1.3. Связь с другими дисциплинами Учебного плана
Перечень действующих дисциплин с указанием разделов (тем)
|
Перечень последующих дисциплин, видов работ
|
Дисциплина «Деньги, кредит, банки», разделы: а/деньги, б/ кредит, в/ банки
Дисциплина «Деятельность Центрального банка РФ» ( все разделы)
Дисциплина «Учет и анализ в банках» Раздел «Анализ эффективности деятельности банка.
Дисциплина «МВКО» Темы: Валютные операции коммерческих банков. Валютный контроль.
Дисциплина «Реформирование банковской системы России» Раздел «Банковская система России 1917- 1991 г.г.»
Дисциплина «Инвестиции» Тема «Портфельные инвестиции»
Дисциплина «Организация и финансирование инвестиций» Темы: « Источники финансирования инвестиций», «Организация долгосрочного кредитования»
|
Дисциплина «Банковский аудит»
Дисциплина « Управление банковским продуктом»
Преддипломная практика
Подготовка и защита дипломной работы
|
СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ, СПОСОБЫ И МЕТОДЫ УЧЕБНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕПОДАВАТЕЛЯ
Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)
Лекции
Неделя
|
Кол. час
|
Вид занятия, тема и краткое содержание
|
Методы
|
8 сем.
1
1-3
3-4
5-6
7-8
9-10
11-12
12-13
14-16
16-18
9 сем.
1
2-5
6-7
8-9
10-11
12
13-14
|
2
6
4
6
6
6
4
4
8
8
2
8
4
4
4
2
4
|
Лекция. Тема «..Предмет и задачи курса..»
Раскрываются задачи курса Взаимосвязь курса с общеэкономическими и другими специальными дисциплинами.
Структура и место курса в учебном плане. Виды учебных занятий. Организация самостоятельной работы студентов. Основная учебная литература, специальная литература. Законодательные и нормативные акты, регламентирующие деятельность коммерческого банка
Лекция.. Тема «Банк и банковская система»
Понятие и сущность банка, специфика его деятельности как особого экономического института. Банковский продукт, его структура и особенности. Функции и роль банков в рыночной экономике.
Банковская система: понятие, свойства. Типы банковских систем.
Законодательство как правовая основа банковской деятельности. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков.
Построение современной банковской системы России. Виды кредитных организаций и коммерческих банков в РФ. Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект.
Лекция. Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка
Коммерческие банки как основное звено банковской системы. Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки.
Порядок создания и прекращения деятельности банков, законодательное и нормативное обеспечение процессов регистрации, лицензирования, реорганизации, ликвидации банков.
Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна.
Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция. Банковские объединения, их виды и цели создания.
Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля. Цели и принципы надзора.
Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ: законодательное, налоговое, банковское; его влияние на условия функционирования коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность.
Лекция. Тема « Капитал банка, оценка его достаточности»
Собственные средства банка: понятие, состав и структура.
Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал.
Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал.
Понятие достаточности капитала. Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базельского соглашения по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта.
Лекц Лекция Тема «Доходы, расходы, прибыль банка»
Специфика и исходные принципы банковской коммерции как предпринимательской деятельности.
Источники доходов коммерческого банка. Состав и структура банковских доходов. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Основные направления увеличения доходов банка.
Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы.
Банковская маржа. СПРЭД
Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка.Показатели рентабельности коммерческого банка, их экономический смысл.
Лекция. Тема «Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка»
Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческого банка, основные подходы, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности.
Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние факторы. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков. Система экономических нормативов Центрального банка РФ. Оценочные показатели, характеризующие ликвидность банков.
Статическая и динамическая оценка ликвидности. Анализ и внутреннее управление ликвидностью. Основные стратегии и методы управления ликвидностью
Проблема увязки ликвидности и доходности коммерческого банка.
Лекция. Тема «Надежность и устойчивость банка, проблемы оценки»
Надежность и устойчивость коммерческого банка как комплексные понятия. Факторы, оказывающие влияние на устойчивость банка. Характеристика типов оценки деятельности коммерческого банка: внешняя (дистанционная) и внутренняя; количественная и качественная.
Основные подходы к оценке банковской устойчивости: отечественный и зарубежный опыт.
Оценка финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов.
«Проблемные» банки, их выявление, методика, применяемая Центральным банком РФ. Способы финансового оздоровления, возможности реструктуризации и реорганизации банков.
Рейтинговые системы оценки надежности банков: основные критерии и показатели, принципы построения и ранжирования банков. Характеристика элементов рейтинговой системы CAMEL, возможности ее применения в российской практике.
Лекция. Тема « Кредитные ресурсы и управление ими»
Кредитный рынок в РФ, его место в системе рынков и основные этапы становления и развития. Современное состояние рынка кредитных ресурсов, тенденции и перспективы развития.
Кредитные ресурсы, сущность и назначение. Взаимосвязь кредитных ресурсов и кредитных вложений.
Структура и состав ресурсов банка, проблемы их формирования и использования. Политика банков в области формирования ресурсов. Способы кредитного планирования и прогнозирования на уровне коммерческого банка. Значение размера и структуры ресурсной базы банка для обеспечения его доходности и ликвидности. Эффективность использования кредитных ресурсов.
Лекция. Тема «Пассивные операции коммерческого банка, управление ими»
Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды и роль в обеспечении коммерческой деятельности. Взаимосвязь пассивных и активных операций.
Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение.
Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций. Классификация депозитов.. Сберегательные и депозитные сертификаты.
Проблемы депозитной политики. Правовое регулирование и защита депозитов в коммерческих банках. Федеральный Закон " О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов.
Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка.
Заемные средства банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия.
Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка.
Лекция. Тема « Активные операции коммерческого банка, управление ими»
Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации.
Оценка качества активов, критерии и способы.
Ссудные операции. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признакам. Оценка качества кредитного портфеля. Управление кредитным портфелем
Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели. Основные методы и теории формирования портфеля.
Лекция. Тема « Современная система кредитования»
Понятие системы кредитования, ее основные элементы. Комплексность и взаимосвязь элементов. Принципы кредитования, их взаимосвязь. Трансформация принципов кредитования в условиях рыночной экономики.
Понятие и признаки объекта кредитования. Классификация объектов кредитования.
Количественные и качественные границы кредитования.
Методы кредитования. Виды используемых ссудных счетов.
Лекция. Тема « Организация кредитования»
Основные черты современной системы кредитования
Организация кредитного процесса, его этапы. Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание.
Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита.
Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Требования к содержанию и форме кредитного договора. Основные разделы и реквизиты кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Дифференциация условий кредитования в зависимости от объекта и субъекта кредитования.
Права, обязанности и ответственность сторон.
Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса.
Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд.
Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды. Сфера применения. Резервный кредит (stand-by), его особенности и практика применения зарубежными банками. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения.
Лекция. Тема « Формы обеспечения возвратности кредита»
Возвратность как объективная, сущностная черта кредита. Понятие форм обеспечения возвратности кредита, необходимость их применения для снижения кредитного риска.
Залог, его виды. Правовые основы использования залога в банковской практике. Общие принципы применения залога. Требования к предмету залога. Порядок обращения взыскания на заложенное имущество.
Банковская гарантия, ее разновидности. Поручительство. Страхование риска непогашения кредита. Цессия. Критерии выбора форм обеспечения возвратности кредита.
Перспективы совершенствования форм обеспечения возвратности кредита. Возможности применения кредитных деривативов.
Лекция. Тема « Методы оценки кредитоспособности заемщика»
Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности.
Сбор информации о заемщике. Проверка достоверности информации.
Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика.
Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска. Факторы делового риска.
Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика.
Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса.
Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика.
Лекция. Тема « Межхозяйственные и межбанковские расчеты»
Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов.
Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов.
Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей, использование новых платежных инструментов.
Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества.
Лекция. Тема « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка»
Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций.
Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка.
Особенности лизинговых операций банка.
Прочие операции коммерческих банков: операции с драгметаллами, брокерские и др.
Лекция. Тема « Банковские риски»
Понятие банковских рисков, их место в деятельности банка. Доходность и риск. Факторы, влияющие на уровень риска.
Классификация банковских рисков, ее критерии.
Внешние риски. Страновой риск, его особенности. Правовые риски, макроэкономические риски, политические и социальные риски, организационные риски, конкурентные риски и др.
Внутренние риски. Риски активных, пассивных, забалансовых операций. Операционные риски. Технологические риски. Административные риски. Риски злоупотреблений.
Стратегия управления банковскими рисками, ее элементы. Общие и специфические методы снижения банковских рисков. Проблемы финансирования банковских рисков
|
М,Д
П,Д
П,ПБ,
Д
П,ПБ
П,ПБ
П,ПБ
П,ПБ
М,П,
ПБ
П,Д
П,ПБ
П,ПБ
П,Д
П,ПБ
П,ПБ
Д
П,Д
М,П
П,ПБ
| |
