Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных занятий и отчетности

Скачать 0.72 Mb.

Название	Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных занятий и отчетности
страница	5/6
Дата публикации	15.08.2013
Размер	0.72 Mb.
Тип	Программа

100-bal.ru > Экономика > Программа

1 2 3 4 5 6

8. Образовательные технологии

При проведении курса используются следующие образовательные технологии: активные и интерактивные формы проведения занятий – деловые и ролевые игры, разбор практических задач и кейсов.

8.1. Методические рекомендации преподавателю.

Курс содержит методологические основы и практические решения по ПОД/ФТ в различных областях деятельности. Отдельные разделы курса созданы в результате анализа функционирования системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, как зарубежных так и российских финансовых организаций.

В заключительных разделах дисциплины необходимо рассмотреть теоретические и практические аспекты проблемы скорейшего построения в РФ эффективной системы по ПОД/ФТ.

9. Оценочные средства для текущего контроля и аттестации студентов

9.1. Контрольная работа - тестирование.

1. Основополагающий документ ФАТФ «40 рекомендаций» был разработан, пересмотрен и утвержден следующим числом стран:

– разработан в 1990, пересмотрен и одобрен в 1996 году более чем 130 странами;

– разработан в 1998, пересмотрен и одобрен в 2005 году при вступлении в него России, более чем 60 странами;

– разработан в 1990, пересмотрен и одобрен в 2005 году, при вступлении в него России, более чем 130 странами.

2. Основополагающий документ ФАТФ «40 рекомендаций» был дополнен в 2004 году специальными рекомендациями:

– шестью специальными рекомендациями, направленными против оборота наркотиков;

– девятью специальными рекомендациями, направленными против финансирования терроризма;

– двенадцатью специальными рекомендациями, направленными против коррупции.

3. Основополагающий документ ФАТФ «40 рекомендаций» состоит из следующего числа разделов, имеющих названия:

– четырех разделов: правовые системы, меры, которые необходимо предпринимать для предотвращения отмывания денег, институциональные меры, международное сотрудничество;

– трех разделов: сфера уголовного преступления отмывания денег, обеспечительные меры и конфискация, прочие меры для предупреждения отмывания денег.

4. В соответствии с десятой рекомендацией ФАТФ финансовым учреждениям следует хранить данные по идентификации клиентов в течении:

– не более трех лет с даты окончания отношений с клиентом;

– не менее трех лет с даты окончания отношений с клиентом;

– не менее пяти лет с даты окончания отношений с клиентом.

5. Двенадцатая рекомендация ФАТФ распространяет требования проведения надлежащей идентификации клиентов на:

– кредитные организации и риэлтерские компании;

– профессиональных участников рынка ценных бумаг;

– казино, агентов по недвижимости, дилеров по драгоценным металлам и камням, адвокатов, нотариусов и бухгалтеров.

6. Восемнадцатая рекомендация ФАТФ предписывает странам участникам:

– создать специальный орган, наделенный особыми полномочиями;

– активно участвовать в создании совместных с оффшорными центрами и размещающимися в них банками-ширмами финансовых учреждений;

– не одобрять учреждение и не соглашаться с продолжением деятельности банков-ширм. Остерегаться от установления отношений с контрагентами – иностранными финансовыми учреждениями, которые позволяют использовать свои счета банкам-ширмам.

7. В соответствии с двадцать девятой рекомендацией ФАТФ мониторинг за деятельностью финансовых организаций стран-участниц организован следующим образом:

– надзорные органы стран должны иметь достаточные полномочия для мониторинга и обеспечения соблюдения финансовыми учреждениями требований о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Они же имеют право требовать от финансовых организаций представления необходимой информации и наделяются правом налагать административные санкции за невыполнение требований;

– надзорные органы стран должны иметь достаточные полномочия для мониторинга и обеспечения соблюдения финансовыми учреждениями требований о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Они же имеют право требовать от финансовых организаций представления необходимой информации. Возможность применения административных санкций к финансовым организациям имеется только у специального органа ФАТФ;

– возможность контроля за финансовыми организациями стран-участниц проведения мониторинга и применения административных санкций закреплена за специально созданным уполномоченным органом ФАТФ.

8. В соответствии с тридцать седьмой рекомендацией ФАТФ странам-участницам следует:

– принять незамедлительные меры к полному выполнению решений Венской конвенции, Палермской конвенции, Международной конвенции ООН о борьбе с финансированием терроризма 1999 года;

– оказывать взаимную помощь в противодействии финансированию терроризму и отмыванию денег только при условии наличия соглашений о двойной подсудности физических и юридических лиц;

– странам следует оказывать друг другу максимально возможную правовую помощь, независимо от наличия или отсутствия соглашений о двойной подсудности.

9. За разработку правил ВК по ПОД/ФТ в банке, а также за организацию их реализации несет ответственность:

– начальник СВК;

– председатель Правления;

– ответственный сотрудник.

10. Действие/бездействие, предусмотренные ст. 15.27 Административного кодекса РФ, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об ООК или подозрительных операциях, могут повлечь за собой для кредитной организации:

– наложение штрафа на юридическое лицо от 200 то 400 тыс. руб. или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток;

– наложение штрафа на должностных лиц в сумме от 30 до 50 тыс. руб.;

– полный комплекс вышеуказанных мер.

11. Кредитным организациям запрещается:

– открывать счета (вклады) на анонимных владельцев;

– устанавливать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, на которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;

– запрещаются все указанные действия.

12. В каком виде должны представляться в банк документы, составленные на иностранном языке:

– документы могут быть переведен на русский язык работниками банка по их личной инициативе;

– должны приниматься на языке оригинала;

– с нотариально заверенным переводом на русский язык, за исключением особых случаев представления документов государственных органов иностранных государств.

13. Каким способом осуществляется передача кредитной организации Перечня экстремистов:

– рассылкой на бумажных носителях;

– публикация перечня на сайте ФСФМ;

– в электронном виде с использованием средств криптографической защиты.

14. Кто из должностных лиц банка вправе принимать решение о приеме на обслуживание иностранных публичных должностных лиц:

- руководитель банка;

- руководитель филиала или дополнительного офиса;

- руководитель банка, заместитель руководителя банка или руководитель обособленного подразделения банка, которому делегированы соответствующие полномочия руководителем банка.

15. Какие действия должны предпринимать банки по отношению к иностранным публичным должностным лицам и их ближайшим родственникам:

– направляет в уполномоченный орган сообщение по коду 6001;

– любые операции ИДПЛ и их родственников в сумме более и равные 600 000 руб. подлежат обязательному контролю;

– уделяет повышенное внимание операциям с денежными средствами ИДПЛ;

– решение о проведении указанных операций принимает уполномоченный орган.

16. Можно ли признать операцию клиента необычной, если она не соответствует ни одному из критериев:

– да, можно;

– нет, нельзя;

– можно, если средства поступали из-за границы.

17. Банк имеет право не устанавливать и не идентифицировать выгодоприобретателя в случае если клиент является:

– кредитной организацией;

– профессиональным участником рынка ценных бумаг;

– организацией федеральной почтовой связи, при этом у банка имеются подозрения в том, что операции связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путем;

– ломбардом;

– всех указанных организаций;

– организаций, указанных в п.п. 1,2 и 4.

18. В случае если характер банковских операций и иных сделок не позволяет установить и идентифицировать выгодоприобретателя до совершения сделки, банк должен установить и идентифицировать выгодоприобретателя в срок, не превышающий:

– пяти календарных дней с даты проведения операции;

– семи календарных дней с даты проведения операции;

– семи рабочих дней с даты проведения операции;

– девяти рабочих дней с даты проведения операции.

19. При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем поручение плательщика, или неполучении иным способом необходимой в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ информации банк обязан:

– отказать в выполнении поручения плательщика;

– выполнить поручение плательщика (за исключением случаев, когда у работников возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма);

– выполнить поручение плательщика в любом случае.

20. Может ли быть проведена упрощенная идентификация при проведении валютно-обменной операции с денежными средствами в наличной форме:

– нет, не может;

– может при сумме менее 600 000 руб.;

– может в любом случае.

21. С какой периодичностью следует обновлять сведения, полученные в результате идентификации и изучения клиентов, в случае если банк оценивает риск легализации как высокий:

– не реже двух раз в год;

– не реже одного раза в год;

– не реже одного раза в три года.

22. Как часто необходимо обновлять сведения, содержащиеся в Анкете клиента:

– сведения о клиенте вносятся в Анкету однократно в момент первого обращения клиента в банк и обновляются в случае, если клиентом проводится операция, подлежащая обязательному контролю либо необычная операция;

– сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже 1 раза в год;

– сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже 1 раза в 3 года;

– сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются по мере их изменения, а также не реже 1 раза в год для клиентов, имеющих высокий уровень риска, и не реже 1 раза в 3 года для клиентов, имеющих обычный уровень риска.

23. Если при приеме на обслуживание от имени юридического лица действует его представитель, то идентификации подлежит:

– только представитель;

– представитель юридического лица и представляемое им юридическое лицо;

– только юридическое лицо. Представитель юридического лица не подлежит идентификации, так как не принимается на банковское обслуживание;

– оба не подлежат идентификации, если заявленная деятельность юридического лица не относится к высокому уровню риска легализации денежных средств.

24. Какие действия предпринимает банк при совершении клиентом, имеющим высокий уровень риска, операции на сумму 600 000 руб.:

– сообщает в уполномоченный орган;

– проводит повторную идентификацию;

– уделяет операции повышенное внимание.

25. Что следует считать датой выявления необычной операции:

– дату проведения операции;

– дату принятия решения о признании операции необычной;

– дату начала проверки информации об операции.

26. План обучения сотрудников кредитной организации на календарный год должен быть утвержден руководителем кредитной организации не позднее:

– 31 декабря календарного года, предшествующего тому, в котором будет проводиться обучение;

– 31 января года, на который составляется план;

– 15 февраля года, на который составляется план.

27. Первичная проверка знаний сотрудников подразделений по ПОД/ФТ должна проводиться в срок:

– в течение 15 дней с даты проведения вводного инструктажа;

– до истечения календарного месяца с даты проведения инструктажа;

– по истечении одного месяца с даты проведения вводного инструктажа.

28. Юридическое лицо представило в банк чек для снятия наличными 960 000 руб. с целью покупки оборудования для книгопечатания. В то же время из учредительных документов клиента следует, что данное предприятие создавалось с целью оказания услуг населению по ремонту и чистке одежды. Кроме того, операции, которые ранее совершал клиент, не относились к операциям, связанным с издательской деятельностью. Такая операция:

– не подлежит обязательному контролю по коду 1001;

– подлежит обязательному контролю по коду 1001.

29. Физическое лицо внесло на счет клиента – юридического лица 3 000 000 руб. наличными за туристические услуги. Из содержащейся в анкете клиента информации следует, что клиент занимается производством пиломатериалов и ранее туристических услуг никому не оказывал. Такая операция:

– подлежит обязательному контролю по коду 1002;

– не подлежит обязательному контролю по коду 1002.

30. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу покупки наличных евро на сумму 25 000 евро за наличные рубли. При установленном уполномоченным банком курсе на дату проведения операции 41,0 руб. за 1 евро такая операция:

– подлежит обязательному контролю по коду 1003;

– не подлежит обязательному контролю по коду 1003.

31. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу продажи наличной иностранной валюты на сумму 35 000 евро за наличные рубли. При установленном уполномоченным банком курсе на дату проведения операции 41,0 за евро указанная операция:

– подлежит обязательному контролю по коду 1004;

– не подлежит обязательному контролю по коду 1004.

32. Физическое лицо обратилось в банк с заявлением на получение простого векселя банка на сумму 930 000 руб. с указанием в заявлении: «Прошу принять наличными». Указанная операция:

– подлежит обязательному контролю по коду 1003;

– подлежит обязательному контролю по коду 1005;

– не подлежит обязательному контролю.

33. Физическое лицо обратилось в банк с просьбой разменять купюры 500 евро на общую сумму 35 000 евро на более мелкие. Курс Банка России на дату совершения операции составляет 40,1 за 1 евро. Указанная операция:

– подлежит обязательному контролю по коду 1001;

– подлежит обязательному контролю по коду 1007;

– не подлежит обязательному контролю.

34. Физическое лицо обратилось в банк с просьбой обменять неплатежные банкноты на общую сумму 35 000 евро на платежные. Курс Банка России на дату совершения операции составляет 40,1 за 1 евро. Указанная операция:

– подлежит обязательному контролю по коду 1002;

– подлежит обязательному контролю по коду 1007;

– не подлежит обязательному контролю.

35. Физическое лицо вносит на расчетный счет юридического лица наличные денежные средства в сумме 990 000 руб., указывая в денежно-расчетном документе, что вносимые средства представляют собой «Взнос в уставный капитал ЗАО «УУУ». Указанная операция:

– подлежит обязательному контролю по коду 1003;

– не подлежит обязательному контролю;

– подлежит обязательному контролю по коду 1008.

36. Физическое лицо – резидент заполняет заявление на приобретение сберегательных сертификатов банка и просит выдать сберегательный сертификат на предъявителя на срок 120 дней на сумму 750 000 рублей за счет средств, находящихся на его счете в банке. Указанная операция:

– подлежит обязательному контролю по коду 4001;

– подлежит обязательному контролю по коду 4005;

– не подлежит обязательному контролю.

37. В сообщении SWIFT, предусматривающем перевод 38 000 евро, составленном в формате МТ 103, в поле «Beneficiary Customer» указано не наименование получателя платежа, а только номер его счета. Такую операцию, необходимо квалифицировать как:

– подлежащую обязательному контролю по коду 4005;

– операция не подлежит обязательному контролю;

– операция подлежит обязательному контролю по коду 4003.

38. В банк от одного из шведских финансовых учреждений поступили платежные инструкции о зачислении 35 000 евро на счет юридического лица – клиента банка. При этом в сообщении SWIFT, составленном в формате МТ 103, в поле «Ordering Customer» указано: «one of our customers». В этом случае работник банка, производящий зачисление денежных средств на транзитный валютный счет клиента, обязан квалифицировать операцию, как:

– не подлежащую обязательному контролю;

– подлежащую обязательному контролю по коду 4006;

– подлежащую, обязательному контролю по коду 4004.

39. В банк из нескольких иностранных банков поступили переводы денежных средств на сумму 8000 фунтов Великобритании, 3000 долларов США и 25 000 евро с инструкциями выплатить их физическому лицу – нерезиденту, не имеющему счета в банке. При этом в поле «Ordering Customer» всех платежных инструкций указано «one of our clients». Укажите действия сотрудника при квалификации вышеуказанных сумм:

– все операции не подлежат обязательному контролю;

– все операции подлежат обязательному контролю по коду 4006;

– обязательному контролю подлежит операция на сумму 25 000 евро по коду 4004.

40. Банком в соответствии с распоряжением страховой компании осуществляется выплата физическому лицу 750 000 рублей в качестве страхового возмещения по договору накопительного страхования. Вышеуказанная операция:

– не подлежит обязательному контролю;

– подлежит обязательному контролю по коду 1004;

– подлежит обязательному контролю по коду 5002.

41. При наличии в банке полного комплекта необходимых документов для квалификации сделки, при том, что сумма каждой сделки составляет 800 000 рублей, ответственный сотрудник должен квалифицировать по коду 5005 следующие сделки:

– поступление денежных средств на счет физического лица от продажи мерных слитков драгоценных металлов;

– перечисления денежных средств со счета физического лица для покупки мерных слитков;

– внесение физическим лицом денежных средств в кассу банка для покупки мерных слитков;

– выдача физическому лицу денежных средств из кассы банка за проданные мерные слитки;

– собственные сделки банка по покупке драгоценных металлов у юридических лиц;

– сделки банка по продаже драгоценных металлов Банку России;

– сделки, указанные в п.п. 1, 2 и 3;

– все вышеуказанные сделки.

42. При наличии в банке полного комплекта необходимых документов для квалификации сделки, при том, что сумма каждой сделки составляет 750 000 рублей, ответственный сотрудник должен квалифицировать по коду 5006 следующие сделки:

– поступление на счет юридического или физического лица клиента филиала денежных средств в виде выигрыша от участия в тотализаторе;

– поступления на счет организатора лотереи денежных средств в виде платы за участие;

– перечисление денежных средств клиентом банка – организатором лотереи в виде выигрыша участнику лотереи;

– взнос наличных денежных средств организатором лотереи – клиентом банка в качестве выручки, полученной от проведения лотереи на свой банковский счет;

– сделки, указанные в п.п. 1, 2 и 3;

– все вышеуказанные сделки.

43. При наличии в банке полного комплекта необходимых документов для квалификации сделки ответственный сотрудник должен квалифицировать по коду 5007 следующие сделки:

– поступления на счет клиента банка денежных средств по договору беспроцентного займа, который представлен юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией. Сумма сделки составляет 550 000 руб.;

– перечисление со счета юридического лица, если из назначения платежа следует, что предоставляется беспроцентный заем юридическому лицу. Сумма сделки составляет 850 000 руб.;

– перечисление со счета физического лица беспроцентного займа юридическому лицу. Сумма сделки составляет 750 000 руб.;

– сделки, указанные в п.п. 2 и 3;

– сделку, указанную в п. 2.

44. Какие действия должен предпринять банк при проведении операции по переводу денежных средств в сумме 50 000 руб. без открытия банковского счета, в случае если плательщиком является лицо, признанное террористом:

– приостановить операцию на 2 суток;

– приостановить операцию на 2 рабочих дня и сообщить о ней в уполномоченный орган;

– не приостанавливая операцию немедленно сообщить о ней в уполномоченный орган;

– отказать в совершении операции;

– никакие действия не предпринимаются, т.к. операция не подлежит обязательному контролю.

45. На сколько рабочих дней ФСФМ имеет право дополнительно приостановить операцию, одним из участников которой является физическое лицо или организация, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности:

– на 7 рабочих дней;

– на 7 календарных дней;

– на срок до 30 суток;

– на 5 календарных дней;

– по усмотрению ФСФМ на любой срок.

46. В какой срок кредитная организация направляет сообщение в уполномоченный орган в случае приостановления операции с денежными средствами физического лица, в отношении которого имеются сведения об его участии в экстремистской деятельности:

– сообщение направляется немедленно, после его формирования, в день приостановления операции;

– на следующий день;

– информация срочно передается по телефону. Само сообщение направляется в уполномоченный орган вместе с другими сообщениями.

47. Относятся ли к сделкам, подлежащим обязательному контролю, сделки на сумму равную или превышающую 3 000 000 рублей, связанные с инвестированием в строительство:

– да, относятся, в случае перехода права собственности;

– нет, не относятся.

48. Должен ли банк направлять сообщение в Уполномоченный орган об операции по перечислению 800 000 рублей лизинговой компании за предоставленное имущество:

– должен, если клиент отнесен к категории высокого уровня риска;

– должен в любом случае;

– обязанность по направлению сообщения в Уполномоченный орган возникает в случае, если в банке наличествует акт приема-передачи имущества.

49. Дата регистрации юридического лица 01.11.2011. В течение какого времени банк обязан контролировать операции по коду «4005»:

– контролю подлежат операции, проведенные до 01.03.2012 включительно;

– контролю подлежат операции, проведенные до 01.02.2012 включительно;

– контролю подлежат операции, проведенные до 29.02.2012 включительно;

– сообщению подлежит только первая операция по счету.

50. Какие действия должен предпринять Банк при неполучении в течение 2-х рабочих дней постановления Уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок:

– направить повторное сообщение в Уполномоченный орган;

– приостановить операцию и немедленно сообщить о ней в Уполномоченный орган;

– провести приостановленную операцию, если не принято иное решение;

– отказать в проведении операции.

1 2 3 4 5 6

	Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... Межвузовская студенческая научно-практическая конференция «Молодежь, наука, сервис – XXI век»		Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... В крайнем случае, она может быть некой навязанной имитацией, воспроизведением игры
	Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... Составитель: к э н. Асеев Роман Михайлович, доцент, кафедра социально-культурного сервиса и туризма		Настоящая программа учебной дисциплины устанавливает минимальные... Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления
	Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... В соответствии с учебным планом школы в 2012-2013 учебном году на изучение биологии в 7 классе выделено 2 часа в неделю (68 часов...		Рабочая программа дисциплины «поликлиническая терапия» Настоящая рабочая программа устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных...
	Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... Академик Российской академии медицинских наук, профессор, заведующий кафедрой неврологии и нейрохирургии Российского государственного...		Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... Кейс-метод одна из наиболее эффективных технологий личностно-ориентированного обучения, поэтому внедрение учебных кейсов в практику...
	Рабочая программа дисциплины “внутренние болезни” Область применения Настоящая рабочая программа устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных...		Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... «Программы общеобразовательных учреждений. Обществознание 10-11 класс. Н. И. Городецкая, Л. Ф. ИвановаМ.: Просвещение, 2009. Допущено...
	Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... И75 Иоселиани А. Д., Чумаков А. Н. Логика: Программа дисциплины. Для студентов Финакадемии, обучающихся по направлению «Политология»...		Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования... Цель изучения данного курса – систематическое изучение свойств геометрических фигур в пространстве, развитие пространственных представлений...
	Программа по формированию навыков безопасного поведения на дорогах... Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 035800. 62 «Фундаментальная...		Программа научно-исследовательского семинара подготовки магистров... Настоящая программа Научно-исследовательского семинара (далее – нис) устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента...
	Программа научно-исследовательского семинара подготовки магистров... Настоящая программа Научно-исследовательского семинара (далее – нис) устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента...		Программа научно-исследовательского семинара подготовки магистров... Настоящая программа Научно-исследовательского семинара (далее – нис) устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента...

Программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных занятий и отчетности

Похожие: