Раздел 7. Деньги и кредит в сфере международных экономических отношений
Тема 1. Участие России в международных финансовых организациях
Международные финансово-кредитные институты. Цель участия России в международных финансовых организациях. Эволюция взаимоотношений России с международными финансовыми организациями.
Тема 2. МВФ и его функции
Порядок формирования ресурсов МВФ. Цели деятельности и функции МВФ. Механизмы кредитования, применяемые МВФ.
Тема3. МБРР ЕБРР, взаимоотношения с РФ
МБРР - крупнейший инвестиционный институт в составе Всемирного банка. Особенности кредитования МБРР. Необходимость создания ЕБРР.
Самостоятельная работа
Подготовить аналитические материалы, связанные с получением кредитов в международных финансовых организациях.
Семинарские занятия по разделу: Деньги и денежная система РФ. (12час)
1. Необходимость и предпосылки возникновения денег.
2. Современное представление о сущности денег.
3. Функции денег.
4. Роль денег в экономике.
5. Общее и различие между финансами и деньгами.
6. Деньги вчера, сегодня, завтра. Эволюция видов денег
7. Денежная система РФ и ее составные элементы. Эволюция денежной системы.
8. Сущность инфляции и ее виды. Причины инфляции.
9. Влияние инфляции на национальную экономику.
10.Необходимые меры для снижения инфляции в России.
11.Необходимость денежных реформ.
12. Понятие денежного оборота, его содержание и структура.
13. Современные проблемы денежного обращения.
14. Налично-денежная эмиссия. Роль ЦБ в эмиссии наличных денег.
15. Основы организации безналичного денежного оборота.
16. Платежные системы. Роль ЦБ в платежных системах.
17. Методы межбанковских расчетов.
18. Риски в платежной системе.
19. Формы безналичных расчетов. Сравнительная характеристика.
20. Карточные платежные системы. Развитие рынка пластиковых карт в РФ.
21. Основные направления совершенствования платежной системы.
22. Денежные показатели, используемые для измерения денежной массы. Анализ изменений денежной массы и ее структуры.
24.Денежно-кредитная политика Банка России как составная часть экономической политики.
25. Инструменты денежно-кредитного регулирования.
26. Основные направления денежно-кредитной политики на очередной год.
27. Контрольная работа по разделу в форме тестов.
Семинарские занятия по разделу : Кредит и кредитные отношения. (14час) .
1.Роль кредита в экономике.
2. Условия, необходимые для развития кредитных отношений и повышения эффективности кредитования банками.
3. Оценка сложившейся инфраструктуры кредитования в России. Становление системы кредитных историй.
4. Банковское кредитование реального сектора: тенденции и проблемы.
5. Кредитование малого бизнеса.
6. Потребительское кредитование: анализ тенденций и проблем.
7. Ипотечное кредитование сегодня.
8. Коммерческий кредит. Современное состояние вексельного обращения.
9. Межбанковский кредитный рынок в России.
10. Государственный кредит. Современная кредитная политика государства.
11. Международные кредиты.
12. Процент за кредит. Виды процентов, порядок формирования процентной ставки.
Семинарские занятия по разделу: Банки. (10 час.)
1. Кредитная система РФ и ее составные элементы.
2. Роль банков в экономике.
3.Современная модель банковской системы.
4.Анализ состояния банковского сектора
5. Конкурентоспособность российских банков.
6. Проблемы и перспективы развития банковской системы.
7.Правовое регулирование банковской деятельности. Перспективы развития банковского законодательства.
8. Ликвидность - это один из важнейших качественных показателей деятельности банка.
9. Банковские риски и их классификация.
10. Эффективность банковской системы: показатели оценки и факторы, воздействующие на повышение эффективности.
Семинарские занятия по разделу: Центральный банк: цели деятельности и функции (4 часа)
История создания и современный статус Банка России.
Центральный Банк как орган регулирования.
Роль территориальных учреждений Банка России.
Контрольная работа по банковской системе.
Семинарские занятия по разделу: Валюта и валютная система. (10 часов)
Понятие валюты и валютной системы. Национальная и мировая валютные системы.
Эволюция мировой валютной системы.
Европейская валютная система и ее становление
Валютный рынок и валютный курс.
Характеристика современного состояния валютного рынка России.
Валютная политика Банка России.
Платежный баланс: понятие, его основные статьи и современное состояние.
Рынок драгоценных металлов.
Драгоценные металлы в структуре финансовых активов.
Золотовалютные резервы: структура и управление.
Семинарские занятия по разделу: Центральный банк как орган надзора за коммерческими банками. (4 часа)
Необходимость надзора за коммерческими банками. Международный характер надзора.
Этапы надзора
Меры по предупреждению банкротства банка.
Современные проблемы надзора и пути повышения его эффективности.
Семинарские занятия по разделу: Деньги и кредит в сфере международных экономических отношений. (4 часа)
Цели создания МВФ и ВБ
ЕБРРи специфика его деятельности.
Цели создания и задачи Банка международных расчетов.
ЕЦБ и его функции.
Взаимодействие между международными финансово-кредитными институтами и Банком России..
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ДЛЯ ПРЕПОДАВАТЕЛЯ (ТЕСТЫ)
1)Денежный агрегат М1 включает наличные деньги и:
средства на расчётных и текущих счетах
срочные и сберегательные депозиты
все виды банковских депозитов
депозиты в иностранной валюте
2). Укажите все правильные ответы
Корреспондентский счёт представляет собой
счёт банка в расчётно-кассовом центре ЦБ РФ
счёт одного банка, открываемого в другом
счёт фирмы, открываемый в банке для хранения средств
счёт физического лица, предназначенный для сбережений
счёт, предназначенный для расчётов в иностранной валюте
3) Государственный кредит – это
кредит, выдаваемый Центральным банком коммерческим банкам
совокупность экономических отношений между государством и юридическими и физическими лицами, при которых государство выступает заемщиком
доходы государственного бюджета, сформированные за счёт реализации госимущества
расходы государственного бюджета, направляемые на финансирование государственных предприятий
4) Депозитный счёт предназначен
для осуществления безналичных расчётов
для хранения свободных денежных средств
для осуществления валютных операций
нет правильного ответа
5) Какой законодательный документ установил очерёдность платежей с расчётного счёта в случае недостаточности средств?
федеральный закон «О Центральном Банке РФ»
федеральный закон « О банках и банковской деятельности»
гражданский кодекс РФ
положение о безналичных расчётах в РФ
6). Укажите все правильные ответы:
К элементам современной денежной системы относятся:
денежная единица
виды денежных знаков
фиксированное золотое содержание денежной единицы
эмиссионная система
кредитная система
7) Система безналичных расчётов, основанная на зачёте взаимных требований – это
клиринг
учёт векселей
инкассо
факторинговая операция
8) Коммерческим кредитом называется
любой кредит, получаемый на завершение расчётов
кредит, выданный кредитной организацией торговой фирме
кредит продавца покупателю в ходе торговой сделки
кредит коммерческого банка иностранной фирме
9) При осуществлении безналичных расчётов используются следующие виды расчётных документов:
кассовые ордера
платёжные поручения
аккредитивы
счета – фактуры
10) Операции по управлению собственностью, другими активами, принадлежащими клиенту, являются:
факторинговыми
лизинговыми
трастовыми
форфетированием
11) Наименее ликвидным денежным агрегатом является:
a) МО
b) М1
c) М2
12). Укажите все правильные ответы.
Основные функции ЦБ в платной системе
a) Организатор системы
b) Участник платёжной системы
c) Гарант своевременности расчётов с бюджетом всех участников платной системы
d) Разработчик технологии и форм расчётов
e) Клиент платёжной системы
13) Операции по взаимному кредитованию, осуществляемые банком – это
a) Межбанковский кредит
b) Компенсационный кредит
c) Консорциальный кредит
d) Кредитная кооперация
14). Укажите все правильные ответы
В качестве основных форм обеспечения возвратности кредита используются:
a) Залог
b) Банковская гарантия
c) Поручительство третьих лиц
d) Дебиторская задолженность
15) Какая ценная бумага может быть использована в качестве платёжного средства за товар и услуги?
a) Сберегательный сертификат
b) Облигация
c) Банковский вексель
d) Депозитный сертификат
16). Выполняя функцию накоплений и сбережений, деньги способствуют
a) Изменению производственных затрат
b) Созданию ресурсов необходимых для расширения производства и обновления продукции
c) Развитию торговли
d) Определению цены товара
17). Правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчётов на территории РФ устанавливают
a) Кредитная организация, обслуживающая клиента
b) Министерство финансов
c) Банк России
d) Расчётная палата
e) Казначейство
18). Вид краткосрочного кредита, погашаемый по первому требованию – это
a) Бланковый
b) Ипотечный
c) Онкольный
d) Краткосрочный
19). Какая форма кредита породила вексельное обращение?
a) Потребительский кредит
b) Коммерческий кредит
c) Государственный кредит
d) Банковский кредит
20). Какие операции коммерческого банка связаны с формированием его ресурсов
a) Активные
b) Пассивные
c) Трастовые
d) Активные и пассивные
21). Потребность в деньгах (количество денег) находится в прямой зависимости
a) от стремления к накоплению
b) от объёма производимых товаров и услуг
c) от скорости обращения денег
d) от уровня цен
22) Укажите все правильные ответы.
К некоммерческим банкам и объединениям относятся:
a) ассоциации
b) консорциумы
c) союзы
d) холдинги
23). Коммерческий кредит оформляется
a) облигациями
b) казначейскими обязательствами
c) депозитными сертификатами
d) векселями
e) чеками
24). На основании, какого расчётного документа производится списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке?
a) платёжными поручениями
b) чеками
c) аккредитивами
d) инкассовыми поручениями
25). Расчётные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течении
a) десяти календарных дней, не считая дня их выписки
b) месяца
c) года
d) нет правильного ответа
26). Денежная реформа, при которой происходит укрупнение денежной единицы(изменение масштаба) без её переименования путём обмена старых денежных знаков на новые по установленному соотношению, носит название
a) Дефляция
b) Нуллификация
c) Деноминация
d) Ревальвация
27) Привлекают мелкие вклады населения на различные сроки и используют полученные денежные средства для предоставления кредитов на потребительские нужды под залог недвижимости для приобретения ценных бумаг и иные вложения
a) Сберегательные учреждения
b) Финансовые компании
c) Инвестиционные фонды
d) Паевые фонды
28) Объявленная ставка по привлечению кредитов на межбанковском кредитном рынке – это
a) Учётная ставка
b) МИБИД
c) МИБОР
d) Ставка рефинансирования
e) Ставка прем – рейт
29) Выбор формы безналичных расчётов производятся:
a) Клиентами самостоятельно
b) Банком России
c) Обслуживающим коммерческим Банком
d) Федеральным казначейством
30) При каком виде аккредитива поставщику гарантируется платёж
a) Непокрытом, безотзывном
b) Покрытом, безотзывном
c) Непокрытым, отзывном
31). Повышение курса валюты данной страны по отношению к денежным единицам других стран носит название
a) деноминация
b) ревальвация
c) девальвация
d) дефляция
e) диссипация
32). Функции Банка России, как кредитора последней инстанции для кредитных организаций означает:
a) рефинансирование кредитных организаций
b) кредитование физических лиц
c) получение кредитов от международных финансовых организаций
d) надзор Центрального банка за состоянием кредитного портфеля коммерческих банков
33). Вексель – это
a) долевая ценная бумага, свидетельствующая о внесении средств в уставный капитал предприятия
b) письменное безусловное долговое обязательство уплатить определённую сумму денег в определённом месте, в определённый срок
c) государственная ценная бумага, удостоверяющая внесение их держателями денежных средств в бюджет и дающая право на получение фиксированного дохода
d) складское свидетельство, удостоверяющее хранение товара на складе
e) сертификат, дающий его владельцу право покупать ценные бумаги по заранее установленной цене
34). Выдача наличных денег предприятиям и организациям производится:
а) по объявлению на взнос наличными
b) по денежным чекам
c) по расходным кассовым ордерам
d) по приходным кассовым ордерам
35). В Российской федерации эмиссию наличных денег производит:
a) федеральное казначейство
b) центральный банк РФ
c) коммерческий банк
d) министерство финансов
36) Установите соответствие
|
