Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «северо-кавказский гуманитарный институт» деньги, кредит, банки

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ ГУМАНИТАРНЫЙ ИНСТИТУТ» ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ ГУМАНИТАРНЫЙ ИНСТИТУТ» «Утверждаю» Ректор НОУ ВПО «СКГИ» к.ю.н., доцент ________________ А.Р. Саруханян «___ » _______________ 2012 года НАПРАВЛЕНИЕ ПОДГОТОВКИ 080100.62 – Экономика КВАЛИФИКАЦИЯ (СТЕПЕНЬ) – БАКАЛАВР ЭКОНОМИКИ Кафедра «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» Деньги, кредит, банки учебно-методическиЙ КОМПЛЕКС Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» НОУ ВПО «Северо-Кавказский гуманитарный институт». Протокол № «_1_» от «__29__» __августа_____ 2012 года Автор-составитель: И.А.Зайченко, кандидат экономических наук, доцент кафедры «Бухгалтерского учета, анализа и аудита» НОУ ВПО «Северо-Кавказский гуманитарный институт» Рецензенты: Е.А.Носова, к.э.н, доцент кафедры «Бухгалтерского учета, анализа и аудита» кафедры «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» НОУ ВПО «Северо-Кавказский гуманитарный институт». Д.Е.Давыдянц, доктор экономических наук, профессор кафедры «Экономика и менеджмент» Ставропольского технологического института сервиса ЮРГУЭС Учебно-методический комплекс (УМК) по учебной дисциплине «Деньги, кредит, банки» подготовлен на основе требований государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по направлению подготовки 080100.62 «Экономика». УМК включает в себя рабочую программу учебной дисциплины и материалы, устанавливающие содержание и порядок проведения промежуточной и итоговой аттестации. Комплекс рассчитан на студентов НОУ ВПО «Северо-Кавказский гуманитарный институт», обучающихся по направлению подготовки бакалавров экономики. © НОУ ВПО «Северо-Кавказский гуманитарный институт», 2012 Рабочая программа учебной дисциплины Рабочая программа учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки» – это учебно-методическое пособие, определяющее требования к содержанию и уровню подготовки студентов, руководство их самостоятельной работой, виды учебных занятий и формы контроля по данной дисциплине. Рабочая программа включает в себя: целевую установку; содержание учебной дисциплины; учебно-методическое обеспечение дисциплины; требования к результатам освоения основных образовательных программ и формы промежуточного и итогового контроля. ЦЕЛЕВАЯ УСТАНОВКА Целевая установка преподавания учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки» строится с учетом задач, содержания и форм деятельности бакалавра – выпускника НОУ ВПО «Северо-Кавказский гуманитарный институт». Цель изучения курса «Деньги, кредит, банки» заключается в формировании системных знаний у студентов о роли денег, кредита и банков в современной экономике и приобретении навыков анализа основных тенденций и принятия решений в денежно-кредитной сфере, раскрытие исторических и дискуссионных теоретических аспектов их сущности, функций, законов, роли в современной рыночной экономике. Содержание обучения в Институте по дисциплине «Деньги, кредит, банки» строится в соответствии с основными видами и задачами профессиональной деятельности бакалавра экономики. а) Сформировать у студентов представление о роли денег и кредита в экономике, о влиянии денежно-кредитной политики на важнейшие макроэкономические показатели экономического развития государства; б) Дать студентам представление о функционировании кредитной и банковской системы; в) Показать специфику банковской экономики и механизм ее функционирования; г) Раскрыть особенности деятельности Центрального и коммерческих банков. Изучая курс «Деньги, кредит, банки», невозможно формировать теоретические категории, не опираясь на ряд фундаментальных и прикладных дисциплин. Курс тесно связан с такими дисциплинами как: "Финансы и кредит", "Экономика организаций (предприятий)", "Мировая экономика" и является основой для изучения дисциплины "Рынок ценных бумаг". Курс «Деньги, кредит, банки» изучается на четвертом курсе в седьмом семестре и является базисным для ряда специальных экономических дисциплин. СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ Распределение учебного материала по разделам и темам Раздел 1. ДЕНЬГИ, ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА ТЕМА 1. Деньги: необходимость, сущность, функции и виды денег Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Товарообменные отношения и место денег в них. Сущность денег. Определение денег как экономической категории. Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики. Функции денег как выражение их внутреннего содержания. Определение функций денег как меры стоимости, средства обращения, средства сохранения и накопления богатства, средства платежа, мировых денег. Виды денег и их особенности. Виды денег в зависимости от развития денежного обращения. Полноценные деньги, золотой стандарт и демонетизация золота. Основные виды неполноценных денег - бумажные, биллонные монеты, кредитные деньги. Формы кредитных денег (вексель, банкнота, чек, электронные деньги, кредитные карточки), направления их развития. ТЕМА 2. Денежный оборот и его структура Отличие понятия «денежный оборот» от понятий «денежное обращение» и «платежный оборот». Структура денежного оборота в зависимости от различных признаков, в том числе деление по формам функционирования в нем денег на безналичный и наличный денежный обороты, по характеру денежных отношений, а также субъектам между которыми двигаются деньги. Особенности денежного оборота в разных моделях экономики и их сравнительный анализ. Взаимосвязь денежного обращения с системой рыночных отношений в условиях рыночной экономики, специфика денежного обслуживания сфер товарно-денежных и нетоварно-денежных рыночных отношений. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Понятие «выпуск денег» и его отличие от понятия «эмиссия денег». Формы эмиссии. Эмиссия наличных и безналичных денег. ТЕМА 3. Налично-денежный оборот и его организация Понятие и содержание налично-денежного оборота. Налично-денежный оборот и денежное обращение. Организация движения наличных денег по схеме: расчетно-кассовые центры ЦБР, коммерческие банки, предприятия, население. Основные принципы организации налично-денежного оборота. Виды наличных денег. Законы денежного обращения при функционировании денег как средство обращения и средство платежа. Денежная масса и ее элементы. Денежные агрегаты и скорость обращения денег. Методы государственного регулирования денежного оборота для обеспечения макроэкономической стабильности. Теории денег. ТЕМА 4. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов Понятие и основы безналичного денежного оборота. Основные принципы его организации, правовой режим расчетов и платежей, расчеты по банковским счетам, поддержание ликвидности, наличие акцепта, срочность, платежа, контроль за порядком проведения расчетов, имущественная ответственность за несоблюдение договорных условий. Система безналичных расчетов и их формы в зависимости от вида расчетных документов, способа платежа и организации документооборота в банке. Основные условия выбора формы расчетов между плательщиком (покупателем) и получателем (продавцом) денежных средств. Порядок расчетов платежными поручениями. Аккредитивы, виды аккредитивов, применяемых при безналичных расчетах. Расчеты чеками. Акцепт. Понятие инкассо. Расчеты с помощью пластиковых карточек. Виды пластиковых карточек, используемых в безналичных расчетах. Зачет взаимных требований. ТЕМА 5. Денежная система и ее типы Понятие денежной системы страны, генезис ее развития. Тип денежной системы, основанный на металлическом обращении денег, его виды - биметаллизм и монометаллизм. Тип денежной системы, основанной на движении бумажных и кредитных денег, закономерности их обращения. Современные денежные системы рыночного типа, его основные элементы и их характеристика. Денежная единица, виды денег. Эмиссионный механизм и государственное регулирование денежного обращения. ТЕМА 6. Инфляция, ее сущность и формы Причины и сущность инфляции, формы ее проявления. Закономерности инфляционного процесса. Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия. Основные внутренние и внешние факторы, виды и типы инфляции. Ее социально-экономические последствия для общества. Особенности инфляционного процесса в России. ТЕМА 7. Денежные системы отдельных стран Денежные системы США, Германии, Японии, их основные элементы. Их сравнительный анализ и отличительные особенности денежных единиц, денежного обращения, безналичного оборота и регулирования денежных систем. Особенности организации денежной системы РФ. Денежная единица и виды денег, имеющих законную силу в России. Современный эмиссионный механизм и государственное регулирование денежного обращения в стране. ТЕМА 8. Валютные отношения и валютная система Понятия валютных отношений и валютной системы, категории, элементы и эволюция. Национальная валютная система и мировая валютная система, ее основные этапы развития. Ямайское соглашение стран-членов МВФ (1976 г.) как основа формирования современной мировой валютной системы. Основные элементы и принципы современной мировой валютной системы и их характеристика. Создание и функционирование Европейской валютной системы. Маастрихтский договор (ноябрь 1994 г.) о поэтапном формировании политического, экономического и валютного союза (Европейского Союза - ЕС). Особенности валютной системы России. Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования. Раздел 2. КРЕДИТ И КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА ТЕМА 9. Кредит: необходимость, сущность, функции и законы Необходимость кредита. Кругооборот и оборот капитала, неравномерность его движения как экономическая основа возникновения кредитных отношений. Основные этапы их развития. Первичное становление кредита, его структурное развитие и современное состояние. Сущность кредита. Кредит как экономическая категория и его сравнение с экономической категорией деньги. Их общие черты и отличительные особенности. Выявление сущности кредита через его функции. Функции и законы кредита. Признаки их проявления - объективность, всеобщность, конкретность, возвратность, срочность, платность, обеспеченность, целевой характер, дифференцированный подход. ТЕМА 10. Формы, виды, роль и границы кредита Формы кредита как выражение его структуры и сущности. Товарная, денежная и смешанная (товарно-денежная) формы кредита, отражающие характер ссуженной стоимости. Формы кредита в зависимости от субъектов кредитной сделки: государственная, коммерческая, банковская, потребительская и международная. Прямое и косвенное кредитование. Виды кредита, их классификация в зависимости от стадий воспроизводства, отраслевой направленности, объектов кредитования, обеспеченности, срочности и платности. Роль кредита в экономике, для государства, предприятий и населения. Изменение роли кредита и сферы его применения. Границы кредита, условия и факторы их определения для достижения оптимального уровня его воздействия на экономику страны. ТЕМА 11. Ссудный процент и его экономическая роль Понятие ссудного процента, рыночное формирование ссудного процента и его применение в качестве регулятора производства. Роль ссудного процента в экономике страны. Основы формирования уровня ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Классификация ссудного процента и его формы в зависимости от вида кредита, кредитного учреждения и инвестиций, сроков кредитования и видов банковских операций. Раскрытие механизма использования ссудного процента для всех его форм. Банковский процент как одна из наиболее развитых в России форм ссудного процента. Уровень банковского процента и факторы его формирования по пассивным и активным операциям банка. Верхний и нижний пределы процента за кредит. ТЕМА 12. Кредит в международных экономических отношениях Роль кредита в международных экономических отношениях. Сущность и функции международного кредита, его двойственная роль в развитии экономики. Формы международного кредита в зависимости от назначения, видов, техники предоставления, валюты займа, сроков и обеспечения. Характеристика основных форм международного кредита - фирменный, банковский, межгосударственный, смешанный и др. Место кредита в международных финансовых потоках. Мировой кредитный рынок как специфическая сфера международного движения ссудного капитала между странами. ТЕМА 13. Банки: происхождение, сущность, функции и роль в развитии экономики Возникновение банков и их эволюция. Понятие сущности банка с точки зрения его исторического развития. Современные представления о сущности банка. Функции и роль банков в развитии экономики: в обеспечении функционирования коммерческого оборота товаров и услуг, в качестве финансовых посредников, как источника ликвидности общественного хозяйства страны. ТЕМА 14. Банковская система, ее элементы и виды банков Понятие банковской системы и ее элементы. Структура современной банковской системы стран Запада и Японии. Виды банков. Роль и место центральных банков, коммерческих, сберегательных, инвестиционных, ипотечных банков и небанковских кредитных организаций в банковской системе. Механизм функционирования и процессы развития современной кредитной системы. Формирование банковской системы РФ и ее современное состояние. Структура банковской системы РФ и виды банков: центральный банк России, коммерческие банки и специализированные небанковские кредитные учреждения. Проблемы и перспективы развития банковской системы, ее реструктуризация. ТЕМА 15. Центральные банки, их функции и основа деятельности Организационно-правовые и национальные основы и особенности центральных банков стран Запада и Японии. Сущность, функции и операции центральных банков. Функции эмиссионного, денежно-кредитного, валютного и расчетного центров. Операции центральных банков по исполнению государственных бюджетов и размещению государственного долга. Денежно-кредитное регулирование экономики страны. Пассивные и активные операции центральных банков и отражение их в балансах этих банков. Основы организации и деятельности Центрального банка России (ЦБР), его важнейшие цели, задачи и функции. Управление ЦБР. Основные операции ЦБР и отражение их в сводном балансе. Счета активов и пассивов в сводном балансе. Кредитование ЦБР коммерческих банков. Организация и основные направления надзора и контроля за деятельностью коммерческих банков. ТЕМА 16. Основы денежно-кредитной политики Основные инструменты и методы государственной денежно-кредитной политики. Процентная политика, обязательное резервирование коммерческих банков, операции на открытом рынке, рефинансирование банков, валютное регулирование, установление ориентиров роста денежной массы (таргетирование), прямые количественные ограничения деятельности банков, их применение Банком России в целях монетарного регулирования

Похожие:

	Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» ноу впо «Северо-Кавказский...		Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры гуманитарных и социально-экономических дисциплин ноу впо «Северо-Кавказский...
	Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры гуманитарных и социально-экономических дисциплин ноу впо «Северо-Кавказский...		Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры бухгалтерского учета, анализа и аудита ноу впо «Северо-Кавказский...
	Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры гуманитарных и социально-экономических дисциплин ноу впо «Северо-Кавказский...		Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры бухгалтерского учета, анализа и аудита ноу впо «Северо-Кавказский...
	Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры гуманитарных и социально-экономических дисциплин ноу впо «Северо-Кавказский...		Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры бухгалтерского учета, анализа и аудита ноу впо «Северо-Кавказский...
	Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры бухгалтерского учета, анализа и аудита ноу впо «Северо-Кавказский...		Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры гуманитарных и социально-экономических дисциплин ноу впо «Северо-Кавказский...
	Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры бухгалтерского учета, анализа и аудита ноу впо «Северо-Кавказский...		Учебно-методический комплекс Ставрополь 2012 негосударственное образовательное... Учебно-методический комплекс обсужден и одобрен на заседании кафедры бухгалтерского учета, анализа и аудита ноу впо «Северо-Кавказский...
	Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального... Утверждено на заседании кафедры экономического анализа и аудита кгфэи (протокол №4 от 26 декабря 2007 г.)		Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального... Гос впо по специальности 080507. 65 Менеджмент организации, утвержденный Министерством образования РФ «17» марта 2000 г., №234 эк...
	Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального... План-конспект урока по литературному чтению с использованием технологии развития критического мышления		Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального... Федерального компонента государственного стандарта основного общего образования (Москва, 2004 г.)