Министерство сельского хозяйства российской федерации федеральное государственное бюджентное образовательное учреждение высшего профессионального образования ставропольский государственный аграрный университет

Скачать 194.32 Kb.

Название	Министерство сельского хозяйства российской федерации федеральное государственное бюджентное образовательное учреждение высшего профессионального образования ставропольский государственный аграрный университет
Дата публикации	14.10.2013
Размер	194.32 Kb.
Тип	Рабочая программа

100-bal.ru > Банк > Рабочая программа

МИНИСТЕРСТВО СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕНТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

СТАВРОПОЛЬСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

УТВЕРЖДАЮ
Декан учетно-финансового факультета

профессор

___________И.Ю. Скляров

«_____» _____________ 201__ года

Рабочая программа

учебной дисциплины
«Банковские продукты и современные технологии»

наименование дисциплины
080100.68 – «Экономика»

направление подготовки
«Банки и банковское дело»

профиль подготовки
__________________магистр________________

Квалификация (степень) выпускника
Форма обучения

очная

Ставрополь, 2011

Цели освоения дисциплины

Целью освоения дисциплины «Банковские продукты и современные технологии»,

является овладение базовыми специальными знаниями, представлениями, умениями и навыками, необходимыми для выполнения функций банковского финансиста: изучение современных кредитных продуктов банка, структуры и принципов функционирования электронных платежных систем, особенностей платежных инструментов используемых для расчетов ; развитие навыков самостоятельного решения практических задач по выбору кредитных продуктов банка.

Место дисциплины в структуре ООП магистратуры

Учебная дисциплина «Банковские продукты и современные технологии»,, относится к циклу Б3 – Профессиональный цикл (ПЦ).

Для успешного освоения дисциплины должна быть сформирована компетенция на повышенный уровень:

– способностью принимать организационно-управленческие решения и готовностью нести за них ответственность, в том числе в нестандартных ситуациях (ОК-4);

– способностью проводить самостоятельные исследования в соответствии с разработанной программой (ПК-3);

– способностью анализировать и использовать различные источники информации для проведения экономических расчетов (ПК-9);

– способностью разрабатывать варианты управленческих решений и обосновывать их выбор на основе критериев социально-экономической эффективности (ПК-12) на продвинутом уровне.

Учебная дисциплина «Современные кредитные продукты банка»,предполагает знание следующих учебных дисциплин: «Деньги. Кредит. Банки», «Банковское дело», «Организация деятельности коммерческого банка», «Маркетинг», «Менеджмент».

Требования к результатам освоения содержания дисциплины

Процесс изучения дисциплины направлен на формирование элементов следующих компетенций в соответствии ФГОС ВПО по поданному направлению.

Дисциплина «Банковские продукты и современные технологии», направлена на формирование следующих общекультурных компетенций (ОК) и профессиональных компетенций профиля (ПК) магистра экономики:

– способностью совершенствовать и развивать свой интеллектуальный и общекультурный уровень (ОК-1);

– способностью к самостоятельному освоению новых методов исследования, к изменению научного и научно-производственного профиля своей профессиональной деятельности (ОК-2);

– способностью самостоятельно приобретать (в том числе с помощью информационных технологий) и использовать в практической деятельности новые знания и умения, включая новые области знаний, непосредственно не связанных со сферой деятельности (ОК-3);

– способностью принимать организационно-управленческие решения и готовностью нести за них ответственность, в том числе в нестандартных ситуациях (ОК-4);

– способностью свободно пользоваться иностранными языками как средством профессионального общения (ОК-5);

– владеть навыками публичной и научной речи (ОК-6).

– способностью обобщать и критически оценивать результаты, полученные отечественными и зарубежными исследователями, выявлять перспективные направления, составлять программу исследований (ПК-1);

– способностью обосновывать актуальность, теоретическую и практическую значимость избранной темы научного исследования (ПК-2);

– способностью проводить самостоятельные исследования в соответствии с разработанной программой (ПК-3);

– способностью представлять результаты проведенного исследования научному сообществу в виде статьи или доклада (ПК-4);

– проектно-экономическая деятельность:

– способностью самостоятельно осуществлять подготовку заданий и разрабатывать проектные решения с учетом фактора неопределенности, разрабатывать соответствующие методические и нормативные документы, а также предложения и мероприятия по реализации разработанных проектов и программ (ПК-5);

– способностью оценивать эффективность проектов с учетом фактора неопределенности (ПК-6);

– способностью разрабатывать стратегии поведения экономических агентов на различных рынках (ПК-7);

аналитическая деятельность:

– способностью готовить аналитические материалы для оценки мероприятий в области экономической политики и принятия стратегических решений на микро- и макроуровне (ПК-8);

– способностью анализировать и использовать различные источники информации для проведения экономических расчетов (ПК-9);

– способностью составлять прогноз основных социально-экономических показателей деятельности предприятия, отрасли, региона и экономики в целом (ПК-10);

– организационно-управленческая деятельность:

– способностью руководить экономическими службами и подразделениями на предприятиях и организациях различных форм собственности, в органах государственной и муниципальной власти (ПК-11);

– способностью разрабатывать варианты управленческих решений и обосновывать их выбор на основе критериев социально-экономической эффективности (ПК-12).

После изучения курса слушатель должен иметь представление:

− о существующих кредитных продуктах в банке;

− о современных банковских услугах.
После изучения курса слушатель должен знать:

− нормативные документы, регулирующие деятельность в сфере электронных денег и денежных платежей;

− основные продукты, предлагаемые клиентам коммерческими банками;

− особенности банковских продуктов;

− особенностей банковского маркетинга;

После изучения курса слушатель должен уметь:

− пользоваться понятийным аппаратом;

− обосновывать свой выбор в выборе банковских продуктов;

− использовать новые платежные средства при текущих расчетах в традиционной и электронной экономике;
После изучения курса слушатель должен владеть:

− анализом рынка банковских услуг, функционированием электронных платежных систем; сегментировать рынок банковских услуг с точки зрения различных критериев; повысить конкурентоспособность выпускника в финансовой сфере, где в последнее время усиливаются потребности в навыках и знаниях использования электронных денег.

4.Структура и содержание дисциплины

Данные по рабочему учебному плану: 72 час.2 зачет.ед.		зачет.ед.
Семестры – С	Всего
Трудоемкость по Госстандарту из них	72	2
самостоятельная работа	52	1,4
аудиторные занятия в том числе:	-	-
лекции	6	0,2
практические (семинарские)	14	0,4
Семестры – С	Всего
недель семестре	11
Форма контроля: зачет

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН

№	Разделы дисциплины и темы занятий	Количество часов (очная форма обучения)				Форма текущего контроля успеваемости
№	Разделы дисциплины и темы занятий	Всего	лекции	практические (семинарские)	Сам.работа	Форма текущего контроля успеваемости
1	Теоретические аспекты развития кредитных продуктов коммерческих банков.	10	-	2	8	конспект, дом.задание
2	Политика, определяющая внешние характеристики банковских продуктов и их ассортимент	12	2	2	8	конспект, дом.задание
3	Система сбыта банковских продуктов	10	-	2	8	конспект, дом.задание
4	Новые банковские продукты и услуги .	16	2	4	10	конспект, дом.задание
5	Кредитные продукты банков для юридических лиц.	12	-	2	10	конспект, дом.задание
6	Инвестиционные кредитные продукты банков для корпоративных клиентов.	14	2	2	8	конспект, дом.задание
	Итого по разделу:	72	6	14	52

СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

Лекционный курс

Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела	Всего часов
Теоретические аспекты развития кредитных продуктов коммерческих банков.	Сущность и значение банковского кредитования в экономике. Законодательное регулирование кредитных операций в коммерческих банках.	-
Политика, определяющая внешние характеристики банковских продуктов и их ассортимент	Внешние параметры банковского продукта. Необходимость разработки банковских продуктов, имеющих внешние параметры, отличающие их от аналогичных продуктов банков-конкурентов. Ассортимент банковских продуктов и услуг	2
Система сбыта банковских продуктов	Основные элементы системы сбыта банковских продуктов и услуг. Прямой сбыт. Косвенный сбыт. Стационарный сбыт. Мобильный сбыт. Другие виды сбыта (электронный сбыт, прямая рассылка, телефонный маркетинг). Различные виды кооперации.	-
Новые банковские продукты и услуги .	Пластиковые карты. Форфейтинговые операции. Факторинговые операции. Отличие форфейтинга от факторинга. Факторинговая и форфейтинговая деятельность российских банков.	2
Кредитные продукты банков для юридических лиц.	Кредитная линия возобновляемая (с лимитом задолженности). Кредитная линия с лимитом выдачи (невозобновляемая). Овердрафт . Сравнительный анализ кредитных продуктов	-
Инвестиционные кредитные продукты банков для корпоративных клиентов.	Инновационнo-инвестиционный характер рынка банковских кредитов. Инвестиционное банковское кредитование . Проектное банковское финансирование	2

Перечень практических (лабораторный, семинарских) работ

Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела		Всего часов
Теоретические аспекты развития кредитных продуктов коммерческих банков.		Историческое развитие банковской деятельности на кредитном рынке . Содержание кредитной политики коммерческого банка.	2
Политика, определяющая внешние характеристики банковских продуктов и их ассортимент		Ассортимент банковских продуктов и услуг. Факторы, определяющие ассортимент банковских продуктов и услуг.	2
Система сбыта банковских продуктов		Основные элементы системы сбыта банковских продуктов и услуг. Прямой сбыт. Косвенный сбыт. Стационарный сбыт. Мобильный сбыт. Другие виды сбыта (электронный сбыт, прямая рассылка, телефонный маркетинг). Различные виды кооперации.	2
Новые банковские продукты и услуги .		Пластиковые карты. Расчетно-платежные: личные, корпоративные, дебетовые, кредитные, карты с магнитной полосой, карты с интегральной микросхемой (смарт-карты). Преимущество платежных карт. Форфейтинговые операции. Факторинговые операции. Отличие форфейтинга от факторинга. Факторинговая и форфейтинговая деятельность российских банков. Современные способы банковского обслуживания. Интернет-банкинг и его перспективы	4
Кредитные продукты банков для юридических лиц.		Кредитная линия возобновляемая (с лимитом задолженности). Кредитная линия с лимитом выдачи (невозобновляемая). Овердрафт . Сравнительный анализ кредитных продуктов	2
Инвестиционные кредитные продукты банков для корпоративных клиентов.		Инновационнo-инвестиционный характер рынка банковских кредитов. Инвестиционное банковское кредитование . Проектное банковское финансирование	2

4.Примерная тематика рефератов

Основные методы продажи банковских продуктов.
Рынок банковских продуктов и услуг.
Банковские продукты и их способы продвижения через интернет-сайт.
Розничные банковские продукты: проектирование, продажа.
Ассортимент банковских продуктов и услуг.
Роль розничных банковских услуг в деятельности банков.
Виды мировых и российских платежных систем, сформированных с использованием пластиковых карт.
Пластиковые карты как инструмент организации безналичных расчетов
Роль и место банков в осуществлении факторинговых операций.
Электронные деньги и электронная коммерция.

САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА

№ п/п	№ семестра	Наименование раздела учебной дисциплины	Виды СРС	Всего часов
1		Теоретические аспекты развития кредитных продуктов коммерческих банков.	Подготовка реферата, доклада	8
2		Политика, определяющая внешние характеристики банковских продуктов и их ассортимент	Подготовка реферата, доклада	8
3		Система сбыта банковских продуктов	Подготовка реферата, доклада	8
4		Новые банковские продукты и услуги .	Подготовка реферата, доклада, подготовка отчета	10
5		Кредитные продукты банков для юридических лиц.	Подготовка реферата, доклада, подготовка отчета	10
6		Инвестиционные кредитные продукты банков для корпоративных клиентов.	Подготовка реферата, доклада, подготовка отчета	8

Примерный перечень контрольных вопросов для оценки освоения курса

Сущность и значение банковского кредитования в экономике.
Законодательное регулирование кредитных операций в коммерческих банках.
Историческое развитие банковской деятельности на кредитном рынке .
Содержание кредитной политики коммерческого банка.
Внешние параметры банковского продукта.
Необходимость разработки банковских продуктов, имеющих внешние параметры, отличающие их от аналогичных продуктов банков-конкурентов.
Ассортимент банковских продуктов и услуг.
Факторы, определяющие ассортимент банковских продуктов и услуг.
Основные элементы системы сбыта банковских продуктов и услуг.
Прямой сбыт.
Косвенный сбыт.
Стационарный сбыт.
Мобильный сбыт.
Другие виды сбыта (электронный сбыт, прямая рассылка, телефонный маркетинг).
Различные виды кооперации.

16.Пластиковые карты. Расчетно-платежные: личные, корпоративные.

17.Пластиковые карты.Дебетовые, кредитные, карты с магнитной 18.полосой, карты с интегральной микросхемой (смарт-карты).

19.Преимущество платежных карт.

20.Форфейтинговые операции.

21.Факторинговые операции.

22.Отличие форфейтинга от факторинга.

23.Факторинговая и форфейтинговая деятельность российских банков.

24.Современные способы банковского обслуживания.

25.Интернет-банкинг и его перспективы

26.Кредитная линия возобновляемая (с лимитом задолженности).

27.Кредитная линия с лимитом выдачи (невозобновляемая).

28.Овердрафт . Сравнительный анализ кредитных продуктов

29Инновационнo-инвестиционный характер рынка банковских кредитов.

30.Инвестиционное банковское кредитование .

31.Проектное банковское финансирование

5.Образовательные технологии

Вид занятия (лекционное, практическое)	Интерактивная форма	Объем, ауд.часов/в том числе в интерактивной форме
лекционное	Теоретическая проработка темы занятия	1 час 30 минут
практическое	1). Коллективное обсуждение темы занятия 2) Дополнительные вопросы 3).Подготовка презентационных материалов и их обсуждение. Подведение итогов	1) 30 минут 2) 30 минут 3). 30 минут

6. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины учебно-методическое обеспечение работы слушателей
Рейтинговая оценка знаний обучающихся

№ контрольной точки	Виды контроля	Срок сдачи, № недели	Число балов
			min	max
1	Контрольная работа модуль 1	4	0	10
2	Контрольная работа модуль 2	7	0	10
Сумма балов за семестр			20
Поощрительные баллы			80
1	посещение занятий		10
2	подготовка научной работы		50
3	подготовка доклада, реферата		20
Рейтинг			100

7.Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

Основная

Кузнецова Е. И. Деньги, кредит, банки : Учебное пособие - Москва: ЮНИТИ-ДАНА, 2007
Селищев, А. С. Деньги. Кредит. Банки : учебник для студентов вузов по специальности "Финансы и кредит". - СПб. : Питер, 2007. - 432 с. : ил. - (Учебник для вузов. Гр. УМО). - Нац. проект.
Деньги. Кредит. Банки : учебник для студентов вузов по экон. специальностям / под ред. О. И. Лаврушина ; Финансовая акад. при Правительстве РФ . - 7-е изд., стер. - М. : КНОРУС, 2008. - 560 с. - (Гр.). - Нац. проект
Деньги, кредит, банки : учебник для студентов вузов по специальностям: "Финансы и кредит", "Бух. учет и аудит" / под ред. Г. Н. Белоглазовой; СПб. гос. ун-т экономики и финансов (ФИНЭК). - М. : Юрайт, 2007. - 620 с. - (Университеты России. Гр. ). - Нац. проект
Белоглазова Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка : Учебник для вузов - Москва: ЮРАЙТ, 2011
Экономический анализ деятельности коммерческого банка : учебник для вузов по специальностям "Финансы и кредит", "Бух. учет и аудит". - М. : Логос, 2002. - 344 с.
Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) : учебник / под ред. О. И. Лаврушина. - М. : Юристъ, 2002. - 688 с. - (Гр.).
Основы организации деятельности коммерческого банка : учебник для студентов вузов по направлению 080500 "Менеджмент" / Акад. народного хоз-ва при Правительстве РФ. - М. : Кнорус, 2009. - 656 с. - (Высшее образование. Гр. УМО).
Жарковская Е. П. Банковское дело : Учебник. - 7-е изд., исп. и доп. - Москва: Омега-Л, 2010
Дардик, В. Б. Банковское дело : учебник для студентов вузов по специальности "Бух. учет, анализ и аудит". - М. : КолосС, 2007. - 247 с. : ил. - (Учебники и учебные пособия для студентов вузов. Гр. УМО). - Нац. проект
Банковское дело : учебник для студентов вузов по специальности "Финансы, кредит и денежное обращение" / под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. - 5-е изд., перераб. и доп. - М. : Финансы и статистика, 2006, 2007. - 592 с. - (Гр.).

2.Дополнительная

Центральный Банк России «Положение о порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям с их использованием» от 09.04.98 № 23-П (в ред. Указания ЦБ РФ от 9.04.99 № 536-У).
Центральный Банк России Указание «О порядке выдачи разрешений кредитным организация – резидентам на распространение платежных карт или предоплаченных финансовых продуктов других эмитентов» от 3.07.98 № 276-У (в ред. Указания ЦБ РФ № 373-У от 05.10.98).
Севрук В.Т. Банковский маркетинг. – М.: «Дело ЛТД», 2006;
Уткин Э.Я. Банковский маркетинг. – М.: ИНФРА – М, Метаинформ, 2005;
Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. – Тернополь: АО «Тариекс», К.: ЦММС «Писпайп», 2005;
Котлер Ф. Основы маркетинга / Пер. с англ. – М.: Прогресс, 2007;
Котлер Ф. Маркетинг. Менеджмент. – СПб.: Питер Ком, 2006;
Банковское дело: учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. 5-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006;
Деньги. Кредит. Банки: учеб. 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. В.В.Иванова, Б.И.Соколова. – М.: ТК Велби, Изд-во «Проспект», 2006;
Глушкова Н.Б. Банковское дело: учебное пособие. – М.: Академический проект, Альма Матер, 2005;
Банковское дело: учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. – М.: Экономистъ, 2005;
Основы банковской деятельности / Под ред. К.Р. Тагирбекова. – М.: Издательский дом «ИНФРА-М», 2006.
Финансово-кредитный энциклопедический словарь. Под ред. А.Г. Грязновой.- М.: Финансы и статистика, 2008.
Финансы, деньги, кредит. Под ред. О.В. Соколовой. - М.: Юрист, 2000.
Финансы. Денежное обращение. Кредит. Под ред. Г.Б. Поляка. -М.: Юнити, 2009.

8. Материально-техническое обеспечение дисциплины

1. Требование к аудиториям для проведения занятий: стандартно оборудованные лекционные аудитории для проведения интерактивных лекций: видеопроектор, экран настенный, компьютерный класс.

2. Требования к оборудованию рабочих мест преподавателя и обучающихся: видеопроектор, ноутбук, персональный экран.

3. Требования к специализированному оборудованию: технологическое оборудование, лабораторные установки, мультимедийные средства.
Программа составлена в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта ВПО по направлению 080100.68 и учебного плана по профилю подготовки «Банки и банковское дело».
Программу составил (и): Склярова Юлия Михайловна д.э.н профессор,___________

Шамрина Светлана Юрьевна, ассистент____________________
Рецензенты: Гурнович Татьяна Генриховна д.э.н., профессор_________

Глотова Ирина Ивановна к.э.н, доцент________________

Рабочая программа рассмотрена на заседании кафедры «Финансовый менеджмент и банковское дело» протокол № ___ от «___» _________ 201_ г.

и признана соответствующей требованиям ФГОС и учебного плана по направлению 080100.68 «Банки и банковское дело».

.

Зав. кафедрой

д.э.н., профессор Ю.М. Склярова

Добавить документ в свой блог или на сайт

	Министерство сельского хозяйства российской федерации федеральное... Содержание, структура и методический аппарат учебника создают условия для интерактивного обучения, учитывающего возможности и способности...		Министерство сельского хозяйства РФ Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования...
	Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное... Российской Федерации", постановлением Правительства Российской Федерации от 21. 10. 2011 n 856 "о программе государственных гарантий...		Рабочая программа дисциплины Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования...
	Рабочая программа дисциплины (модуля) Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования...		Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное... Федеральное государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
	Рабочая программа дисциплины Материаловедение. Технология конструкционных материалов Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования...		Рабочая программа дисциплины (модуля) «биологически активные вещества» Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования...
	Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования...		Рабочая программа дисциплины (модуля) Органическая химия Направление... Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования...
	Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования...		Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное... Городская научно-практическая конференция молодых исследователей «шаг в будущее 2010»
	Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное... Программа предназначена на изучение предмета «общая биология» об общеобразовательных учреждениях		Программа разработана в соответствии с фгос впо по направлению 111801... Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования...
	Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное... Программа предназначена на изучение предмета «общая биология» об общеобразовательных учреждениях		Программа разработана в соответствии с фгос впо по направлению 250700... Министерство сельского хозяйства РФ федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования...

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН

Итого по разделу: