Методические указания по решению задач и выполнению модульных контрольных работ по дисциплине «Деньги и кредит»

Тема 3. Денежные агрегаты, состав и расчет Национальный банк Украины определяет структуру денежной массы при помощи следующих агрегатов: М0 = наличные (деньги вне банков) М1 = Мо + депозиты до востребования М2 = М1 + сберегательные депозиты и другие средства (валютные сбережения) М3 = М2 + средства клиентов по трастовым операциям Денежная база = Мо + наличные в кассах банка + резервы коммерческих банков на счетах в НБУ Алгоритм решения задачи. Определить величину агрегата М2 если: наличные 405 тыс. грн., сберегательные депозиты составляют 200 тыс. грн., безналичный оборот 180 тыс. грн., наличный оборот 70 тыс. грн., средства по трастовым операциям 80 тыс. грн., наличные в кассах банков 370 тыс. грн. Решение: М0 = наличные =405 тыс. грн. М1 = Мо + депозиты до востребования = 405 + 0 = 405 тыс. грн. М2 = М1 + сберегательные депозиты и другие средства, следовательно, М2 = 405 + 200 = 605 тыс. грн. Задачи Задача 1. Определить величину отдельных денежных агрегатов при условии, что: наличные у населения 250 млрд грн., сберегательные депозиты 175 млрд грн., объем безналичного оборота составляет 50 млрд грн., остатки на расчетных и текущих расчетах 130 млрд грн., объем наличного оборота составляет 60 млрд грн., средства по трастовым операциям 55 млрд грн., наличные в оборотных кассах банков 138 млрд грн. Рассчитать удельный вес функциональных форм денег в денежном агрегате М3. Задача 2. Сравнить фактическую скорость обращения денег в наличном денежном обороте с идеальным значением, если средняя денежная масса за отчетный период, рассчитанная по агрегату М1, составляет: М0 18 млрд грн., сума текущих расчетов в коммерческих банках составляет 10 % от М0, депозиты до востребования составляют 3 млрд грн. Средний размер денежных поступлений в кассы банков 2,8 млрд грн., сумма выдачи составляет 75 % от размера поступлений. Идеальное значение скорости обращения денег равно 1. Задача 3. Определить величину агрегатов по таким данным: наличные на руках у населения 140 млрд грн.; средства на расчетных и других текущих счетах 160 млрд грн.; сберегательные депозиты 180 млрд грн.; безналичный оборот составляет 80 млрд грн.; средства по трастовым операциям 40 млрд грн.; наличные в кассах банков 112 млрд грн.; наличный оборот 100 млрд грн. Задача 4. Определить величину денежной массы, если: сберегательные депозиты 120 млрд грн.; агрегат М0 равен 90 млрд грн.; средства на расчетных счетах 70% от агрегата М0; средства на специальных карточных счетах клиентов 70 млрд грн.; средства по трастовым операциям 14 млрд грн. Задача 5. Определить среднегодовую скорость оборота денег если известно: годовой объем ВНП равен 1020 млрд грн.; агрегат М0 составляет 130 млрд грн.; депозиты до востребования 190 млрд грн.; сберегательные вклады 150 млрд грн.; средства по трастовым операциям 50 млрд грн.; средства на специальных карточных счетах 115 млрд грн. Задача 6. Определить величину агрегата М1, сумму сберегательных депозитов и величину агрегата М3, если: наличные 780 млн грн., депозиты до востребования 120 млн грн., агрегат М2 равен 985 млн грн., средства клиентов по трастовым операциям составляют 145 млн. грн. Задача 7. Определить сумму наличных у населения, величину агрегата М2 и сумму средств клиентов по трастовым операциям, если: депозиты до востребования равны 96 млн грн., агрегат М1 равен 236 млн грн., сумма сберегательных депозитов 138 млн. грн., агрегат М3 равен 594 млн грн. Задача 8. Определить сумму депозитов до востребования, величину агрегата М2 и М3, если: наличные составляют 368 млн грн., агрегат М1 равен 494 млн грн., величина сберегательных депозитов 245 млн грн., сумма средств клиентов по трестовым операциям составляет 143 млн грн. Тема 4. Наращивание и дисконтирование денежных потоков. Алгоритм наращивания и дисконтирования денежных потоков методом аннуитета Будущая стоимость таблица 1 приложения где FV – будущая стоимость, грн PV – текущая стоимость, грн i – процентная ставка, % n – число лет срока кредита, лет m – количество начислений в год A – аннуитет, грн I – прирост стоимости, грн Текущая стоимость таблица 2 приложения; Будущая стоимость по аннуитету таблица 3 приложения; Текущая стоимость по аннуитету таблица 4 приложения; Прирост стоимости , Сложные проценты (более 1 раза в год) . Алгоритм решения задачи. Определить будущую стоимость инвестиции в размере 100 тыс. грн. через 3 года по ставке процентов 10. Решение: , тыс. грн Алгоритм решения задачи. Определить будущую стоимость вклада в 250 тыс. грн. и прирост инвестиций (в денежном выражении и в процентном). Вклад положен в банк на 5 лет под 5 % годовых. Решение: , тыс. грн тыс. грн. , Алгоритм решения задачи. Определить будущую стоимость вклада в размере 1000 грн., сроком на 5 лет при условии начисления 8 %: а) ежегодно, б) полугодовое, в) ежеквартально. Сопоставьте полученные результаты Решение: а) , грн. б) , грн. в) , грн. Алгоритм решения задачи. Определить будущую стоимость аннуитета, если годовой взнос 250 грн, в течении 5 лет по процентной ставке в 10 %. Решение: , грн. Задачи Задача 1. Найти годовую ставку процентов по депозиту в 100 тыс. грн., который возрастает на 50 % за 6 лет. Задача 2. Определить текущую стоимость вклада на 3 года под 10 % годовых в размере 1000 грн. Задача 3. Определить какую сумму требуется положить в банк при ставке 15 %, чтобы через 3 года получить 5000 грн. Задача 4. Определить какую сумму получит вкладчик, если он положил в банк вклад в размере 6000 грн. на 8 лет под 15 процентов. Задача 5.Определить какую сумму требуется положить в банк по ставке 13 %, чтобы через 5 лет получить 19850 грн. Задача 6. Определить какую сумму получит вкладчик, если он положил в банк вклад в размере 3000 грн. на 20 лет под 14 процентов. Задача 7. Определить какую сумму требуется положить в банк по ставке 16 %, чтобы через 25 лет получить 150000 грн. Задача 8. Определить будущую стоимость вклада в размере 1200 грн., сроком на 4 года при условии начисления 12 %: а) ежегодно, б) полугодовое, в) ежеквартально, г) ежемесячно. Задача 9. Определить будущую стоимость депозита в размере 100 грн., через 2 года, если ставка 12 % начисляется ежемесячно. Задача 10. Будущая стоимость вклада 40000 грн. Определить ежегодные взносы по вкладу в течении 4 лет при процентной ставке равной 8. Задача 11. Определить величину годового платежа вклада в размере 10000 грн., на 4 года под 14 % годовых. Задача 12. Определить ежегодную часть погашения кредита в размере 20000 грн., при условии немедленного погашения 25 % суммы, а оставшуюся часть в течение 10 лет под 12 % годовых. Задача 13. Определить что выгоднее 4500 грн. наличными или 1200 грн. ежегодно в течение 4 лет под 10 % годовых. Задача 14. Предприятие получило кредит в банке в размере 12000 грн., на 5 лет под 12 %. По условию договора возвращать кредит следует равными частями в конце каждого года. Определить какая часть основной суммы кредита будет погашена за первые два года. Задача 15. Депозит в размере 500 грн. положен в банк на 3 года под 10 % годовых, начисление процентов производится ежеквартально. Рассчитать наращенную стоимость. Задача 16. Определить какую сумму необходимо погасить через 14 лет по кредиту в размере 860 тыс.грн. под 16 % годовых, при условии первоначального взноса 23 % от суммы кредита. Тема 5. Эффективная ставка, учет инфляции Эффективная ставка , Эффективная ставка при начислении процентов несколько раз в год . Алгоритм решения задачи. В банк положена сумма 50 млн грн. сроком на 1 год по годовой процентной ставке 60 %. Найти будущую стоимость вклада, прирост стоимости и эффективную ставку для следующих вариантов начисления: а) раз в год, б) полугодовое, в) ежеквартально, г) ежемесячно. Решение: а) начисление процентов 1 раз в год млн грн.; млн грн.; %. б) полугодовое начисление процентов млн грн.; млн грн.; %. в) ежеквартальное начисление процентов млн грн.; млн грн.4 %. г) ежемесячное начисление процентов млн грн.; млн грн.; %. Вывод: с уменьшением длительности периода начисления процентов внутри года (с увеличением числа раз начисления процентов) годовая будущая стоимость, прирост стоимости и эффективная ставка возрастают. Инфляция – это обесценивание денег, проявляющееся в росте цен (открытая инфляция). Темп инфляции – это темп прироста цен за данный период (далее будем обозначать его α). Чтобы определить темп инфляции за период времени по данным о значении этого показателя за более короткие промежутки рассматриваемого периода, необходимо: 1) перейти от приростного показателя за короткие промежутки к показателю темпа роста цен. Например темп инфляции по кварталам: α1 = 40 %, α2 = 30 %, α3 = 20%, α4 = 50 %, определим темп роста цен: α1+100 % = 140 %, α2+100 % = 130 %, α3+100 % = 120 %, α4+100 % = 150 %); 2) перейти от темпа роста в процентах к коэффициенту роста (К): Кα1=140/100=1,4; Кα2=130/100=1,3; Кα3=120/100=1,2; Кα4=150/100=1,5; 3) перемножить коэффициенты за исследуемые периоды и тем самым определить годовой темп роста цен: Кαгод=Кα1хКα2хКα3хКα4=1,4х1,3х1,2х1,5=3,276; 4) для нахождения темпа инфляции в целом за год необходимо годовой индекс цен умножить на 100 и из полученного произведения вычесть 100, т.е. Кαгод х100–100=3,276х100–100=227,6 % - годовой темп инфляции. Сумма, получаемая вкладчиком (или кредитором) в условиях инфляции, не позволяет увеличить количество приобретаемых на эту сумму благ пропорционально нормальному росту первоначальной величины средств. Для определения реальной покупательной способности наращенной суммы необходимо привести ее к ценам базового периода. С этой целью величина наращенной суммы делится на индекс цен. Полученную величину обозначим через FVR: , Сумма реального дохода определится по формуле , Формула Фишера связывает три показателя: номинальную («не очищенную» от инфляции) процентную ставку, уровень инфляции и реальную процентную ставку: , , , где α – темп (уровень) инфляции; r – реальная процентная ставка (доходность финансовой операции); R – номинальная процентная ставка. В данном случае номинальная ставка – это процентная ставка, учитывающая наличие инфляции. Алгоритм решения задачи. Первичная сумма PV 400 тыс. грн., наращенная сумма FV 600 тыс. грн., номинальный доход I 200 тыс. грн. Найти реальный доход при темпе инфляции 227,6 %. Решение , тыс.грн., тыс.грн. С учетом инфляции вкладчик не получил доход, а понес убыток. Алгоритм решения задачи. Годовой темп инфляции 20 %. Банк рассчитывает получить 10 % реального дохода в результате предоставления кредитных ресурсов. Какова номинальная ставка, по которой банк предоставит кредит? Решение , R=0,32 Таким образом, номинальная ставка по кредиту составит 32 % Задачи Задача 1. В банк положена сумма 90 млн грн. сроком на 1 год по годовой процентной ставке 40 %. Найти будущую стоимость вклада и эффективную ставку для следующих вариантов начисления: а) раз в год, б) полугодовое, в) ежеквартально, г) ежемесячно. Задача 2. В банк положена сумма 140 млн грн. сроком на 3 года по годовой процентной ставке 20 %. Найти будущую стоимость вклада, прирост стоимости и эффективную ставку для следующих вариантов начисления: а) ежемесячно, б) ежеквартально, в) полугодовое, г) раз в год. Задача 3. Найти будущую стоимость вклада, прирост стоимости и эффективную ставку при начислении процентов: а) ежемесячно, б) ежеквартально, в) полугодовое для суммы вклада 260 млн грн. сроком на 5 лет при годовой процентной ставке 14 %. Задача 4. Сравнить альтернативные варианты вклада и выбрать более выгодный при условии получения через 5 лет 120 тыс. грн при ставке 14 % раз в год и 120 тыс. грн через 2 года при ежеквартальном начислении процентов. Задача 5. Банк рассчитывает получить 15 % реального дохода в результате предоставления кредитных ресурсов при годовом темпе инфляции 23 %. Какова номинальная ставка, по которой банк предоставит кредит? Задача 6. Определить годовой темп роста цен, если темпы инфляции по кварталам α1=60 %, α2=15 %, α3=23 %, α4=45 %. Задача 7. Определить реальную покупательную способность наращенной суммы при условии величины вклада 120 тыс. грн., ставка процента 16 %, темпы инфляции полугодовые 40 % и 53 %. Задача 8. Определить доходность финансовой операции при уровне инфляции 12 % и номинальной процентной ставке 43 %. Задача 9. Номинальная процентная ставка составляет 45 %, доходность финансовой операции 14 %, определить уровень инфляции. Тема 6. Эквивалентность платежей. Консолидация и конверсия платежей Изменение условий погашения кредитов называется конверсией займа. При достижении соглашения о конверсии могут изменяться срок погашения займа, процентная ставка, порядок годовых выплат и т.п. При любом методе конверсии первоначально определяется сумма выплаченного основного долга и величина погашенной его части. Непогашенная часть долга рассматривается как основной долг, подлежащий уплате на новых условиях. Рассмотрим один из вариантов конверсии, когда изменяются срок погашения займа и процентная ставка, а срочные уплаты как по старым, так и по новым условиям производятся равными платежами; проценты начисляются один раз в конце каждого расчетного периода. Обозначим параметры займов: n – первоначальный срок погашения займов до конверсии; n1 – срок, на который продлен период погашения в результате конверсии; k – число оплаченных расчетных периодов до конверсии; i – процентная ставка до конверсии; i1 – процентная ставка после конверсии; Y – величина срочной уплаты до конверсии; Y1 – величина срочной уплаты после конверсии; D – величина основного долга; Dn-k – остаток долга на момент конверсии. Для составления плана погашения конверсионного займа определяют: 1) величину срочной уплаты по старым условиям: ; 2) остаток долга на момент конверсии: ; 3) величину срочной уплаты по новым условиям ; В финансовой практике может возникнуть ситуация, когда кредитору, предоставившему несколько займов одному заемщику, более удобно или выгодно объединить эти займы в один, т.е. произвести их консолидацию. В случае согласия обеих сторон первым шагом при консолидации займов является нахождение величин остатков каждого долга. Рассчитав остатки долгов и просуммировав их, получают объединенный долг, на который составляется новый план погашения. Алгоритм решения задачи. Кредит в сумме 40,0 млн грн., выданный на 5 лет под 6 % годовых, подлежит погашению равными ежегодными выплатами в конце каждого года. Проценты начисляются в конце каждого года. После выплаты третьего платежа достигнута договоренность между кредитором и заемщиком о продлении срока погашения займа на 2 года и увеличении процентной ставки с момента конверсии до 10 %. Необходимо составить план погашения оставшейся части долга. Решение. Величина срочной уплаты по старым условиям млн грн. Остаток долга на момент конверсии млн грн. Величина срочной уплаты по новым условиям млн грн. План погашения на конверсированный кредит представлен в таблице Годы Величина долга, D Процентный платеж, I Годовой расход по погашению основного долга, R Годовая срочная уплата, Y 4 5 6 7 17,4097 13,6584 9,5319 4,9928 1,7410 1,3658 0,9532 0,4993 3,7513 4,1265 4,5391 4,9930 5,4923 5,4923 5,4923 5,4923 Итого - 4,5593 17,4099 21,9692 Проверим правильность расчетов: млн грн. млн грн. млн грн. млн грн. млн грн. млн грн. млн грн. Порядок действий при других условиях конверсии аналогичен Алгоритм решения задачи. Обязательство предприятия оплатить 100 тыс. грн. через 1 месяц было заменено на обязательство оплатить 110 тыс. грн. через два месяца. Эквивалентны ли эти платежи, при годовой ставке 20 %. Решение: тыс. грн. тыс. грн. Если PV2>PV1 это выгода получателя платежа если PV12 это выгода плательщика платежа Рисунок 6.1 – График эквивалентности платежей Алгоритм решения задачи. Банком было предоставлено предприятию два кредита. Первый, в размере 20,0 млн грн. под 8 % годовых, должен погашаться равными полугодовыми выплатами в течение 6 лет, начисление процентов – по полугодиям. Второй – 15,0 млн грн. со сроком погашения 4 года, ставка 12 %, начисление процентов ежегодное. После выплаты в течение 2-х лет два долга объединяются в один на следующих условиях: консолидированный долг имеет срок погашения 8 лет, погашение производится равными полугодовыми срочными выплатами, процентная ставка 14 %, начисление процентов полугодовое. Определить величину полугодовой срочной уплаты. Решение: Срочная уплата первого займа млн грн. Остаток первого основного долга после двух лет его погашения (четыре срочные уплаты) млн грн. Срочная уплата второго займа млн грн. Остаток второго основного долга после двух лет погашения (две срочные уплаты) млн грн. Величина непогашенных основных долгов после двухгодичных выплат млн грн. Срочная уплата консолидированного займа млн грн. Изменение хозяйственной ситуации нередко побуждает одну из сторон – участниц коммерческой сделки обратиться к другой стороне с предложением изменить условие ранее заключенных соглашений. Естественно, что предлагаемые изменения должны быть безубыточны для обеих сторон, т.е. основным принципом изменения условия сделки (контракта) является принцип финансовой эквивалентности. Эквивалентность платежей рассчитывается исходя из уравнения Определение суммы заменяющего платежа FV2, если дано i1, i2, n1, n2, PV1, FV1. ; откуда при неизменной средней доходности i1=i2=i, получим ; Для сложных процентных ставок получим аналогично Алгоритм решения задачи. Платеж будущей стоимости FV1=200 млн грн., срок уплаты составляет n1=2 месяца. Простая ставка составляет 40 % в год. Конверсия: замена исходного платежа новым, со сроком уплаты n2=4 месяца при той же ставке. Решение Определим сумму заменяющего платежа FV2. Вычисляем искомую сумму млн грн. Вывод: платежи эквивалентны, если 200 млн грн. через 2 месяца заменить на выплату 216 млн грн. через 4 месяца. Задачи Задача 1. Кредит в сумме 90 млн грн., выданный на 6 лет под 8 % годовых, подлежит погашению равными ежегодными выплатами в конце каждого года. Проценты начисляются в конце каждого года. После выплаты второго платежа достигнута договоренность между кредитором и заемщиком о продлении срока погашения займа на 3 года и увеличении процентной ставки с момента конверсии до 11 %. Составить план погашения оставшейся части долга. Задача 2. Составить план погашения оставшейся части долга кредита в сумме 55 млн грн., выданный на 7 лет под 5 % годовых, который следует погашать равными ежегодными выплатами в конце каждого года. Проценты начисляются в конце каждого года. После выплаты четвертого платежа изменены условия контракта и погашение займа продлили на 2 года при увеличении процентной ставки с момента конверсии до 9 %. Задача 3. Кредит в сумме 240 млн грн., выданный на 7 лет под 14 % годовых, подлежит погашению равными ежегодными выплатами в конце каждого года. Проценты начисляются в конце каждого года. После выплаты третьего платежа по желанию предприятия банк продлил срок погашения займа на 3 года с увеличением процентной ставки с момента конверсии до 18 %. Составить план погашения оставшейся части долга. Задача 4. Эквивалентны ли эти платежи, при годовой ставке 24 %, если обязательство предприятия оплатить 180 тыс. грн. через 2 месяца было заменено на обязательство оплатить 200 тыс. грн. через четыре месяца. Задача 5. Кредит предприятия в размере 250 млн грн. со сроком погашения через 6 лет был заменен на кредит в размере 320 млн.грн со сроком погашения 8 лет. Определить эквивалентны ли платежи по кредиту при условии ставки процентов 14 %. Задача 6. Сделать вывод об эквивалентности платежей при условии замены кредита в размере 430 тыс. грн со сроком погашения 3 года на кредит в размере 580 тыс. грн со сроком погашения 7 лет при величине процентов 18 %. Задача 7. Определить величину полугодовой срочной уплаты консолидированного долга предприятия с полугодовыми срочными уплатами сроком погашения 9 лет при процентной ставке 16 % с полугодовым начислением, который образуется вследствие объединения двух кредитов предприятия после выплаты в течение 3-х лет. Первый кредит предприятия в размере 30 млн.грн под 10 % годовых погашался равными полугодовыми выплатами в течение 5 лет, проценты начисляются по полугодиям. Второй кредит предприятия был в размере 26 млн. грн. со сроком погашения 5 лет по ставке 14 % начисление процентов ежегодное. Задача 8. Предприятие получило у банка два кредита. Первый, в размере 56 млн грн. под 12 % годовых, должен погашаться равными полугодовыми выплатами в течение 6 лет, начисление процентов – по полугодиям. Второй – 35 млн грн. со сроком погашения 5 лет, ставка 15 %, начисление процентов ежегодное. После выплаты в течение 3-х лет два долга объединяются в один на следующих условиях: консолидированный долг имеет срок погашения 10 лет, погашение производится равными полугодовыми срочными выплатами, процентная ставка 20 %, начисление процентов полугодовое. Определить величину полугодовой срочной уплаты. Задача 9. Определить величину годовой срочной уплаты консолидированного долга предприятия с годовыми срочными уплатами сроком погашения 12 лет при процентной ставке 15 % с годовым начислением, который образуется вследствие объединения двух кредитов предприятия после выплаты в течение 5-х лет. Первый кредит предприятия в размере 120 млн грн под 8 % годовых погашался равными годовыми выплатами в течение 6 лет, годовое начисление. Второй кредит предприятия был в размере 130 млн грн. со сроком погашения лет по ставке 12 % начисление процентов ежегодное. Задача 10. Платеж будущей стоимости FV1=120 млн грн., срок уплаты составляет n1=4 месяца. Простая ставка составляет 26 % в год. Замена исходного платежа новым, со сроком уплаты n2=6 месяцев при той же ставке. Тема 7. Расчет темпов инфляции Задача 1. На основе приведенных в таблице данных определите темпы изменения эмиссии денег Год Эмиссия денег, млн грн Темпы изменения, относительно предыдущего года, % 1992 5.0 1993 123.0 1994 665.0 1995 1010.5 1996 1385.0 1997 2940.0

Похожие:

	Методические указания к выполнению контрольных работ по дисциплине “ Методические указания к выполнению контрольных работ по дисциплине “Основы внешнеэкономической деятельности” для студентов экономических...		Методические указания по выполнению курсовой работы по дисциплине «Деньги, кредит, банки» Методические указания для выполнения курсовой работы по дисциплине «Деньги, кредит, банки» / Уфимск гос авиац техн ун-т; сост.: Л....
	Методические указания по выполнению контрольных работ по дисциплине Методические указания по выполнению контрольных работ по дисциплине «Правовые основы российского государства» для студентов по специальности...		Методические указания к выполнению контрольных работ по дисциплине «Информатика» Задания и методические указания к выполнению контрольных работ по дисциплине «Информатика». Екатеринбург, фгаоу впо «Российский государственный...
	Методические указания по выполнению контрольных работ для экономических специальностей Методические указания по выполнению контрольных работ по дисциплине "Экономическая теория" для студентов экономических специальностей–...		Руководство к выполнению контрольных работ по дисциплине «Русский язык и культура речи» Методические указания к выполнению контрольных работ по русскому языку и культуре речи
	Руководство к выполнению контрольных работ по дисциплине «Русский язык и культура речи» Методические указания к выполнению контрольных работ по русскому языку и культуре речи		Методические указания по изучению дисциплины и выполнению контрольных... Педагогика: Методические указания по изучению дисциплины и выполнению контрольных работ /Университет га. С. – Петербург, 2012
	Методические указания по изучению курса и выполнению контрольных работ Для студентов зф Автоматизированные системы бронирования и продажи авиационных услуг: Методические указания по изучению курса и выполнению контрольных...		Методические указания по изучению курса и выполнению контрольных... География воздушного транспорта : Методические указания по изучению курса и выполнению контрольных работ/ Университет га. С. – Петербург,...
	Методические указания по выполнению контрольных работ №1,2 Для самостоятельной... Английский язык. Методические указания по выполнению контрольных работ №1, 2 для самостоятельной работы студентов-заочников первого...		Методические указания по выполнению контрольных работ для студентов... Данные методические указания по выполнению контрольных работ по иностранному языку (английскому, немецкому, французскому) предназначены...
	Учебно-методический комплекс дисциплины особенности финансов в различных... Методические указания по выполнению контрольных работ студентами по учебной дисциплине «Учет на предприятиях малого бизнеса»		Методические рекомендации по выполнению контрольных работ по дисциплине... Методические рекомендации по выполнению контрольных работ по дисциплине «Психология и педагогика» для студентов всех специальностей...
	Методические указания по выполнению контрольных работ по дисциплине... Методические указания предназначены для студентов направления подготовки 080100. 62 Экономика заочной формы обучения, выполняющих...		Методические указания по выполнению контрольных работ составлены... При разработке методических указаний по выполнению контрольных работ в основу положен Государственный образовательный стандарт по...