Филиал НОУ ВПО «Санкт-Петербургский институт
внешнеэкономических связей, экономики и права»
в г. Калининграде
БАНКОВСКОЕ ПРАВО
Учебно-методический комплекс
Направление подготовки
030900 – Юриспруденция
квалификация «бакалавр».
Калининград
2013
Банковское право: комплекс учебно-методических материалов для студентов заочного обучения – Калининград: 2013. - 37с.
Автор:
Савельев А.В., кандидат юридических наук.
1. Цели и задачи дисциплины
Цель изучения дисциплины состоит в овладении обучаемыми комплексом знаний о сущности и основных институтах банковского права, главных направлениях реализации его регулятивной функции, а также необходимости формирования у будущих юристов верного представления о сферах применения норм банковского законодательства.
Задачи дисциплины:
- сформировать у студентов знания и компетенции в сфере правового регулирования отношений, обеспечения законности, правопорядка, безопасности личности всех участников банковских отношений
- обучить студентов работе с действующим законодательством;
- привить студентам умения и навыки правильного толкования и применения норм банковского права;
- ознакомить студентов с практикой применения юридических норм динамикой дальнейшего совершенствования банковского законодательства.
В результате изучения дисциплины студенты должны знать: виды и структуру норм банковского права; виды нормативно-правовых актов, регулирующих банковские правоотношения; структуру банковской системы России; механизм государственной финансово-кредитной политики, статус и функции ЦБ РФ; права и обязанности всех субъектов банковских правоотношений; порядок организации банковского контроля; уметь: толковать и применять нормативно-правовые акты, регулирующие банковскую сферу; разрабатывать документы правового характера, осуществлять правовую экспертизу кредитных договоров; устанавливать факты банковских правонарушений, определять меры ответственности и наказания виновных.
Текущий контроль знаний студентов осуществляется на семинарских занятиях при ответах на вопросы и в ходе обсуждения подготовленных докладов. Итоговая форма контроля - зачет.
2. Место дисциплины в структуре ООП:
Дисциплина «Банковское право» является дисциплиной вариативной части профессионального цикла гражданско-правового профиля (Б.3.29.2).
Для изучения дисциплины обучаемый должен обладать достаточными знаниями и компетенциями, сформированные у обучающихся в результате освоения такой дисциплины гуманитарного, социального и экономического цикла как «Экономика» (Б.1.3) и ряда дисциплин профессионального цикла: «Теория государства и права» (Б.3.1), «Административное право» (Б.3.5), «Гражданское право» (Б.3.6), «Финансовое право» (Б.3.14), а именно,
знать:
понятия и признаки основных правовых категорий (отрасль права, правовая норма, правоотношение, субъект, объект правоотношений, состав правонарушений, юридическая ответственность);
систему источников права;
систему права;
механизм реализации правовых норм;
механизм правового регулирования общественных отношений.
Настоящая дисциплина является предшествующей для следующих дисциплин:
Международное право (Б.3.17).
3. Требования к результатам освоения дисциплины:
Выпускник должен обладать следующими общекультурными компетенциями (ОК):
- осознание социальной значимости своей будущей профессии, обладание достаточным уровнем профессионального правосознания (ОК-1);
- способность добросовестно исполнять профессиональные обязанности, соблюдать принципы этики юриста (ОК-2);
- владение культурой мышления, способность к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения (ОК-3);
- способность логически верно, аргументированно и ясно строить устную и письменную речь (ОК-4);
- нетерпимое отношение к коррупционному поведению, уважительное отношение к праву и закону (ОК-6);
- стремление к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства (ОК-7);
- способность анализировать социально значимые проблемы и процессы (ОК-9);
- способность понимать сущность и значение информации в развитии современного информационного общества,
- осознание опасности и угрозы, возникающих в этом процессе, соблюдение основных требований информационной безопасности, в том числе защиты государственной тайны (ОК-10).
Выпускник должен обладать следующими профессиональными компетенциями (ПК):
- способность осуществлять профессиональную деятельность на основе развитого правосознания, правового мышления и правовой культуры (ПК-2);
- способность принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом (ПК-4);
- способность применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной деятельности (ПК-5);
- способность юридически правильно квалифицировать факты и обстоятельства (ПК-6);
- владение навыками подготовки юридических документов (ПК-7);
- способность выявлять, давать оценку коррупционного поведения и содействовать его пресечению (ПК-12);
- способность правильно и полно отражать результаты профессиональной деятельности в юридической и иной документации (ПК-13);
- способность толковать различные правовые акты (ПК- 15);
- способность давать квалифицированные юридические заключения и консультации в конкретных видах юридической деятельности (ПК-16).
В результате изучения дисциплины студент должен:
Знать:
1. Основные положения банковского права, сущность и содержание основных понятий, категорий, институтов в области банковского права, теоретические основы функционирования органов исполнительной власти в сфере регулирования банковских отношений в Российской Федерации (ОК-8, ПК-3);
2. Общие положения нормативных правовых актов, регламентирующих общественные отношения с участием органов регулирующих банковские правоотношения (ПК-3, ПК-5);
3. Элементы правового статуса субъектов банковских правоотношений (ПК-3, ПК-9);
4. особенности выявления нарушений в сфере банковского права и привлечения к ответственности за нарушение банковского законодательства (ПК-10).
Уметь:
1. Правильно ориентироваться в действующем российском законодательстве, правильно толковать и применять на практике нормы банковского права (ПК-4, ПК-13, ПК-5, ПК-6);
2. Анализировать банковские правоотношения (ПК-2);
3. Оценивать проводимую государственную банковскую политику (ОК-8);
4. Анализировать правоприменительную практику, отечественный и зарубежный опыт в банковской сфере (ОК-1, ОК-2, ПК-10).
Владеть:
1. Юридической терминологией, используемой в банковской сфере (ПК-8);
2. Навыками работы с законодательными и другими нормативными правовыми актами в области банковского права (ПК-5, ПК-6);
3. Методикой квалификации и разграничения различных видов банковских правонарушений (ПК-2);
4. Навыками сбора, анализа и оценки информации, имеющей значение для реализации правовых норм в банковской сфере (ОК-3, ОК-11).
4. Объем дисциплины и виды учебной работы
4.1. Форма обучения: заочная
Вид учебной работы
|
Всего часов / зачетных единиц
|
Семестры
|
7
|
Аудиторные занятия (всего)
|
10
|
10
|
Лекции (Л)
|
2
|
2
|
Семинары (С)
|
8
|
8
|
Самостоятельная работа (всего)
|
89
|
89
|
Практикум
|
-
|
-
|
Подготовка к контрольной работе
|
-
|
-
|
Курсовая работа
|
-
|
-
|
Реферат
|
-
|
-
|
Промежуточная аттестация зачет
|
9
|
9
|
Общая трудоемкость часы зачетные единицы
|
108
3
|
108
3
|
5. Содержание дисциплины
5.1. Содержание тем дисциплины
Тема 1. Понятие и содержание банковского права и банковских правоотношений
Общая характеристика и система банковского законодательства. Конституция РФ, федеральные законы «О Центральном банке РФ (Банке России)», «О банках и банковской деятельности» как основные законодательные акты, регулирующие банковские правоотношения. Инструкции ЦБ РФ как подзаконные нормативные акты и их роль в регулировании банковских правоотношений.
Регулятивные возможности банковского права. Общая характеристика и структура источников банковского права. Конституционные основы банковского права. Общие и специальные законы в механизме правового регулирования банковской деятельности. Виды и значения нормативных актов Центрального банка России. Акты Госбанка СССР и их действие. Международные правовые акты и обычаи. Локальные акты коммерческих банков.
Понятие и структура банковской системы России. Иностранные банки, их филиалы и представительства. Правовое положение банковских союзов и ассоциаций, банковских групп и холдингов. Правовые формы взаимодействия элементов банковской системы.
Резервы банковской системы Российской Федерации. Правоотношения, возникающие внутри банковской системы. Банковская деятельность и банковские операции как предмет банковского права. Виды банковских операций, их общая характеристика. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений. Объекты и субъекты банковских правоотношений.
Тема 2. Кредитные организации как субъекты банковского права
Понятие и признаки кредитной организации. Отличие банковской кредитной организации от небанковской. Виды небанковских кредитных организаций, классификация кредитных организаций.
Компетенция коммерческого банка. Имущество коммерческого банка. Уставный капитал и порядок его формирования. Привлеченные денежные средства.
Организационная структура банка. Правовой статус филиалов и представительств.
Порядок создания коммерческого банка. Реорганизация банка и кредитных организаций. Лицензирование банковской деятельности. Отзыв лицензии коммерческого банка. Аудит в банковской сфере.
Особенности реорганизации и ликвидации кредитной организации. Правовой статус и функции федерального органа по реструктуризации кредитных организаций.
Информация как объект банковских правоотношений и ее правовой режим. Открытая информация о банковской деятельности и порядок ее предоставления. Понятие режима банковской тайны. Система правовых актов, регулирующих правоотношения по поводу банковской тайны. Понятие и содержание банковской тайны. Субъекты, имеющие право знакомиться с банковской тайной. Порядок предоставления сведений банками.
Тема 3. Правовое положение Центрального банка РФ (Банка России)
Общие подходы к определению правового статуса Банка России. Особенности правового статуса ЦБ РФ как органа власти и управления, и как самостоятельного хозяйствующего субъекта.
Компетенция Центрального банка РФ. Имущественная база Центрального банка РФ. Организационная структура Банка России. Органы управления и подразделения. Особенности правового положения территориальных управлений Центрального банка РФ.
Правовое положение расчетно-кассовых центров Центрального банка РФ и их функции.
Тема 4. Банковский вклад (депозит)
Договор банковского вклада: понятие и порядок заключения. Нор- мативно-правовое регулирование договора банковского вклада.
Субъекты правоотношений по договору банковского вклада. Виды вкладов, критерии классификации. Заключение договора банковского вклада. Сберегательная книжка и сберегательный сертификат.
Содержание договора банковского вклада, ответственность сторон по договору.
Тема 5. Институт банковского счета и его правовое регулирование
Банковский счет как основная форма взаимодействия банка и клиента. Понятие и содержание договора банковского счета. Виды банковских счетов.
Заключение договора банковского счета. Порядок и основания открытом банковского счета. Операции по банковскому счету.
Основания и порядок закрытия банковского счета. Арест денежных средств на банковском счете. Приостановление операций по счету. Прекращение договора банковского счета и закрытие счетов.
Тема 6. Правовые основы расчетов
Понятие, принципы и способы расчетов. Реквизиты расчетных документов. Субъекты и содержание расчетных правоотношений.
Работа банка при расчетах платежными поручениями, при расчетах аккредитивами, расчеты чеками, сфера применения чеков, работа банка при расчетах по инкассо.
Межбанковские расчеты на территории России. Кассовые операции. Гражданско-правовая и административная ответственность банков в расчетных правоотношениях.
Тема 7. Правовое регулирование кредитных отношений
Экономические интересы в банковском кредитовании и его правовое регулирование. Правовая природа банковского кредитования и его отличия от иных видов кредитования. Принципы банковского кредитования.
Содержание и форма кредитного договора. Правовые формы предоставления и возврата кредита, иные кредитные процедуры. Кредитование дебиторской задолженности.
Правовые формы кредитов Банка России. Особенности обеспечения банковского кредитования. Банковская гарантам и проблемы ее применения. Ответственность сторон в кредитных правоотношениях.
Тема 8. Валютные операции банков
Понятие валюты и валютного законодательства. Валютные курсы и валютные рынки. Квалификационные требование к отдельным видам валютных операций.
Режим валютных операций. Виды валютных операций коммерческих банков.
Субъектный состав валютных операций банков. Особенности правового статуса уполномоченного банка.
Валютные счета. Рублевые счета нерезидентов. Особенности расчетов в иностранной валюте.
Валютная позиция банков. Конверсионные операции банков.
Ответственность за нарушения валютного законодательства. Система и направления валютного контроля в банковской сфере.
Тема 9. Операции кредитной организации с ценными бумагами
Понятие и особенности ценной бумаги как объекта банковской деятельности на рынке ценных бумаг.
Права кредитных организаций на осуществление операций с ценными бумагами.
Осуществление кредитными организациями эмиссии акций и облигаций. Эмиссия кредитными организациями акций при создании, при изменении величины уставного капитала, эмиссия облигаций доя привлечения заемного капитала.
Инвестиционные операции кредитных организаций. Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг. Операции банков с неэмиссиоными ценными бумагами. Вексельное обращение.
5.2 Темы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами
№
п/п
|
Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин
|
№ № тем данной дисциплины, необходимых для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
|
|
1.
|
Международное право (Б.3.17)
|
Т.12
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5.3. Темы дисциплины и виды занятий
№ темы
|
Наименование раздела, темы дисциплины, видов самостоятельной работы
|
Л
|
С
|
ПЗ
|
ЛР
|
КР
|
Всего ауд.
|
СРС
|
Все-го
|
1.
|
Понятие и содержание банковского права и банковских правоотношений.
|
2
|
4
|
|
|
|
|
8
|
14
|
2.
|
Кредитные организации как субъекты банковского права.
|
|
4
|
|
|
|
|
8
|
12
|
3.
|
Правовое положение Центрального банка РФ (Банка России).
|
|
|
|
|
|
|
8
|
8
|
4.
|
Банковский вклад (депозит).
|
|
|
|
|
|
|
8
|
8
|
5.
|
Институт банковского счета и его правовое регулирование.
|
|
|
|
|
|
|
8
|
8
|
6.
|
Правовые основы расчетов.
|
|
|
|
|
|
|
8
|
8
|
7.
|
Правовое регулирование кредитных отношений.
|
|
|
|
|
|
|
8
|
8
|
8.
|
Валютные операции банков.
|
|
|
|
|
|
|
8
|
8
|
9.
|
Операции кредитной организации с ценными бумагами.
|
|
|
|
|
|
|
17
|
17
|
|
Зачет
|
|
|
|
|
|
|
|
9
|
|
Итого
|
2
|
8
|
|
|
|
10
|
89
|
108
|
6. Практикум. В рамках данной дисциплины лабораторный практикум не предусмотрен.
|
