1. Необходимость, сущность денег и их функции 9

Скачать 467.67 Kb.

Название	1. Необходимость, сущность денег и их функции 9
страница	7/7
Дата публикации	28.02.2016
Размер	467.67 Kb.
Тип	Программа курса

100-bal.ru > Банк > Программа курса

1 2 3 4 5 6 7

Функции денег

Средство обращения
Мера стоимости

Характеристики

Мерило товарных цен
Посредник при обмене товаров
Источник развития производства

37) Выберите правильные ответы

Двухуровневая банковская система означает

Административное подчинение второго уровня верхнему
Коммерческие банки обязаны открывать корреспондентские счета в Банке России
Центральный банк является органом надзора по отношению к коммерческим банкам

38) Предприятие А отгрузило продукцию предприятию Б, получив взамен долговое обязательство с указанием условий и сроков оплаты. Это обязательство называется.

Облигацией предприятия А
Коммерческим векселем предприятия Б
Облигацией предприятия Б
Коносаментом предприятия А
Депозитным сертификатом предприятия Б

39) Открытие расчётного счёта в банке сопровождается заключением:

договора межбанковского кредита
договора банковского счёта
договора государственного кредита
договора банковского кредита

40) Правила организации наличного денежного обращения на территории РФ установлены:

центральным банком РФ
министром РФ по налогам и сборам
обслуживающим коммерческим банком
министерством органов РФ

41). В случае ускорения обращения денег потребность в деньгах

Уменьшится
Увеличится
Останется без изменения

42). По закону «О банках и банковской деятельности» к банковской системе РФ относятся

a) Кредитные организации

b) Паевые инвестиционные фонды

c) Банк России

d) Факторинговые компании

e) Филиалы и представительства иностранных банков

43). Документ, содержащий приказ владельца счёта банку о выплате указанной в нём суммы определённому лицу или предъявителю, называется

a) Платёжным требованием

b) Платёжным поручением

c) Чеком

d) Векселем

e) Аккредитивом

44). Кто устанавливает лимит остатка наличных денег в кассе предприятий?

a) Банк России

b) Обслуживающий коммерческий банк

c) Министерство по налогам и сборам

d) Федеральное казначейство

45). Деньги сверх лимита могут храниться в кассах предприятий в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях

a) Не свыше 3 рабочих дней

b) До 5 дней включая день получения денег в учреждении Банка

c) До 30 дней

d) В течение 10 дней.

46) С 1 января истекшего года уменьшились цены в 10 раз, и одновременно на такой же уровень снизилась з/плата. Что произошло?

a) Уровень инфляции снизился в 10 раз

b) Произошло снижение жизненного уровня

c) Необоснованное уменьшение денежной массы

d) Изменение масштаба цен

47) Укажите все правильные ответы

К специализированным кредитно-финансовым институтам относятся

а) ПИФы

b) Страховые общества

c) Сберегательные банки

d) Лизинговые компании

e) Инвестиционные банки

48) Снижение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам называется

a) Интервенцией

b) Ревальвацией

c) Девальвацией

d) Диверсификацией

e) Хеджированием

49) Банковская прибыль – это

a) Разница между ставками % по кредитам и депозитам

b) Разница между всеми доходами и расходами банка

c) % по банковским кредитам

d) % по банковским депозитам

50) Укажите все правильные ответы

К функциям Центрального банка не относятся

a) Расчётно-кассовое обслуживание предприятий

b) Установление ставки рефинансирования

c) Обеспечение необходимой степени ликвидности банковской системы

d) Установление минимальных норм обязательных резервов

51) Центральный Банк подотчётен

a) Правительству РФ

b) Президенту РФ

c) Государственной Думе Федерального Собрания РФ

d) Правительству РФ и Президенту РФ

52) По видам совершаемых операций коммерческие банки делятся:

a) Федеральные

b) Универсальные

c) Специализированные

d) Региональные

53) В состав банковской системы России входит:

a) Банк России

b) Банк России, кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков.

c) Небанковские кредитные организации

d) Нет правильного ответа

54) Ликвидность коммерческого банка – это:

a) Возможность использовать его активы в качестве наличных денежных средств или быстро превращать их в таковые

b) Способность в должные сроки и в полной сумме отвечать по своим обязательствам перед кредиторами

c) Прибыльность банковского дела

d) Нет правильного ответа

55) Вложения в основные фонды банка относятся к:

a) Высоко ликвидным активам

b) Краткосрочным ликвидным активам

c) Труднореализуемым активам

d) Низко ликвидным активам

56) Инфляция – это:

a) Падение издержек и цен

b) Рост цен

c) Рост цен и обесценивание денег по отношению к реальным

d) Замедление роста цен

57) Масса денег в обращении:

a) Прямо пропорционально объёму номинального национального продукта и скорости обращения денег

b) Обратно пропорциональна скорости обращения денег и объёму реального национального продукта

c) Прямо пропорциональна величине номинального национального продукта и обратно пропорциональна скорости обращения денег

d) Прямо пропорциональна величине реального национального продукта и обратно пропорциональна скорости обращения денег

58) Монометаллизм – это

a) Вид денежной реформы

b) Вид денежной системы, при которой роль денег законодательно закреплена за золотом и серебром

c) Денежная система, при которой один метал, выполняет роль всеобщего эквивалента и является основанием денежного обращения

59) Денежно – кредитная политика проводится

a) Правительством страны

b) Центральным Банком

c) Министерством финансов

d) Федеральным казначейством

60) Что обладает более высокой ликвидностью?

a) Продукты питания

b) Товары длительного пользования

c) Золотые украшения

d) Наличные деньги

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ДЛЯ СТУДЕНТОВ

Вопросы к экзамену по курсу «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»

для студентов 3 курса экономического факультета

специальности Финансы и кредит.

Происхождение, сущность и функции денег. Выполнение деньгами функций в условиях инфляции.
Денежная система и её основные элементы. Типы денежных систем. Особенности бумажно-денежной системы. Инфляция. Необходимость денежных реформ и их виды.
Мировая валютная система и её эволюция. Использование коллективных валют.
Характеристика совокупного денежного оборота, критерии определяющие её эффективность.
Показатели денежной массы. Методы определения потребностей экономики в денежных средствах.
Кредитная система РФ и её составные элементы.
Структура и механизм двухуровневой банковской системы. Проблемы и перспективы развития современной банковской системы.
Организационно-правовые формы создаваемых банков. Банковские объединения.
Типовая структура коммерческих банков.
Современные требования к создаваемым коммерческим банкам. Порядок реорганизации банков и прекращение их деятельности.
Понятие банковской лицензии.
Сущность кредита, его функции, границы. Эффективность кредита.
Виды кредитных отношений. Деловые банковские ссуды: их классификация по отраслям, срокам, обеспечению.
Коммерческий кредит, специфика его организации. Роль ЦБ в коммерческом кредитовании.
Потребительский кредит, субъекты и объекты кредитования.
Международный кредит, его виды.
Государственный кредит, его цели и оценка эффективности заимствования.
Межбанковский кредит, технология его предоставления. Кредиты рефинансирования.
Цена за кредит. Общие и частные факторы, определяющие его уровень.
Правовое регулирование банковской деятельности.
Общая характеристика банковских операций.
Пассивные операции банка, их классификация. Состав собственного капитала.
Активные операции банка. Основные принципы их осуществления.
Внебалансовые и прочие операции банка.
Ссудные операции банка.
Операции банков с векселями.
Операции банков с ценными бумагами.
Характеристика факторинговых и лизинговых операций банка.
Валютные операции банка.
Трастовые операции.
Доходы, расходы и прибыль банка.
Понятие ликвидности коммерческого банка. Классификация банковских активов по степени их ликвидности.
Банковские риски, их классификация. Методы страхования.
Анализ финансового состояния банка.
История создания и развития Банка России. Статус Банка России.
Цели деятельности и функции Банка России. Нормотворческая деятельность БР.
Содержание активных и пассивных операций БР. Прибыль банка.
Организационная структура БР. Полномочия и функции территориальных учреждений.
Понятие платёжной системы. Платежные системы России.
Роль ЦБ в платёжной системе РФ.
Платёжные инструменты и формы безналичных расчетов расчётов.
Риски в платёжной системе.
Нормативная база, обеспечивающая работу платёжной системы.
Денежно-кредитная политика Банка России как составная часть экономической политики государства. Типы денежно-кредитной политики.
Конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики.
Денежная база и денежная масса М₂. Понятие денежного мультипликатора.
Инструменты денежно-кредитного регулирования.
Политика рефинансирования как один из важнейших инструментов денежно-кредитной политики.
Роль территориальных учреждений БР в проведении денежно-кредитной политики.
Валютный рынок и принципы его функционирования. Особенности организации валютного рынка в РФ.
Понятие валютной политики и её инструменты. Паритет покупательной способности и валютный курс.
Валютные интервенции и целесообразность их проведения.
Состав официальных золотовалютных резервов.
Определение оптимальной величины золотовалютных резервов и управление ими.
Организация валютного регулирования и валютного контроля в РФ и перспективы развития.
Рынок драгоценных металлов и его основные характеристики.
Операции коммерческих банков на рынке драгоценных металлов.
Функции БР на рынке драгоценных металлов.
Необходимость создания системы банковского надзора. Базельские принципы надзора.
Правовая база надзора, цели и органы.
Порядок осуществления пруденциального надзора.
Инспектирование банков и механизм его проведения.
Международный валютный фонд (МВФ).
Международный банк реконструкции и развития (МБРР).
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), Базельский банк (Банк международных расчётов) и Европейский инвестиционный банк.
Сущность ценных бумаг и их классификация.
Понятие рынка ценных бумаг. Структура и виды рынка ценных бумаг.
Государственное регулирование рынка ценных бумаг.
Участники рынка ценных бумаг. Саморегулируемые организации на рынке ценных бумаг.
Фондовая биржа: организационная структура и принципы функционирования.

Темы курсовых работ

по предмету «Деньги, кредит, банки».

Совокупный денежный оборот. Современные проблемы денежного обращения.
Виды современных денег.
Эволюция мировой денежной системы.
Кредит и его роль в экономике.
Коммерческий кредит, его оформление, проблемы развития.
Государственный кредит. Цели и функции государства как кредитора и заёмщика.
Межбанковский кредит и его специфика.
Потребительский кредит, проблемы его развития.
Современная банковская система РФ. Проблемы ее реформирования.
Управление пассивами банка.
Депозитная политика банка и ее анализ.
Активные операции банка, их классификация.
Развитие вексельного обращения в России.
Лизинговые операции и оценка их эффективности.
Ссудные операции банка. Методы обеспечения возвратности ссуд.
Банковская прибыль.
Ликвидность банка и методы ее оценки.
Валютные операции банка.
Риски в банковской деятельности и способы их минимизации.
Кредитный риск, его оценка и методы снижения.
Методы оценки и управления процентным риском.
Валютный риск и методы его ограничения.
Платежная система РФ.
Использование пластиковых карт в Российской федерации.
Денежно-кредитная политика Банка России как составная часть экономической политики государства.
Цели и инструменты денежно-кредитной политики.
Валютная политика Банка России.
Валютное регулирование и валютный контроль в РФ.
Рынок драгоценных металлов в РФ.
Мировой финансовый рынок и роль международных финансовых организаций.
Роль «Евро» в международной валютно-финансовой системе.
Коммерческие банки на рынке ценных бумаг.
Банковский надзор. Базельские стандарты банковского надзора.
Совершенствование банковского надзора в России.
Капитал банка, функции и методы расчета капитала.
Анализ финансовых результатов деятельности банка.
Технология выдачи и погашения деловых банковских ссуд.
Развитие системы ипотечного кредитования в РФ.
Кредитная система РФ, её организация и характеристика отдельных звеньев.
Центральный банк в банковской системе РФ.
Организация безналичных расчетов на основе банковских карт.
Центральный банк в условиях рыночной экономики: мировой и российский опыт.
Вексельный рынок: оценка ситуации сегодня и взгляд на будущее.
Развитие кредитной кооперации в РФ.
Характеристика счетов юридических лиц и проблемы их ведения.
Кредитная политика коммерческого банка.
Управление активами и пассивами коммерческого банка.
Роль банковского сектора в обеспечении устойчивого роста экономики.
Услуги банков по проведению международных расчетов.
Формы обеспечения возвратности банковских кредитов.
Развитие системы кредитования в Российской Федерации. Проблемы и перспективы.
Новые банковские продукты.
Банковская система зоны Евро.
Банковская система США.
Понятие и цели банковского маркетинга.
Современное состояние системы гарантирования вкладов в РФ.
Роль банков в борьбе против финансирования терроризма.
Сотрудничество РФ с международными кредитно-финансовыми институтами.
Мониторинг предприятий центральными банками.
Место России в системе международных банков развития (МБРР и ЕБРР).
Денежное обращение в период Великой Отечественной войны и послевоенный период.
Риск ликвидности кредитной организации: оценка и методы управления.
Роль Центрального банка в повышении эффективности функционирования коммерческих банков.
Основные направления деятельности коммерческих банков в современных условиях.
Методы оценки кредитоспособности заемщика.
Проблемы кредитования малого бизнеса.
Оценка эффективности использования пластиковых карт в коммерческом банке.
Современные тенденции рынка ценных бумаг в РФ.
Факторинговые операции как инструмент финансирования малого и среднего бизнеса.
Банковская конкуренция.

Примерная тематика рефератов и эссе
1. Деньги и денежная система РФ.

2. Инфляция: причины и последствия.

3. Современные причины инфляции в России и меры, необходимые для ее снижения.

4. Современные проблемы денежного обращения в России.

5. Организация безналичного оборота Банком России.

6. Формы безналичных расчетов, используемые предприятиями и их совершенствование.

7. Рынок пластиковых карт и перспективы его развития.

8. Денежно-кредитная политика, ее цели и основные инструменты.

9 Роль кредита в экономике.

10. Инфраструктура кредитования в России.

11. Тенденции развития кредитных отношений.

12. Становление системы кредитных историй.

13. Коммерческое кредитование и его развитие.

14. Вексельный рынок: оценка современной ситуации.

15. Банковское потребительское кредитование.

16. Ипотечное кредитование на современном этапе.

17. Межбанковский кредитный рынок России.

18 .Государственный кредит. Цели и функции государства как кредитора и как заемщика.

19. Международный кредит.

20. Кредитная система РФ и характеристика ее звеньев.

21. Современная банковская система РФ,

22. Банковский сектор: тенденции развития.

23. Конкурентоспособность российских банков: оценка и перспективы.

24. Правовое регулирование банковской деятельности.

25. Общая характеристика банковских операций.

26. Депозитная политика коммерческого банка.

27. Эмиссия ценных бумаг коммерческими банками.

28. Проблемы кредитования банками малого бизнеса.

29. Операции банков с векселями.

30. Лизинговые операции банков.

31 Сущность факторинга, перспективы развития.

32. Развитие розничных услуг банков.

33. Стратегия развития банковской системы.

34. Состав доходов и расходов банка. Эффективность деятельности кредитных организаций.

35. Понятие и цели банковского маркетинга.

36. Организация кредитного процесса в коммерческом банке.

37. Валютные операции коммерческих банков.

38. Операции коммерческих банков с ценными бумагами.

39. Риски в банковской деятельности и методы их минимизации.

40. Кредитный риск :его оценка и методы снижения.

41. Управление риском ликвидности в коммерческом банке.

42. Система банковских резервов и их назначение.

43. Управление карточным бизнесом в коммерческом банке.

44. Современные формы обеспечения банковских ссуд.

45. Эмиссионная деятельность банков

46. Кредитный договор банка с заемщиком: правовые и экономические аспекты.

47. Трастовые операции банков

48. Бюро кредитных историй: проблемы и перспективы развития.

49. Рынок межбанковского кредитования, тенденции его развития.

50. Место и роль Центрального Банка в банковской системе.

51. Роль Банка России в регулировании банковских рисков.

52. Валютная политика Банка России.

53. Мировая валютная система и ее эволюция.

54. Европейская валютная система и ее особенности.

55. Валютный рынок. Современные тенденции российского валютного рынка.

56. Валютный курс и факторы, влияющие на его уровень.

57. Необходимость и цели надзора за коммерческими банками.

58. Мероприятия Банка России по повышению деятельности коммерческих банков.

59. Характеристика современного рынка драгоценных металлов.

60. Международные финансово-кредитные организации.

61. Сотрудничество РФ с международными финансово-кредитными институтами.

62. Предприятие и банк как деловые партнеры. Направления взаимодействия.

63. Современные технологии взаимодействия банков и страховых компаний.

64. Влияние системы страхования вкладов на рынок депозитов.

65.. Роль МВФ на мировом финансовом рынке.

Тематика эссе

Как Вы понимаете кредитный характер современных денег.
Различия между деньгами , финансами и кредитом.
Сеньораж и его значение для ЦБ и экономики страны.
Возможен ли в современных условиях возврат к золотому стандарту.
Будущее денег.
Денежные агрегаты различных стран.
Причины современной инфляции.
Могут ли пластиковые карты решить проблему высокой доли наличности.
Перспективы использования Евро в России.
Возможно ли вытеснение доллара евро.
Возможна ли валютная интеграция в других объединенных странах.
Возможно ли присоединение России к экономическому и валютному союзу.
Как вытеснить доллар из денежного оборота России и повысить значимость рубля.
В чем различие между займом и кредитом
Почему ставка рефинансирования ЦБ выше базовой ставки ЕЦБ.
Почему увеличились суммы кредитов, полученных банками и корпорациями на международном рынке.
Как вы оцениваете изменение доверия к коммерческим банкам
Оцените структуру банковского сектора по размеру капитала
Проблемы госкапитала в Российских коммерческих банках
Издержки коммерческих банков.
Перспективы банков к универсализации или специализации
Зачем нужна самостоятельность ЦБ
Каким образом ЦБ может помочь коммерческим банкам решить проблемы ликвидности .
Каким образом ЦБ устанавливает официальный валютный курс
Почему ЦБ называют кредитором в последней инстанции.

Учебно-методическое обеспечение дисциплины

Нормативные акты

Гражданский Кодекс Российской федерации/ М.:ИКФОМЕГА-Л, 2002.
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990Г.
Федеральный закон «О кредитных историях» от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем» от 13 июля 2001 г. № 115-ФЗ
Федеральный закон « О рынке Ценных бумаг» от 20 марта 1996Г. № 39-ФЗ
Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации» от 10 .07.2002года
Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» от 23. 12.2003г. № 177-ФЗ

Основная литература

1.Долан,Эдвин. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Пер. с англ.-1994

2.Деньги, кредит, банки. Учебник для вузов. Под ред.О.И. Лаврушина-.2007

3.Денежное обращение и банки. Учебное пособие. Под ред. Г.Н. Белоглазовой.- 2007.

4.Захаров В.С. Очерки банковской реформы 1988-1991 годов. 2005

5.Коваленко С.Б. Сборник тестов по курсу «Деньги, кредит, банки». Учебное пособие-2005

6.Челноков В.А. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие.-2005

7.Шевчук Д.А. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие-2005

8.Щегорцов В.А. Деньги, кредит, банки. Учебник.-2005.

9.Челноков В.А.Деньги, кредит, банки. Учебное пособие.-2007

Дополнительная литература.

1.Владимирова М.П. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие.-2007

2.Деньги, кредит, банки. Учебник для вузов. Под ред.Г. Кравцовой.-2007

3. Ермасова Н.Б. Учебное пособие. Деньги, кредит, банки. Ответы на экзаменационные вопросы.

4. Иванов С.П. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие.-2007

5. Казак А.Ю. Деньги, кредит, банки. Учебник для ВУЗов.-2007

6. Казимагомедов А.А. Деньги, кредит, банки. Учебник для ВУЗов.-2007

7. Кузнецова Е.И. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие.-2007

8. Малахова Н.Г. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие.-2007

9. Селищев А.С. Деньги, кредит, банки. Учебник для ВУЗов

Периодические издания

Газета: Бизнес и банки.
Журналы: Деньги и кредит, Банковское дело, Банковское обозрение, Аналитический банковский журнал.

Ресурсы Интернет

1. http://www.cbr.ru -официальный сайт ЦБ РФ

2. .nwab.ru- ассоциация банков Северо-Запада

3. arb. ru -ассоциация Российских банков.

4. combanki. ru – Коммерческие банки

5. sbrf.ru -Сберегательный банк.