Тесты по курсу Организация деятельности коммерческого банка в Российской Федерации
Скачать 1.21 Mb.
|
| ТЕМА 2. ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ, ОСНОВНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ Цель практических занятий -, ознакомиться с действием депозитного мультипликатора, его эффектом, изучить инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ и их влияние на деятельность банков Задача 2.1 На отчетную дату в целом по банковской системе сумма депозитов юридических и физических лиц составила 3740 млрд.руб. Рассчитать максимальные суммы депозитов, которые могут быть созданы в результате действия эффекта мультиплицирования: - при действующей средней норме резервирования - 5 %; - при ее увеличении на 1,5 пункта; - при ее снижении на 2 пункта. Объясните, какое влияние оказывает изменение норм резервирования на макроэкономические процессы и деятельность каждого коммерческого банка. Тест 2.а Выберите правильный ответ. Если банк создается в форме ООО, какие ограничения по количеству его участников устанавливаются: - не устанавливаются; - не более 500 - не более 50 - не более 5 - не менее пяти Тест 2.б Выберите правильный ответ. Кто осуществляет регистрацию банка как юридического лица? - Банк России; - антимонопольный орган; - налоговый орган; - орган юстиции. Тест 2. в Выберите правильный ответ. Кто осуществляет регистрацию банка как кредитной организации? - Банк России; - антимонопольный орган; - налоговый орган; - орган юстиции. Тест 2. г Выберите правильный ответ. При положительном решении Банка России о регистрации коммерческого банка должен быть оплачен уставный капитал в течение: - рабочей недели; - месяца; - квартала; - года. Тест 2. д Выберите правильный ответ. Банковская лицензия на осуществление банковских операций выдается: - бессрочно; - на три года; - на пять лет; - на один год; - на срок, указанный в лицензии. Тест 2. е Выберите правильный ответ. Неденежная часть уставного капитала банка при создании может составлять: - максимум 20%; - максимум 10%; - максимум 5 %; - минимум 5 %. Тест 2.е Выберите правильный ответ Минимальные резервные требования - это: - фонд, создающийся в коммерческих банках для покрытия убытков и потерь; - устанавливаемые Банком России для коммерческих банков нормы по перечислению части привлеченных ресурсов на специальные счета в Банке России; - требования, предъявляемые коммерческими банками к потенциальным заемщикам; - нормы, по которым формируются резервы банка под возможные потери по ссудам. Тест 2.ж Выберите правильные ответы. Роль минимальных резервных требований в деятельности коммерческих банков состоит в том, что они: - ограничивают действие кредитного мультипликатора; - увеличивают капитал банка; - ограничивают кредитный потенциал банка; - служат инструментом регулирования ликвидности; - гарантируют полное погашение обязательств банка по вкладам физических лиц; - воздействуют на доходность и прибыльность активных операций банка; - создаваемые резервы используются при временных финансовых затруднениях банка; - по сути имеют налоговый эффект Тест 2.з Выберите правильные ответы. Принципы взаимоотношений банка с клиентами: - взаимная заинтересованность и взаимная выгода; - выбор наиболее крупных клиентов; - равноправие; - административный характер; - договорный характер. ТЕМА З. ДОХОДЫ, РАСХОДЫ, ПРИБЫЛЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Цель практических занятий - научить студентов: - рассчитывать и анализировать состав и структуру доходов и расходов коммерческого банка; - производить анализ динамики доходов, расходов, прибыли, расчеты влияния отдельных факторов на динамику этих показателей;
Задача 3.1 В таблице 1 приведены отчетные данные банка о прибылях и убытках за 2 года. Требуется: - классифицировать доходы и расходы банка и определить их структуру; - проанализировать динамику отдельных видов доходов и расходов; - дать качественную оценку изменениям, происшедшим в структуре доходов и расходов банка Таблица 1 Данные о доходах и расходах банка (млн.руб)
Задача 3.2 Для оценки деятельности банка на основании данных задачи 3.1 и нижеприведенной таблицы следует рассчитать и проанализировать показатели: - процентной банковской маржи (суммы и уровня); - прибыли до налогообложения и чистой прибыли; - доходности активных операций банка; - рентабельности активов, капитала По результатам анализа необходимо сформулировать выводы Таблица 1 Анализ показателей доходности и рентабельности
Задача 3.3 Сумма выданных банком кредитов в 1 квартале отчетного года составила 50000 тыс.руб. Удельный вес высокодоходных (по ставке 26 % годовых) кредитов составил 30%. Остальные кредиты предоставлялись по ставке 20% годовых. Во 2 квартале сумма выданных банком кредитов возросла до 60000 тыс.руб., при этом доля высокодоходных увеличилась до 35%. Процентные ставки на протяжении двух кварталов не менялись. Требуется: - определить процентные доходы банка в 1 и 2 кварталах отчетного года. - рассчитать размер влияния на динамику процентных доходов банка отдель- ных факторов (изменения объема кредитных вложений и их структуры). Задача 3.4 В условие предыдущего задания вносятся дополнения. Во 2 квартале изменились процентные ставки по кредитам, в частности, по высокодоходным кредитам ставка составила 24 % , а по остальным 20 % годовых. Требуется: - определить процентные доходы банка в 1 и 2 кварталах отчетного года. - рассчитать размер влияния на динамику процентных доходов банка отдель- ных факторов (изменения объема кредитных вложений, их структуры и процентных ставок). Задача 3.5 Рассчитать показатели прибыльности (рентабельности) по трем банкам, проанализировать эти показатели, сделать выводы. Таблица 1 (тыс.руб.)
Задача 3.6 Прибыльность капитала банка запланирована на уровне 8 %. Этот уровень достаточен для выплаты дивидендов, уплаты налогов и финансирования других расходов, осуществляемых из прибыли. Ожидаемая инфляция - 10%. Определить:
3. Какая при этом должна быть номинальная и реальная доходность активов, если доля прибыли в доходах банка составляет 15 %? Тест 3.а Выберите правильные ответы. Источниками доходов банка являются: - кредитование юридических и физических лиц; - получение межбанковских кредитов; - депозитные операции с клиентами; - операции с ценными бумагами; - размещение векселей от своего имени; - выдача банковских гарантий; - залоговые операции; - открытие и ведение расчетных счетов клиентов; - трастовые операции. Тест 3 б Укажите операции банка, приносящие процентные доходы: - получение кредитов Банка России; - предоставление межбанковских кредитов; - выдача кредитов юридическим лицам; - привлечение во вклады средств физических лиц; - размещение средств на депозитных счетах Банка России; - депонирование средств на счете обязательных резервов в Банке России; - привлечение средств клиентов на депозитные и сберегательные сертификаты; - обменные операции с валютой; - перепродажа ценных бумаг; - открытие расчетных счетов клиентам; - выдача банковских гарантий; - выдача кредитов физическим лицам; - вложения средств в государственные долговые обязательства и корпоративные ценные бумаги; - сейфовые услуги. Тест 3.в Выберите расходы банка, относящиеся к непроцентным: - расходы по аренде зданий; - расходы на рекламу; - расходы, связанные с привлечением межбанковских кредитов; - расходы на заработную плату персонала; - расходы по оплате услуг РКЦ; - просчеты и недостачи по кассе; - проценты, уплаченные по просроченным кредитам; - проценты, уплаченные по депозитам физических лиц; - расходы по операциям с иностранной валютой; - проценты, уплаченные по депозитным и сберегательным сертификатам; - расходы на подготовку и переподготовку кадров; - хозяйственные расходы; - оплата аудиторских услуг Тест 3.г Выберите правильный ответ. Чистая процентная банковская маржа - это: - величина процентных доходов банка; - разница между процентными и непроцентными доходами банка; - разница между процентными доходами и процентными расходами - разница между совокупными доходами и расходами банка; - величина чистой прибыли банка Тест 3.д Выберите правильные ответы. Как исчисляется коэффициент чистой процентной маржи ? - отношение прибыли к процентным доходам; - отношение суммы процентных доходов к сумме процентных расходов; - разница между процентными доходами и процентными расходами; - отношение суммы процентной маржи к капиталу; - отношение разницы между процентными доходами и процентными расходами к совокупным активам; - отношение разницы между процентными доходами и процентными расходами к средней величине активов, приносящих доход; - отношение суммы процентной маржи к средней величине активов, приносящих доход. Тест 3.е Выберите правильный ответ. С П Р Э Д - это: - процентная банковская маржа; - разница между средними процентными ставками по активам и пассивам; - валовой доход банка; - уровень доходов банка на 1 рубль активов. Тест 3.ж Выберите показатели, характеризующие рентабельность деятельности коммерческого банка:
Тест 3.з Выберите правильные ответы.
|
Похожие:
 | Тесты к стандарту 1 (pwc) Островская И. Я., Соколова Е. М. Задачи и тесты по курсу "Организация деятельности коммерческого банка в Российской Федерации" |  | Тесты для проверки усвоения пройденного материала по теме 1 Островская И. Я., Соколова Е. М. Задачи и тесты по курсу "Организация деятельности коммерческого банка в Российской Федерации" |
| Анкета поможет определить взаимоотношения в семье, выявить семейные... Островская И. Я., Соколова Е. М. Задачи и тесты по курсу "Организация деятельности коммерческого банка в Российской Федерации" | | Е. А. Тарханова организация деятельности коммерческого банка Тарханова Е. А. Организация деятельности коммерческого банка. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности... |
| Правительство Российской Федерации Федеральное государственное автономное... Оценивание стоимости коммерческого банка методом дисконтированных денежных потоков 41 | | Правительство Российской Федерации Федеральное государственное автономное образовательное «Управление кредитным риском коммерческого банка с использованием VaR-модели» на примере ОАО «Сбербанк России» |
| Состав и структура кредитного портфеля коммерческого банка Целью данного исследования является разработка экономически обоснованного механизма управления кредитным риском с целью удовлетворения... | | Урок по опк в 5 классе Тема: «Православная молитва» «организация инновационной деятель ности сельской школы, направленной на реализацию федеральных государственных стандартов в образова... |
| Организация деятельности коммерческого банка Рабочая программа составлена доцентом Р. А. Семеновой на основании Федерального государственного образовательного стандарта высшего... | | Реферат: Методология России подтверждают правильность выводов специалистов Всемирного банка, которые ещё в 1992-93 годах предупреждали, что коммерческие... |
| Рефератов по дисциплине «Анализ деятельности коммерческого банка» | | Курсовая работа. На тему: Управление пассивами и активами коммерческого банка Управление пассивами и активами банка – это измерение степени риска процентных ставок и управление им |
| Учебно-методический комплекс Для специальности 080107 «Налоги и налогообложение» Заслуженный деятель науки Российской Федерации, Заслуженный юрист Российской Федерации, доктор юридических наук, профессор | | Е. А. Тарханова организация деятельности центрального банка Тарханова Е. А. Организация деятельности центрального банка. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности... |
| Учебно-методический комплекс Для специальности: 030501 Юриспруденция... Ведерников Н. Т., Заслуженный деятель науки Российской Федерации, Заслуженный юрист Российской Федерации, доктор юридических наук,... | | Рабочая программа По литературе ... |
