Рабочая программа учебной дисциплины «Современные банковские продукты»

Примерный перечень контрольных вопросов для оценки освоения курса

1. 
   Содержание и виды банковских инноваций.
   
2. 
   Продвижение банковского продукта на рынок.
   
3. 
   Электронные банковские услуги в Российской Федерации.
   
4. 
   Принципы предоставления электронных банковских услуг.
   
5. 
   Виды электронного банкинга и их модификации.
   
6. 
   Развитие Интернет-банкинга и его позиционирование на рынке банковских услуг.
   
7. 
   Преимущества Интернет-банкинга перед традиционными способами предоставления услуг.
   
8. 
   Виды Интернет-банкинга, используемые российскими банками.
   
9. 
   Электронные платежные системы в современных условиях.
   
10. 
    Электронные деньги и перспективы их использования.
    
11. 
    Принципы расчетов в электронных платежных системах.
    
12. 
    Использование электронных денег в сети Интернет.
    
13. 
    Виды пластиковых карт и сфера их использования.
    
14. 
    Сущность и классификация пластиковых карт.
    
15. 
    Сфера применения пластиковых карт в современных условиях
    
16. 
    Платежная система и ее элементы.
    
17. 
    Деятельность платежной системы Visa International в Российской Федерации.
    
18. 
    Развитие деятельности платежной системы Europay International в Российской Федерации.
    
19. 
    Российские платежные системы.
    
20. 
    Организация работы коммерческих банков с банковскими пластиковыми картами.
    
21. 
    Развитие банковского карточного бизнеса в России в современных условиях.
    
22. 
    Разработка и реализация коммерческими банками зарплатных карточных проектов.
    
23. 
    Становление и развитие рынка кредитных карт в Российской Федерации.
    
24. 
    Правовое регулирование выпуска и обслуживания банковских карт.
    
25. 
    Направления развития форфейтинговых операций коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.
    
26. 
    Коммерческие банки на рынке драгоценных металлов.
    
27. 
    Развитие операций коммерческих банков с драгоценными металлами в современных условиях.
    
28. 
    чем преимущества использования пластиковых карт по сравнению с наличными деньгами для клиентов и банков?
    
29. 
    Дайте определение понятия «банковская пластиковая карта».
    
30. 
    Назовите основные критерии, используемые для классификации банковских пластиковых карт.
    
31. 
    Назовите основные виды международных и российских платежных систем, их преимущества и недостатки.
    
32. 
    Назовите основные факторы, влияющие на развитие банковских пластиковых карт в России.
    
33. 
    В чем преимущества дистанционного банковского обслуживания по сравнению с традиционным для клиентов? Для банков?
    
34. 
    Охарактеризуйте основные виды дистанционного банковского обслуживания.
    
35. 
    Что такое виртуальные банки и каковы перспективы их появления развития в России?
    
36. 
    Какие услуги и каким образом банки предоставляют по телефону?
    
37. 
    В чем преимущества и недостатки систем «Клиент-банк»? Каковы основные разновидности этих систем?
    
38. 
    Какие дополнительные преимущества дает обслуживание банком клиентов через Интернет?
    
39. 
    Какие платежные инструменты могут использоваться для расчетов в сфере электронной коммерции? Какова роль банков в обслуживании этих расчетов?
    
40. 
    Охарактеризуйте направления деятельности персонального менеджера банка.
    
41. 
    В чем заключаются задачи и функции персональных менеджеров
    
42. 
    Каким образом строится работа персональных менеджеров с клиентами?
    
43. 
    В чем преимущества наличия в организационной структуре банка подразделения персональных менеджеров?
    
44. 
    Охарактеризуйте основные виды банковского консалтинга.
    
45. 
    Что такое финансовый консалтинг и каковы перспективы его развития в российских банках?
    
46. 
    В чем состоит отличие дистанционного консалтинга от личного, непосредственного?
    
47. 
    В чем различие между финансовым и экономическим консалтингом?
    
48. 
    Предоставляют ли банки услуги по правовому консалтингу? Какое подразделение банка этим занимается?
    
49. 
    Сущность и значение банковского кредитования в экономике.
    
50. 
    Законодательное регулирование кредитных операций в коммерческих банках.
    
51. 
    Историческое развитие банковской деятельности на кредитном рынке .
    
52. 
    Содержание кредитной политики коммерческого банка.
    
53. 
    Внешние параметры банковского продукта.
    
54. 
    Необходимость разработки банковских продуктов, имеющих внешние параметры, отличающие их от аналогичных продуктов банков-конкурентов.
    
55. 
    Ассортимент банковских продуктов и услуг.
    
56. 
    Факторы, определяющие ассортимент банковских продуктов и услуг.
    
57. 
    Основные элементы системы сбыта банковских продуктов и услуг.
    
58. 
    Прямой сбыт.
    
59. 
    Косвенный сбыт.
    
60. 
    Стационарный сбыт.
    
61. 
    Мобильный сбыт.
    
62. 
    Другие виды сбыта (электронный сбыт, прямая рассылка, телефонный маркетинг).
    
63. 
    Различные виды кооперации.
    
64. 
    Пластиковые карты. Расчетно-платежные: личные, корпоративные.
    
65. 
    Пластиковые карты.Дебетовые, кредитные, карты с магнитной .полосой, карты с интегральной микросхемой (смарт-карты).
    
66. 
    Преимущество платежных карт.
    
67. 
    Форфейтинговые операции.
    
68. 
    Факторинговые операции.
    
69. 
    Отличие форфейтинга от факторинга.
    
70. 
    Факторинговая и форфейтинговая деятельность российских банков.
    
71. 
    Современные способы банковского обслуживания.
    
72. 
    .Интернет-банкинг и его перспективы
    
73. 
    .Кредитная линия возобновляемая (с лимитом задолженности).
    
74. 
    Кредитная линия с лимитом выдачи (невозобновляемая).
    
75. 
    Овердрафт . Сравнительный анализ кредитных продуктов
    
76. 
    Инновационнo-инвестиционный характер рынка банковских кредитов.
    
77. 
    .Инвестиционное банковское кредитование .
    
78. 
    Проектное банковское финансирование
    

5.Образовательные технологии

7.Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

1. 
   Кузнецова Е. И. Деньги, кредит, банки : Учебное пособие   - Москва: ЮНИТИ-ДАНА, 2007
   
2. 
   Селищев, А. С. Деньги. Кредит. Банки : учебник для студентов вузов по специальности "Финансы и кредит". - СПб. : Питер, 2007. - 432 с. : ил. - (Учебник для вузов. Гр. УМО). - Нац. проект.
   
3. 
   Деньги. Кредит. Банки : учебник для студентов вузов по экон. специальностям / под ред. О. И. Лаврушина ; Финансовая акад. при Правительстве РФ . - 7-е изд., стер. - М. : КНОРУС, 2008. - 560 с. - (Гр.). - Нац. проект
   
4. 
   Деньги, кредит, банки : учебник для студентов вузов по специальностям: "Финансы и кредит", "Бух. учет и аудит" / под ред. Г. Н. Белоглазовой; СПб. гос. ун-т экономики и финансов (ФИНЭК). - М. : Юрайт, 2007. - 620 с. - (Университеты России. Гр. ). - Нац. проект
   
5. 
   Белоглазова Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка : Учебник для вузов   - Москва: ЮРАЙТ, 2011
   
6. 
   Экономический анализ деятельности коммерческого банка : учебник для вузов по специальностям "Финансы и кредит", "Бух. учет и аудит". - М. : Логос, 2002. - 344 с.
   
7. 
   Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) : учебник / под ред. О. И. Лаврушина. - М. : Юристъ, 2002. - 688 с. - (Гр.).
   
8. 
   Основы организации деятельности коммерческого банка : учебник для студентов вузов по направлению 080500 "Менеджмент" / Акад. народного хоз-ва при Правительстве РФ. - М. : Кнорус, 2009. - 656 с. - (Высшее образование. Гр. УМО).
   
9. 
   Жарковская Е. П. Банковское дело : Учебник. - 7-е изд., исп. и доп. - Москва: Омега-Л, 2010
   
10. 
    Дардик, В. Б. Банковское дело : учебник для студентов вузов по специальности "Бух. учет, анализ и аудит". - М. : КолосС, 2007. - 247 с. : ил. - (Учебники и учебные пособия для студентов вузов. Гр. УМО). - Нац. проект
    
11. 
    Банковское дело : учебник для студентов вузов по специальности "Финансы, кредит и денежное обращение" / под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. - 5-е изд., перераб. и доп. - М. : Финансы и статистика, 2006, 2007. - 592 с. - (Гр.).
    

1. 
   Центральный Банк России «Положение о порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям с их использованием» от 09.04.98 № 23-П (в ред. Указания ЦБ РФ от 9.04.99 № 536-У).
   
2. 
   Центральный Банк России Указание «О порядке выдачи разрешений кредитным организация – резидентам на распространение платежных карт или предоплаченных финансовых продуктов других эмитентов» от 3.07.98 № 276-У (в ред. Указания ЦБ РФ № 373-У от 05.10.98).
   
3. 
   Севрук В.Т. Банковский маркетинг. – М.: «Дело ЛТД», 2006;
   
4. 
   Уткин Э.Я. Банковский маркетинг. – М.: ИНФРА – М, Метаинформ, 2005;
   
5. 
   Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. – Тернополь: АО «Тариекс», К.: ЦММС «Писпайп», 2005;
   
6. 
   Котлер Ф. Основы маркетинга / Пер. с англ. – М.: Прогресс, 2007;
   
7. 
   Котлер Ф. Маркетинг. Менеджмент. – СПб.: Питер Ком, 2006;
   
8. 
   Банковское дело: учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. 5-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006;
   
9. 
   Деньги. Кредит. Банки: учеб. 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. В.В.Иванова, Б.И.Соколова. – М.: ТК Велби, Изд-во «Проспект», 2006;
   
10. 
    Глушкова Н.Б. Банковское дело: учебное пособие. – М.: Академический проект, Альма Матер, 2005;
    
11. 
    Банковское дело: учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. – М.: Экономистъ, 2005;
    
12. 
    Основы банковской деятельности / Под ред. К.Р. Тагирбекова. – М.: Издательский дом «ИНФРА-М», 2006.
    

8. Материально-техническое обеспечение дисциплины

2. Требования к оборудованию рабочих мест преподавателя и обучающихся: видеопроектор, ноутбук, персональный экран.