Учебно-методический комплекс дисциплины обсужден на заседании кафедры «Финансы и кредит»
Скачать 1.92 Mb.
|
7. Расчёт вариантов погашения кредитов 7.1. Заёмщик обратился за ссудой сроком на 6 мес. в четыре банка, которые готовы её выдать на соответствующих условиях. Рассчитать стоимость кредита «методом 78» для заёмщика и сумму его ежемесячного взноса (равными частями в течение срока ссуды) по следующим данным:
Какой из банков предпочтёт заёмщик, исходя из критерия наименьшей величины стоимости кредита? 7.2. Индивидуальный заемщик, желающий получить кредит в одном из банков, собрал информацию об условиях кредитования банками физических лиц на срок до 1 года на сумму 10 тыс. руб., которая представлена ниже:
Рассчитать «методом 78» стоимость и годовую процентную ставку кредита в банках и определить в каком из них заёмщику выгоднее взять кредит на 6, 9 и 12 месяцев и почему. 7.3. Банк выдал заёмщику – своему клиенту – кредит в сумме 500 тыс. руб. под 30% годовых сроком на 1 год. Согласно условиям кредитного договора кредит гасится единовременным платежом в конце срока кредита. В связи с этим банк и клиент договорились о том, что последний на специальном накопительном счёте в банке будет накапливать средства, а банк будет начислять на них проценты из расчёта 35% годовых, причём взносы делаются клиентом ежемесячно равными суммами. Рассчитать величину срочной уплаты клиентом долга банку одним платежом при условии: а) периодической выплаты процентов кредитору, и б) присоединения процентов к сумме долга. Коэффициент наращения равен 1,15207. Какой из вариантов платежей а) или б) выгоден клиенту, а какой банку? 7.4. Банк выдал одному из своих учредителей льготный долгосрочный кредит на развитие производства сроком на 2 года под 20% годовых. По прошествии срока кредита срочная уплата клиентом своего долга (проценты вместе с суммой долга) составила 268181,82 тыс. руб. Определить первоначальную сумму кредита при условии, что клиент для погашения своего долга сформировал погасительный фонд в банке, взносы в который делал в конце каждого года равными долями. Коэффициент наращения равен 2,20. 7.5. Банк выдал своему клиенту кредит сроком на 4 года в сумме 3 млн. руб. под 15% годовых. По условиям кредитного договора, для погашения кредита единовременным платежом, в банке открыт счёт для формирования погасительного фонда, который создаётся в течение последних 3-х лет. На эти средства банком начисляется 17% годовых. Рассчитать срочные уплаты клиента по годам при условии внесения в погасительный фонд ежегодно равных сумм: а) при периодической уплате процентов; б) при присоединении процентов к сумме долга. Составить таблицу погашения долга клиента по годам. Значение коэффициента наращения равно 3,5389. 7.6. Коммерческий банк выдаёт кредиты на неотложные нужды сроком до 1 года под 10% годовых от суммы кредита. При этом банк взимает проценты в следующем порядке: 50% от общей суммы начисленных процентов заёмщик уплачивает единовременно при получении кредита, а оставшиеся 50% суммы делятся на количество месяцев ссуды и присоединяются к платежу по основному долгу. Рассчитать сумму ежемесячного платежа заёмщика, сумму процентов и его общий долг при условии, что заёмщик берёт кредит на 1 год в размере 100 тыс. руб. Каков реальный процент, под который была выдана ссуда, если предположить, что банк начнёт сразу реинвестировать полученные заёмщиком средства за пользование кредитом по ставке 10% годовых? По какой ставке (или, - не выше какой) банк может привлекать ресурсы при таких условиях выдачи кредита? 7.7. Банк выдал клиенту кредит в сумме 1,2 млн. руб. под 30% годовых на срок 6 мес. По кредитному договору кредит гасится равными суммами ежемесячными платежами в конце месяца. Рассчитать сумму погашения долга клиента за каждый месяц, включая сумму основного долга и процентов. 7.8. Компания получила кредит от банка на сумму 600 тыс. руб. сроком на 5 мес. По условиям кредитного договора на сумму остатка задолженности по кредиту банк начисляет проценты по ставке 15% годовых; погашение основного долга кредита предусмотрено равными долями ежемесячными уплатами, а процентов – ежемесячно по начисленным суммам. Рассчитать срочные уплаты компании по полученному кредиту. 7.9. Акционерный коммерческий банк предлагает по своим депозитным сертификатам 40% годовых при условии помещения его на срок 1 год. Одновременно банк выдаёт кредиты своим клиентам. В частности, например, условия одного из них таковы: сумма кредита 100 тыс. руб.; срок кредита – 1 год; ставка по кредиту – 30%; возврат кредита – ежемесячные равные платежи в течение года. Банк реинвестирует получаемые для погашения кредита платежи под 25% годовых. Определить, может ли банк при названных условиях кредитования обеспечить выполнение своих обязательств по депозитному сертификату? Каков максимальный кредит, под который банк может выпустить сертификат (без учёта накладных расходов)? Может ли банк выполнить обязательства по депозитному сертификату при ставке 55,0%, если увеличит ставку кредитования до 35%, при неизменном уровне инвестиций? 7.10. Иностранный банк по программе помощи развитию мелкого и среднего предпринимательства в России предоставил российскому коммерческому банку кредит в сумме 3 млн. ам. долл. на срок 4 года под 10% годовых. По межбанковскому договору расходы по займу уменьшаются каждый год на 15%. В связи с этим, российскому банку необходимо рассчитать схему (порядок) погашения долга ежегодными платежами. Как это сделать, если темп роста платежей составляет 0,85 в год? Каков реальный процент кредита, под который он выдан? 7.11. Банк выдает кредит ОАО на цели перепрофилирования производства сроком на 3 года в сумме 5 млн. руб. под 20% годовых. Согласно условиям договора, возврат основной суммы долга с начисленными процентами производится по полугодиям. При этом полугодовой темп роста платежей по займу увеличивается для заёмщика на 5% (чтобы учесть влияние инфляции). Рассчитать суммы погашения долга и срочные уплаты заёмщика по полугодиям в рамках срока кредита и составить таблицу платежей. 7.12. По заключённому кредитному договору между иностранным и российским коммерческими банками первый предоставляет второму кредит в размере 6 млн. ам. долл. на срок 2 года по ставке 8% годовых. Погашение процентов и основного долга производится поквартально. Рассчитать размеры срочной уплаты долга, процентные платежи, сумму погашения долга и остаток задолженности на начало каждого периода платежа (значение коэффициента приведения постоянной ренты с выплатами и начислением процентов р-раз в год равно 7,325481), а также реальную ставку процента по выданному кредиту. Представить таблицу платежей. 7.13. Клиент банка представил технико-экономическое обоснование получения и возврата кредита на 4 года в сумме 500 тыс. руб. под 15,0% годовых срочными уплатами в сумме 200 тыс. руб. в конце каждого года. Определить, верны ли расчёты клиента и сможет ли банк выдать ему ссуду при соблюдении других необходимых условий? Рассчитать в этом случае срочные уплаты клиента, выплаты процентов и суммы погашения долга и представить в виде таблицы платежей. 7.14. Банк предоставляет администрации края целевой заём сроком на 3 года на сумму 150 млн. руб. По договору долг погашается равномерно годовыми платежами с регулярной выплатой процентов. Кроме того, договор предусматривает льготный период сроком на первые 2 года, в течение которого выплачиваются проценты из расчёта 10% годовых. В оставшееся время, т.е. в следующий год, ставка составляет 14% годовых. Рассчитать относительную и абсолютную величину грант-элемента (или, дополнительную в этом случае, выгоду заёмщика). Как изменится значение грант-элемента в этом расчёте, если администрация предложит не выплачивать проценты в льготном периоде, а присоединить их к основной сумме долга, который будет погашен в течение следующего года? 7.15. Учредитель коммерческого банка – ОАО, получило в банке кредит на сумму 500 тыс. руб. по ставке 8% годовых на 1 год. Средняя ставка по кредитам в банке – 25% годовых. Проценты и долг выплачиваются регулярно. Какова в данном случае льгота (в относительном и абсолютном исчислении), которую получил учредитель при выдаче банком кредита на указанных условиях? 7.16. Банк выдал двум своим работникам беспроцентный кредит на следующих условиях: 1) первому работнику: 20 тыс. руб. на срок 1 год с погашением займа равными срочными уплатами (справочно: обычная ставка по такого рода кредитам физическим лицам – 30% годовых); 2) второму работнику: 55 тыс. руб. на срок 2 года с льготным периодом 1 год и последующим погашением ссуды равными срочными уплатами (справочно: оценка обычной ставки по такого рода кредитам близка к ставке инвестирования и равна 14% годовых). Рассчитать относительные и абсолютные величины потерь, которые несёт в первом и втором случаях банк, при выдаче кредита своим работникам на указанных выше условиях. 7.17. Согласно дополнениям, внесённым в устав коммерческого банка, учредители, имеющие в уставном фонде банка долю 5% и более имеют право на получение льготных кредитов по ставке не выше 2/3 от ставки Банка России на сумму не превышающую их доли в абсолютном выражении и на срок не более 1-го года. Рассчитать среднюю величину потерь банка (и, соответственно, выигрыша учредителей) по выдаче льготных кредитов, если средняя ставка Банка России за период составила 29%, средний срок кредита – 5 мес., льготный период – 2 мес., а общая сумма выданных кредитов 25 млн. руб. 8. Финансово-экономические расчеты по долгосрочным инвестициям и лизингу 8.1. Инвестор намерен приобрести недвижимость (гостиницу), которая будет приносить ему 1 млн. руб. ежегодно в течение 10 лет (выплаты в конце года). Эти поступления он планирует вложить в активные операции под 12% годовых. Какова цена, которую инвестор должен заплатить за гостиницу, чтобы обеспечить себе 12-процентный уровень дохода? Будет ли гостиница приобретена им по цене 5,5 млн. руб.? 8.2. Администрацией города рассматривается 3 варианта строительства межрайонной дороги, параметры которых представлены ниже:
Рассчитать самый выгодный (с точки зрения минимума затрат) вариант строительства дороги при условии, что время строительства (и ремонта) одинаково. 8.3. Работники предприятия решили выкупить его в коллективную собственность. Для этих целей создан специальный фонд и в коммерческом банке открыт специальный накопительный счёт, на который ежеквартально должен начисляться 1 млн. руб. Проценты начисляются в конце каждого полугодия из расчёта 10% годовых. За время накопления денежных средств на счёте основные фонды предприятия амортизируются, что облегчает задачу его выкупа (т.к. снижается их цена). По расчётам аудиторской фирмы остаточная стоимость основных фондов через 2 года составит около 7 млн. руб. Достаточно ли будет денежных средств на специальном счёте предприятия, для выкупа его работниками, при ежеквартальном начислении средств? 8.4. Рассчитать наиболее эффективный инвестиционный проект по представленным ниже потокам платежей (ставка сравнения для всех проектов равна 10%):
8.5. Компания рассматривает возможность приобретения технологического оборудования по производству хлебобулочных изделий. Ей представлены следующие варианты, предложенные фирмами-производителями (см. табл.):
Какой из вариантов, обеспечивающих максимальный чистый приведённый доход, примет компания? 8.6. Владивостокский городской молочный комбинат (гормолкомбинат) намерен вложить в реконструкцию цеха по производству мороженого 20,0 млн. руб. Руководству комбината представлено 3 варианта проектов. Определить величину инвестиций и вариант проекта, который будет принят, исходя из имеющихся у комбината финансовых возможностей. Рассчитать другие показатели эффективности предлагаемых вариантов проектов и пояснить выбор наилучшего. Параметры вариантов проектов, предложенных гормолкомбинату, представлены в следующей таблице:
Определить какая из фирм имеет наилучший результат деятельности в отчётном периоде (ставка сравнения для всех фирм равна 15%). 8.7. Поток платежей 3-х коммерческих фирм характеризуется за 200__ г. следующими данными:
Определить какая из фирм имеет наилучший результат деятельности в отчётном периоде (ставка сравнения для всех фирм равна 15%). 8.8. Издательство «Университет-Пресс» рассматривает варианты приобретения у поставщиков полиграфического оборудования нового полиграфического комплекса. Какой из предложенных вариантов будет принят издательством, исходя из критерия максимизации величины чистого приведённого дохода? Как изменятся приоритеты выбора варианта, если в качестве критерия эффективности будет выбран показатель: а) внутренней нормы доходности; б) рентабельности проекта; в) срока окупаемости? Какие дополнительные показатели оценки эффективности использования инвестиций могут (и должны) быть рассчитаны специалистами издательства. Условия покупки и основные параметры эксплуатации полиграфического комплекса представлены в следующей таблице (ставка сравнения равна 8%):
8.9. Рассчитать наибольший и наименьший срок эксплуатации оборудования (срок отдачи по проекту) по нижеприведённым данным инвестиции оных проектов:
8.10. Рассчитать эффективность реализации инвестиционного проекта (по всем возможным показателям оценки его эффективности) строительства цеха по производству минеральной воды, если предполагаемые инвестиции составляют 2 млн. руб., а ожидаемые поступления в течение 5 лет, соответственно, составят 0,3; 0,5; 1,0; 1,2; 1,3 млн. руб. Ставка сравнения по проекту равна 15%. 8.11. Торговая компания «Дальтрейдинг» рассматривает варианты строительства торгового центра, параметры которых представлены в таблице:
Определить для компании наилучший вариант по критерию максимизации: а) величины чистой текущей стоимости, б) внутренней нормы доходности и в) срока окупаемости. Какой вариант и почему скорее всего выберет торговая компания? 8.12. Рассчитать величину чистой текущей стоимости, рентабельность, внутреннюю норму доходности и срок окупаемости проектов, параметры которых представлены ниже:
Какой из проектов наиболее предпочтителен и почему? 8.13. Рассчитать срок окупаемости строительства магазина, если капиталовложения (в течение года) составили 2 млн. руб., а годовой доход (при ежемесячных поступлениях выручки) 0,8 млн. руб. Ставка сравнения равна 12%. 8.14. Компания намерена реконструировать механизированный холодильник и оклад. Для этих целей она планирует использовать банковский кредит, причём по расчётам экономистов компании срок окупаемости при этом не должен превысить 2-х лет. Какой вариант реконструкции будет выбран компанией, если основные параметры их следующие:*
* - Кредит выдается сроком на 1 год под 12% годовых. Оплата процентов и возврат основного долга – в конце года. 8.15. Для строительства административного здания строительная организация рассматривает финансовые возможности реализации различных вариантов проектов, параметры которых представлены ниже:
Учитывая тот факт, что собственных средств у организации недостаточно, она намерена взять в банке кредит под 24% годовых на 1 год в сумме 10 млн. руб. Определить величину собственных средств строительной организации для реализации инвестиционного проекта исходя из условия, что общая величина капиталовложений должна быть минимальной. 8.16. Определить величину инвестиций в реконструкцию частной гостиницы «Восток», если остаточная стоимость её проекта составила 4,25 млн. руб., коэффициент эффективности инвестиций 1,18, а прибыль за период её нормативной эксплуатации по годам была, соответственно, равна:
8.17. По представленным ниже значениям инвестиционный проектов определить по каждому из них величину чистого приведённого дохода, срок окупаемости, внутреннюю норму доходности и коэффициент эффективности инвестиций:
Сделать экономическое обоснование целесообразности (преимуществ) выбора наилучшего из них и дать характеристику отдельным показателям по проектам. 8.18. АО «Восток-лизинг» сдаёт производственный цех ООО «Судоверфь» на следующих условиях: - стоимость оборудования – 3 млн. руб.; - остаточная стоимость оборудования на конец срока аренды – 1,5 млн. руб.; - срок аренды – 3 года; - норма доходности от вложении, % (годовых) – 15%. Рассчитать наиболее выгодные для арендодателя и арендатора условия арендной платы из предлагаемых вариантов: а) 1 раз в конце года; б) 1 раз в начале года; в) в начале каждого квартала; г) в начале каждого месяца; д) в конце каждого месяца. 8.19. Компания «Дальинтертрейд» сдает в аренду оборудованные павильоны для торговли. Стоимость павильона 20 тыс. руб., расчётный срок эксплуатации (эффективный срок, позволяющий окупить павильон) равен 2 годам. Ликвидационная цена павильона – 10%, ставка сравнения – 12%. Рассчитать арендную плату при сдаче в аренду павильона, если арендная плата выплачивается: а) в конце года; б) в начале года; в) в конце квартала; г) в начале квартала; д) в конце каждого месяца; е) в начале каждого месяца. При каком варианте арендной платы достигается наибольший эффект для арендодателя? 8.20. Арендодатель намерен сдать в аренду сроком на 1 год помещение для коммерческой фирмы. Причем, он хотел бы обеспечить себе при этом реальную доходность не менее 60%. Сможет ли арендодатель достичь своей цели, если арендная плата за помещение, вносимая в конце каждого месяца составляет 25 тыс. руб. (при этом норма амортизации равна 5%, а стоимость (балансовая) помещения – 5 млн. руб.)? 8.21. При сдаче в аренду помещения арендодатель поставил в качестве условия арендатору обеспечить его максимальную остаточную стоимость. Какой из вариантов аренды будет выбран арендодателем, если основные параметры договора следующие:
* - в случае проведения косметического ремонта и монтажа дополнительного оборудования; ** - в случае проведения капитального ремонта. 8.22. Компания «Инморфлот» заключает договор о лизинге судна стоимостью 160 млн. руб. на срок 7 лет под 1,0% (лизинговый процент) годовых. Определить величину лизинговых выплат при условии уплаты платежей: а) 1 раз в год; б) поквартальной оплате, и привлекательность того или иного варианта для компании. Величина остаточной стоимости судна на конец лизинга (по условиям договора) – не ниже 10%. 8.23. ОАО «Рыбак» и ОАО «Фрахтфлот» заключили договор лизинга на срок 3 года на 4 одинаковых судна общей стоимостью 240 млн. руб. Лизинговый процент равен 2%, выплаты по лизингу предусмотрены полугодовыми платежами. По условиям договора предполагается величину остаточной стоимости судов установить на уровне не ниже 12%. Смогут ли контрагенты по данному договору лизинга выполнить свои обязательства? Дайте экономическую характеристику ситуации и соответствующие предложения. 8.24. Компания «Гарант» взяла в лизинг на 3 года оборудование у компании «Интерлизинг» стоимостью 4 млн. руб. Условиями платежа являются ежеквартальные уплаты в размере 0,3525 млн. руб. Рассчитать лизинговый процент компании «Интерлизинг» с учётом инфляции, равной за 1-ый год 12% годовых, а за два последующих года – 9 и 6% соответственно. 8.25. Рассчитать сумму арендных платежей за помещение, сдаваемое ОАО «Радиодеталь» ООО «Квант» за год, если балансовая стоимость помещения равна 200 тыс. руб., остаточная стоимость в конце срока аренды составляет 90%, а платежи производятся в начале каждого месяца. Ставка сравнения равна 12%. 8.26. Рассчитать первоначальную (на начало срока лизинга) стоимость оргтехники, переданной в пользование АКБ «Восточный» по договору лизинга компанией «Редстар», если срок лизинга составил 4 года, лизинговый процент – 1%, а платежи проводились банком ежеквартально в сумме 0,2269 млн.руб. (цены сопоставимые). Определить потери лизингодателя в связи с тем, что в договоре не был предусмотрен учёт инфляции, которая составила за этот период (соответственно) 25, 36, 18 и 12% годовых. 8.27. Корректировочный коэффициент остаточной стоимости оборудования лизингополучателя равен 0,933. Рассчитать процент остаточной стоимости оборудования, если известно, что лизинговый процент равен 2,2%, срок лизинга – 5 лет, а периодичность платежей – 2 раза в год. 8.28. Компания «Юнион-ДВ» решает вопрос о том, приобретать (покупать) или брать в лизинг (аренду) копировальный аппарат. Условия лизинга следующие: срок лизинга (хайринга) – 2 года; стоимость (остаточная) копировального аппарата – 7 тыс. руб. (после окончания срока аппарат продаётся по ликвидационной цене 1,0 тыс. руб.); лизинговый процент равен 2%: лизинговые платежи – 4 раза в год; эксплуатационные затраты – 2 тыс. руб. Условия покупки: срок гарантийной работы – 4 года; цена – 20 тыс. руб.; ежегодные эксплуатационные расходы – 2 тыс. руб. Определить эффективность (выгодность) того или иного варианта использования копировального аппарата. 8.29. Компания «Владстрой» предлагает к продаже или сдачу в аренду на срок не менее 2-х лет отдельно стоящее помещение стоимостью 2 млн. руб. Условия продажи: цена – 2 млн. руб.; аванс – 500 тыс. руб., выплачиваемый в начале сделки; остальная сумма оплачивается в течение года (возможна оплата в конце года). Условия аренды: срок – 2 года; оплата – ежемесячная, в начале месяца, 40 тыс. руб. Дополнительные условия; остаточная стоимость здания на конец периода погашения задолженности по оплате (в случае продажи) – 1,5 млн. руб. Ставка сравнения – 10% годовых. Рассчитать, какой из вариантов наиболее привлекателен для потенциального пользователя – аренда или покупка. В каком случае (показать расчётами) покупка (аренда) здания будет выгоднее аренды (покупки)? 8.30. Определить предпочтительность покупки или аренды оборудования, предлагаемого компанией «Дальинтерлизинг» ООО «Домашний хлеб» при следующих условиях: а) при аренде: срок – 4 года; арендная плата – поквартальная, вносимая в начале квартала; лизинговый процент – 1,5%; цена оборудования – 3 млн. руб.; остаточная стоимость – не ниже 10%; б) при покупке: цена – 3 млн. руб.; аванс – 25% при подписании контракта; погашение оставшейся части долга – в течение 2-х лет за счёт кредита под 24% годовых, – ежегодно равными долями в конце года; ставка сравнения – 8%; годовая амортизация – 12% в год. При каких условиях один вариант может иметь преимущества перед другим, и каковы основные факторы, определяющие соответствующий выбор ООО «Домашний хлеб» по представленным условиям? 8.31. Рассчитать наиболее выгодный вариант аренды здания по сравнению с его покупкой по нижепредставленным параметрам:
8.32. При покупке холодильного оборудования ОАО «Прайм-холод» современная величина потока платежей составила 2,37 млн. руб. Причём, известно, что ОАО заплатило аванс при покупке в размере 20% стоимости оборудования, что составило 1 млн. руб. Для расчетов по остатку долга фирмепродавцу ОАО «Прайм-холод» взяло кредит в банке на 3 года под 36% годовых. Определить остаточную стоимость оборудования по окончании срока кредита, если ставка сравнения равна 10%, а погашение кредита производится ежегодными выплатами в конце срока. 8.33. По проекту договора аренды разница между стоимостью арендуемого оборудования и его остаточной стоимостью, взвешенной с учётом времени аренды для компании «Астра-трейд» составляет 0,653 млн. руб. в год. Арендная плата вносится ежемесячно в начале каждого месяца. Определить эффективность сделки по аренде, если срок аренды – 2 года, ежемесячная плата – 30 тыс. руб., а норма амортизации равна 10%. Устроит ли компанию эффективность данной сделки, если нормативная эффективность, принятая для подобного рода сделок в компании, должна быть не менее 12%. 8.34. Инвестор намерен инвестировать в проект 10 млн. руб. Инвестиционная компания обещает инвестору при вложении денежных средств получение через один год 12,5 млн. руб. при годовом темпе инфляции 15%. Чему в этом случае будет равна ставка сравнения и реальный доход инвестора? 8.35. Рассчитать чистый приведённый доход от инвестиционного проекта, если чистые годовые поступления ожидаются в размере (по соответствующим годам) 1, 1,5, 2, 2,5, 2,5, 2,5, 2 и 1,5 млн. руб., затраты по проекту составляют 5 млн. руб., ставка сравнения равна 15%, а темп инфляции – 20% в год. Как изменится значение чистого приведённого дохода по проекту, если произойдёт дефляция на 5% в год? | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Похожие:
 | Учебно-методический комплекс дисциплины обсужден на заседании кафедры «Финансы и кредит» Учебно-методический комплекс составлен в соответствии с требованиями государственного образовательного стандарта высшего профессионального... |  | Учебно-методический комплекс учебной дисциплины «русский язык и культура речи» Учебно-методический комплекс дисциплины обсужден и утвержден на заседании кафедры прикладной лингвистики и образовательных технологий... |
| Учебно-методический комплекс дисциплины «психическая саморегуляция» Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры клинической и специальной психологии | | Учебно-методический комплекс дисциплины «основы психотерапии» Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры клинической и специальной психологии |
| Учебно-методический комплекс дисциплины «психогенетика» Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры клинической и специальной психологии | | Учебно-методический комплекс дисциплины «невропатология» Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры клинической и специальной психологии |
| Учебно-методический комплекс дисциплины «психопатология» Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры клинической и специальной психологии | | Учебно-методический комплекс дисциплины Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры клинической и специальной психологии |
| Учебно-методический комплекс дисциплины Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры психологии развития и инноваций | | Учебно-методический комплекс дисциплины Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры клинической и специальной психологии |
| Учебно-методический комплекс дисциплины Туризм, утвержденного приказом Министерства образования и науки РФ от 20. 01. 2006 г. №739гум/бак Учебно-методический комплекс дисциплины... | | Учебно-методический комплекс дисциплины «анатомия, физиология и патология... Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры клинической и специальной психологии |
| Учебно-методический комплекс дисциплины Туризм, утвержденного приказом Министерства образования и науки РФ от 20. 01. 2006 г. №739гум/бак. Учебно-методический комплекс обсужден... | | Учебно-методический комплекс дисциплины обсужден на заседании кафедры... Учебно-методический комплекс составлен на основании требований федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального... |
| Учебно-методический комплекс дисциплины обсужден на заседании кафедры... Учебно-методический комплекс составлен на основании требований государственного образовательного стандарта высшего профессионального... | | Учебно-методический комплекс дисциплины обсужден на заседании кафедры... Учебно-методический комплекс составлен на основании требований государственного образовательного стандарта высшего профессионального... |
