Скачать 0.88 Mb.
|
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Дальневосточный федеральный университет» (ДВФУ) филиал двфу в г. спасске–дальнем
УЧЕБНО–МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС ДИСЦИПЛИНЫ «Финансовый менеджмент в кредитных и страховых организациях» Специальность подготовки 080105.65 «Финансы и кредит» Форма подготовки очная Филиал ДВФУ в г. Спасске–Дальнем курс _5_____ семестр __9____ лекции _34_ (час.) практические занятия___17____час. семинарские занятия__________час. лабораторные работы_______час. консультации не предусмотрено всего часов аудиторной нагрузки_51_ (час.) самостоятельная работа __51_____ (час.) реферативные работы (не предусмотрено) контрольные работы (не предусмотрено) зачет ___9__ семестр экзамен____семестр Учебно-методический комплекс составлен в соответствии с требованиями государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования (№ гос. рег. 180эк/сп от 17.03.2000 г.). Учебно-методический комплекс дисциплины обсужден на заседании Совета филиала «26» июня 2012 г. И.о. директора филиала ДВФУ в г. Спасске–Дальнем _________________________ Е.В. Лагунова Составитель (ли):___________________________________________________ Ю.И. Хан ОглавлениеАННОТАЦИЯ учебно–методического комплекса дисциплины «Финансовый менеджмент в кредитных и страховых организациях» Учебно–методический комплекс дисциплины «Финансовый менеджмент в кредитных с страховых организациях» разработан для студентов 5 курса по направлению 080105.65 «Финансы и кредит» специализация «Финансовый менеджмент» в соответствие с требованиями ФГОС ВПО по данному направлению и положением об учебно–методических комплексах дисциплин образовательных программ высшего профессионального образования (утверждено приказом и.о. ректора ДВФУ от 17.04.2012 № 12–13–87). Дисциплина «Финансовый менеджмент в кредитных и страховых организациях» входит в цикл дисциплин специализации федерального компонента. Общая трудоемкость освоения дисциплины составляет 102 часа. Учебным планом предусмотрены лекционные занятия (34 часа), практические занятия (17 часов), самостоятельная работа студента (51 час). Дисциплина реализуется на 5 курсе в 9 семестре. Содержание дисциплины охватывает следующий круг вопросов:
Дисциплина «Финансовый менеджмент в кредитных и страховых организациях» логически и содержательно связана с такими курсами, как «Финансы», «Финансы и кредит», «Банковское дело», «Финансовый менеджмент», «Рынок ценных бумаг», «Деньги, кредит, банки». Учебно–методический комплекс включает в себя:
Достоинством данного УМКД является представленные полные конспекты лекций с вопросами для самопроверки, приведенные примеры решения типовых задач по изучаемому курсу. Автор–составитель УМКД ассистент филиала ДВФУ в г,Спасске–Дальнем Ю.И. Хан Директор филиала ДВФУ в г. Спасске–Дальнем, к.э.н, доцент Е.В. Лагунова МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Дальневосточный федеральный университет» (ДВФУ) филиал двфу в г. спасске–дальнем
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ (РПУД) «Финансовый менеджмент в кредитных и страховых организациях» Специальность подготовки 080105.65 «Финансы и кредит» Форма подготовки очная Филиал ДВФУ в г. Спасске–Дальнем курс _5_____ семестр __9____ лекции _34_ (час.) практические занятия___17____час. семинарские занятия__________час. лабораторные работы_______час. консультации не предусмотрено всего часов аудиторной нагрузки_51_ (час.) самостоятельная работа __51_____ (час.) реферативные работы (не предусмотрено) контрольные работы (не предусмотрено) зачет ___9__ семестр экзамен____семестр Учебно-методический комплекс составлен в соответствии с требованиями государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования (№ гос. рег. 180эк/сп от 17.03.2000 г.).Учебно-методический комплекс дисциплины обсужден на заседании Совета филиала «26» июня 2012 г. И.о. директора филиала ДВФУ в г. Спасске–Дальнем _________________________ Е.В. Лагунова Составитель (ли):___________________________________________________ Ю.И. Хан Оборотная сторона титульного листа РПУД I. Рабочая программа пересмотрена на заседании Ученого совета филиала: Протокол от «_____» _________________ 2012 г. № ______ Директор филиала _______________________ __________________ (подпись) (И.О. Фамилия) II. Рабочая программа пересмотрена на заседании Ученого совета филиала: Протокол от «_____» _________________ 2012 г. № ______ Директор филиала _______________________ __________________ (подпись) (И.О. Фамилия) Аннотация рабочей программы дисциплины «Финансовый менеджмент в кредитных и страховых организациях» Цель заключается в получении, углублении и систематизации общетеоретических, методологических и специальных знаний в сфере финансового менеджмента в кредитных и страховых организациях, а также в изучении вопросов осуществления деятельности кредитных и страховых организаций в условиях современной экономики России. Задачи дисциплины:
Место дисциплины в структуре ОП СД.Ф.17. Дисциплина «Финансовый менеджмент в кредитных и страховых организациях» изучается студентами специальности «Финансы и кредит» специализации «Финансовый менеджмент» на 5 курсе и опирается на знания полученные в ходе изучения дисциплин: «Финансы», «Финансы и кредит», «Банковское дело», «Финансовый менеджмент», «Рынок ценных бумак», «Деньги, кредит, банки», «Страхование». Требования к результатам освоения дисциплины В результате изучения дисциплины студент должен овладеть основами знаний по дисциплине, формируемыми на нескольких уровнях: Знать:
Уметь:
Быть ознакомленными с:
4. Формы и методы обучения Лекционные занятия и семинары – дискуссии и обсуждения, при проведении которых предусматривается обсуждение конкретных практических ситуаций и результатов выполненных в ходе семинаров работ. Изучение дисциплины имеет сложную структуру, в которой кроме лекций, значительное место занимают активные методы обучения: тесты, задачи. 5. Трудоемкость дисциплины Общая трудоемкость дисциплины составляет 102 часов, из них: 34 часа – лекции, 17 часов – практика, 51 час - самостоятельная работа. Продолжительность изучения дисциплины 1 семестр. 6. Контроль успеваемости Итоговая аттестация проводится в форме: зачета в 9 семестре.
Тема 1. Особенности финансового менеджмента в кредитных и страховых организациях (3 часа) Виды кредитных организаций (КО) – банки и небанковские кредитные организации (НКО). Операции банков и НКО. Направления финансового менеджмента в кредитных и страховых организациях. Принципы формирования системы операций, как сложного объекта управления. Тема 2. Привлеченные средства кредитных организаций (3 часа) Виды привлеченных средств кредитных организаций (КО) – депозитные и недепозитные. Источники привлеченных средств, относящиеся к каждому виду. Задачи управления привлеченными средствами. Показатели стоимости использования привлеченных средств. Расчет процентных расходов по ставкам простых и сложных процентов. Относительная стоимость различных источников привлеченных средств. Фактическая стоимость привлеченных средств с учетом установленных норм отчислений в фонд обязательных резервов (ФОР) в Центральном банке РФ. Тема 3 .Пассивные операции кредитных организаций (3 часа) Формирование собственного капитала коммерческого банка (КБ). Капитал– Брутто и Капитал–Нетто. Иммобилизованные собственные средства КБ. Коэффициент иммобилизации. Фонды банка. Функции собственного капитала КБ: защитная, оперативная, регулирующая. Основной капитал и дополнительный. Эволюция подходов к оценке достаточности капитала банка. Базельская методика оценки достаточности капитала банка. Норматив достаточности капитала КБ (Н1). Формирование привлеченных средств КБ. Депозитные источники. Договор банковского вклада и банковского счета. Недепозитные источники привлеченных средств банка. Кредиты центрального банка и МБК (межбанковские кредиты). Эмиссия ценных бумаг. Устойчивость депозитной базы банка. Тема 4. Оценка достаточности капитала (3 часа) Требования Центрального банка РФ к достаточности собственных средств (капитала) КО – минимально необходимому размеру и относительным показателям достаточности. Сущность и значение норматива Н1. Определение необходимого (желаемого) размера собственных средств КО. Методы увеличения размера собственных средств и размера собственных средств (капитала) КО за счет внешних и внутренних источников, их преимущества и недостатки. Тема 5. Активные операции кредитных организаций(3 часа) Структура активных операций КБ. Кассовые и приравненные к ним операции. Формирование кредитного портфеля. Классификация кредитных операций. Активные операции с ценными бумагами. Формирование инвестиционного портфеля. Учет векселей. Вексельное кредитование. Качество активов банка: рискованность, доходность, ликвидность, диверсифицированность. Управление активами КБ. Тема 6. Кредитные операции коммерческих банков (3 часа) Задачи управления кредитными операциями. Кредитная политика как база для проведения кредитных операций и влияющие на нее факторы. Порядок предоставления и возврата (погашения) кредитов юридическими и физическими лицами. Методы ограничения риска при предоставлении кредитов – распределение полномочий в области выдачи кредитов, ограничение размеров предоставляемых кредитов, диверсификация кредитного портфеля, оценка кредитоспособности заемщиков, предоставление кредитов при наличии соответствующего обеспечения, учет риска при установлении процентной ставки по кредитам. Тема 7. Классификация активных операций коммерческих банков (3 часа) Классификация кредитных операций. Активные операции с ценными бумагами. Формирование инвестиционного портфеля. Учет векселей. Вексельное кредитование. Тема 8. Анализ финансового состояния кредитной организации (3 часа) Понятие ликвидности банка. Ликвидность как поток и как запас. Управление ликвидностью. Нормативы и показатели ликвидности. Ликвидность активов и ликвидность пассивов банка. Формирование финансовых результатов деятельности банка. Анализ доходов. Процентные и непроцентные доходы. Наращенные доходы и расходы. Резервы роста доходов. Анализ расходов. Расходы процентные и непроцентные, операционные и неоперационные. Резервы снижения расходов. Модель формирования чистой прибыли. Показатели рентабельности. Модели Дюпона, Шарпа, Гордона. Резервы роста рентабельности банка. Тема 9. Основы финансового менеджмента в страховых организациях (3 часа) Постановка задачи ФМ. Особенности организации финансов страхового бизнеса. Цели и задачи ФМ в страховании. Информационная база ФМ в страховании. Закон об организации страхового дела. Тема 10. Обеспечение финансовой устойчивости страховой организации (3 часа) Правовые основы страховой деятельсноти. Условия обеспечения финансовой устойчивости страховой организации. Оценка стоимости страховой услуги. Перестрахование как стратегия финансового управления. Собственный капитал. Заемный капитал. Тема 11.Финансовые стратегии в страховом бизнесе (2 часа) Понятие и содержание финансовой стратегии. Современные стратегии в страховом бизнесе. Финансовый маркетинг. Стратегический финансовый анализ в страховании. Основы формирования финансовой стратегии страховой компании. Тема 12. Управление инвестициями страховых резервов (2 часа) Состав и источник доходов страховой компании. Управление продажами. Состав и направления расходов страховой компании. Расчет и формировнаие страховых резервов. Управление страховыми выплатами. 3. Структура и содержание практической части курса (17 часов) Тема 1. Привлеченные средства кредитных организаций (2 часа) Тема 2 .Пассивные операции кредитных организаций (2 часа) Тема 3. Оценка достаточности капитала (2 часа) Тема 4. Кредитные операции коммерческих банков (2 часа) Тема 5. Анализ финансового состояния кредитной организации (2 часа) Тема 6. Обеспечение финансовой устойчивости страховой организации (2 часа) Тема 7.Финансовые стратегии в страховом бизнесе (2 часа) Тема 8. Управление инвестициями страховых резервов (3 часа) 4. Контроль достижения целей курса «Финансовый менеджмент в кредитных и страховых организациях» Текущий контроль освоения материала проводится на семинарских занятиях в форме решения задач и практических ситуаций и написания контрольной работы и тестов по итогам лекций; Итоговый контроль проводится в форме зачета в 9 семестре. Вопросы к зачету по дисциплине «Финансовый менеджмент в кредитных и страховых организациях»
5. Тематика и перечень курсовых работ, рефератов. Не предусмотрено. 6. Учебно–методическое обеспечение дисциплины Основная литература
Дополнительная литература
Электронные ресурсы
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Дальневосточный федеральный университет» (ДВФУ) филиал двфу в г. спасске–дальнем КОНСПЕКТЫ ЛЕКЦИЙ |
Л. Г. Решетникова Финансовый менеджмент кредитных организаций Л. Г. Финансовый менеджмент кредитных организаций: Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления подготовки... | Конспект лекционного материала учебной дисциплины «анализ и аудит... Страховая деятельность (страховое дело) это сфера деятельности страховщиков (страховых организаций) в страховании. Финансовый анализ... | ||
Учебно-методический комплекс по курсу «Учет в страховых организациях»... Мазикова Е. В., Девкина Р. Н., Овчинникова Ю. П. Учет в страховых организациях. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для... | Пояснительная записка Цели и задачи дисциплины (модуля) Цель дисциплины «Финансовый менеджмент» Бакша н. В. Финансовый менеджмент учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности 036801. 65 «Таможенное... | ||
Учебно-методический комплекс рабочая программа для студентов специальности... «Менеджмент организации» 080507. 65 (Финансовый менеджмент) заочной формы обучения | 2. Место дисциплины в структуре ооп впо Ведение и учет расчетных операций: Учебно-методический комплекс (для студентов, обучающихся по специальности 080110 «Банковское дело».... | ||
Учебно-методический комплекс по дисциплине "Финансовый менеджмент"... Методические рекомендации преподавателю, ведущему семинарские занятия по дисциплине «Финансовый менеджмент» | Учебно-методический комплекс дисциплины «Финансовый анализ» Учебно-методический комплекс составлен в соответствии с требованиями федерального государственного стандарта высшего профессионального... | ||
Учебно-методический комплекс рабочая программа для студентов направления 080200. 68 «Менеджмент» ... | Учебно-методический комплекс рабочая программа для студентов направления 080200. 68 «Менеджмент» ... | ||
Учебно-методический комплекс Для специальности: 080110 «Банковское дело» Структура, функции и операции Банка России: Учебно-методический комплекс (для студентов, обучающихся по специальности 080110 «Банковское... | Учебно-методический комплекс Для студентов, обучающихся по специальности 080110 Ведение и учет расчетных операций: Учебно-методический комплекс (для студентов, обучающихся по специальности 080110 «Банковское дело».... | ||
Учебно-методический комплекс дисциплины «Инновационный менеджмент» Учебно – методический комплекс дисциплины «Инновационный менеджмент» разработан в соответствии с требованиями Федерального государственного... | Тема:"Ах, эти русские сказки" Ведение и учет расчетных операций: Учебно-методический комплекс (для студентов, обучающихся по специальности 080110 «Банковское дело».... | ||
Учебно-методический комплекс по дисциплине финансовый менеджмент ... | Тема: «Путешествие семечки». Цели и задачи Ведение и учет расчетных операций: Учебно-методический комплекс (для студентов, обучающихся по специальности 080110 «Банковское дело».... |