6. Задания для самостоятельной работы студентов
Самостоятельная работа студентов по курсу «Деньги, кредит, банки» предполагает:
проработку студентами учебного материала по рекомендуемой литературе (учебник под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки»);
работу с вопросами для самопроверки;
проработку тестовых заданий по дисциплине;
решение расчетных и ситуационных задач;
работа с нормативными документами и законодательной базой.
Разделы и темы для самостоятельного изучения
|
Виды и содержание самостоятельной работы
|
Раздел 1. Деньги
|
Тема 1.1 Деньги: экономическая природа и функции.
|
1. Проработка раздела I учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки»,
2. Тестовые задания: Вариант 1, задание 1-8, Вариант 5, задание 13,14, Вариант 7, задание 8,9,11 (см. Приложение)
3. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
4.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 1.2 Денежное обращение и денежный оборот.
|
1. Поиск и обзор научных публикаций и электронных источников информации, подготовка заключения по обзору.
2. Проработка тестовых заданий: Вариант 1, задание 11,12, Вариант 3, задание 5,6, Вариант 4, задание 11-15, Вариант 6, задание 1,2, 5-8 (см. Приложение)
3. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
4.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 1.3 Государственное регулирование денежного обращения.
|
1. Проработать материала по разделу I учебника под ред. О.И.Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки», изучение положений и инструкций Центрального банка по регулированию денежного обращения.
2. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
3.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 1.4 Денежная система: ее основные типы и элементы.
|
1.Тестовые задания: Вариант 4, задание 5-8 (см. Приложение)
2. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
3.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 1.5. Валютная система.
|
1.Поиск и обзор научных публикаций и
электронных источников информации,
подготовка заключения по обзору;
проработка материала по I разделу учебника
под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит.
Банки».
2.Тестовые задания: Вариант 5, задание 2,3 (см. Приложение)
3. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
4.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 1. 7. Инфляция.
|
1.Проработка материала по I разделу учебника
под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки».
2. Проработка тестовых заданий: Вариант 2, задание 15, Вариант 3, задание 1, Вариант 4, задание 10, Вариант 6, задание 3,4 (см. Приложение)
3. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
4.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Раздел 2. Кредит
|
Тема 2.1. Кредит: сущность, функции, законы.
|
1. Тестовые задания: Вариант 3, задание 11, Вариант 10, задание 13, Вариант 9, задание 11 (см. Приложение)
2. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
3.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 2.2. Основные формы и виды кредита.
|
1. Проработка материала по разделу III
учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги.
Кредит. Банки»; поиск и обзор научных публикаций и электронных источников информации, подготовка заключения по обзору. 2. Проработка тестовых заданий: Вариант 5, задание 4-6, вариант 9, задание 11-13, вариант 10, задание 13-15 (см. Приложение)
3. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
4.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 2.3 Ссудный капитал и его экономическая характеристика.
|
1. Изучение технологии банковского кредитования; проработка материала по разделу III учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки».
2. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
3.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 2.4 Основные проблемы практики кредитования коммерческих операций в современных условиях.
|
1. Изучение технологии банковского кредитования.
2. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
3.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Раздел 3. Банки
|
Тема 3.1 Возникновение и развитие банков
|
1.Проработка материала по разделу III учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки»; поиск и обзор научных публикаций и электронных источников информации, подготовка заключения по обзору.
2. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
3.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 3.2 Современная банковская система и ее основные элементы.
|
1. Проработка материала по разделу III учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги.
Кредит. Банки».
2. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
3.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 3.3 Центральные банки: их цели, задачи и функции. Особенности деятельности центрального банка Российской Федерации.
|
1. Проработка материала по разделу III учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки», ФЗ №86 «О центральном банке РФ (банке России)» от 10.07.2002г.,
2. Тестовые задания: Вариант 3, задание 14, Вариант 8, задание 8,10, Вариант 9, задание 15 (см. Приложение)
3. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
4.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 3.4 Коммерческие банки и основные виды их деятельности.
|
1. Работа с нормативными документами и законодательной базой, регламентирующими деятельность коммерческих банков в РФ. ФЗ№17 «О банках и банковской деятельности» от 03.02.1996г.).
2. Проработка тестовых заданий: Вариант 2, задание 1-8, Вариант 3, задание 12,13, 15, Вариант 5, задание 9-11, Вариант 12, задание 4-6, 9-13 (см. Приложение)
3. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
4.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
Тема 3.5 Банковская система развитых стран мира.
|
1. Поиск и обзор научных публикаций и электронных источников информации, подготовка заключения по обзору.
2. Работа с вопросами для самопроверки (см. раздел 6.1 УМК)
3.Решить задачи (см. раздел 6.2 УМК)
|
6.1 Вопросы для самопроверки:
Раздел 1. Деньги (темы 1.1-1.7)
Что такое деньги; принципы их появления.
Дайте характеристику основных функций денег.
Проанализируйте основные денежные агрегаты.
Каковы основные формы эмиссии?
Что такое денежное обращение?
Дайте характеристику основных форм денежного обращения.
Каковы основные виды документооборота при расчетах: платежными поручениями, платежными требованиями, аккредитивами?
Каков механизм государственного регулирования денежного обращения?
Каковы особенности современной денежно-кредитной политики в России?
Какова стратегия и тактика денежно-кредитного регулирования в России?
Раскройте сущность и дайте характеристику основных типов денежных систем в России.
Каковы особенности современной денежной системы России?
Какова сущность и основные элементы денежной системы России?
Валютная система и ее основные элементы.
Что такое валютный курс и анализ основных факторов, влияющих на него.
Раскройте основное назначение платежного баланса страны и дайте характеристику его структуры.
Каковы основные методы регулирования платежного баланса государства?
Какова сущность и причины инфляции?
Механизм антиинфляционного регулирования.
Каковы особенности проявления инфляции в России?
Виды и содержание самостоятельной работы: проработка раздела I учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки.», материалов лекции.
Раздел 2. Кредит (темы 2.1-2.4)
Что такое ссудный капитал и причины появления кредитных отношений?
Каковы основные принципы и функции кредита?
Каковы особенности кредитного процесса в современной России?
Какова роль кредита в коммерческой деятельности?
Дайте характеристику основным формам кредита.
Каковы особенности банковской формы кредита?
Какова сущность ссудного процента?
Дайте анализ основных форм ссудного процента.
Каковы границы ссудного процента?
Дайте характеристику организации кредитного процесса с участием коммерческих банков.
11.Кредитный договор: его сущность и содержание.
12.Проблема классности кредитоспособности заемщиков.
13.Дайте анализ основных способов обеспечения возврата кредита.
Виды и содержание самостоятельной работы: изучение раздела II учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки.», изучение технологии банковского кредитования, материалов лекций.
Раздел 3. Банки (темы 3.1-3.6)
Каковы экономические предпосылки и причины возникновения банков?
Каковы формы эволюции банковского дела?
Дайте характеристику универсализации и интернационализации банковской деятельности.
Какова роль российских банков в развитии коммерческой деятельности?
Какова сущность и структура банковской системы России?
Каковы особенности современной банковской инфраструктуры?
Каковы цели и задачи центральных банков?
Назовите и раскройте цели и задачи Центрального банка РФ.
Раскройте основные функции коммерческих банков.
Дайте характеристику основным видам банковского бизнеса.
Дайте характеристику основных банковских операций.
Дайте характеристику основных видов пассивных операций коммерческого банка.
Дайте характеристику основных видов активных операций коммерческого банка.
Каковы основные виды рисков в деятельности коммерческого банка?
Дайте характеристику современной финансовой революции.
Каковы особенности банковской системы США?
Дайте сравнительную характеристику банковских систем Германии и Италии.
Каковы цели создания международных валютно-кредитных организаций?
Дайте характеристику основным участникам Группы Всемирного банка.
Виды и содержание самостоятельной работы: изучение нормативных документов, регламентирующих деятельность коммерческих банков в РФ (ФЗ №86 «О центральном банке РФ (Банке России)» от 10.07.2002 г.; ФЗ № 17 «О
банках и банковской деятельности» от 3.02.1996 г.), III раздел учебника под ред. О.И. Лаврушина «Деньги. Кредит. Банки».
6.2 Решение задач
Раздел 1. Деньги (темы 1.1-1.7)
Задача 1. На основании данных таблицы рассчитать:
1) темпы годового прироста:
а) денежной базы;
б) наличных денег в обращении (агрегат М0);
в) денежной массы (агрегат М2);
г) широких денег (агрегат М2Х);
величину денежного мультипликатора;
удельный вес наличных денег в денежной массе (агрегат М2), в %.
Таблица
|
01.01.07г.
|
01.01.08г.
|
01.01.09г.
|
Резервные деньги (млрд руб.)
|
164,9
|
210,4
|
269,7
|
в том числе деньги вне банков
|
103,8
|
130,4
|
187,8
|
Депозиты до востребования
|
87,3
|
162,5
|
149,5
|
Срочные и сберегательные депозиты
|
97,2
|
81,2
|
111,0
|
Депозиты в иностранной валюте
|
69,4
|
80,5
|
190,9
|
Задача 2. На основании данных таблицы рассчитайте:
показатели оборачиваемости денежной массы: а) скорость оборота (количество оборотов) денежной массы; б) продолжительность одного оборота; в) как изменилась оборачиваемость денежной массы;
показатели оборачиваемости наличных денег: а) скорость оборота (количество оборотов) наличных денег; б) продолжительность одного оборота;
долю наличных денег в денежной массе;
коэффициент монетизации экономики.
Таблица
-
Показатели
|
2007 г.
|
2008г.
|
ВВП
|
15564
|
18924
|
Денежная масса
|
3574
|
4565
|
Наличные деньги
|
946
|
1634
|
Задача 3. Определите индекс и уровень инфляции за год, если ежемесячный уровень инфляции в течение года был равномерным и составлял 1,5%.
Задача 4. Рост заработной платы в банке составил 30%, а инфляция 40%. Необходимо определить реальный рост заработной платы (РП) сотрудников банка.
Задача 5. Заемщик взял кредит в размере 200 тыс.руб. на год под 20% годовых. Определите покупательную способность денег при уровне инфляции 22% в год.
Раздел 2. Кредит (темы 2.1-2.4)
Задача 1. Кредит в 500 тыс.руб. выдан на 200 дней. Расчетный уровень инфляции за год принят равным 80%, реальная доходность операции должна составить 12% годовых, количество дней в году 365. Определите савку процентов при выдаче кредита, погашаемую сумму и сумму полученных процентов.
Задача 2. Банк выдал кредит в сумме 2 млн.руб. Требуемая доходность операции составляет 8% годовых, ожидаемый уровень инфляции - 12%. Определите ставку процентов по кредиту, погашаемую сумму и сумму полученных процентов.
Задача 3. По условиям кредитного договора ставка простых процентов в первом месяце пользования кредитом составила 16% годовых, а в каждом последующем месяце с учетом ожидаемой инфляции увеличивается на 0,1 процентный пункт. Рассчитайте доходность кредитной сделки в размере 1млн.руб., взятого на шесть месяцев с погашением с процентами единовременно в конце срока.
Задача 4. Кредит в размере 500 тыс.руб. предоставляется на шесть месяцев по ставке 15% годовых с погашением суммы долга и процентов по истечение срока. Дополнительными условиями являются уплата комиссионных в размере 0,2% от суммы кредита и требование неснижаемого остатка на счете в размере 5% от суммы кредита. Определите доходность кредитной операции.
Задача 5. Определите срок ссуды в годах, за который долг в сумме 60 тыс.руб. возрастет до 180 тыс.руб. при использовании процентной ставки - 16% годовых.
Раздел 3. Банки (темы 3.1-3.6)
Задача 1. Вклад в сумме 250000 руб. положен в банк на 3 месяца с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка по вкладам 13%. Уровень инфляции - 2% в месяц.
Определить:
сумму вклада с процентами;
индекс инфляции за три месяца;
сумму вклада с процентами с точки зрения покупательной способности;
реальный доход вкладчика с учетом инфляции.
Задача 2. Предприятие осуществило депозитный вклад в коммерческий банк в размере 10млн.руб. на 9 месяцев под 12% годовых. Инфляция составила 2% в месяц. Определить реальную сумму, накопленную в банке с учетом и без учета инфляции.
Задача 3. Проводя политику «дорогих денег» Центральный Банк решил продать государственные облигации на сумму 12 млрд. долл. Известно, что облигации на сумму 3 млрд.долл. покупаются населением за счет наличных денег, а остальные за счет средств, хранящихся в коммерческом банке. Норма обязательных резервов 9%. Как изменится в этом случае денежная масса?
Задача 4. Определите сумму средств, уплаченных клиентам банком за пользование их ресурсами, их изменения за год и влияние изменения остатков средств на счетах предприятий и средней процентной ставки на это изменение.
Показатель
|
Значение показателя
|
Отклонение от планового значения (+,-)
|
плановое
|
отчетное
|
Остатки средств на счетах предприятий, тыс.руб.
|
500000
|
880000
|
?
|
Средняя процентная ставка, %
|
9
|
12
|
?
|
Плата за ресурс
|
?
|
?
|
?
|
По результатам расчетов сделайте выводы.
Задача 5. Банковский мультипликатор равен 20, максимально возможное количество денег, которое может создать банковская система, составляет 84 млн.руб. Определите:
норму обязательных резервов;
сумму первоначального депозита.
|
