Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных занятий и отчетности
Скачать 0.72 Mb.
|
Глоссарий составлен исходя из требований курса, на основе нормативных документов и дополнительной литературы, указанной в п. 11 методических указаний. Анкета клиента – документ, содержащий в сконцентрированном виде всю необходимую информацию о клиенте, зафиксированную на основании представленных сведений, официальных документов и данных, проходящих через банк, достоверно отражающих реальную деятельность и финансово-экономическое состояние клиента. Анонимный счет – счет без указания его владельца. Российское законодательство запрещает открывать такие счета. Принцип действия такого счета заключается в том, что кредитная организация не имеет информации о том, кому принадлежит счет, и не хранит записей, касающихся идентификации клиента. Аутентификация – процедура установления подлинности и целостности сообщения. Аффилированные лица – физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность. Банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право в совокупности осуществлять следующие виды операций: – привлекать во вклады денежные средства физических и юридических лиц; – размещать средства от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности; – открывать и вести банковские счета. Банковские депозиты – услуги кредитных организаций по привлечению, хранению и приращению стоимости свободных денежных средств клиентов. Для вкладчиков депозиты представляют собой активы, приносящие доход, а для банка – источник формирования ресурсов. В соответствии с российским законодательством операции по открытию депозитов юридическими лицами относятся к числу операций, подлежащих обязательному контролю, и информация об их проведении направляется в уполномоченный орган. Банк-корреспондент – легальная кредитная организация, деятельность которой, как правило, не связана с ПОД/ФТ и заключается в том, что один банк принимает депозиты и выполняет заказы другого банка. Возможность легализации денег возникает в случае использования так называемых подставных банков («shell bank») – см. подставной банк. Банковская тайна – информация о счетах, вкладах и об операциях клиентов кредитной организации, которую они в соответствии с действующим законодательством обязаны сохранять в строго конфиденциальном (секретном) состоянии. При этом представление необходимых сведений в уполномоченный орган не является нарушением банковской тайны. Банковский перевод – поручение кредитной организации своему банку-корреспонденту выплатить по просьбе и за счет перевододателя определенную сумму получателю (бенефициару) с указанием способа возмещения банку-плательщику выплаченной суммы. Би́ржа валютная – элемент инфраструктуры валютного рынка, деятельность которой состоит в предоставлении услуг по организации и проведению торгов, в ходе которых участники заключают сделки с иностранной валютой. Валютная биржа организует работу базовых элементов инфраструктуры валютного рынка: торговой системы (механизм поиска контрагента), клиринговой и расчетной систем (механизм исполнения сделки). Биржа товарная – организация с правами юридического лица, формирующая оптовый рынок путем организации и регулирования торговли, осуществляемой в форме гласных публичных торгов, проводимых в заранее определенном месте и в определенное время по установленным ею правилам. Биржа фондовая – организация, предоставляющая услуги, непосредственно способствующие заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг. Вышеуказанные юридические лица обязаны принять правила, которые будут содержать ограничения на проведение операций по манипулированию ценами и соответственно отмыванию денег. Анализ документации ФАТФ позволяет выявить следующие основные признаки манипулирования: резкие изменения цен, новости, которые вскоре опровергаются, наличие среди респондентов оффшорных компаний с неопределенной структурой владельцев. Ближайшее окружение иностранного публичного должностного лица (ИДПЛ) – партнеры по бизнесу и личные советники/консультанты, а также лица, которые получают значительную выгоду ввиду отношений с ИДПЛ. Брокерская деятельность банка – совершение кредитной организацией гражданско-правовых сделок в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре. При организации работы по ПОД/ФТ проводится ее экспертиза в целях выявления подозрительных операций и возможного манипулирования ценами. Владелец ключа кода аутентификации – кредитная организация, структурные подразделения Банка России, включая территориальные учреждения Банка России, ключ кода аутентификации которых зарегистрирован в соответствии с действующим законодательством. Внутренний контроль в кредитной организации – деятельность, осуществляемая кредитной организацией (ее органами управления, подразделениями и служащими) и направленная на достижение целей, определенных Положением Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ – деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанным с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Выгодоприобретатель (бенефициар) – лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. Глобализация – процесс всемирной экономической, политической и культурной интеграции и унификации. Основным следствием этого является мировое разделение труда, миграция (и, как правило, концентрация) в масштабах всей планеты капитала, рабочей силы, производственных ресурсов, стандартизация законодательства, экономических и технологических процессов, а также сближение и слияние культур разных стран. В процессе ПОД/ФТ необходимо учитывать, что преступные организации также стремятся к глобальному объединению в целях получения максимальной прибыли, и, соответственно, противодействовать им целесообразно также под эгидой международных организаций. Движимое имущество – вещи, не относящиеся к недвижимости, включая деньги и ценные бумаги. Регистрация прав на движимые вещи не требуется за исключением случая, когда они включены в состав имущественного комплекса, относящегося к недвижимости. Дистанционное банковское обслуживание – предоставление кредитной организацией своим клиентам различных банковских услуг посредством программно-аппаратного комплекса, защищенной системы и сети Интернет. Система основана на безбумажной технологии работы. В качестве дополнительных мер безопасности используются уникальные форматы документов, модемы и системы электронной подписи. При организации работы по ПОД/ФТ деятельности клиентов, использующих указанную технологию, присваивается высокий уровень риска, и она подлежит более углубленному анализу, чем деятельность иных клиентов. Досье – см. юридическое дело клиента. Доходы, полученные преступным путем – денежные средства или иное имущество, полученное в результате совершения преступления. Идентификация – совокупность мероприятий по установлению определенных законодательством РФ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. В странах – членах ФАТФ используется во многом аналогичный идентификации принцип «know your customer» – «знай своего клиента». Извещение в виде электронного сообщения – сообщение территориального учреждения Банка России о принятии (непринятии) ОЭС (отчет в виде электронного сообщения – см. далее) банка для доставки в уполномоченный орган или сообщение о принятии (непринятии) уполномоченным органом ОЭС или сведений об отдельных операциях, содержащихся в ОЭС Банка. Изучение клиентов – процесс обработки полученных сведений, анализа и оценки информации в отношении клиентов Банка и совершаемых ими операций в соответствии с принципом «знай своего клиента». Индоссамент – передаточная надпись, с помощью которой осуществляется перемещение векселя от одного владельца к другому. Передача векселя по индоссаменту означает передачу вместе с ним и права на получение платежа. Лицо, передающее вексель по индоссаменту, называется индоссант. Лицо, получающее вексель, – индоссат. При организации работы по ПОД/ФТ анализ вексельного обращения клиентов кредитной организации имеет существенное значение для выявления подозрительных операций. Инкоте́рмс-2010 (англ. Incoterms, International commerce terms) – международные правила по толкованию наиболее широко используемых торговых терминов в области внешней торговли. Международные торговые термины представляют собой стандартные условия договора международной купли-продажи, которые определены заранее в международно признанном документе, вступившие в силу с 1 января 2011 года. Иностранное публичное должностное лицо – любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность (а также в течение одного года после отставки) в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или государственного предприятия. Интеграция – применительно к ПОД/ФТ деятельность юридических и физических лиц, направленная на придание видимости законности преступно полученным финансам. На этой фазе деньги обретают легальный источник происхождения и инвестируются в легальную экономику. Клиент – физическое лицо, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, находящееся на обслуживание в Банке или его филиале. Ключ кода аутентификации – индивидуальные данные, используемые при создании и проверке кода аутентификации и состоящие из: – секретной части: данных, предназначенных для создания отправителем кода аутентификации; – публичной части: данных, предназначенных для аутентификации получателем. Конфликт интересов – отношения, которые фактически являются или могут быть восприняты как не отвечающие интересам кредитной организации. Конфликт интересов ставит под сомнение способность физического лица объективно выполнять свои обязанности. Кредитные организации – российские и иностранные банки и небанковские кредитные организации. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступлений, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 184, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса РФ. Модель отмывания денег – системы действий юридических и физических лиц по легализации денежных средств. В мире различают три основные модели: двухфазовую, трехфазовую и четырехфазовую модели. Наибольшее распространение получила трехфазовая модель, включающая: размещение, расслоение и интеграцию денежных средств. См.: интеграция, размещение, расслоение. Мошенничество – любые незаконные действия, характеризующиеся обманом, сокрытием или злоупотреблением доверием. Сюда относятся действия, которые не производятся под воздействием силы или угрозы ее применения. Мошенничество совершается сторонами и/или организациями с целью получения денег, собственности или услуг, уклонения от выплаты компенсации за нанесенный ущерб или с целью личной или коммерческой наживы. Недвижимое имущество – земельные участки, участки недр и все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба для них невозможно. К недвижимым вещам также относятся подлежащие государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания, космические объекты. Законом к недвижимым вещам может быть отнесено и иное имущество. Некооперативные страны (non-cooperative countries and territories) – аббревиатура комиссии ФАТФ для помещения в «черный список» стран и территорий. Несанкционированный доступ – схема компьютерного мошенничества, при которой активные действия по созданию возможности распоряжаться информацией без согласия собственника. Осуществляется с использованием ряда специфических приемов. Обязательный контроль – совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством РФ. Операции, подлежащие обязательному контролю – операции с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные статьей 6 Закона РФ № 115. Расшифровку кодов операций – см. пункт 7.1. настоящего методического указания. Операции с денежными средствами – действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их проведения, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей. Организация внутреннего контроля по ПОД/ФТ – совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию внутреннего контроля. Отчет в виде электронного сообщения – сообщение, формируемое кредитной организацией для представления в уполномоченный орган, содержащее сведения об операциях, предусмотренных ФЗ № 115, представленное в электронной форме и снабженное зарегистрированным ключом аутентификации. Осуществление внутреннего контроля – реализация организациями, проводящими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров. Ответственный сотрудник банка – специальное должностное лицо, назначаемое единоличным исполнительным органом (председателем Правления) банка, ответственное за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также иных внутренних мер, проводимых банком в вышеуказанных целях. О. С. филиала – работник, назначаемый директором филиала, ответственный за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также иных внутренних мер, проводимых филиалом в указанных целях. О.С. дополнительного офиса – работник, назначаемый директором филиала, ответственный за осуществление работы по ПОД/ФТ в дополнительном офисе, либо лицо его замещающее. |
Похожие:
 | Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... Межвузовская студенческая научно-практическая конференция «Молодежь, наука, сервис – XXI век» |  | Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... В крайнем случае, она может быть некой навязанной имитацией, воспроизведением игры |
| Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... Составитель: к э н. Асеев Роман Михайлович, доцент, кафедра социально-культурного сервиса и туризма | | Настоящая программа учебной дисциплины устанавливает минимальные... Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления |
| Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... В соответствии с учебным планом школы в 2012-2013 учебном году на изучение биологии в 7 классе выделено 2 часа в неделю (68 часов... | | Рабочая программа дисциплины «поликлиническая терапия» Настоящая рабочая программа устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных... |
| Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... Академик Российской академии медицинских наук, профессор, заведующий кафедрой неврологии и нейрохирургии Российского государственного... | | Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... Кейс-метод одна из наиболее эффективных технологий личностно-ориентированного обучения, поэтому внедрение учебных кейсов в практику... |
| Рабочая программа дисциплины “внутренние болезни” Область применения Настоящая рабочая программа устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных... | | Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... «Программы общеобразовательных учреждений. Обществознание 10-11 класс. Н. И. Городецкая, Л. Ф. ИвановаМ.: Просвещение, 2009. Допущено... |
| Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... И75 Иоселиани А. Д., Чумаков А. Н. Логика: Программа дисциплины. Для студентов Финакадемии, обучающихся по направлению «Политология»... | | Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... Цель изучения данного курса – систематическое изучение свойств геометрических фигур в пространстве, развитие пространственных представлений... |
| Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 035800. 62 «Фундаментальная... | | Программа научно-исследовательского семинара подготовки магистров... Настоящая программа Научно-исследовательского семинара (далее – нис) устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента... |
| Программа научно-исследовательского семинара подготовки магистров... Настоящая программа Научно-исследовательского семинара (далее – нис) устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента... | | Программа научно-исследовательского семинара подготовки магистров... Настоящая программа Научно-исследовательского семинара (далее – нис) устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента... |
