Тема 1 Сущность центрального банка и его происхождение
Сущность центрального банка. Происхождение и эволюция центральных банков. Подходы к определению сущности центрального банка как денежно-кредитного института, регулирующего денежный оборот на макроуровне. Возникновение первых центральных банков и их объективная необходимость. Создание центральных банков как результат эволюции банковского дела и государственного развития экономики. Сравнительная характеристика сущности центрального и коммерческого банков. Экономическая основа и граница деятельности главного банка страны. Исторические способы образования центральных банков:
Приобретение статуса и функций центрального банка в прцессе эволюции коммерческих банков;
Образование такого банка государством.
Формирование центрального банка как «банка банков». Классификация видов центральных банков по различным критериям. Российская банковская система и проекты ее реформирования.
Тема 2 Правовые основы деятельности центрального банка
Роль правового регулирования системы центрального банка в связи с его социальным статусом. Специфика статуса данного банка, сочетающего в себе черты вообще и государственного органа денежно-кредитного регулирования. Сравнительная характеристика законодательных актов в центральном банке, принятых в разных странах,включая Россию. Факторы, определяющие их особенности. Основы банковского законодательства в России: Федеральные законы «О центральном Банке Российской Федерации (Банке России) и «О банках и банковской деятельности». Их структура и содержание. Юридическое закрепление в этих законах статуса, целей, задач, функций и полномочий Банка России, взаимоотношений с кредитными учреждениями, органами государственной власти и местного самоуправления. Подотчетность Банка России Государственной Думе и ее полномочия в отношении к президенту России. Издание Банком России нормативных актов по вопросам, отнесенным к его компетенции, порядок регистрациии и официального опубликования, субъекты и объекты правоотношений. Проблемы и направления совершенствования банковского законодательства в России.
Тема 3 Цели, задачи, функции и операции центрального банка
Интерпретация целей и задач центрального банка в законодательстве ведущих стран мира. Цели деятельности Банка России согласно Федеральному закону о нем. Место и роль центрального банка в экономике страны. Соотношение между мерой независимости центрального банка и степенью, формами надзора и контроля за ним со стороны общества и органов исполнительной власти. Законодательное становление этого соотношения, определяющие факторы.
Состав и характеристика основных функций центрального банка. Пассивные операции центрального банка и их специфика по сравнению с аналогичными операциями коммерческого банка. Эмиссия банкнот. Депозитные операции, Собственный капитал, резервы и фонды.
Активные операции центрального банка и их отличие от операций коммерческих банков. Учетно-ссудные операции. Ссуды коммерческим банкам и государству.
Тема 4 Организационное построение центрального банка.
Значение организационного построения центрального банка для управления его деятельностью. Факторы, определяющие особенности организационной структуры данного банка как системы. Составные элементы этой структуры. Органы управления центральным банком и их полномочия согласно законодательству различных стран и России.
Структура центрального аппарата по функциональному признаку: депортаменгты, управления, отделы по основным направлениям деятельности.Их полномочия и взаимодействие.
Территориальные подразделения среднего и нижнего звена центрального банка: юридический статус, структура, залачи, функции, полномочия согласно законодательству.
Другие подразделения Банка России: вычислительные центры, Центральное хранилище, Российское орбъединение инкассации, полевые учреждения, учебные заведения, прочие предприятия и организации.
Служащие Банка России и кадровая политика. Статус, обязанности и права служащих Банка Росии. Основные задачи и направления совершенствования управления персоналом.
Тема 5 Организация налично-денежного обращения
Денежная система, наличное и безналичное денежное обращение и их взаимосвязь. Функции учреждений Банка России в сфере организации налично-денежного обращения, механизм эмиссионно-кассового регулирования, организационная структура подразделений и требования к персоналу учреждений Банка России, занятому кассовым обслуживанием клиентов и обработкой денежной наличности.
Принципы организации денежного обращения. Механизм выпуска и изъятия денег из обращения.
Установление ориентиров и показателей роста денежной массы в обращении. Изменение денежной массы и ее структуры. Основные составляющие денежной массы и денежной базы. Анализ динамики денежных агрегатов.
Организация хранения банкнот и монет. Создание резервных фондов Банка России. Оборотные кассы и резервные фонды в организации денежного обращения. Ответственность за сохранность ценностей и соблюдение правил совершения кассовых операций. Замена ветхих и изношенных денежных знаков в обращении. Порядок формирования и упаковки банкнот и монет.
Организация экономической работы по денежному обращению в региональных учреждениях. Установление лимитов оборотных касс учреждений Центрального банка. Перечисление сверхлимитных остатков денег из оборотной кассы в резервные фонды. Порядок подкрепления оборотных касс и оформление заключения.
Тема 6 Денежно-кредитная политика Центрального Банка: методы и инструменты проведения.
Основные задачи, содержание и цели единой государственной денежно-кредитной политики, особенности ее применения. Конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики. Роль Центрального банка в реализации денежно-кредитной политики. Методы и инструменты денежно-кредитной политики. Классификация инструментов по объектам воздействия, по форме, по характеру устанавливаемых параметров, по срокам воздействия.
Использование инструментов денежно-кредитного регулирования. Процентная политика. Экономическое значение ставки рефинансирования. Регулирование официальной ставки рефинансирования и его механизм. Методы регулирования и установления границ учетной ставки.
Политика обязательных резервов. Создание фондов и установление норм обязательных резервов. Законодательный порядок установления норм. Изменение базы резервных требований. Дифференциация норм. Механизм и границы применения норм. Особенности исчисления норм.
Операции на открытых рынках. Объекты и характер применения операций. Механизм проведения операций. Использование различных технических процедур (условия и срочность сделок, сфера проведения операций, способы установления процентных ставок).
Факторы, обусловливающие различия в проведении операций. Прямые и обратные виды операций. Уровень воздействия на денежный рынок.
Использование рефинансирования кредитных организаций в качестве инструмента денежно-кредитной политики. Ограничения объема предоставляемых кредитов. Кредитные потолки. Механизм использования прямых лимитов. Портфельные ограничения.
Особенности применения валютного регулирования как инструмента денежно-кредитной политики.
Тема 7 Организация регулирования системы безналичных расчетов
Правовое регулирование межбанковских расчетов. Нормативная база построения расчетов между банками. Правовая оценка расчетов с участием Банка России, по межбанковским корреспондентским счетам и клирингу, межфилиальным расчетам. Предоставление кредитов рефинансирования, осуществление Банком России депозитных операций, обязательное резервирование. Система расчетов с применением авизо. Виды кредитов банка России.
Система стандартизации и сертификации банковских технологий. Стандарты на платежные карты и оборудование. Ответственность Банка России за нарушения законодательства в расчетах. Контроль Центрального банка за соблюдением участниками расчетов установленных правил.
Стратегия развития платежной системы России. Концепция системы расчетов в режиме реального времени Банка России. Принципы построения СВР, технология совершения платежей, управление ликвидностью расчетов, использование в системе электронных расчетно-денежных документов, порядок подключения участников к СВР.
Развитие расчетной сети Банка России. Порядок проведения расчетов через расчетно-кассовые центры. Принципы организации межбанковских расчетов. Оформление корреспондентских отношений Банка России с коммерческими банками. Договор корреспондентского счета. Режим функционирования корреспондентских и субкорреспондентских счетов и их выверка. Расчеты РКЦ с участием межфилиальных оборотов (МФО) и минуя их. Контроль Банка России за соблюдением правил и сроков исполнения платежей.
Тема 8 Политика резервных требований
Сущность обязательного резервирования и его значения как механазма регулирования ликвидности банковской системы.
Политика обязательных резервов. Создание фондов и установление норм обязательных резервов. Законодательный порядок установления норм. Изменение базы резервных требований. Дифференциация норм. Механизм и границы применения норм. Особенности исчисления норм.
Современная практика использования политики обязательных резервов за рубежом и в России. Значимость этой политики для функционирования Европейского центрального банка.
Тема 9 Процентная политика
Сущность процентной политики как инструмента средне- и долгосрочного рыночного регулирования стоимости банковских кредитов и воздействия денежной массы в экономике
Регулирование официальной ставки рефинансирования и его механизм. Методы регулирования и установления границ учетной ставки. Взаимосвязь процентных ставок по ссудным и депозитным операциям центрального банка.
Механизм воздействия ставки рефенансирования на кредитный потенциал коммерческих банков. Влияние ставки рефенансирования на состояние денежного рынка и рынка ценных бумаг. Факторы приоритетности использования этого инструмента за рубежом. Анализ отечественной практики за годы реформ. Пути повышения эффективности процентной политики Банка России.
Тема 10 Рефинансирование кредитных организаций центральным банком.
Принципы и задачи осуществления рефинансирования. Роль Банка России как кредитора последней инстанции. Условия и характер предоставления кредитов Центрального банка. Инструменты рефинансирования, их классификация. Рефинансирование банков с использованием рыночных механизмов. Учетные (дисконтные) кредиты. Взаимосвязь с процентной политикой Центрального банка. Повышение требований к качеству ценных бумаг. Установление ограничений контрагентов переучета. Введение лимита переучета. Сроки предоставления кредита.
Ломбардные кредиты. Порядок предоставления: цели, условия выдачи и погашения. Определение качества залога. Обеспечение возвратности ссуд. Взаимосвязь размеров ломбардных кредитов. Оформление ломбардных кредитов.
Краткосрочные кредиты. Порядок предоставления однодневных расчетных кредитов. Сезонные потребности в финансовых средствах. Цели и объемы предоставления кредитов.
Кредитные аукционы. Порядок их проведения. Способы определения процентной ставки. Особенности способов проведения аукционов. Прямое рефинансирование. Цели и характер предоставления централизованных кредитов.
Депозитарный учет ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России.
Тема 11 Операции Банка России на открытом рынке
Функции центрального банка на рынке ценных бумаг. Сущность, задачи, роль и место проведения Центральным Банком политики открытого рынка в системе методов и инструментов денежно-кредитной политики.
Операции с государственными ценными бумагами на вторичном рынке. Классификация и характеристика операций центрального банка. Взаимосвязь политики открытого рынка и процентной политики.
Современные тенденции проведения политики открытого рынка за рубежом. Эволюция операций Банка России на внутреннем финансовом рынке в период реформ.
Тема 12 Депозитные операции Банка России
Депозитные операции Банка России как источник рефинансирования кредитных организаций. Правовая основа операций, их сущность, виды и порядок проведения. Порядок проведения депозитных операций: в форме депозитных аукционов, по фиксированной процентной ставке, с использованием электронных технологий. Требования к кредитным организациям – контрагентам Банка России.
Депозитные операции, проводимые с использованием системы "Рейтерс-Дилинг".
Депозитные операции, проводимые с использованием Системы электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (СЭТ ММВБ)
Тема 13 Функции финансового агента Правительства
Содержание работы и роль Банка России как финансового агента правительства. Основные методы финансирования дефицита государственного бюджета, участие Центрального банка в выпуске государственных займов. Роль Центрального банка в обслуживании государственного долга: первичное размещение государственных ценных бумаг, операции на вторичном рынке, предоставление инфраструктуры для проведения расчетных операций на открытом рынке с государственными ценными бумагами. Фондовые операции и операции до размещения выпусков ГКО-ОФЗ, используемые Банком России. Операции РЕПО и механизм осуществления сделок.
Кассовое исполнение государственного бюджета и внебюджетных фондов. Сущность кассового исполнения и роль Центрального банка в его организации. Взаимодействие Банка России с Министерством финансов, Главным управлением федерального казначейства, налоговыми и финансовыми органами, кредитными учреждениями в процессе кассового исполнения госбюджета. Содержание работы учреждений Центрального банка в обслуживании счетов федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов, внебюджетных государственных фондов. Контроль Банка России за исполнением доходов и расходов отдельных частей бюджетов. Отчетность Центрального банка по кассовому исполнению госбюджета и государственных внебюджетных фондов.
Тема 14 Валютное регулирование и контроль
Взаимосвязь валютной и денежно-кредитной политики. Цели, задачи и методы валютного регулирования и контроля со стороны Банка России.
Определение валютного рынка и его виды. Участие Банка России в процессе курсообразования в целях ограничения курсовых колебаний. Установление и регулирование валютных курсов. Валютный коридор и его значение.
Управление золотовалютными резервами Банка России. Механизм использования ликвидных резервов: поддержание стабильности национальной валюты и регулирование денежной массы.
Взаимодействие Центрального банка с международными валютно-финансовыми институтами. Международные кредиты, их получение и предоставление. Проблема внешнего долга и его реструктуризации. Платежный баланс России.
Валютное регулирование: регламентация международных расчетов и порядок совершения сделок с валютными ценностями. Валютный контроль: цели, направления и объекты. Регулирование Банком России внутреннего валютного рынка, рынка драгоценных металлов, открытия и ведение валютных счетов резидентов и нерезидентов, валютных операций резидентов и нерезидентов. Операции Банка России и уполномоченных банков на внутреннем валютном рынке.
Тема 15 Банковское регулирование и надзор
Система банковского надзора. Сущность и виды банковского надзора. Базельские принципы эффективного банковского надзора. Задачи и функции Банка России как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Правовое обеспечение полномочий и основных сфер регулирования Банка России. Стандарты качества деятельности коммерческих банков.
Информационная база и организация пруденциального надзора. Регистрация кредитных организаций, лицензирование банковской и аудиторской деятельности. Требования к кредитным организациям для выдачи им лицензий. Нормы и нормативы, обязательные для выполнения кредитными организациями. Разработка норм и нормативов, последующий надзор за исполнением. Критерии оценки финансового состояния кредитных организаций и их положения на рынках банковских услуг.
Инспектирование деятельности кредитных организаций. Законодательная база, регулирующая деятельность подразделений инспектирования кредитных организаций. Проведение санации проблемных банков.
Организация работы по выявлению проблемных кредитных организаций. Процедуры слияния и поглощения банков. Ликвидация банков и их филиалов. Меры воздействия к кредитным организациям, нарушающим требования Центрального банка.
5. Темы практических и семинарских занятий
Практические и семинарские занятия проводятся с целью закрепления знаний, полученных студентами на лекциях и самостоятельно.
|
