               
Содержание
Содержание 4
Отчет о Всероссийском ежегодном фестивале открытого финансового образования 2013
«ВСЕМИРНЫЙ День Сбережений»
О мероприятии
С 31 октября по 3 ноября 2013 года в режиме он-лайн на единой площадке деньсбережений.рф прошел «Всероссийский ежегодный фестиваль открытого финансового образования», «Всемирный день сбережений»
Фестивали открытого финансового образования, приуроченные к Всемирному дню сбережений, ежегодно проходят в 37 странах мира. Проведение таких мероприятий является одним из самых эффективных способов, обеспечивающих массовое активное вовлечение взрослых граждан в процесс приобретения базового набора необходимых знаний и навыков для грамотного управления личными финансами.
Данные мероприятия предлагают широкие возможности самообразования для различных категорий взрослого населения, обеспечивая удобный открытый доступ к семинарам, консультациям и информационно-образовательным материалам, как для решения насущных проблем, так и для последовательного развития личной базы знаний в области финансовой грамотности среди участников.
Реализация подобных программ, ориентированных на свободный доступ различных категорий граждан к информации о финансово грамотных способах решения актуальных персональных финансовых задач, способны не только укрепить финансовое состояние индивида и его семьи, но и оказать позитивное воздействие на состояние социально-экономической ситуации в стране. Также, поскольку данная категория граждан занимает лидирующее положение в вопросах распределения ресурсов семьи и зачастую осуществляет заботу о целом круге лиц, находящихся на ее попечении (дети, пожилые родители, иные родственники), данные программы способны не только преобразовать информационную базу, способную в будущем обеспечивать индивиду принятие взвешенных безопасных финансовых решений, но и способны обеспечить распространение культуры рационального финансового поведения на более молодые или более зрелые поколения семьи.
Организатор проекта: Автономно Некоммерческая Организация «Институт Финансового Планирования» (лицензия на право образовательной деятельности № 027595) основан в 2005 году и на сегодняшний день является единственной организацией, специализирующейся на профессиональном обучении в сфере эффективного управления личными финансами.
В период проведения мероприятия участникам были доступны:
Он-лайн семинары, уроки, мастер классы от опытных экспертов-
практиков;
Календарь очных мероприятий, проводимых на площадках в разных городах России;
Он-лайн зона финансового консультирования;
Библиотека информационно - образовательных материалов и калькуляторов.
Мероприятия фестиваля были направлены на то, чтобы участники получили ответы на важные для них финансовые вопросы:
Как, наконец, взять бюджет под контроль?
Как привить ребенку здоровые финансовые привычки?
Семейный бюджет: как достичь согласия?
Материнский сертификат – возможности использования
Как сформировать для себя достойную пенсию?
Как минимизировать кредитную нагрузку на бюджет?
Как накопить на важную финансовую цель (купить квартиру, машину, обучить ребенка)?
Как защитить свои права потребителя финансовых услуг?
Как выбрать самый подходящий инструмент (депозит, НПФ, страховку, кредит.)?
Каждому желающему предоставлялась возможность:
Составить себе персональный финансовый план, скачать приложения для контроля за бюджетом, выбрать подходящий способ движения к своим финансовым целям, определить стратегию заботы о будущей пенсии, защититься от рисков, научиться читать любые финансовые договора и проводить любые финансовые расчеты.
Участие во всех мероприятиях, материалы, консультации – все предоставлялось абсолютно бесплатно.
Фестиваль объединил в себе и раскрыл такие направления, как финансовое планирование и управление личным бюджетом; финансовые расчеты и понимание сути договоров, связанных с приобретением финансовых продуктов и услуг; сбор и анализ информации о возможностях финансовых продуктов и услуг для выбора наиболее подходящих из них для решения личных финансовых задач; принятие обоснованных решений в отношении финансовых продуктов и услуг.
Цель и задачи мероприятия
До сих пор большая часть населения относится с недоверием и скептицизмом к банковскому сектору и финансовым рынкам. Недостаточный уровень финансовой грамотности населения в России выражается в неумении граждан строить долгосрочные финансовые планы, формировать эффективные сбережения, повышать качество своей жизни, правильно оценивать риски, принимать ответственность за свое финансовое благосостояние и будущее. Финансовая безграмотность населения является сдерживающим фактором для развития финансового рынка и экономики в целом.
Цель данного мероприятия - повышение финансовой грамотности взрослого экономически активного населения России путем обеспечения массового вовлечения взрослых граждан в процесс приобретения базового набора необходимых знаний и навыков для грамотного управления личными финансами.
К основным задачам мероприятия можно отнести формирование базы специальных знаний и навыков у взрослых граждан РФ, необходимых для заботы о собственном финансовом благополучии, таких как:
финансового планирования и управления личным бюджетом;
финансовых расчетов и понимания сути договоров, связанных с приобретением финансовых продуктов и услуг;
сбора и анализа информации о возможностях финансовых продуктов и услуг для выбора наиболее подходящих из них для решения личных финансовых задач;
принятия обоснованных решений в отношении финансовых продуктов и услуг и осознанно нести ответственность за такие решения.
Данные об участниках
В мероприятии приняли участие более 125 690 участников из 112 городов России и СНГ.
Участниками мероприятия стали взрослые экономически активные граждане, средний возраст которых 32 года, работающие в сфере образования, медицины, торговли, транспорта, банковского дела, телекоммуникаций, юриспруденции и другие.
Более активное участие приняли женщины - 58% от общего количества посетителей фестиваля.
Наиболее активное участие в фестивале приняло население следующих городов: Москва, Иваново, Иркутск, Калининград, Новосибирск, Санкт-Петербург, Саратов, Томск, Тюмень, Воронеж, Владивосток.
Соотношение количества участников из самых активных городов можно увидеть на диаграмме:
Эксперты мероприятия
Более 50 экспертов-практиков и преподавателей провели свои мастер-классы и осветили наиболее важные финансовые темы.
В ряде онлайн - семинаров выступали ведущие специалисты:
Макаров Сергей
Преподаватель ИФП, независимый финансовый советник, автор книги «Личный бюджет: деньги под контролем» и проекта Money-Guide.Ru. Выпускник ИФП. Закончил Московский Институт Электронной Техники, работал в компаниях Формоза, BGS SmartCard Systems AG и Coca-Cola.
Соборнова Ольга
Независимый финансовый советник, руководитель консалтинговой практики Института Финансового Планирования. Работала ряде банков, в том числе ВТБ 24, HCFB – на руководящих позициях. Автор ряда курсов и статей по повышению финансовой грамотрности.
Тараповский Алексей
Преподаватель ИФП, независимый финансовый советник, управляющий партнер консалтинговой компании «Финплан». Работал на топ-позициях в компаниях ASBIS, «Ренессанс страхование», «Райффайзенбанк», HSBC, «Газпромбанк»-управление активами.
Анна Воробьева
Руководитель агентства финансовых консультаций «Бюро Верных Решений»
Сертифицированный практикующий независимый финансовый советник.
Практика работы на финансовом рынке более 10 лет. Соавтор книги по Основам Финансовой грамотности совместно с Институтом финансового планирования. Автор «Системы учета личных финансов» и online курса «Основы управления личными финансами»
Холченко Наталья
Независимый финансовый советник, сертифицированный специалист по личному финансовому планированию и управлению персональными финансами, менеджер по развитию продаж, исполняющий обязанности руководителя представительства в СК "Райффайзен Лайф", г. Ростов-на-Дону.12-летний опыт работы в крупных коммерческих организациях. Владение адаптированными европейскими методиками личного финансового планирования, методами финансовой математики, экономико-математического моделирования, знание экономики и законодательства.
Донина Нина
Ведущий финансовый консультант Консалтинговой Группы "Личный Капитал"
Ильина Светлана
Закончила институт с отличием, работала на руководящих позициях в Сбербанке и коммерческих банках, занималась развитием страхования жизни ИФД "КапиталЪ" в регионе. Подняла несколько ИП с нуля, успешная работа в сетевом маркетинге. В настоящее время директор своего Агентства по финансовому консалтингу и планированию, Член ассоциации независимых финансовых советников России (AIFAR) Дополнительное образование: Институт финансового планирования по направлению Личный финансовый советник.
Александр Воробьев
Практикующий независимый финансовый консультант с 2008 года, международный инвестор. Член международной ассоциации финансового планирования Financial Planning Association (FPA®). Имеет большой опыт в вопросах финансового планирования, разработки инвестиционных портфелей и стратегий инвестирования. Автор и ведущий семинаров о финансовой грамотности.
Иванова Ирина
Сертифицированный независимый финансовый советник, специалист финансового рынка с опытом работы на фондовом рынке более 10 лет. Опыт работы в ОАО ИК "РЕГТОН" (Руководитель отдела долговых обязательств), ООО "Прайм-Консалт" (Генеральный директор).
Кривобокова Светлана – «Кредитный правозащитник»
Вербняк Павел – «Молодежный бизнес России»
Вырыханова Юлия – финансовый советник, Иркутск
Ежов Алексей – «Молодежный бизнес России»
Подлипский Павел – «Молодежный бизнес России»
Игнаткина Ирина – «Промсвязьбанк»
Зырянов Николай – «Азбука финансов»
и другие эксперты
Содержание программы мероприятия
Программа фестиваля включила в себя ряд он-лайн мероприятий, также в Саратове и Тюмени были проведены очные мероприятия.
Программа он-лайн мероприятий включила в себя 4 основных блока:
Финансовое планирование
Сбережения. Пенсионное планирование
Инвестиции (повышение доходности сбережений)
Использование кредитных ресурсов
Каждый из блоков раскрыл с помощью презентаций ряд актуальных тем:
«Финансовое планирование»:
10 шагов к финансовому благополучию: практические реальные рекомендации по достижению финансового благополучия.
Юридические и бухгалтерские основы начала бизнеса
Ваш личный финансовый план: 7 простых шагов к достижению ваших финансовых целей.
От Идеи к Мечте или как стать финансово независимым благодаря бизнесу
Экономия: 20 простых и эффективных способов экономить.
Почему нам сложно сберегать: 10 ошибок, которые делают все и как их избежать?
Налоговые вычеты на медицинское обслуживание и образовательные услуги, ипотеку: как получить.
Защита моих финансовых планов: о страховании жизни и имущества.
Материнский капитал: стратегии разумного использования.
«Сбережения. Пенсионное планирование»:
Разумная стратегия сохранения средств: как спастись от инфляции
Копим на (квартиру, машину, телевизор, отпуск): 7 шагов к успеху.
Депозитная карта: правила безопасного и эффективного использования.
Депозиты и АСВ: как правильно выбирать и использовать.
Государственная гарантия сохранности средств на вкладе: как правильно использовать ее возможности.
Моя комфортная пенсия: Как устроена пенсионная система РФ, и какие существуют способы сбережения на старость. Способы повышения государственной пенсии: перевод НФП, софинансирование.
Самая беспроигрышная стратегия дополнительного пенсионного обеспечения
План личной финансовой безопасности
Как ваши дети влияют на финансовое будущее
«Инвестиции (повышение доходности сбережений)»
Инвестиционное планирование: 3 базовые стратегии и особенности их применения.
Риски и инвестирование: правила профилактики.
Инвестиции за рубежом
Инвестиции в недвижимость: правила выбора.
Международные фонды: правила выбора и использования.
Как инвестировать с отдачей в создание газеты
«Использование кредитных ресурсов»
Покупка по кредитной карте: все о чем нужно помнить, и как рассчитать грейс период.
Кредитный договор: как грамотно читать
Ипотечное кредитование. Покупка квартиры в кредит: все о чем нужно помнить.
Психолого - правовой аспект защиты прав заемщиков и должников по крендитным договорам
Миссия выполнима: как изменить жизнь благодаря личностному развитию
Очные мероприятия были проведены в Саратове и Тюмени.
Организаторами очных мероприятий в Саратове выступили Саратовский государственный социально-экономический университет (СГСЭУ); Издательство настольных экономических игр "ЮНСИ".
Открытием фестиваля стало выступление представителя «Академического центра финансового консультирования СГСЭУ».
Далее был организован ряд выступлений:
Представитель Управления Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Саратовской области рассказал: «Какие существуют законы и организации, защищающие права потребителей в финансовой сфере, и что надо делать в случае нарушения прав?»
Начальник юридического отдела ГУ Банка России по Саратовской области Пастушенко Елена Николаевна осветила тему «Кредитный договор: Как грамотно читать?»
Заместитель управляющего Отделением Пенсионного Фонда России по Саратовской области Гиркало Владимир Павлович провел семинар по теме «Реформа пенсионной системы РФ»
Начальник операционного офиса "Саратовский" филиала "Уфимский" ОАО "Уральский банк реконструкции и развития" Юртаева Наталья Петровна раскрыла тему «Безопасное использование пластиковых карт»
Совместно с Хоум Кредит банком была проведена презентация детской книги-самоучителя семейных финансов для детей «Дети и деньги». Всем участникам была представлена возможность бесплатно почитать и скачать книгу.
Партнеры мероприятия
Администрации городов:
Тюмень, Астрахань, Челябинск, Петрозаводск, Махачкала, Ханты-Мансийск, Иркутск, Калининград, Новосибирск, Ростов – на – Дону, Липецк, Красноярск, Тольятти, Элиста, Чувашия, Пермь, Ставрополь, Горно-Алтайск, Саратов, Кострома, Архангельск, Краснодар, Владивосток, Калуга, Тамбов, Воронеж
Контент-партнеры:
Сбербанк России, Промсвязьбанк, Банк Хоум Кредит, Центр Семейного Права, Кредитный правозащитник, Молодежный бизнес России, Teletrade, Юнси, Азбука Финансов.
Сми-партнеры:
Bankir.ru, Lenta.ru, Вести, потрал EasyFinance.ru, InvestFunds.ru, Первый мультипортал KM.ru, Publiciti.ru, Еженедельная экономическая газета «Эпиграф», портал о личных финансах AzbukaFinansov.ru, новостной портал Arhnet.info, сеть городских сатов RUgion, РГВК «Дагестан», Информационное агентство «Тюменская линия», Тюменский региональный портал NashGorod.ru, Информационное агентство «Мангазея», информационный портал «Городские новости», Астраханский новостной портал Kaspy.info, портал г. Иркутска GorodIrkutsk.ru, Информационное агентство BaikalInfo, Информационное агентствоDvinainform.ru, новостной портал Freekaliningrad.ru, региональный интернет-портал Astrakhan.ru,городской информационный портал Тольятти TLT.ru, Калининградская областная научная библиотека, Arriva.ru.
Отзывы и пожелания участников фестиваля
«Очень познавательным оказался вебинар по способам и преимуществам инвестирования за рубежом, но интересно теперь узнать о возможностях инвестирования в России»
Диана Ковалева
«Мероприятие очень масштабное, прекрасные спикеры, большое количество разнообразных тем, которые освещены с разных ракурсов и часто с неожиданной стороны. Очень пригодятся советы по планированию, ведению и сбережению личного и семейного бюджета. Понравились мастер-классы от Алексей Тараповского – много ценной информации, даже захотелось сотрудничать именно с его консалтинговой компанией»
Ксения
«Почаще проводите мероприятия такого рода, направленные на повышение финансовой грамотности населения» Иванов Владимир
Узнала правильные шаги к достижению финансовой цели» Наумова Ксения
«К сожалению, я не успела прослушать все вебинары, которые были мне интересны, но те несколько, до которых я добралась, оставили наилучшие впечатления. Спасибо за советы, авторитетную точку зрения. Заставляет задуматься о стратегии распределения финансовых потоков» Ирина Шарова
«По итогам данного мероприятия я нашла ответы на многие свои вопросы, но несколько вопросов, к сожалению, остались без ответа. Обязательно задам их на сайте мероприятия.»
Манакина Татьяна Васильевна
«Мероприятие очень масштабное, прекрасные спикеры, большое количество разнообразных тем, которые освещены с разных ракурсов и часто с неожиданной стороны. Очень пригодятся советы по планированию, ведению и сбережению личного и семейного бюджета. Понравились мастер-классы от Алексея Тараповского, много ценной информации, даже захотелось сотрудничать именно с его консалтинговой компанией» Ирина Киселева
«Ответы на свои вопросы услышала в темах: «Самая беспроигрышная стратегия дополнительного пенсионного обеспечения», «Моя комфортная пенсия: Как устроена пенсионная система РФ…», «Материнский капитал»
Была в восторге от вебинара Павла Подлипского «От Идеи к Мечте или как стать финансово независимым благодаря бизнесу». Изложил суть темы очень понятно и просто, все интересно было слушать. Для себя получила очень много полезной информации»
Садреева Гузель Накиповна
«Да, я нашел для себя ответы в полной мере и узнал новую информацию» Швадченко Сергей
«В данном мероприятии мною были найдены ответы на волнующие вопросы в части экономии собственных средств, накоплении на крупные покупки, пенсионные накопления, а также сохранности своих денежных средств» Виталий
«Я нашла ответы на свои вопросы: как сформировать свою будущую пенсию; семейный бюджет: как достичь согласия» Лидия
«Всё классно, стоит внести данное онлайн - мероприятие в массы, т.к. количество участников в 125 000 человек это крайне мало по сравнению с 145 миллионами жителей в России»
Банделюк Руслан
«Хотелось бы, чтобы подобные семинары проходили как можно чаще»
Скарга Екатерина Сергеевна
«Интересующая информация доносится доступным языком, что позволяет человеку даже со средним уровнем финансовой грамотности понять сложные аспекты, особенно понравились выступления Макарова Сергея, который легко и просто доносил информацию» Коробова Алёна
«Нашла для себя способы для достижения финансового благополучия» Левкова Юлия
«Так держать! Успехов в финансовом просвещении россиян!» Копча Ольга Николаевна
«На данном мероприятии мною были найдены ответы на волнующие вопросы в части экономии собственных средств, накоплении на крупные покупки, пенсионные накопления, а также сохранности своих денежных средств» Юлия
«Да я нашла ответы, и в дальнейшем обязательно буду учитывать те советы, которые получила» Софья
«Видео-лекции и учебные материалы дают для пользователя исчерпывающую информацию о современных финансовых продуктах, услугах, а также о том, как оптимально использовать финансовые продукты для достижения своих финансовых целей (комбинирование банковских, инвестиционных и страховых решений при создании своего индивидуального фин. плана)» Аверьянов Иван
«Интересующая информация доносится доступным языком, что позволяет человеку даже со средним уровнем финансовой грамотности понять сложные аспекты, особенно понравились выступления Макарова Сергея, который легко и просто доносил информацию» Вячеслав
«Я нашла ответы на свои вопросы: как сформировать свою будущую пенсию; семейный бюджет: как достичь согласия» Анна Крылова
«Меня, как работника бюджетной сферы в области медицины и как маму двоих детей, очень волнуют вопросы финансового благополучия семьи, накопление денег на квартиру, а также возможное пополнение накопительной части будущей пенсии. Благодаря Вам, узнала, как можно эффективно управлять материнским капиталом, как устроена пенсия и возможные пути ее пополнения, приняла во внимание очень ценные советы Специалиста в вопросе экономии семейного бюджета, узнала много новой информации о депозитных вкладах, а так же скачала книгу для обучения детей» Попова Нина
«Нашла для себя способы для достижения финансового благополучия» Алина
«Многое из материала буду использовать в своей финансовой деятельности» Сергей Мельник
Итоги мероприятия
По итогам фестиваля было проведено анкетирование. В результате участниками было отмечено, что мероприятие состоялось очень масштабное, вебинары и консультации вели прекрасные спикеры, было поднято большое количество разнообразных тем, которые освещены с разных ракурсов и часто с неожиданной стороны. Участники по достоинству оценили советы по планированию, ведению и сбережению личного и семейного бюджета. Интересующая информация донесена доступным языком, что позволяет человеку даже со средним уровнем финансовой грамотности понять сложные аспекты финансовых вопросов.
Высокая оценка поставлена участниками мероприятия учебным материалам:
48% участников - отлично , 40%-хорошо, 12% -удовлетворительно
Согласно проведенному опросу, более 80% участников мероприятия в полной мере получили ответы на свои вопросы.
В процессе выступлений экспертов участниками дистанционного обучения были отмечены мастер-классы: от Алексея Тараповского и его советы по планированию, ведению и сбережению личного и семейного бюджета и представленная в ходе презентации ценная информация; мастер-класс от Павла Подлипского и его темы «От Идеи к Мечте или как стать финансово независимым благодаря бизнесу» - отмечено изложение сути темы очень понятным и простым языком.
Положительные отзывы получили видео-лекции и учебные материалы, которые дают пользователю исчерпывающую информацию о современных финансовых продуктах (услугах, а также о том, как оптимально использовать фин. продукты для достижения своих фин. целей).
Участники отметили легкость и простоту донесения информации Макаровым Сергеем, который рассказал о том, как устроена пенсионная система РФ и какие существуют способы сбережения на старость и многие другие.
Оценить важность и эффективность состоявшегося «Всемирного дня сбережений» помогло тестирование участников по результатам проведенного фестиваля: 72% участников оценили уровень своей финансовой грамотности после участия в мероприятии как хорошее, 20% - как среднее, 8% - как отличное
В ходе фестиваля участники узнали, как, наконец, взять бюджет под контроль: как сформировать для себя достойную пенсию, как минимизировать кредитную нагрузку на бюджет; как накопить на важную финансовую цель; как защитить свои права потребителя финансовых услуг; как выбрать самый подходящий инструмент (депозит, НПФ, страховку, кредит и другие); возможности использования материнского капитала; как достичь согласия в семейном бюджете, а также получили ответы на свои вопросы от экспертов в зоне онлайн - консультирования.
Каждый участник, посетивший мероприятие и поделившийся личными результатами в виде заполненной анкеты обратной связи, получил Диплом участника фестиваля. |
