Разделы и темы
для самостоятельного изучения
|
Виды и содержание
самостоятельной работы
|
Тема 1 Сущность центрального банка и его происхождение
|
Ознакомиться с лекционным материалом, учебным пособием - тема 1
Найти в ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» перечисление функций и принципов деятельности ЦБР, разобрать их.
Подготовка вопросов:
1. Государственный банк Российской империи: образование, этапы развития, условия деятельности, характер операций.
2. Государственное регулирование деятельности банков и иных кредитных организаций до 1917 г.
3. Народный банк РСФСР. Государственный банк СССР.
4. Центральный банк РСФСР.
5. История развития Банка России.
Подготовка презентации по вопросам основных этапов развития Государственного банка Российской империи и СССР.
Подготовка докладов по темам:
1. Цели и задачи центральных банков в законодательстве ведущих стран мира
2. Место и роль Центрального банка Российской Федерации в экономике страны
3. Основные задачи, функции и полномочия Центрального Банка Российской Федерации на различных этапах исторического развития страны.
Ответить на вопросы:
Какова структура банковской системы РФ?
Каково состояние современной банковской системы, какие сложились объективные предпосылки для её развития?
|
Тема 2. Правовые основы деятельности центрального банка
|
Работа с ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» Ознакомиться с лекционным материалом, учебным пособием - тема 2
Подготовка вопросов:
1. Подразделения Банка России: правовой статус, задачи, функции.
2. История развития законодательства, регулирующего работу Банка России.
3. Отличие Банка России от министерства.
|
Тема 3 Цели, задачи, функции и операции центрального банка
|
Работа с ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)»
Ознакомиться с лекционным материалом, учебным пособием - тема 3
Подготовка вопросов:
1. Цели деятельности Банка России, установленные в федеральном законе о ЦБ и Конституции РФ.
2.Сравнить цели и задачи центральных банков ряда зарубежных стран.
Самотестирование
|
Тема 4 Организационное построение центрального банка
|
Проработка лекционного материала, учебной и периодической литературы, учебного пособия - тема 4
Подготовка сообщений:
1. Структура и органы управления Банком России.
2. Контролирующие и регулирующие полномочия Банка России.
3. Общая характеристика организационного построения Центрального банка РФ.
4. Распределение полномочий в деятельности различных звеньев организационной структуры Банка России.
5. Общественные органы управления Центральными банками в развитых странах.
Самотестирование
|
Тема 5 Организация налично-денежного обращения
|
Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, методическим пособием – тема 5.
Подготовка вопросов:
1. Анализ состава, структуры и динамики денежных агрегатов в России за последние три года.
2. Обеспечение банкнот и монет Центрального банка.
3. Принципы, лежащие в основе организации эмиссионно-кассовых операций.
4. Необходимость строгой регламентации эмиссионно-кассовых операций.
5. Предварительные меры предотвращения задержек оборота наличных денег.
6. Взаимоотношения РКЦ и коммерческих банков в сфере наличного денежного оборота.
7. Операции Банка России с резервными фондами денежных знаков.
8. Организация экономической работы по денежному обращению в территориальных учреждениях Банка России.
Подготовка сообщений:
1. Принципы организации денежного обращения.
2. Денежная масса и ее регулирование.
3. Денежные агрегаты.
4. Резервные фонды и денежные агрегаты.
5. Депозитная и налично-денежная эмиссия. Замена ветхих и изношенных денежных знаков.
6. Взаимоотношения РКЦ и коммерческих банков в сфере наличного денежного оборота.
7. Организация экономической работы по денежному обращению в территориальных учреждениях Банка России.
Провести анализ состава, структуры и динамики денежных агрегатов в России за последние три года.
Составить расчет прогноза кассовых оборотов по региону по предложенным данным и подготовить аналитическую записку по результатам прогноза.
|
Тема 6 Денежно-кредитная политика Центрального Банка: методы и инструменты проведения.
|
Работа с ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)». Проработка лекционного материала, учебной и периодической литературы, учебного пособия – тема 6
Подготовка сообщений:
1. Законодательное регулирование современной денежной системы Российской Федерации.
2. Итоги проведения денежно-кредитной политики БР за прошедший год.
3. Основные направления проведения денежно-кредитной политики БР на планируемый год.
4. Направления деятельности Центрального банка Российской Федерации в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
5. Взаимосвязь процентных ставок по ссудным и депозитным операциям Центрального банка Российской Федерации.
6. Механизм воздействия ставки рефинансирования на кредитный потенциал коммерческих банков.
7. Механизм воздействия норматива отчислений в обязательные резервы ЦБ на кредитный потенциал коммерческих банка.
8. Методы регулирования ЦБР валютного курса.
9. Анализ состояния платежного баланса на текущий (прошлый) год, его влияние на валютный курс.
Ответить на вопросы:
- Какие методы денежно-кредитного регулирование существуют в мировой практике?
- Каковы основные показатели этих методов существуют в российской банковской системе?
- Какие способы проведения аукционов допускает Банк России?
Составить рецензию на документ «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики» на соответствующий год.
|
Тема 7 Организация регулирования системы безналичных расчетов
|
Ознакомиться с лекционным материалом. Работа с законодательными актами. Учебное пособие - тема 7.
Подготовить вопросы:
1. Общая структура платежной системы России, место Центрального банка, тенденции и перспективы развития.
2. Характеристика внутри- и межрегиональных электронных платежей Банка России.
3. Способы проведения межбанковских расчетов в России.
4. Сроки проведения межбанковских расчетов и их сравнительная характеристика.
5. Принципы организации межбанковских расчетов.
6. Стратегия развития платежной системы России, утвержденная Банком России.
7. Регулирование Банком России расчетов платежными картами.
8. Организация клиринга и расчета. Комитет по платежным и расчетным системам.
9. Взаимозависимости платежных и расчетных систем.
10. Технологические инновации.
Подготовка докладов и рефератов:
1. Межбанковские расчеты и их участники.
2. Корреспондентские отношения Банка России с коммерческими банками.
3. Роль и место расчетно-кассовых центров в межбанковских расчетах.
4. Новые технологии в расчетных организациях.
5. Регулирование безналичных расчетов, проводимых без участия центрального банка.
5. Проблемы и направления развития платежной системы Банка России.
|
Тема 8 Политика резервных требований.
|
Ознакомиться с лекционным материалом. Работа с законодательными актами, учебным пособием – тема 8
1.Решение типовых задач:
Задача
Произвести регулирование суммы обязательных резервов банка по следующим данным:
- сумма, находящаяся в фонде обязательных
резервов составляет 18 000 тыс. руб.,
- средневзвешенный остаток средств,
привлеченных на счета в истекшем месяце - 26 550 тыс. руб.
норма обязательных резервов - 4 процента,
минимальный остаток кассы - 21тыс. руб.,
- минимальный остаток на корсчете в РКЦ – 240
тыс. руб.
Задача
В банк А пришел новый депозит в размере 20 000 у. е., норма обязательного резервирования в стране 4 %. На сколько увеличатся кредитные возможности банка А?
2. Составить документы на регулирование суммы обязательных резервов банка и составить бухгалтерские проводки по балансовым и внебалансовым счетам.
3. Подготовка рефератов:
1. Политика обязательных резервов. Создание фондов и установление норм обязательных резервов.
2. Законодательный порядок установления норм.
3. Изменение базы резервных требований. Дифференциация норм. Механизм и границы применения норм. Особенности исчисления норм.
4. Функции Территориальных Учреждений Банка России по регулированию фонда обязательных резервов в регионах
5. Современная практика использования политики обязательных резервов за рубежом и в России.
|
Тема 9 Процентная политика
|
Проработка учебной и периодической литературы. Учебное пособие - тема 9
Решение типовых задач
Задача 1
Депозиты до востребования и средства на расчетных и текущих счетах составляют 81,5 млн. ден. ед., срочные вклады в коммерческих банках– 32,3 млн. ден. ед., облигации государственных займов – 22,4 млн. ден. ед., депозитные и сберегательные сертификаты – 15 млн. ден. ед., наличные деньги – 48,8 млн. ден. ед. На основе этих данных определите агрегаты M1, M2, МЗ.
Задача 2
На основе следующих данных определите, как изменится денежная масса в стране:
Центральный банк скупил за наличные деньги у населения ценные бумаги правительства на сумму 200 у. е.
Центральный банк продал коммерческим банкам ценных бумаг государства на сумму 500 у. е.
Центральный банк снизил учетную ставку процента, в результате коммерческие банки взяли дополнительных кредитов на сумму 50 у.е.
Правительство купило оборудование на сумму 1000 у.е., расплатившись чеками на депозиты казначейства.
Норма обязательного резервирования, действующая в стране – 10 %.
Подготовка вопросов:
1.Основные направления процентной политики.
2. Ставка рефинансирования. Учетная ставка.
3. Особенности процентной политики центрального банка в разных странах.
Самотестирование.
|
Тема 10 Рефинансирование кредитных организаций центральным банком.
|
Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 10
Подготовка вопросов:
1. Пути совершенствования механизма резервирования в России.
2. Взаимосвязь рефинансирования со стороны Центрального банка и выполнением им функции банка банков.
3. Понятие сущности учетных и ломбардных кредитов Центрального банка.
4.Основные факторы, препятствующие более активному использованию инструментов рефинансирования.
Решение типовых задач:
Банк России предоставил коммерческому банку ломбардный кредит на 12 календарных дней под 6,5% годовых в сумме 20 млн. руб. Определить:
а) сумму начисленных процентов за пользование кредитом,
б) наращенную сумму долга по кредиту.
|
Тема 11 Операции Банка России на открытом рынке
|
Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 11
Подготовка докладов:
1. Операции Банка России на рынке государственных ценных бумаг как метод денежно-кредитного регулирования.
2. Нормативно-правовая база выпуска государственных ценных бумаг.
3. Виды операций, осуществляемые кредитными организациями на организованном рынке ценных бумаг.
4. Заключение договоров с РЦ ОРЦБ.
5. Выполнение кредитной организацией функций дилера на ОРЦБ.
6. Основные виды государственных ценных бумаг, основные условия выпуска, обращения и обслуживания.
7. Доходность операций с государственными ценными бумагами, порядок переоценки портфеля государственных ценных бумаг.
Самотестирование.
|
Тема 12 Депозитные операции Банка России
|
Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 12
Подготовка рефератов:
1. Виды депозитных операций Банка России.
2. Требования к кредитным организациям – контрагентам Банка России.
3. Депозитные операции, проводимые с использованием системы "Рейтерс-Дилинг".
Депозитные операции, проводимые с использованием системы электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (СЭТ ММВБ)
Определить результаты депозитного аукциона Банка России по предложенным данным.
|
Тема 13 Функции финансового агента Правительства
|
Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 13
Подготовка сообщений:
1. Анализ состояния и динамики государственного внутреннего и внешнего долга России за последние три года.
2. Методы финансирования государственного долга: денежная эмиссия, прямое кредитование, выпуск государственных займов.
3. Зарубежная и отечественная практика прямого кредитования.
Проанализировать состояние и динамику государственного внутреннего и внешнего долга России за последнии три года.
|
Тема 14 Валютное регулирование и контроль
|
Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 14
Подготовка рефератов:
1. Анализ структуры и динамики золотовалютных резервов России за последние три года.
2. Участие Центральных банков в организации деятельности международных валютно-кредитных и финансовых институтов и их роль.
3. Роль Центрального банка в формировании и обслуживании государственного внешнего долга.
4. Система европейских Центральных банков и ее роль в развитии Европейского экономического и валютного союза.
5. Взаимодействие Центральных банков в борьбе с международным отмыванием преступных доходов.
6.Развитие взаимоотношений Банка России с международными финансовыми организациями и Центральными банками других стран.
Решение типовых задач:
Гражданин обратился в банк, имея 500 евро для приобретения долларов США. На дату обращения курсы покупки валют: евро 45,95 руб., доллар – 35,82 руб. Маржа 10%.
Необходимо определить:
курс продажи валют, кросс-курсы при покупке евро за доллары, долларов за евро,
размер средств, полученных гражданином в результате обмена 500 евро на доллары.
|
Тема 15 Банковское регулирование и надзор
|
Ознакомиться с лекционным материалом, учебной и периодической литературой, учебным пособием – тема 15
Подготовка рефератов:
1. Базельский комитет по банковскому надзору, его роль.
2. Политика Банка России в отношении комбанков на современном этапе.
3. Порядок допуска и регулирование деятельности банков на отдельных рынках.
4. Особенности надзора за банками, имеющими филиалы.
5. Агентство страхования вкладов и его деятельность.
6. Самотестирование
|
