комплекс дисциплины «физическая культура» Т. В. Никольская, О. Ю. Масалова (раздел гимнастика); Т. Н. Хатанцева, Е. П. Панова, Ю. В. Булков (раздел легкая атлетика); А. Б....		Друнвало Мельхиседек. Древняя тайна цветка жизни предисловие дух Единый Эффективность Лавенума подтверждена исследованиями, проведенными на базе Российского научного центра «Восстановительная травматология...
	Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Межпредметные связи: Окружающий мир, раздел "Что и кто?", тема "Кто такие звери?"; раздел "Как, откуда и куда?", тема "Как живут...		Предисловие к разделу Настоящий раздел необходимо читать и изучать совместно с Частью 1: “Проблемы современности: теоретические аспекты и основы экологической...