Справки о валютных операциях
Порядок заполнения электронного документа «Справка о валютных операциях» и его печатная форма должны соответствовать инструкции Центрального Банка России № 117-И от 15.06.2004
В ЭД должна содержаться следующая информация:
Основные реквизиты (номер, дата ЭД);
Информация об уполномоченном банке (полное наименование и местоположение);
Информация об организации резидента (полное наименование, ИНН*, ФИО и телефон ответственного сотрудника);
Информация о записях справки (тип расчетного документа, номер уведомления/расчетного документа, дата уведомления/расчетного документа, номер счета, на который зачислены/с которого списываются средства в иностранной валюте, направление платежа, код и описание вида валютной операции, код валюты и сумма платежа в единицах суммы валюты платежа, дата/номер заявления о резервировании, номер ПС, код валюты цены контракта (кредитного договора), сумма в валюте цены контракта (кредитного договора); Информация о связных документах (платежное поручение в иностранной валюте (списание/зачисление), поручение на покупку/продажу иностранной валюты, поручение на обязательную продажу и т.д.);
Дополнительная информация.
В Системе ДБО должна быть реализована возможность автоматического формирования ЭД «Справка о валютных операциях», которое должно выполняться по инициативе пользователя (по кнопке), на основании следующих ЭД: платежное поручение в иностранной валюте (списание/зачисление), поручение на покупку/продажу иностранной валюты, поручение на обязательную продажу. Для вновь созданной справки документ, на основании которого она была создана, должен быть связным.
Данные ЭД должны экспортироваться в АБС "ГАММА", АБС "ИБСО" после успешного приема документа на стороне Банка. После выгрузки ЭД Система должна импортировать сообщения АБС «ГАММА»", АБС "ИБСО" о этапах обработки документа.;
Справки о подтверждающих документах
Порядок заполнения ЭД «Справка о подтверждающих документах и его печатная форма должны соответствовать положению Центрального Банка России № 258-П от 01.06.2004
В ЭД должна содержаться следующая информация:
Основные реквизиты (номер, дата ЭД)
Номер паспорта сделки;
Информация о подразделении банка, обслуживающего организацию (код, краткое название, международное краткое название);
Информация об организации (наименование, ИНН*, ОКПО*, ФИО и телефон ответственного сотрудника);
Информация о подтверждающем документе (дата документа, код вида документа, номер таможенной декларации, сумма по подтверждающим документам в единицах валюты: в валюте документов (код валюты, сумма), в валюте цены контракта (код валюты, сумма), признак корректировки записи).;
Cправки о расчетах через счета за рубежом
Порядок заполнения ЭД «Справка о расчетах через счета за рубежом» и печатные формы должны соответствовать положению Центрального Банка России № 258-П от 01.06.2004 (см. Приложение 6. Альбом печатных форм. Форма бланка «Справка о расчетах через счета за рубежом» и порядок ее заполнения).
В ЭД должна содержаться следующая информация:
Основные реквизиты (номер, дата ЭД, период);
Информация о подразделении банка, обслуживающего организацию (код, наименование, международное наименование);
Информация об организации (наименование, ИНН*, ОКПО*, ФИО и телефон ответственного сотрудника);
Информация о расчетах по счету за рубежом (дата платежа, направление платежа, код и название* вида операции, сумма платежа, в единицах валюты: в валюте платежа (код валюты, сумма), в валюте цены контракта (кредитного договора) (код валюты, сумма), Номер паспорта сделки, Код страны банка-получателя (отправителя) платежа, признак проведения расчетов через счета резидента в банках за пределами территории Российской Федерации, примечание).
При формировании ЭД пользователь должен иметь возможность прикрепить к нему отсканированный(ые) документ(ы) (файлы).
При заполнении полей ЭД необходимо вызывать и использовать следующие справочки Системы:
Справочники, использующиеся при формировании ЭД «Поручение на конверсию валюты»
№ п/п Наименование справочника Сторона, на которой ведется справочник
Справка о валютных операциях
1. Справочник валют Банк
2. Справочник ответственных исполнителей организации Клиент
3. Справочник счетов Банк
4. Справочник кодов видов валютных операций Банк
5. Справочник паспортов сделок Клиент
Справка о поступлении валюты РФ
1. Справочник валют Банк
2. Справочник ответственных исполнителей организации Клиент
3. Справочник счетов Банк
4. Справочник кодов видов валютных операций Банк
5. Справочник паспортов сделок Клиент
Справка о подтверждающих документах
1. Справочник валют Банк
2. Справочник ответственных исполнителей организации Клиент
3. Справочник паспортов сделок Клиент
4. Справочник кодов видов подтверждающих документов Банк
Справка о расчетах через счета за рубежом
1. Справочник ответственных исполнителей организации Клиент
2. Справочник кодов видов валютных операций Банк
3. Справочник паспортов сделок Клиент
4. Справочник видов контрактов (кредитных договоров) Банк
5. Справочник международных банков
6. Справочник стран
Банком производится только обработка документа «вручную» (просмотр, печать, заполнение группы полей «Информация из банка»).
При сохранении на стороне Клиента и принятии на стороне Банка документ должен подвергаться собственным проверкам Системы
Альбом печатных форм. Порядок заполнения документов и печатные формы должны соответствовать инструкции Центрального Банка России № 117-И от 15.06.2004.
Отметки и штампы Банка не должны проставляться на печатной форме электронного документа.
Данные ЭД должны экспортироваться в АБС "ГАММА", АБС "ИБСО" после успешного приема документа на стороне Банка. После выгрузки ЭД Система должна импортировать сообщения АБС «ГАММА»", АБС "ИБСО" о этапах обработки документа.;
Паспорт сделки по контракту
Сведения о резиденте (наименование организации, ОГРН*, дата регистрации*, ИНН*, КПП*, адрес*);
Реквизиты иностранного контрагента (наименование, код* и название* страны);
Справочная информация;
Сведения о контракте (номер контракта, дата подписания, код и название* валюты цены контракта, сумма контракта, дата завершения обязательств);
сумма, подлежащая зачислению на счета за рубежом;
информация о разрешениях (номер, дата, сумма, срок окончания действия, примечание).
Специальные сведения о контракте (условия о сроках и порядке расчетов по контракту; срок от даты выпуска товаров таможенными органами при экспорте товаров до даты зачисления денежных средств от нерезидента на банковский счет резидента, срок от даты оплаты резидентом ввозимых на таможенную территорию РФ до даты ввозов товаров на таможенную территорию РФ при импорте товаров; дата оформления специальных сведений).
Описание особых условий;
Описание графика платежей по возврату заемных средств (дата и сумма платежа в счет основного долга, дата и сумма платежа в счет процентных платежей);
Отметка о принадлежности;
Наличие прямого инвестирования;
Сумма залогового или другого обеспечения;
Информация о получении резидентом кредита, предоставленного нерезидентами на синдицивной основе (наименование контрагента, код и название* страны, сумма, предоставляемая по кредитному договору).
При формировании ЭД пользователь должен иметь возможность прикрепить к нему отсканированный(ые) документ(ы) (файлы). При заполнении полей ЭД необходимо вызывать и использовать следующие справочки Системы:
№ п/п Наименование справочника Сторона, на которой ведется справочник
Паспорт сделки (форма 1: по контрактам)
Справочник кодов валют Банк
Справочник ответственных исполнителей организации Клиент
Справочник бенефициаров Клиент
Справочник стран Банк
Справочник видов контрактов (кредитных договоров) Банк
Паспорт сделки (форма 2: по кредитным договорам)
Справочник кодов валют Банк
Справочник ответственных исполнителей организации Клиент
Справочник бенефициаров Клиент
Справочник стран Банк
Справочник видов контрактов (кредитных договоров) Банк
Справочник сроков погашения сумм кредитного договора Банк
Справочник кодов ставок ЛИБОР Банк
Банком производится только обработка документа «вручную» (просмотр, печать, заполнение группы полей «Информация из банка»).
Порядок заполнения документов и печатные формы должны соответствовать инструкции Центрального Банка России № 117-И от 15.06.2004.
Отметки и штампы Банка не должны проставляться на печатной форме электронного документа.
Данные ЭД должны экспортироваться в АБС "ГАММА", АБС "ИБСО" после успешного приема документа на стороне Банка. После выгрузки ЭД Система должна импортировать сообщения АБС «ГАММА»", АБС "ИБСО" о этапах обработки документа.;
Паспорт сделки по кредитному договору
Порядок заполнения ЭД «Паспорт сделки (форма 2: по кредитным договорам)» и печатные формы должны соответствовать инструкции Центрального Банка России № 117-И от 15.06.2004
В документе должна содержаться следующая информация:
Основные реквизиты
номер, дата;
номер и дата паспорта сделки.
Информация о подразделении банка, обслуживающего организацию (код, краткое название, международное краткое название);
Информация о сотруднике организации, ответственного за подготовку документа (ФИО и телефон сотрудника);
Сведения о резиденте (наименование организации, ОГРН*, дата регистрации*, ИНН*, КПП*, адрес*);
Реквизиты иностранного контрагента (наименование, код* и название* страны);
Справочная информация (номер паспорта сделки, оформленного в другом уполномоченном банке);
Сведения о кредитном договоре (номер договора, дата подписания, код и название* валюты цены договора, сумма договора, дата завершения обязательств);
Информация по особым условиям (сумма, подлежащая зачислению на счета за рубежом, сумма, погашение которой предполагается за счет валовой выручки);
Информация по срокам погашения (код срока погашения, срок погашения*, информация о транше – сумма транша, код срока погашения, срок погашения*);
Информация о разрешениях (номер, дата, сумма, срок окончания действия, код и название* страны, примечание);
Специальные сведения:
Информация по процентным и иным платежам, предусмотренным кредитным договором (фиксированный размер процентной ставки, код ставки ЛИБОР, другие методы определения процентной ставки, размер надбавки);
Сумма задолженности по основному долгу;
Описание графика платежей по получению заемных средств (дата платежа, сумма и валюта платежа);
Описание особых условий;
Описание графика платежей по возврату заемных средств (дата и сумма платежа в счет основного долга, дата и сумма платежа в счет процентных платежей);
Отметка о принадлежности;
Наличие прямого инвестирования;
Сумма залогового или другого обеспечения;
Информация о получении резидентом кредита, предоставленного нерезидентами на синдицивной основе (наименование контрагента, код и название* страны, сумма, предоставляемая по кредитному договору).
При формировании ЭД пользователь должен иметь возможность прикрепить к нему отсканированный(ые) документ(ы) (файлы). Подробные требования и ограничения по отправляемым вложениям описаны в Разделе 4.5.9.3 настоящего Документа.
При заполнении полей ЭД необходимо вызывать и использовать следующие справочки Системы:
№ п/п Наименование справочника Сторона, на которой ведется справочник
Паспорт сделки (форма 1: по контрактам)
Справочник кодов валют Банк
Справочник ответственных исполнителей организации Клиент
Справочник бенефициаров Клиент
Справочник стран Банк
Справочник видов контрактов (кредитных договоров) Банк
Паспорт сделки (форма 2: по кредитным договорам)
Справочник кодов валют Банк
Справочник ответственных исполнителей организации Клиент
Справочник бенефициаров Клиент
Справочник стран Банк
Справочник видов контрактов (кредитных договоров) Банк
Справочник сроков погашения сумм кредитного договора Банк
Справочник кодов ставок ЛИБОР Банк
Банком производится только обработка документа «вручную» (просмотр, печать, заполнение группы полей «Информация из банка»).
Порядок заполнения документов и печатные формы должны соответствовать инструкции Центрального Банка России № 117-И от 15.06.2004.
Отметки и штампы Банка не должны проставляться на печатной форме электронного документа.
Данные ЭД должны экспортироваться в АБС "ГАММА", АБС "ИБСО" после успешного приема документа на стороне Банка. После выгрузки ЭД Система должна импортировать сообщения АБС «ГАММА»", АБС "ИБСО" о этапах обработки документа.;
Заявления о присоединении
Система должна позволять на стороне клиента формировать и направлять в Банк электронный документ «Заявление о присоединении». Документ в свою очередь должен содержать следующие основные атрибуты:
Номер и дата электронного документа;
Получатель электронного документа (подразделение Банка);
Отправитель электронного документа (клиент Банка);
Реквизиты отправителя (большинство реквизитов клиента должны заполняться автоматически): полное наименование, местонахождение, ИНН, КПП, ОКПО, ОРГН и т.п.;
Реквизиты расчетного счета клиента и подразделения, в котором обслуживается счет;
Реквизиты вклада: информация о виде вклада, о сумме и валюте вклада, о сроке вклада, о процентной ставке, информация по депозиту с возможностью частичного отзыва и пополнения размещаемой суммы;
Данные уполномоченного представителя клиента, информация о документе, на основании которого действует уполномоченный представитель клиента;
Вложенный(е) файл(ы), содержащий(е) прочие сведения, предоставляемые клиентом, необходимые для рассмотрения заявления сотрудником Банка;
Отметки банка (должны заполняться сотрудником Банка после рассмотрения электронного документа).
Особенность. Процентная ставка не рассчитывается (до момента предоставления формулы Банком). Пока формула не предоставлена – поле должно быть доступно для редактирования (на время тестов и ПСИ в Банке).
Возможность отправки документа в Банк (и дальнейшей его обработки) должна предоставляться клиентам в качестве подключаемой/отключаемой услуги канала «Сбербанк Бизнес». В дереве навигации должна быть предусмотрена отдельная подгруппа (отдельная папка) на том же уровне, что и «РКО по рублевым операциям», «Письма» и т.д. Называется «Заявления», документ «Заявления о присоединении».
Должен быть предусмотрен индивидуальный набор подписей, проставляемых под документом: единственная либо первая подпись – по аналогии с каналом «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн».
При сохранении электронного документа на стороне клиента и при его приеме на стороне Банка документ должен подвергаться собственным проверкам Системы, ориентированным на контроль правильности составления документа и проверку размера вложенных файлов, а также обязательную проверку ЭЦП уполномоченных лиц организации. Кроме этого Система должна исключать возможность появления в ней двух и более электронных документов, имеющих одинаковые реквизиты (два одинаковых документа в успешных статусах).
Процесс формирования, подписи ЭЦП, передачи, проверки ЭД в Системе должен сопровождаться изменением статуса электронного документа При успешном приеме документа на стороне Банка НЕ должно выполняться автоматическое открепление (копирование) вложения в каталог. Обработка документа и вложения должна выполняться «вручную» сотрудником Банка (роль «Специалист привлечения»).
На каждый документ Банком должно автоматически выдаваться подтверждение об исполнении либо отказе от исполнения в результате выявленных при автоматической проверке несоответствий:
При отказе (статус «Отвергнут Банком») в группе полей «Информации из Банка» должна быть указана причина и ответственный сотрудник Банка, который может дать исчерпывающие рекомендации для устранения ошибки;
При обработке на стороне Банка, должна быть указана информация о том:
Когда документ был получен в Банке (статус «Принят»);
Когда обработан (статус «Принят Банком»);
Сообщение из Банка, в том числе номер и дата договора банковского вклада (депозита);
Реквизиты ответственного сотрудника Банка.
При обработке требуется выполнять простановку отметок Банка в печатной форме документа. Требуется обеспечить просмотр ранее проставленных отметок на стороне Банка.
Суммы выводить как в платежном поручении, данные, вводимые клиентом отображать жирным шрифтом.
Система должна предусматривать печатную форму на двух листах, реализация штампов НЕ требуется.
Импорт/экспорт данных документа из внешних систем на стороне клиента и Банка не предусмотрен.
Должна быть поддержана функция копирования документа на стороне клиента.
Требуется обеспечить отзыв документа (в том числе с возможностью автоматического отзыва, по умолчанию автоматический отзыв заявления должен быть отключен).
Подробнее: После приема документа на стороне Банке документ может быть отозван пользователем клиента, но до момента обработки сотрудником Банка. В случае если электронный документ находится в статусе «Принят Банком» или «Отвергнут Банком», отзыв не должен производиться средствами Системы, а должен осуществляться на основании представленного в Банк заявления клиента. Заявление может быть составлено и доставлено в Банк на бумажном носителе в произвольной форме либо в виде сообщения свободного формата, с указанием реквизитов, необходимых для осуществления отзыва, включая номер, дату составления и прочие существенные атрибуты документа. Таким образом, отзыв может быть возможен только со статусов «Доставлен» или «Принят».
При приеме запроса на отзыв документа на стороне Банка обработка отзываемого документа должна приостанавливаться (статус документа «Приостановлен»). В случае если запрос будет обработан (статус запроса «Обработан»), то документ должен автоматически приобретать статус «Отозван», в случае если запрос отвергается сотрудником Банка (запрос в статусе «Отвергнут Банком») документ переходит на статус «Доставлен» или «Принят».;
Письма в Банк
В Системе ДБО необходимо обеспечить возможность обмена данными (сообщениями свободного формата) между функциональными подразделениями Банка и Клиентами.
Сообщение Банка должно иметь настраиваемый признак обязательного прочтения Клиентом. Если сообщение имеет такой признак, то на стороне Клиента при приеме такого сообщения Система должна развернуть его и заблокировать выполнение прочих операций. Только после ознакомления пользователя с текстом сообщения и нажатия подтверждение о прочтении, сообщение должно закрыться и приобрести статус «Обработан», а пользователь может продолжить работу с Системой.
На Клиенте и на Банке при приеме любого письма пользователю должно демонстрироваться соответствующее уведомление (поверх открытых окон прочих приложений).
В Системе ДБО должна быть реализована возможность автоматической рассылки сообщений различным группам Клиентов (ранее созданным) с использованием соответствующих шаблонов и с возможностью автоматического прикрепления и открепления вложений. Для этого:
На Банке необходимо обеспечить поддержку структуры каталогов Банка, куда сотрудниками функциональных подразделений будут выкладываться файлы для Клиентов, в свой подкаталог для каждого Клиента (по номерам);
Каталоги должны объединяться по «тематикам» (тематикой в данном случае могут являться различные области услуг банка – кредиты, депозиты, валютные операции, расчетно-кассовое обслуживание и т.д.);
Формирование документов для Клиентов с прикреплением предназначенных для них файлов из соответствующих подкаталогов должно выполняться с определенной периодичностью;
По запросу Клиента должна быть возможность отправки ему всех подготовленных для него документов;
При получении Клиентом такого документа вложенные файлы должны открепляться им «вручную»;
В случае если для Клиента подготовлены и выложены несколько файлов по разным тематикам, то по каждой тематике должны создаваться отдельные документы с прикрепленными к нему файлами.
В случае если при сохранении файла в каталоге обнаружено, что файл с таким именем уже существует, то Система должна сохранить новый файл с постфиксом, следующим по порядку (не «перезаписывать» файл). Например, если файл Qnnnnnnn.xml уже существует, то последующие сохранения его дубликата должны быть поименованы как: Qnnnnnnn_01.xml, Qnnnnnnn_02.xml и так далее.
Аналогичным образом необходимо обеспечить отправку сообщений от Клиентов в Банк, но при получении Банком документов с вложениями, файлы должны открепляться автоматически в определенный настройками каталог.
В теле любого сообщения должна быть обеспечена возможность установки ссылки на иной ЭД Системы (в рамках зоны ответственности пользователя). При этом информация о связанном по ссылке документе должна быть доступна для просмотра из свойств обоих документов Системы.
Произвольный формат сообщений Клиента и Банка должен предполагать также отправку письма-запроса/ответа, причем, некоторые типы должны предполагать автоматическую обработку на стороне Банка и выгрузку во внешние системы (например, переписка по рублевым и валютным операциям). Некоторые типы сообщений должно быть возможным формировать на основании прочих ЭД Системы (например, на основании платежных поручений). Автоматическая обработка таких сообщений должна предполагать возможность формирования служебной части сообщения в определенном формате.
Также, для упрощения обработки писем Клиентов «вручную» (и возможно, в автоматическом режиме), в Системе ДБО необходимо обеспечить возможность ведения предзаполненых Банком типов клиентских писем, на основании которых ответственное лицо Клиента может сформировать сообщение.
Типы писем:
Запрос справки о наличии/отсутствии ссудной задолженности, в шаблон тела которого должны содержаться следующие данные:
просит Вас предоставить справку о наличии/отсутствие/остатке ссудной задолженности за период с «__»________ _____г. по «__»________ _____г. по состоянию на «__»________ _____г. Справка необходима для ________________________.
Контактное лицо:____________
Телефон:____________________
Запрос справки об открытии/наличии счетов, в шаблон тела которого должны содержаться следующие данные:
просит Вас предоставить справку о открытии/наличии счетов в Царицынском отделении № 7978 Сбербанка России ОАО. Справка необходима для _________________.
Контактное лицо:____________
Телефон:____________________
Запрос справки о наличии/отсутствии Картотеки, в шаблон тела которого должны содержаться следующие данные:
просит Вас предоставить справку о наличии/отсутствие/остатке картотеки № 2, а так же о наличии/отсутствие требований и инкассовых поручений от налоговых органов. Справка необходима для ________________.
Контактное лицо:____________
Телефон:____________________
Запрос справки об оборотах за период, в шаблон тела которого должны содержаться следующие данные:
просит Вас предоставить справку об оборотах по счету №_________________ за период с «__»________ _____г. по «__»________ _____г. Просим указать необходимые данные в разрезе день/месяц/квартал/год. Справка необходима для ________________________.
Контактное лицо:____________
Телефон:____________________
Запрос предоставления дубликаты выписки/документов, в шаблон тела которого должны содержаться следующие данные:
просит Вас предоставить дубликат выписки по счету № ______________________ за период с «__»_______ _____г. по «__»______ _____г.
Контактное лицо:____________
Телефон:____________________
Письмо об уточнении реквизитов, в шаблон тела которого должны содержаться следующие данные:
в связи с ошибочно указанными ранее реквизитами просит Вас в платежном поручении № ____ от «__»________ _____г. на сумму _____________ считать верным (наименование получателя, ИНН получателя, Р/С получателя) _____________________.
Контактное лицо:____________
Телефон:____________________
Запрос об отсутствии выплаты заработной платы за период, в шаблон тела которого должны содержаться следующие данные:
просит Вас предоставить справку о том, что со счетов нашей организации за период с «__»_______ _____г. по «__»______ _____г. наличные денежные средства на выплату заработной платы не выдавались.
Контактное лицо:____________
Телефон:____________________
Кассовая заявка на выдачу наличных в различных ин. валютах
Тело документа может быть оформлено пользователем в свободной форме.
Реестры по зарплатному проекту
Для данного типа документа свободного формата Система перед его сохранением и отправкой должна проверять наличие прикрепленных файлов. Имена этих файлов должны быть созданы пользователем по определенному алгоритму, например, Snnnnnnn.dbf, Tnnnnnnn.dbf, Qnnnnnnn.xml и т.д., n – цифра. Система должна выполнять контроль при сохранении документа на предмет наличия вложения файла с названием, начинающимся с заглавной латинской буквы.
V
Данный тип документа свободного формата должен быть предназначен только для отправки подтверждающих и обосновывающих документов валютного контроля. Поэтому для данного типа перед его сохранением и отправкой Система должна проверять наличие прикрепленных файлов, удовлетворяющих следующим требованиям:
- допускается отправка форматов хранения изображений - JPEG/JPG или PDF;
- размер совокупности файлов вложения к отправляемому сообщению свободного формата, не должен превышать 2 мегабайта (допускается создание архивных файлов формата ZIP, RAR, ARJ).
В теле сообщения свободного формата необходимо указывать краткую информацию, позволяющую соотнести пересылаемые файлы с номером связанного документа по следующему алгоритму №<Номер документа><Дата документа>> (например, V к справке о подтверждающих документах №2 от 16.01.09). В случае если ссылка на связный документ была установлена, то данные должны подставляться автоматически.
Сообщение по аккредитивам.;
Письма из Банка
Уведомление о поступлении средств на т.в. счет, в шаблон тела письма которого должны содержаться следующие данные:
На Ваш транзитный валютный счет № _______________________________________
«_____» ______________________ 20__ г. поступили (зачислены) средства в сумме ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
(в валюте: цифрами и прописью)
Просим Вас не позднее «_____» ______________________________ 20__ г.
предоставить справку, идентифицирующую указанную в уведомлении сумму поступившей иностранной валюты по видам валютных операций.
При непредоставлении Вами справки, за исключением случая, установленного пунктом 3.9 Инструкции Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» операции по списанию денежных средств с транзитного валютного счета Банком не осуществляются.
Приложение: выписка по транзитному валютному счету.
Ответственное лицо ___________________
Документ формируется на стороне Банка автоматически на основании данных АБС или «вручную» ответственным исполнителем и отправляется пользователю.
Сообщение по аккредитивам.
Банком должна производиться как обработка документа «вручную», так и автоматическая.
При сохранении на стороне Клиента/Банка и принятии на стороне Банка/Клиента документ должен подвергаться собственным проверкам Системы.
Банк должен иметь возможность информировать Клиента, а также получать в свою очередь информацию об этапах обработки документа при помощи статусов, описанных в Приложении 6 настоящего Документа.
ЭД не должен иметь печатную форму.
Отметки Банка в документах не предусмотрены.
Требования к взаимодействию с внешними системами не предъявляются.;
Заказы звонка специалиста
Форма заявки должна содержать текстовую строку (Просим сообщить о возможности открытия счета корпоративных банковских карт), а также предусматривать ввод следующих данных:
Валюта счета (выбор значения из выпадающего списка);
Тип карты (выбор значения из выпадающего списка: Visa или Master);
Флажок «Составителем заявки было получено согласие сотрудников на предоставление в банк их персональных данных», который должен влиять на порядок заполнения полей документа следующим образом:
Если флажок не отмечен, то группа элементов экранной формы документа «Список сотрудников» должна быть не доступна для заполнения;
Если флажок отмечен, то группа элементов экранной формы документа «Список сотрудников» должна становиться доступной для заполнения и редактирования; Если пользователь заполнил группу полей «Список сотрудников», а потом снял флажок, то поля должны очищаться. Перед очисткой должен быть реализован предварительный диалог «Список сотрудников будет очищен. Продолжить?» (Да/Нет):
Если «Да», то очистить список и снять флажок;
Если «Нет», то ничего не менять (не очищать список и не снимать флажок);
По умолчанию флажок не отмечен.
Должна выполняться «жесткая» проверка документа на обязательность заполнения полей списка сотрудников
Список сотрудников:
Номер по порядку;
Фамилия, имя и отчество сотрудника;
Паспортные данные (№, серия, кем и когда выдан).
Ограничением на количество введенных сотрудников должно быть 50 человек.
После обработки заявки и присвоения ей конечного статуса данные сотрудников должны быть удалены из заявки (только для «Упрощенной системы»).
В ЭД должна быть реализована возможность прикрепления файла(ов), ограниченного по размеру до 2 МБайт.
ЭД не должен иметь печатную форму.;
Заявки на выпуск корпоративных карт
Форма заявки должна содержать текстовую строку (Просим сообщить о возможности открытия счета корпоративных банковских карт), а также предусматривать ввод следующих данных:
Валюта счета (выбор значения из выпадающего списка);
Тип карты (выбор значения из выпадающего списка: Visa или Master);
Флажок «Составителем заявки было получено согласие сотрудников на предоставление в банк их персональных данных», который должен влиять на порядок заполнения полей документа следующим образом:
Если флажок не отмечен, то группа элементов экранной формы документа «Список сотрудников» должна быть не доступна для заполнения;
Если флажок отмечен, то группа элементов экранной формы документа «Список сотрудников» должна становиться доступной для заполнения и редактирования; Если пользователь заполнил группу полей «Список сотрудников», а потом снял флажок, то поля должны очищаться. Перед очисткой должен быть реализован предварительный диалог «Список сотрудников будет очищен. Продолжить?» (Да/Нет):
Если «Да», то очистить список и снять флажок;
Если «Нет», то ничего не менять (не очищать список и не снимать флажок);
По умолчанию флажок не отмечен.
Должна выполняться «жесткая» проверка документа на обязательность заполнения полей списка сотрудников
Список сотрудников:
Номер по порядку;
Фамилия, имя и отчество сотрудника;
Паспортные данные (№, серия, кем и когда выдан).
Ограничением на количество введенных сотрудников должно быть 50 человек.
После обработки заявки и присвоения ей конечного статуса данные сотрудников должны быть удалены из заявки (только для «Упрощенной системы»).
В ЭД должна быть реализована возможность прикрепления файла(ов), ограниченного по размеру до 2 МБайт.
ЭД не должен иметь печатную форму.;
Заявки о размещении средств во вклад
Форма заявки должна содержать текстовую строку (Просим сообщить о возможности и условиях размещения денежных средств во вклад (депозит)), а также предусматривать ввод следующих данных:
Сумма депозита;
Валюта суммы депозита;
Срок размещения вклада (депозита) (дней);
Предполагаемая дата размещения средств во вклад (депозит);
Предполагаемая дата окончания срока вклада (депозита);
Потребность в досрочном востребовании вклада (депозита);
Желаемая периодичность выплаты процентов по вкладу (депозиту);
Иные условия (текстовое поле - ограничение по символам – не более 1000)
В ЭД должна быть реализована возможность прикрепления файла(ов), ограниченного по размеру до 2 МБайт.
ЭД не должен иметь печатную форму.;
Заявки на оформление «Зарплатного проекта»
Форма заявления должна содержать текстовую строку (Прошу рассмотреть возможность выплаты заработной платы сотрудникам путем перечисления на счета банковских карт Сбербанка России/на счета по вкладам, а также сообщить условия договора, в том числе, размер тарифа за единовременное зачисление заработной платы), а также предусматривать ввод следующих данных:
Наименование организации;
Планируемое количество сотрудников;
Среднемесячный фонд оплаты труда (в руб.);
Количество зачислений в месяц;
Тип банковской карты/на счета по вкладам с указанием количества по каждому пункту:
Visa Electron/Maestro;
Visa Classic/MasterCard Mass;
Visa Gold/MasterCard Gold (для отдельных сотрудников);
счета по вкладам;
Сберкарт.
В ЭД должна быть реализована возможность прикрепления файла(ов), ограниченного по размеру до 2 МБайт.
ЭД не должен иметь печатную форму;
Заявки на бронирование сейфовой ячейки
Форма заявки должна содержать текстовую строку (Просим сообщить о возможности предоставления в аренду индивидуальной сейфовой ячейки на следующих условиях), а также предусматривать ввод следующих данных:
Цель аренды (хранение ценностей/использование для проведения сделки купли-продажи недвижимости);
Необходимое количество ячеек (шт.);
Размер ячейки (см):
Высота (выбор значения из выпадающего списка: до 10, до 30, до 50, 50 и более);
Ширина (выбор значения из выпадающего списка: до 35, до 50, 50 и более);
Предполагаемый период аренды:
С;
По.
В ЭД должна быть реализована возможность прикрепления файла(ов), ограниченного по размеру до 2 МБайт.
ЭД не должен иметь печатную форму.;
Заявки на обслуживание расчетов по банковским картам
Заявки на обслуживание расчетов по операциям, с использованием банковских карт для Предприятия, предусматривают ввод следующих данных:
Количество торгово-сервисных точек на дату подачи заявления;
Флажок «Составителем заявки было получено согласие сотрудников на предоставление в банк их персональных данных», который должен влиять на порядок заполнения полей
Информация о торгово-сервисных точках (должна быть возможность формирования списка записей):
№ п/п;
Название ТСТ (до 18 знаков);
Название ТСТ латинскими буквами, при наличии (до 18 знаков);
Почтовый индекс, адрес и телефон ТСТ;
Первое лицо ТСТ Ф.И.О., дата рождения, паспорт;
Ф.И.О. первого лица латинскими буквами;
Род деятельности ТСТ;
Средняя сумма операции в ТСТ;
Количество электронных терминалов;
Количество импринтеров;
Должность, Ф.И.О. телефон и факс контактного лица.
После обработки заявки и присвоения ей конечного статуса данные сотрудников должны быть удалены из заявки (только для «Упрощенной системы»).
В ЭД должна быть реализована возможность прикрепления файла(ов), ограниченного по размеру до 2 МБайт.
ЭД не должен иметь печатную форму.;
Заявки на инкассацию
Возможности инкассирования ценностей.
Форма анкеты должна позволять добавлять множество записей и предусматривать ввод следующих данных:
п/п (номер записи по порядку должен заполниться автоматически);
Адрес инкассации (доставки) денежных средств (ценностей);
Наименование услуги;
Режим работы Клиента-юридического лица (с ч./мин. до ч./мин.)
Рабочие дни;
Суббота;
Воскресенье;
Желательное время прибытия инкассаторов на объект;
Периодичность оказания инкассаторских услуг;
Предполагаемый объем денежной наличности, инкассируемой (доставляемой) за одну операцию (руб.);
Примечание.
В ЭД должна быть реализована возможность прикрепления файла(ов), ограниченного по размеру до 2 МБайт.
ЭД не должен иметь печатную форму.;
Заявки о заключении договора выдачи простых векселей Сбербанка России
Форма заявки должна содержать текстовую строку (Просим сообщить о возможности и условиях заключения договора выдачи простых векселей Сбербанка России), а также предусматривать ввод следующих данных:
Предполагаемая цель приобретения простых векселей;
Вид векселей (выбор значения из выпадающего списка: процентный/дисконтный);
Количество векселей;
Вексельная сумма (номинал каждого векселя);
Вид валюты;
Срок размещения (в днях);
Предполагаемая дата перечисления средств;
Потребность в досрочной оплате векселей;
Иные условия.
В ЭД должна быть реализована возможность прикрепления файла(ов), ограниченного по размеру до 2 МБайт.
ЭД не должен иметь печатную форму.;
Заявки на предоставление кредита Сбербанка России
Основные сведения о заемщике:
Заемщик:
Организационно-правовая форма (выбор значения из выпадающего списка: ООО, ОАО, ЗАО, ИП и прочее);
Полное наименование Заемщика;
Вид деятельности (выбор значения из выпадающего списка: оптовая торговля, розничная торговля, услуги, производство, сельское хозяйство); Подробно;
Дата регистрации;
Срок фактического ведения хозяйственной деятельности (мес.);
Выручка за последние 12 месяцев (руб.);
Основные реквизиты Заемщика:
ОГРН;
ИНН;
Местонахождение;
Интернет-сайт;
e-mail;
Телефон;
Факс;
Флажок «Составителем заявки было получено согласие сотрудников, указанных в документе, на предоставление в банк их персональных данных», который должен влиять на порядок заполнения полей документа;
Сведения о фактических собственниках бизнеса (должна быть реализована возможность добавления нескольких записей):
Ф.И.О;
Дата рождения;
Реквизиты документа, удостоверяющего личность:
Вид документа (выбор значения из выпадающего списка: паспорт гражданина РФ и прочее (с возможностью расшифровки));
Серия и номер документа;
Дата выдачи документа;
Кем выдан документ;
Сведения о единоличном исполнительном органе Заемщика (не должно появляться при ОПФ не ЮЛ)
Ф.И.О;
Дата рождения;
Должность;
Реквизиты документа, удостоверяющего личность:
Вид документа (выбор значения из выпадающего списка: паспорт гражданина РФ и прочее (с возможностью расшифровки));
Серия и номер документа;
Дата выдачи документа;
Кем выдан документ;
Сведения о представителе Заемщика, уполномоченном вести переговоры от лица Заемщика (Ф.И.О., должность, контактный телефон)
После обработки заявки и присвоения ей конечного статуса данные сотрудников должны быть удалены из заявки (только для «Упрощенной системы»).
В ЭД должна быть реализована возможность прикрепления файла(ов), ограниченного по размеру до 2 МБайт.
ЭД не должен иметь печатную форму.;
Запросы на новый сертификат
Обмен криптоинформацией с банком (формирование запросов на новый сертификат, перегенерацию или отзыв сертификата);
Запросы на перегенерацию сертификата
Обмен криптоинформацией с банком (формирование запросов на новый сертификат, перегенерацию или отзыв сертификата);
Запросы на отзыв сертификата
Обмен криптоинформацией с банком (формирование запросов на новый сертификат, перегенерацию или отзыв сертификата);
Заявки на выполнение операций над сертификатами
Обмен криптоинформацией с банком (формирование запросов на новый сертификат, перегенерацию или отзыв сертификата);
Запросы на отзыв документов
Клиент Банка должен иметь возможность отозвать отправленный им ЭД, принятый банковским сервером Системы ДБО, но не прошедший выгрузку в АБС Банка, путем проведения операции «Отзыв документа», в результате которой ЭД отзывается в автоматическом режиме (ЭД должен приобрести статус «Отозван»).
В случае если ЭД находится в статусе «Выгружен», отзыв не должен производиться средствами Системы, а должен осуществляется на основании представленного в Банк заявления Клиента. Оно может быть составлено и доставлено в Банк на бумажном носителе в произвольной форме либо в виде сообщения свободного формата, с указанием реквизитов, необходимых для осуществления отзыва, включая номер, дату составления, сумму расчетного документа, наименование плательщика или получателя средств. ;
Обмен с 1С
В Системе на стороне Клиента должна быть реализована возможность производить импорт данных платежных поручений и экспорт данных выписок в систему «1С», а также иные внешние системами, поддерживающие формат МТ940.
Для обеспечения корректного выполнения операций экспорта и импорта данных на Клиенте необходимо реализовать локальные настройки обмена данными, позволяющие:
При импорте:
Настраивать правила заполнения полей;
Настраивать правила корректировки символов;
Устанавливать контроль дубликатов документов (по спискам полей документов, участвующих в поиске дубликатов)
Определять каталоги импорта, а также параметры импортируемого файла (устанавливать маску имени файла)
Определять каталоги импорта, каталоги для временных файлов, для переноса обработанных файлов и для переноса не обработанных.
При экспорте:
Устанавливать параметры файла экспорта (экспортировать в один или разные файлы, устанавливать маску имени файла, определять кодировку)
Определять каталоги экспорта выписок и каталог для временных файлов ;
|
