АС «Сбербанк Бизнес Онл@йн»
АС «Сбербанк Бизнес Онл@йн» - Система автоматизации процессов ДБО, позволяющая обеспечить ввод и обработку платежных и иных формализованных документов, обмен сообщениями произвольного формата, получение выписок, а также иной информации из Банка.
Предоставление доступа к счетам организации
На стороне клиента Система должна позволять вести учет информации по счетам посредством ведения единого справочника «Счета» (в разрезе организаций АРМ клиента).
При этом должна быть реализована возможность:
- просмотр остатков на счетах, в том числе с учетом/без учета овердрафта (без возможности внесения изменений средствами Системы);
- просмотр специализированных данных РЦК (без возможности внесения изменений средствами Системы)
- просмотр данных состояния счетов и возможных наложенных арестов на счета (без возможности внесения изменений средствами Системы);
- просмотр специализированных признаков возможности отправки срочных и неотложных платежей, признака бизнес-счета,
- просмотр специализированных признаков обслуживания счета в РЦК при установленном модуле бюджетной адаптации (без возможности внесения изменений средствами Системы).
Все данные, должны быть получены посредством репликации данных со стороны Банка на сторону клиента.
Формирование и отправка в банк платежных поручений
ЭД «Платежное поручение» должно быть предназначено для описания распоряжения владельца счета (клиента) обслуживающему его банку (Банку), перевести определенную денежную сумму на счет получателя средств, открытый в этом или другом банке.
Система должна обеспечить порядок заполнения, контроль правильности оформления документа и организацию электронного документооборота «Платежного поручения» в соответствии с Положением ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации".
В том числе пользователь должен иметь возможность создать и направить в Банк срочный платеж и срочный платеж с уведомлением. Эти операции должны быть ему доступны только в случае заключения Дополнительного соглашения к договору банковского счета, определяющего порядок и условия проведения Банком срочных платежей, и только если получатель средств является клиентом Сбербанка России. Указание срочности при формировании платежного поручения должно быть возможным при помощи дополнительных компонентов формы электронного документа. Также Система должна позволять пользователю при формировании документа предварительно заполнять поле назначения платежа по кнопке («Срочный» или «Срочный УВ» в начале поля «Назначение платежа» или после фигурных скобок). Система, во время сохранения платежного поручения, должна выполнять жесткий контроль того, может ли клиент выполнять эту операцию (отправить срочный платеж): заключено ли соглашение с Банком, является ли получатель платежа клиентом Сбербанка (открыт ли счет получателя в каком-либо филиале Банка) и верно ли заполнено поле назначения платежа.
При получении документа с указанием срочности платежа на стороне Банка, Система должна уведомить операциониста о факте приема такого документа всплывающим сообщением. Данная функциональность должна быть настраиваемой и определяться пользователем системы (сотрудником Банка).
Примечание. Описанная выше функциональность в дальнейшем должна предполагать отправку срочных платежей через систему БЭСП Банка России, причем в момент формирования срочного платежа Система должна самостоятельно проанализировать способы отправки платежа и предложить пользователю вариант решения (отправить срочный платеж через систему БЭСП либо внутри Сбербанка). Все доработки, связанные с реализацией данного функционала, должны быть оформлены отдельной спецификацией, фиксирующей требования и перечень доработок в Системе.
В Системе ДБО клиент должен иметь возможность создать и направить в Банк неотложный платеж. Эта операция должна быть ему доступна только в случае заключения Дополнительного соглашения к договору банковского счета, определяющего порядок и условия проведения Банком неотложного платежа. Система, во время сохранения ПП, должна выполнять жесткий контроль того, может ли Клиент выполнять эту операцию: заключено ли соглашение с Банком и верно ли заполнено поле назначения платежа.
При расходных операциях и пополнении бизнес-счетов посредствам платежного поручения в валюте РФ необходимо предусмотреть:
В случае расходной операции по бизнес-счету необходимо обеспечить контроль правильности заполнения поля «Назначение платежа» (в нем необходимо указать номер(а) карты(т), с которой(ых) будет произведено списание). В связи с этим, при попытке формирования пользователем платежного поручения на списание денежных средств с бизнес-счета, Система должна вывести на экран сообщение следующего содержания: «По счету имеются особые условия списания. В поле «Назначение платежа» необходимо указать номера карт, с которых будет произведено списание средств» Продолжить? (Система должна предложить варианты: да / нет). В случае согласия, пользователю должна предоставляться возможность дальнейшего формирования платежного поручения;
При формировании платежного документа на перечисление средств с расчетного счета на бизнес-счет клиента, Система должна предложить оформить и направить в Банк Реестр на пополнение средств по корпоративным картам. В том числе клиент должен иметь возможность отправки в Банк Реестра без платежного поручения отдельным электронным документом (может быть отправлен письмом свободного формата).
Банком в штатном режиме должна производиться только автоматическая обработка документа «Платежное поручение» (однако, исключать возможность переопределения статусов документа «вручную» не требуется).
На каждое платежное поручение клиенту Банком должно выдаваться подтверждение в исполнении либо отказ об(от) исполнении(я) платежа:
При отказе в группе полей «Информации из банка» должна быть указана причина и ответственный сотрудник Банка;
При подтверждении исполнения платежа должна быть указана следующая информация:
Когда средства поступили в Банк плательщика;
Когда средства были списаны со счета плательщика;
Сообщение из Банка;
Реквизиты ответственного сотрудника Банка.
При формировании ЭД могут быть использованы следующие справочники Системы:
№ п/п Наименование справочника Сторона, на которой ведется справочник
1. Справочник способов расчета НДС Банк
2. Справочник счетов Банк
3. Справочник корреспондентов Клиент
4. Справочник назначений платежа Клиент
5. Справочник видов платежа Банк
6. Справочник Банков РФ Банк
7. Справочник показателей статуса налогоплательщика Банк
8. Справочник КБК Банк
9. Справочник показателей основания платежа Банк
10. Справочник показателей налогового периода Банк
11. Справочник показателей типа платежа Банк
12. Справочник кодов видов валютных операций Банк
13. Справочник паспортов сделки Клиент
14. Справочник очередности платежа Банк
При формировании платежного поручения, для которого в качестве счета плательщика указан счет «Счет контроля и акцепта», должна быть указана следующая информация на отдельной закладке «Аналитика» (при заполнении могут быть использованы реплицируемые из РЦК справочники):
Структура;
Центр ответственности;
Статья расходов.
При сохранении документа на стороне клиента и его приеме на стороне Банка ЭД должен подвергаться логическим контролям Системы ДБО (состав логических контролей должен соответствовать перечню, реализованному в системе СББОЛ). В случае если в результате проверки документа на стороне Банка было определено, что счет плательщика имеет специализированный тип РЦК «Счет акцепта и контроля», то документ должен обрабатываться по схемам МБА (требования описаны в Разделе 3.3 настоящего Документа).
Банк должен иметь возможность информировать клиента, а также получать в свою очередь информацию из АБС, об этапах обработки документа при помощи статусов.
Порядок заполнения полей документа и его печатная форма должны быть реализованы в соответствии с Положением ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" (Код формы по ОКУД № 0401060).
При обработке документа Банком ему должны присваиваться следующие отметки (штампы) Банка:
Получено. Отметка должна присваиваться документу в момент, когда ЭД успешно пройдены все проверки на стороне Банка и получен статус «Принят».
Проведено. Отметка должна присваиваться документу после изменения статуса на «Исполнен».
Данные ЭД должны экспортироваться в АБС "ГАММА", АБС "ИБСО" после успешного приема документа на стороне Банка. После выгрузки ЭД Система должна импортировать сообщения АБС «ГАММА»", АБС "ИБСО" о этапах обработки документа.
|
